BancoEstado AGF es una administradora que ofrece una amplia gama de fondos mutuos que buscan responder a las distintas necesidades de sus clientes, ayudándoles a invertir en distintos plazos y niveles de riesgo. En este artículo revisamos los fondos que vale la pena tener en cuenta según tu perfil, con foco en el objetivo de cada fondo, su composición de cartera y dónde consultar la rentabilidad vigente.
Puntos clave
- BancoEstado AGF concentra cerca del 33% de los partícipes del mercado de fondos mutuos.
- Ofrece fondos para perfil Conservador, Moderado y Decidido.
- El Fondo Conveniencia no cobra comisión por rescate.
- La rentabilidad cambia mes a mes: verifica siempre la ficha comercial vigente.
¿Qué es BancoEstado AGF?
BancoEstado AGF es la administradora general de fondos de BancoEstado, una entidad de tradición en Chile, pues es el único banco público del país cuyo objetivo tiene que ver con entregar a las personas soluciones financieras para el logro de sus proyectos y metas.
A través de su administradora de fondos, BancoEstado busca contribuir al ahorro e inversión de sus clientes, tanto personas como corporaciones o inversionistas institucionales.
- Conservador: para inversionistas con un horizonte de inversión de más corto plazo, que buscan menor volatilidad en su portafolio y tienen menor tolerancia al riesgo.
- Moderado: para inversionistas con un horizonte de inversión de corto a mediano plazo, que permiten un poco más de riesgo en el portafolio.
- Decidido (también conocido como Agresivo en otras administradoras): para inversionistas con un horizonte de inversión de más largo plazo, capaces de tolerar fluctuaciones de mercado mayores.
Según datos de la Asociación de Administradoras de Fondos Mutuos (AAFM) y la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), BancoEstado AGF concentra cerca del 33% de los partícipes del mercado de fondos mutuos en volumen retail, lo que la mantiene como la administradora con mayor base de clientes del país, en línea con la tradición y alcance de la red de BancoEstado.
Fondos mutuos destacados de BancoEstado AGF
A continuación revisamos los fondos mutuos que vale la pena destacar considerando: objetivo del fondo, composición de cartera y perfil de riesgo al que apuntan.
Muy importante
Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras. Las tablas de este artículo muestran datos históricos de las fichas comerciales de cada fondo; la rentabilidad cambia mes a mes, así que confirma siempre la cifra vigente en el sitio oficial de BancoEstado AGF antes de invertir.
Mejores fondos mutuos Conservador de BancoEstado AGF
Fondo Mutuo Conveniencia (Deuda, Perfil Conservador)
BancoEstado es la administradora del Fondo Mutuo Conveniencia, orientado a personas con perfil de ahorro Conservador, pues invierte en deuda de corto plazo con duración menor o igual a 90 días.
El fondo está denominado en pesos (CLP) y su cartera está compuesta por instrumentos de deuda de corto plazo de emisores chilenos con alta liquidez y calidad crediticia. Un beneficio destacado del fondo es que no cobra comisión por rescates, lo que es relevante para inversionistas con necesidades a distintos plazos.
Fondo/Serie |
Rentabilidad Nominal Acumulada |
||
3 Meses |
12 Meses |
2 Años |
|
A |
2,70% |
8.78% |
9.75% |
B |
2.59% |
8.45% |
9.38% |
C |
2.56% |
8.33% |
9.23% |
I |
2.87% |
9.40% |
10.71% |
*Datos históricos (ficha comercial del Fondo Mutuo Conveniencia al cierre de enero de 2023, no vigentes). Consulta la rentabilidad actualizada en el sitio oficial de BancoEstado AGF antes de invertir.
Fondo Mutuo Ahorro Corto Plazo (Deuda, Perfil Conservador/Moderado)
El Fondo Mutuo Ahorro Corto Plazo de BancoEstado AGF está orientado a personas con proyectos a corto o mediano plazo, pues invierte en deuda con duración menor a 365 días.
La cartera del fondo está compuesta por instrumentos de deuda de corto, mediano y largo plazo de emisores chilenos de alta calidad crediticia, con al menos el 60% denominado en UF o Unidades de Fomento y una duración máxima de 365 días.
