Cinco buenos fondos indexados de pequeñas empresas de EEUU
Cinco buenos fondos indexados de pequeñas empresas de EEUU
Los fondos indexados o ETFs de pequeñas compañías buscan replicar índices de pequeñas compañías en EEUU. Esto significa que el fondo invierte en empresas con capitalización de mercado más bajas.
El título pudo llamarle un poco la atención y por curiosidad abrió esta nota. Tenemos dos temas importantes en este texto: fondo indexado y pequeñas compañías en Estados Unidos.
Primero que todo, un fondo indexado es un instrumento diseñado para replicar el rendimiento de un índice financiero específico. En otras palabras, estos fondos buscan seguir de cerca el comportamiento de un índice bursátil particular, como el S&P 500, el MSCI World u otro.
Los fondos indexados, así como los ETFs pasivos siguen una estrategia de gestión que no intentan superar al mercado específico, sino simplemente igualarlo. En lugar de que un gestor tome decisiones activas de inversión, estos fondos se limitan a replicar el índice de referencia.
¿Cuáles son los 5 fondos indexados de pequeñas empresas en EEUU?
¿Por qué invertir en fondos indexados de pequeñas empresas de EE.UU.?
Estas empresas suelen estar fuera del radar de los inversionistas porque no se consideran ni de lejos los mejores fondos indexados en los que uno puede invertir, pero la verdad es que pueden tener un mayor potencial de crecimiento. Es más usual que institucionales o inversionistas con un portafolio muy diversificado consideren este tipo específico de inversión. Por eso recomendamos siempre investigar y considerar sus objetivos antes de tomar decisiones financieras.
Aquí algunas razones de por qué ciertos inversionistas agregan este tipo de fondos o ETFs a su portafolio:
Potencial de Crecimiento: Las small caps (empresas de pequeña capitalización) suelen ser jóvenes y/o aún no han alcanzado toda su madurez. Esto significa que tienen un mayor potencial de crecimiento en comparación con las grandes corporaciones consolidadas.
Diversificación: Invertir en small caps agrega diversificación del portafolio. Estas empresas a menudo tienen un comportamiento diferente al de las grandes compañías, lo que puede ayudar a reducir el riesgo específico de invertir en un solo tipo de activo. La descorrelación con otros tipos de activos también es valiosa para la diversificación.
Costos Reducidos: Tanto los fondos indexados como los ETFs suelen tener comisiones más bajas en comparación con otros productos financieros. Esto es especialmente relevante para los inversores a largo plazo.
Criterios para seleccionar un buen fondo indexado
Aquí tienes algunos criterios que te podrían ayudar:
Revisa tus finanzas y objetivos: Antes de buscar un fondo indexados o ETF, ten claras tus metas financieras. ¿Estás ahorrando para la jubilación, para la educación, comprar una casa o para otro propósito? Comprender tus objetivos te ayudará a determinar cuánto riesgo estás dispuesto a asumir y qué papel jugarán los fondos indexados en tu cartera.
Selecciona el índice correcto: No todos los índices son iguales, por lo tanto, no todos los resultados de los fondos indexados y ETFs serán iguales. Decide si deseas indexarte a un índice más general (como el S&P SmallCap 600 Pure Value) o alguno específico (S&P SmallCap 600 Pure Value). Cada índice tiene su nivel de riesgo y rentabilidad asociados.
Comisiones bajas: Las comisiones afectan tus retornos, por lo que sería conveniente optar por fondos con costos bajos. Los fondos indexados suelen ser más económicos que los fondos gestionados activamente.
Liquidez y tamaño del fondo: Asegúrate de que el fondo sea líquido (facilidad para comprar o vender) y que su tamaño sea adecuado.
Gestora con reputación y track record: Investiga la gestora detrás del fondo. Una gestora sólida y confiable es importante para la calidad de la gestión.
Los cinco mejores fondos indexados de pequeñas empresas en EE.UU.
A continuación, presentamos algunos instrumentos indexados relevantes:
iShares Russell 2000 ETF (IWM): El Russell 2000 es un índice que representa a las 2,000 pequeñas compañías dentro del mercado estadounidense. El ETF IWM sigue este índice y ofrece exposición a las small caps. Es uno de los más populares para invertir en este segmento.
iShares MSCI USA Small Cap ETF (IUS3): Este ETF sigue el índice MSCI USA Small Cap, que incluye empresas de pequeña capitalización. Proporciona una visión más amplia del mercado de small caps en EE. UU.
Invesco S&P SmallCap 600 Pure Value ETF (RZV): Este ETF de Invesco se enfoca en small caps del tipo value. Sigue el índice S&P SmallCap 600 Pure Value, que selecciona empresas con características específicas en cuanto a su valuación.
SPDR S&P 600 Small Cap ETF (SLY): El ETF SLY sigue el índice S&P SmallCap 600, que incluye pequeñas compañías estadounidenses. Es administrado por State Street y ofrece diversificación en este segmento.
Cómo invertir en fondos indexados de pequeñas empresas desde Chile
Invertir en ETFs desde Chile es posible y existen distintas formas de hacerlo. Podrías elegir una corredora con buena oferta de estos productos. Busca aquellas que te ofrezcan el servicio con 0% de comisiones (sí, existen).
Recuerda que, además de los ETFs, también puedes considerar acciones y fondos mutuos como parte de tu estrategia de inversión. Siempre es recomendable investigar más sobre cada producto financiero y asesorarse bien antes de dar un paso importante, pues cada persona tiene necesidades y objetivos diferentes.
