Hoy en día, sabemos que los ETFs ofrecen acceso flexible a distintos tipos de inversiones y son una solución para construir la base de un portafolio con exposición a ciertos activos, con un bajo costo. Además en la Bolsa de Santiago ya hay disponibles varios de estos instrumentos por lo que en casi cualquier banco o corredora puedes acceder a los mismos.
Ante ello, en esta entrada, te explicaremos todo lo que necesitas saber sobre los ETFs iShares: qué son, cómo funcionan y cómo invertir en ellos. Inclusive, también te mostraremos algunas diferencias entre los ETFs iShares y otros fondos de inversión para que tus dudas puedan ser aclaradas rápidamente.
¿Qué son los ETFs de iShares?
Históricamente hablando, iShares es el nombre de la principal rama de ETFs de Blackrock. La marca nació en el año 2000 de la mano de Barclays, más tarde adquirida por parte de la misma Blackrock.
En sus comienzos no eran más que 40 ETFs. Sin embargo, hoy en día es el mayor proveedor de ETFs con más de 900 de fondos cotizados iShares en todo el mundo. Dicho de otra manera, es fácil que encuentres un ETF iShares para casi cualquier área de tu cartera que estés buscando.
A su vez, los fondos cotizados de iShares destacan por sus comisiones bajas y accesibilidad. No por nada están entre los más baratos del mercado, siendo una de las ventajas de los ETFs frente a los fondos de inversión indexados.
Si no sabes lo que es un ETFs a continuación te lo explico de forma sencilla.
Imagina que un ETF iShares es como una "canasta" que contiene una variedad de activos, como acciones, bonos o materias primas. Al comprar una participación en un ETF , estás adquiriendo una porción de esa canasta diversificada, lo que te permite invertir en múltiples activos con una sola transacción.
Actualmente, son una puerta de entrada hacia una exposición diversificada a un mercado más amplio sin la necesidad de adquirir cada uno de los activos subyacentes por separado. Por ejemplo, si deseas invertir en el sector tecnológico, en lugar de comprar acciones individuales de Apple, Microsoft, Tesla, Alphabet y Meta, puedes optar por un ETF iShares que replique un índice tecnológico específico.
¿Cómo invertir en ETFs iShares desde Chile?
Para invertir en ETFs de iShares en Chile, es necesario tener una cuenta de corretaje. Por si no lo sabías, los corredores de bolsa son intermediarios destinados para que inversores puedan comprar y vender acciones, así como otros valores o instrumentos financieros sin ingresar directamente al mercado.
Debemos diferenciar los ETFs de iShares listados en la Bolsa de Santiago los cuales solo podrás comprarlos a través de alguna fintech de inversiones o corredora de bolsa.
En caso de que quieras invertir en otros ETFs de iShares negociados en bolsas internacionales como el NYSE o Euronext, deberás acudir a brokers internacionales. Te animamos a consultar el artículo Mejores brokers para invertir en ETFs desde Chile
Desde Chile podrás comprar ETFs de iShares a través de los siguientes brokers
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¿Cuáles son los mejores ETFs iShares para invertir?
Aunque es una pregunta muy frecuente, sobre todo de parte de la comunidad que apenas está iniciándose en el mundo de las inversiones, no podemos proporcionar una lista actualizada de los "mejores" ETFs iShares para invertir, dado que su selección adecuada depende de varios factores, como objetivos de inversión, perfil de riesgo y otras preferencias personales.
Sin embargo, sí podemos compartir algunas de las más populares opciones y reconocidas en el mercado. Aun así, hacemos hincapié en que son solo ejemplos y no deben interpretarse como recomendaciones de inversión directamente:
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV): busca replicar el rendimiento del índice S&P 500, que incluye las 500 principales empresas de Estados Unidos. Es uno de los ETFs más conocidos y ofrece exposición diversificada al mercado de acciones estadounidenses. El IVV, según el sitio web oficial de iShares, tiene un patrimonio neto total de más de US$300 mil millones y una tasa de gastos del 0,03%.
- iShares MSCI World ETF (URTH): sigue el índice MSCI World, que representa a empresas de diferentes países y sectores a nivel mundial.
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG): se enfoca en los mercados emergentes, ofreciendo exposición a empresas de países en desarrollo. Puede ser adecuado para aquellos interesados en capturar el potencial de crecimiento en economías emergentes.
- iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG): otorga exposición al mercado de bonos de Estados Unidos, desde bonos del Tesoro, bonos corporativos, hasta bonos municipales.
Diferencias entre los ETFs iShares y ETFs iShares Core
Las diferencias entre los ETFs iShares y los ETFs iShares Core se centran primordialmente en su meta de inversión y alcance de mercado. De allí, es posible plantear una lista que abarque cada una de sus características y cómo se comparan entre sí:
- Objetivo de inversión: Los ETFs iShares pueden seguir índices específicos, sectores, mercados internacionales, bonos, materias primas y más. Por otro lado, los ETFs iShares Core se centran en estrategias más básicas y esenciales, como la replicación de índices amplios y diversificados.
- Diversificación: Los ETFs iShares pueden centrarse en segmentos de mercado más estrechos, resultando en una cartera más concentrada. Por el contrario, los ETFs iShares Core tienden a buscar una mayor diversificación a través de la replicación de índices amplios.
- Costos: con relación a este punto, los ETFs iShares Core generalmente tienen gastos de administración más bajos en comparación con los ETFs iShares tradicionales.
- Alcance del mercado: Los ETFs iShares Core suelen tener un alcance global y ofrecer acceso a mercados más consolidados y abiertos, como índices estadounidenses o internacionales. De lado de los ETFs iShares, se trabaja con sectores específicos, bonos corporativos, países emergentes, entre otros.
Diferencias entre los ETFs iShares y los fondos mutuos
Existen varias diferencias clave entre los ETFs iShares y los fondos mutuos. La primera de ellas es la estructura de negociación, en donde Los ETFs iShares son fondos cotizados en bolsa que se negocian en bolsas de valores, similar a las acciones. Por otro lado, los fondos mutuos se compran y venden directamente a través de la compañía de fondos al valor liquidativo al final del día de negociación.
En términos de liquidez, los ETFs iShares ofrecen alta liquidez y flexibilidad. Al contrario, los fondos mutuos solo se pueden comprar o vender al final del día a un precio basado en el valor liquidativo al cierre del mercado.
La transparencia es otra disparidad de relevancia. Los ETFs iShares brindan una mayor transparencia al mostrar la composición de la cartera subyacente en tiempo rea, mientras que, los fondos mutuos, revelan su cartera subyacente trimestralmente.
En cuanto a los costos, los ETFs iShares tienden a tener costos más bajos en comparación con los fondos mutuos. Generalmente, describen gastos de administración más bajos y los costos de transacción pueden ser más reducidos debido a su estructura de negociación en bolsa. En contraparte, los fondos mutuos, ostentan cargos por entrada o salida y, en algunos contextos, cargos anuales más altos.