Cuando hablamos de la Bolsa de Nueva York nos referimos típicamente al NYSE, es decir al New York Stock Exchange que es la bolsa ubicada en el número 11 de la conocida calle Wall Street en la isla de Manhattan.
En esta bolsa se creó el conocido índice Dow Jones (DOW 30 pues alberga a las 30 acciones industriales más importantes del país) y luego el Standard and Poors (S&P 500 por agrupar a las 500 empresas más relevantes de EEUU). Si bien el NYSE es la bolsa más importante y antigua de Estados Unidos, no es la única.
También existe en Nueva York la conocida bolsa “tecnológica” que es el NASDAQ porque inicialmente era el acrónimo de National Association of Securities Dealers Automated Quotations por ser la primera bolsa en el mundo que transaba sus operaciones de forma completamente electrónicas, a diferencia del NYSE donde un operador lleva el libro de órdenes de cada empresa
¿Puedo invertir en la bolsa de Nueva York desde Chile?
Desde hace muchos años que el lugar donde vives no es una restricción para ser parte de las bolsas más importantes del mundo.
Esto es válido también si vives en Chile y quieres invertir en los principales mercados de Estados Unidos. Si estás interesado en participar de la bolsa de Nueva York acá te explicaremos cómo hacerlo de una manera simple y eficiente para que puedas invertir tu dinero.
¿Cómo comprar acciones americanas desde Chile?
Existen tres vías para invertir en acciones americanas.
- Invertir a través de una corredora de bolsa chilena en acciones de Estados Unidos listadas en la Bolsa de Santiago. Estas acciones cotizarán en dólares o en pesos.
- Invertir a través de un broker internacional que permita operar ese mercado con acciones.
- Hacer trading con derivados de estas acciones a través de un broker internacional.
¿Qué requisitos debo cumplir para invertir en la bolsa de Nueva York desde Chile?
Para participar del mercado de Nueva York desde Chile, bastará con ser mayor de edad, tener tu documentación de identidad al día y poder demostrar el origen de los fondos que quieres invertir.
Además necesitarás tener una cuenta corriente en algún banco de la plaza, poder demostrar que eres residente de Chile y que pagas impuestos en Chile (residencia tributaria). En general son requisitos fáciles de cumplir para cualquier persona que genera excedentes para ahorrar e invertir.
Es importante tener en cuenta el calendario de la bolsa a la hora de operar, hay que estar pendiente de los horarios de apertura y cierre así como de los festivos oficiales.
¿Qué tipo de instrumentos financieros puedo comprar en la bolsa de Nueva York desde Chile?
En general todas las empresas que te ofrecen alternativas de inversión, te harán algunas preguntas para entender cual es tu perfil de inversionista.
Es parte de este entendimiento el plazo que puedes mantener la inversión (es decir que no necesitarás tu dinero) y el nivel de riesgo que estás dispuesto a tomar.
En base al perfilamiento de riesgo, la institución financiera podrá recomendar un conjunto de activos que se ajusten a tu perfil de inversionista.
Además se solicitará realizar una declaración de las fuentes de dónde provienen los fondos que deseas invertir. Esto es algo obligatorio que deben realizar todas las empresas que participan en el mercado americano para asegurar que existe control sobre lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
Por último no está demás recordar que debes revisar toda la documentación antes de firmar para que tengas conocimiento de las reglas que rigen la relación con el broker o corredor. En general estas reglas son:
- Que en tu calidad de inversionista conoces los riesgos de invertir en acciones o instrumentos derivados.
- Que entiendes que estás confiando tus fondos a la administración de un tercero (la institución que has elegido).
- Que no te han ofrecido ninguna garantía respeto del éxito que pueda tener tu inversión.
- Que liberas de toda responsabilidad al corredor de las pérdidas que puedas tener en tu cuenta de inversiones.
- Que tú eres responsable de pagar los impuestos que corresponda.
A continuación veamos en detalle los instrumentos para invertir en Estados Unidos
Invertir a través de acciones al contado
Si quieres comprar acciones al contado del mercado americano puedes realizarlo en Chile a través de estas entidades:
8.75
Interactive Brokers
9.0
XTB
Abrir cuenta
Ir a su web
¿Cuáles son las mejores acciones americanas?
Aunque no podríamos entregar una recomendación seria de cuales son las mejores acciones, puesto que eso dependerá de tu perfil de riesgo y del plazo en el cual quieras invertir, te dejaremos una lista de algunos de los valores más populares en la bolsa de Estados Unidos:
- Johnson & Johnson: Productor de artículos de consumo masivo.
- J.P. Morgan Chase: El banco más grande del mundo.
- Exxon Mobil: El mayor extractor y refinador de derivados de petróleo y gas del mundo.
- Walmart: La cadena de supermercados número 1 a nivel mundial.
- Procter & Gamble: La competencia de Johnson y Johnson, otro gigante industrial del consumo masivo.
- Mastercard: Proveedora de tarjetas de crédito.
- Walt Disney: La compañía de entretenimiento y contenidos también cotiza en el NYSE.
- Berkshire Hathaway: La compañía financiera propiedad del mítico inversor Warren Buffet y Charles Munger, unos de los gurús más respetados en el mundo de las inversiones.
- Alibaba Group: Gigante del comercio electrónico de China, propiedad de Jack Ma.
- Visa: La mayor proveedora de tarjetas de crédito del mundo.
