Mejores Fondos Mutuos en Chile para 2021

Mejores Fondos Mutuos en Chile para 2021

¿Cuáles son los mejores fondos mutuos de Chile? Para responder a esta pregunta revisaremos el patrimonio promedio efectivo administrado por los fondos mutuos. Algunos de los fondos más populares son: Fondo Mutuo Compromiso BancoEstado, Fondo Mutuo Security Gold y Fondo Mutuo Santander Acciones USA APV. Algunas de las administradoras de fondos con mayor patrimonio son: Banchile, Santander Asset Management y Banco Estado.
 
Mejores Fondos Mutuos en Chile para 2020
 

A continuación explicaremos cuales son los mejores fondos de Chile para 2021 para ello revisaremos el patrimonio administrado por cada administradora, sus respectivas cuotas de mercado y los fondos más visitados en Morningstar. 

 
 

Mejores fondos en Chile para 2021: Patrimonio por administradora

En primer lugar les mostramos el listado del patrimonio por administradora de fondos a principios de año de los años 2014, 2015, 2016, 2017,2018, 2019 y 2020, así como el dato más reciente, Noviembre de 2020, de forma que podemos ver su evolución. Así conoceremos las administradoras de fondos que tienen más patrimonio en sus fondos.
 
Mejores fondos mutuos 2021: Patrimonio por administradora
 
Administradora
Febrero 2016
Febrero 2017
Enero 
2018
Febrero 2019
Febrero 2020
Banchile
 
6.146.413
 
6.890.915
 
7.291.269
 
8.158.506
 
11.141.565
 
Banco Internacional 
 
---------
 
---------
 
---------
 
53.100
 
116.151
 
BancoEstado
 
1.932.460
 
2.405.186
 
2.824.233
 
2.973.379
 
3.305.650
 
Bci 
 
3.902.103
 
4.552.869
 
4.659.411
 
4.778.550
 
6.361.930
 
BICE Inversiones
 
1.645.482
 
1.931.891
 
1.929.701
 
1.867.416
 
2.381.966
 
BTG Pactual Chile
 
498.375
 
665.245
 
856.458
 
1.062.974
 
1.103.365
 
Compass Group Chile
 
104.502
 
178.260
 
113.228
 
98.542
 
89.963
 
Credicorp Capital 
 
159.078
 
228.598
 
357.772
 
353.199
 
378.392
 
Itaú Chile
 
1.175.175
 
1.145.874
 
1.757.225
 
1.834.985
 
2.109.414
 
Larraín 
 
1.850.897
 
1.892.956
 
2.355.867
 
2.540.762
 
3.129.007
 
Principal
 
846.005
 
1.028.722
 
1.225.649
 
1.455.095
 
1.740.102
 
Santander
 
4.658.873
 
5.273.474
 
5.280.678
 
6.032.830
 
7.774.306
 
Scotia
 
1.131.315
 
1.185.954
 
1.040.912
 
2.336.612
 
2.263.962
 
Security
 
1.876.161
 
1.985.612
 
2.589.590
 
2.620.986
 
2.696.144
 
Sura
 
980.065
 
1.274.912
 
1.321.720
 
1.477.360
 
1.708.158
 
Zurich
 
165.757
 
194.506
 
213.786
 
780.860
 
901.303
 
AGF no asociadas (1)
 
-
 
1.929
 
10.730
 
41.782
 
210.730
 
Total
 
29.190.300
 
33.283.460
 
35.571.141
 
38.466.938
 
47.412.108
 
(*) Corresponde a aquellas administradoras que no se adhieren a los principios y código de autorregulación de la Asociación. Fuente: Asociación de Fondos Mutuos. 
 

Como podemos observar en la tabla, las administradoras con mayor patrimonio administrado son: Banchile, Santander Asset Management y Banco Estado. Mientras que las administradoras de fondos con menor patrimonio son: Compass Group Chile, Banco Internacional y AGFs no adheridas. 

 

Mejores Fondos en Chile para 2021: Participación de mercado

En la siguiente tabla pueden observar la participación de mercado que tiene cada administradora de fondos, esto también es importante para saber cuáles son los mejores fondos de Chile. Estas cifras se han actualizado en Noviembre 2020.

 

Administradora
Participación
Banchile
 
13,3%
 
Banco Internacional 
 
0,03%
 
BancoEstado
 
30,8%
 
Bci Asset Management
 
8,7%
 
BICE Inversiones
 
2,0%
 
BTG Pactual Chile
 
0,7%
 
Compass Group Chile
 
0,02%
 
Credicorp Capital Asset Management
 
0,2%
 
Itaú Chile
 
2,7%
 
Larrain Vial Asset Management
 
2,8%
 
Principal
 
10,3%
 
Santander 
 
11,9%
 
Scotia 
 
7,1%
 
Security
 
2,8%
 
Sura
 
2,6%
 
Zurich 
 
1,4%
 
AGF no asociadas (*)
 
2,7%
 
(*) Corresponde a aquellas administradoras que no se adhieren a los principios y código de autorregulación de la Asociación. Fuente: Asociación de Fondos Mutuos.

 

Como pudimos observar, los fondos mutuos de Banco Estado se llevan el mercado con un 31,5% de participación, seguido por Banco de Chile por una diferencia bastante amplia de 14,6%, Santander Asset Management con 11,5% y Principal con 10,3%.

