¿Alguna vez se ha preguntado por qué opciones tenemos más allá de los fondos mutuos que ofrecen las Administradoras de fondos chilenas? Además de los productos locales de inversión, existe un amplio abanico de fondos internacionales que quizás podrían ser de su interés. Por este motivo, en este post recopilamos los mejores fondos mutuos internacionales de 2024 de gestoras internacionales contratables desde Chile.
¿Cómo hemos seleccionado los mejores fondos mutuos internacionales?
A continuación mostramos los criterios que hemos seguido para seleccionar los mejores fondos internacionales:
- Establecemos el ránking según la rentabilidad obtenida por el fondo en lo que llevamos del año. Aunque también facilitamos otro listado ordenado según su rentabilidad a largo plazo.
- De los fondos que mejor se comportaron, seleccionamos los fondos que exigen un mínimo de entrada más bajo (entre 2.500 USD a 5.000 USD).
- No hemos hecho filtro por tipo de moneda local (USD, EUR, etc.).
- Las rentabilidades a 1, 3 y 5 años son anualizadas.
Sin más preámbulo, empezamos con el ránking.
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Variable
Cabe destacar que para esta categoría de fondos, hemos escogido los fondos de renta variable global growth, ordenado según cómo han comportado los fondos este año y cómo se han comportado en el largo plazo (horizonte de 3 a 3 años). Asimismo, como los costos también son importantes a la hora de invertir en fondos mutuos, en la tabla también incluimos los gastos corrientes de cada fondo.
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Variable a corto plazo
En la siguiente tabla verán que el comportamiento es muy dispar dentro de los fondos de la misma categoría, ocupando en el primer puesto el fondo Global Opportunity de Morgan Stanley con un 10,97% de rentabilidad en estos primeros dos meses del año. El siguiente del ránking es un fondo de JP Morgan, con un rendimiento mucho inferior este año, un 4,63% y con unos costos más altos.
Como podrán observar, el año pasado tuvieron todos rentabilidades negativas, algunos más que otros. Los tres primeros fondos de este ránking son los que mayores caídas tuvieron el año pasado, por lo tanto, para evaluar bien un fondo de mutuo, es muy importante repasar toda la trayectoria del fondo y no fijarse solo en un punto del tiempo.
Personalmente, es igual de importante evaluar la caída máxima (maximum drawdown) de un fondo mutuo que la rentabilidad obtenida.
Mejores fondos mutuos internacionales de renta variable a corto plazo
Nombre del fondo |
Año |
1 año anualizado |
3 años anualizado |
20,74 |
35,12 |
4,69 |
|
25,59 |
39,65 |
4,03 |
|
26,03 |
37,42 |
4,85 |
|
17,04 |
25,37 |
5,54 |
|
17,85 |
26,11 |
10,87 |
|
13,53 |
21,84 |
7,83 |
Fuente: Morningstar 5/09/2024
Ahora la pregunta es, ¿coinciden estos fondos con los que mejor se han comportado a largo plazo?
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Variable a largo plazo
Tras elaborar esta tabla, vemos que se repiten dos fondos mutuos del ránking anterior, concretamente el fondo PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund y el Ninety One Global Strategy Fund, con un rendimiento a 3 años de 4,53% y 3,95% respectivamente.
El mejor fondo a largo plazo es el NN (L) Global Sustainable Equity Fund, obteniendo una rentabilidad del 8,44% a 3 años anualizada y 16,54% a 5 años.
Mejores fondos mutuos internacionales a largo plazo
Nombre del fondo |
Año |
3 años |
5 años |
Gtos corrientes |
0,67 |
8,44 |
16,54 |
1,80% |
|
0,69 |
7,72 |
14,97 |
1,86% |
|
0,58 |
6,60 |
15,27 |
3,07% |
|
4,30 |
4,53 |
14,74 |
1,57% |
|
0,70 |
3,95 |
14,34 |
1,89% |
|
−0,31 |
3,34 |
13,73 |
1,89% |
Fuente: Morningstar
Como podemos observar, todos estos fondos han conseguido unas rentabilidades muy similares a 10 años, a pesar de que a menor plazo haya mayor diferencia.
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Fija
Algunas categorías de renta fija están obteniendo resultados realmente interesantes asumiendo menos riesgo que renta variable. Veamos cuáles son estas categorías.
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Fija a corto plazo
En primer lugar, el fondo HSBC Global Investment Grade Securitised Credit Bond lidera el ránking con una rentabilidad este año del 8,47%. Este fondo tiene la peculiaridad de que invierte generalmente en credito titularizados. En segundo lugar está un fondo de deuda corporativa y en tercero, uno de deuda emergente.