Fondo/Serie |
Rentabilidad Acumulada |
||
3 Meses |
12 Meses |
2 Años |
|
A |
2.90% |
11.91% |
13.68% |
B |
2.78% |
11.38% |
12.61% |
C |
2.66% |
10.85% |
11.54% |
I |
2.93% |
12.05% |
13.95% |
*Datos históricos (ficha comercial del Fondo Mutuo Ahorro Corto Plazo al cierre de enero de 2023, no vigentes). Consulta la rentabilidad actualizada en el sitio oficial de BancoEstado AGF antes de invertir.
Mejores fondos mutuos Moderado de BancoEstado AGF
Fondo Mutuo Compromiso (Deuda, Perfil Moderado)
El Fondo Mutuo Compromiso está orientado a personas con perfil de ahorro Moderado, pues invierte en deuda en un periodo igual o superior a 3 años, es decir, apunta a una inversión de largo plazo.
El equipo gestor busca la rentabilidad favorecida por los efectos inflacionarios al destinar los recursos a instrumentos de deuda emitidos por el Banco Central, instituciones financieras y sólidas empresas nacionales, con fuerte ponderación en instrumentos denominados en UF.
Fondo/Serie |
Rentabilidad Acumulada |
||
3 Meses |
12 Meses |
2 Años |
|
A |
4.00% |
12.20% |
7.35% |
B |
3.78% |
11.27% |
5.57% |
C |
3,47% |
9.95% |
3.09% |
I |
4.19% |
13.00% |
8.89% |
*Datos históricos (ficha comercial del Fondo Mutuo Compromiso al cierre de enero de 2023, no vigentes). Consulta la rentabilidad actualizada en el sitio oficial de BancoEstado AGF antes de invertir.
Fondo Mutuo Renta Futura (Deuda, Perfil Moderado)
El Fondo Mutuo Renta Futura está orientado a personas con perfil de ahorro Moderado, pues invierte en deuda en un periodo igual o superior a 3 años pero menor a 5 años, orientado a una inversión de largo plazo.
Su cartera está compuesta por instrumentos de deuda de corto, mediano y largo plazo de emisores nacionales de alta calidad crediticia. Al menos el 60% de los instrumentos del fondo deben estar denominados en UF.
Fondo/Serie |
Rentabilidad Acumulada |
||
3 Meses |
12 Meses |
2 Años |
|
A |
4.28% |
12.64% |
6.01% |
B |
4.13% |
11.97% |
4.76% |
C |
3.82% |
10.64% |
2.29% |
I |
4.46% |
13.38% |
7.42% |
*Datos históricos (ficha comercial del Fondo Renta Futura al cierre de enero de 2023, no vigentes). Consulta la rentabilidad actualizada en el sitio oficial de BancoEstado AGF antes de invertir.
En resumen, BancoEstado AGF ofrece una gama sólida de fondos de deuda para perfiles conservadores y moderados, respaldada por la tradición y la red de su banco matriz.
En resumen, BancoEstado AGF ofrece una gama sólida de fondos de deuda para perfiles conservadores y moderados, respaldada por la tradición y la red de su banco matriz.
Antes de invertir, compara el objetivo y la duración de cada fondo con tu horizonte de inversión, y confirma siempre la rentabilidad vigente en la ficha comercial oficial: recuerda que las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Preguntas frecuentes sobre los fondos mutuos de BancoEstado AGF
Conservador, Moderado y Decidido (agresivo), según el horizonte de inversión y la tolerancia al riesgo de cada cliente.
Depende del fondo y la serie. El Fondo Mutuo Conveniencia, por ejemplo, no cobra comisión por rescate, lo que lo hace flexible para necesidades de corto plazo. Revisa el reglamento interno de cada fondo antes de invertir.
En las fichas comerciales mensuales publicadas en el sitio oficial de BancoEstado, que actualizan la rentabilidad a 3, 12 y 24 meses de cada serie.
Sí. Como todas las administradoras generales de fondos en Chile, BancoEstado AGF está fiscalizada por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF).
Fuentes citadas: BancoEstado, Fondos Mutuos y APV.