El NASDAQ alberga a varios gigantes de la tecnología:
- Amazon: La plataforma de eCommerce más utilizada en Estados Unidos y el mundo.
- Netflix: La aplicación de series y películas con mayor cantidad de abonados.
- Apple: La empresa creadora del iPhone.
- Facebook: La red social que cuenta con un número de abonados mayor a continentes enteros.
- Alphabet (Google): El Gigante de la tecnología que no necesita mayor presentación, solamente mencionamos que la acción de Google se llama “Alphabet” en el Nasdaq.
- Tesla: La visión de Elon Musk.
Derivados
Se puede operar a través de CFDs, Futuros y Opciones para hacer trading tanto con acciones cómo índices locales. Las principales alternativas son:
8.0
Tickmill
8.25
Etoro
9.0
XTB
Abrir cuenta
Abrir cuenta
Ir a su web
Invertir a través de ETFs
Estos son los principales fondos cotizados (ETFs) que permiten invertir en la Bolsa de Nueva York de forma diversificada.
- Vanguard S&P 500 ETF
- Invesco QQQ Trust
- SPDR S&P 500 ETF
- iShares Core S&P 500 ETF
- S&P 500 Covered Call ETF
Invertir a través de fondos mutuos
Los fondos mutuos también tienen varios productos referenciados al mercado accionario de Estados Unidos.
- Fondo Mutuo BCI Estados Unidos
- SURA Acciones Estados Unidos
- Fondo Mutuo LarrainVial Estados Unidos A
- Fondo Mutuo Zurich Estados Unidos Z
¿Cuáles son los riesgos asociados con invertir en la bolsa de Nueva York desde Chile?
En general los riesgos asociados a la inversión en las bolsas de Nueva York son prácticamente los mismos riesgos que los que tienes al invertir en cualquier bolsa en el mundo.
Existen riesgos de mercado y otros tipos de riesgo que por extensión no vamos a profundizar pero dentro de los cuales se encuentra el riesgo de tasa de interés, de tipo de cambio, de crédito y de liquidez.
Personalmente sigo siempre esta lista de riesgos:
- Riesgo de crecimiento de la economía. Si la economía crece es probable que en general a todas las empresas les vaya mejor.
- Riesgo de inflación: Si los precios son constantes en el tiempo y no sufren alzas generalizadas y permanentes, es probable que se puedan realizar mejores asignaciones de factores productivos, lo que llevará a un mejor escenario para todas las empresas en general.
- Riesgo de tasas de interés: básicamente el tener claridad de lo que vale el dinero en el tiempo, lo cual permite realizar proyectos productivos y rentables.
- Riesgos geopolíticos: la seguridad de que existe una convivencia en paz y que permite que todas las naciones realicen intercambios justos para buscar un mejor equilibrio económico.
Más allá de lo extenso de los tipos de riesgos que existen, lo relevante es saber que no existe ninguna forma de crear valor sin arriesgar algo. Eso es verdad incluso para las inversiones más “seguras”.
Cuando hablamos de inversión en acciones entendemos que al invertir en una empresa, podemos ganar si la empresa se valoriza en el tiempo pero también podemos perder casi todo el capital si la empresa quiebra y no tiene suficientes activos para pagar a todos sus acreedores y dejar algo para los accionistas.
A lo anterior además debes agregarle que los instrumentos más riesgosos como son los derivados y en especial los que tienen apalancamiento, generan mayor volatilidad sobre los resultados.
Esto puede generar pérdidas, que aunque pueden ser temporales, pueden afectar las decisiones que tomas o bien extender el plazo de espera del retorno esperado. También debes saber que el apalancamiento puede llevar a la pérdida del 100% del capital y en poco tiempo.
¿Cómo puedo minimizar los riesgos de invertir en la bolsa de Nueva York desde Chile?
Muchos pensarán que lo que se requiere hacer es minimizar el riesgo. La verdad es que más que minimizar los riesgos, lo que debemos hacer es administrarlos correctamente. En el caso de las inversiones en acciones tenemos una larga lista de formas de gestionar el riesgo, pero lo básico es esto:
- Tener conciencia de lo indicado anteriormente. Participar en los mercados de valores requiere conocerse como inversionista, tener claro cuál es el nivel de pérdida que puedo asumir y nunca endeudarse para realizar apuestas riesgosas que comprometan nuestra vida personal y familiar.
- Utilizar un broker o corredor seguro. Entender que al momento de depositar nuestro dinero en otra institución perdemos el control de ese dinero y por tanto debemos utilizar una empresa consolidada, regulada, con respaldo financiero y reputación en el mercado.
- Conocer el activo en el que estoy invirtiendo. Si es una acción saber a qué se dedica esa empresa, cuál es su modelo de negocio para poder tener una hipótesis básica de inversión basado en el futuro del mercado en el que se desempeña.
- Al momento de escoger activos riesgosos, utilizar sistemas de stop loss, es decir que permitan acotar las pérdidas de capital hasta el nivel máximo que aceptamos como inversionistas cuando nuestra hipótesis de inversión no sale bien.
Si gano, ¿pagaré impuestos?
Para realizar tus inversiones no debes pagar impuestos, sin embargo debes considerar que en el caso de generar utilidades deberás pagar impuestos en EEUU los cuales serán retenidos por tu broker en el caso de realizar un retiro y además por no existir un tratado para evitar la doble tributación, deberás declarar tus ganancias en Chile y deberás pagar al servicio de impuestos de internos de acuerdo a tu nivel de ingresos según el proceso Global Complementario.