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Fija a corto plazo
Nombre del fondo |
Año |
1 año anualizado |
3 años anualizado |
Gtos corrientes |
HSBC Global Investment Funds - Global Investment Grade Securitised Credit Bond AD |
8,47 |
13,12 |
- |
1,15% |
Amundi Funds - Euro Corporate Bond C EUR (MTD) |
7,16 |
11,28 |
- |
2,15% |
5,93 |
19,04 |
5,50 |
1,97% |
|
5,76 |
7,51 |
5,39 |
2,23% |
|
3,25 |
11,28 |
8,72 |
1,39% |
|
2,58 |
9,05 |
11,17 |
1,34% |
Fuente: Morningstar
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Fija a largo plazo
En cuanto a los fondos internacionales de renta fija a largo plazo, repiten categorías que hemos comentados anteriormente: High Yield y emergentes.
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Fija a largo plazo
Nombre del fondo |
Año |
3 años |
5 años |
Gtos corrientes |
2,58 |
11,17 |
7,51 |
1,34 |
|
HSBC Global Investment Funds - India Fixed Income BCEUR |
−8,41 |
8,01 |
5,92 |
0,90% |
-5,81 |
6,27 |
7,97 |
1,64% |
|
5,76 |
5,39 |
8,31 |
2,26% |
|
-5,37 |
5,21 |
- |
0,73% |
|
HSBC Global Investment Funds - Global Emerging Markets Bond IM2 SGD |
-1,66 |
2,86 |
- |
1,97% |
Fuente: Morningstar
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Mixta
Como siempre empezamos con los que mejor se han comportado a corto plazo y posteriormente, con los que se han comportado mejor a largo.
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Mixta corto plazo
Los siguientes datos nos dicen que el mercado está penalizando los fondos mixtos. Ninguno de ellos ha arrancado con rentabilidades positivas este año, arrastrando en general, rentabilidades negativas del año pasado.
Destacamos en este listado la presencia de una gestora nacional chilena, Principal, que también tiene una división de que actúa como gestora internacional.
Nombre del fondo |
Año |
1 año anualizado |
3 años anualizado |
Gtos corrientes |
-1,79 |
-5,54 |
3,91 |
1,91% |
|
-1,82 |
-11,00 |
1,91 |
3,02 |
|
-1,86 |
-9,16 |
-2,91 |
1,69% |
|
-1,99 |
-10,81 |
0,92 |
1,91% |
|
-2,10 |
-13,09 |
-1,49 |
0,98% |
|
-2,33 |
4,80 |
7,92 |
1,55% |
Fuente: Morningstar
Mejores fondos mutuos internacionales de Renta Mixta a largo plazo
A continuación, el listado de fondos mutuos mixtos internacionales a largo plazo.
Nombre del fondo |
Año |
3 años |
5 años |
Gtos corrientes |
-2,33 |
7,92 |
7,90 |
1,55% |
|
-2,22 |
3,39 |
9,47 |
1,67% |
|
-1,79 |
3,91 |
9,57 |
1,91% |
|
-1,82 |
1,91 |
8,45 |
3,02% |
|
-2,29 |
1,14 |
6,63 |
2,77% |
|
−1,93 |
1,08 |
9,30 |
2,15% |
Fuente: Morningstar
Mejores fondos Indexados
Finalmente, también es importante ver cuáles son los mejores fondos indexados que mejor se están comportando. Si aún tienen claro qué es un fondo indexado, les invito a leer este post sobre qué son los fondos indexados y cómo funcionan.
Nombre |
Año |
1 año |
3 años |
Gtos corrientes |
-0,24 |
-11,89 |
8,53% |
0,06% |
|
4,69 |
-3,56 |
5,60% |
0,20% |
|
Vanguard Global Stock Index Fund USD Acc |
1,04 |
-8,02 |
6,79 |
0,18% |
Vanguard European Stock Index Fund USD Acc |
1,89 |
-6,14 |
4,83 |
0,12% |
Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund USD Acc |
0,60 |
-0,23 |
4,58 |
0,16% |
Fuente: Morningstar
¿Dónde podemos contratar los Mejores Fondos Mutuos internacionales?
Los fondos que hemos comentado a lo largo de este post se pueden contratar desde una comercializadora, como puede ser Trii, BNP Paribas, Sura, LarrainVial y Ameris, entre muchas otras.