 

Mejores fondos mutuos 2021: Comparador AAFM

Tomando en cuenta lo anterior, podemos ver algunos de los mejores fondos mutuos para 2021 según la información obtenida en las estadísticas de rentabilidad de la AAFM. En este portal podrás especificar los filtros por los cuales quieres buscar el fondo mutuo que te gustaría elegir, la administradora, si es de corto, mediano o largo plazo, de inversión nacional o internacional, etc.

Te recomendamos que filtres por el tipo de interés real, ya que esto es lo que realmente obtienes del fondo tras comisiones y costos. Luego de hacer tu lista personal con los mejores fondos dirígete a la página principal de la aseguradora y revisa la cartilla informativa del fondo seleccionado. De esta manera estarás seguro de escoger el mejor fondo mutuo 2021 para ti. Estas son algunos resultados:
 

  • Fondos de Deuda <90 días Nacional 
    • SURA Renta Depósito Serie C, D, E 
    • Banchile Capital Liquidez 
    • Banchile Capital Efectivo
    •  Banco Estado Solvente Serie I, Serie A y Serie B
    •  Banco Estado Conveniencia Serie A y Serie B
    •  Bci Competitivo
    •  Bci Depósito Efectivo
    •  Banchile Capital Financiero Serie A, P
    •  Bci Express
    •  BTG Pactual Money Market
    •  Credicorp IM Trust Liquidez Serie F
    •  Itaú Select
    •  Larrain Vial Cash
    •  Security Plus Serie C y Serie D 
       
  • Fondos de Deuda <365 días Nacional, en Pesos 
    • Banchile Alianza Seri B (major) 
    • BCI Renta Pesos 
    • BTG Pactual Renta Nominal 
    • Santander Asset Management Renta Largo Plazo Pesos Serie APV
    •  BICE Renta Pesos 
    • Principal Deuda Mediano Plazo Serie C 
    • Scotia Mediano Plazo Serie F

 

  • Fondos de Deuda >365 días Nacional, Inversión en UF < 3 años 
    • Banco Estado Compromiso Serie A (mejor)
    •  Banchile Ahorro
    •  Banchile Depósito XXI Serie B
    •  BICE Renta UF Serie APV
    •  Larrain Vial Ahorro Capital Serie I y Serie X
    •  Santander Asset Management Renta Largo Plazo UF Serie APV
    •  BCI Estrategia UF hasta  3 años Serie Familia 

 

  • Fondos Balanceado Conservador 
    • Santander Asset Management Santander D II y D III (mejores)
    • BCI Gestión Global Dinámica Serie APV
    •  Principal Gestión Estrategia D LP3 y Serie A
    •  Santander Asset Management Santander D Alto
    •  Security Protección Serie S
    •  Scotia Activa D
    •  Santander Asset Management Santander E II 



Estos son solo algunos ejemplos para los inversionistas de perfil conservador. Si eres un poco más arriesgado puedes filtrar entre los fondos que más te gusten, según el plazo y mercado de inversión. De esta manera podrás determinar cuáles son los mejores fondos mutuos Chile 2021.

 

¿Qué tomar en cuenta y qué evitar al escoger entre los mejores fondos mutuos 2021?

Veamos algunos puntos generales que te ayudarán a escoger entre los mejores fondos mutuos 2021 y adaptarlo a lo que esperas obtener de tu inversión:

 

Mejores fondos mutuos 2021 - ¿Qué debes tomar en cuenta?

  • Evalúa tu perfil de inversionista: esto depende de muchos factores tanto económicos como personales. Por ejemplo, los inversionistas más jóvenes o que aún no tienen responsabilidades familiares suelen ser más arriesgados y prefieren elegir entre los mejores fondos mutuos de renta variable. Mientras que los que ya están cerca de su jubilación buscan asegurar y capitalizar sus ahorros escogiendo fondos mutuos más conservadores.
  • Compara entre diferentes fondos: La lista mencionada anteriormente muestra algunos de los mejores fondos mutuos 2020, pero ciertamente existen muchos más. Para filtrar las opciones según tus necesidades te recomendamos utilizar un comparador online de fondos mutuos.
  • Escoger por algo más que el rendimiento: Muchos inversionistas consideran que el único parámetro importante al elegir un fondo mutuo es la rentabilidad que ofrece; y esto no es así. Debes evaluar qué horizonte de inversión tienes para saber cuál será tu reacción ante el desempeño del fondo. Por ejemplo, si escoges fondos mutuos de largo plazo debes estar preparado para ver movimientos desfavorables en el transcurso del fondo sin entrar en pánico. Pero si no puedes mantener la calma ante las bajas, entonces eres más de corto plazo.
  • Conoce bien tu fondo: Revisa con detenimiento la cartilla de información de algunos de los mejores fondos mutuos 2020 y escoge cuál se adapta mejor a tus necesidades y horizonte de inversión. Otro punto que debes vigilar con atención son los costos y comisiones del fondo, esto determinará cuánto te cuesta y cuánto te queda.
  • Busca asesoría: Las administradoras de fondos tienen asesores que te ayudarán a determinar tu perfil y horizonte de inversión. Claro está, antes debes saber en qué administradora quieres contratar porque es obvio que te señalarán sus productos y no los de la competencia. Investiga primero entre los mejores fondos mutuos y luego asesórate en la administradora que más te convenga.

 

Mejores fondos mutuos 2021 - ¿Qué debes evitar?

  • No tomar en cuenta tu perfil como inversionista o no saber cuál es tu horizonte de inversión. No es lo mismo que tengas las características de un inversor conservador a uno arriesgado, y por tanto el fondo mutuo adecuado para cada uno es diferente.
  • No conocer el fondo mutuo que quieres; cada fondo mutuo tiene una cartilla de información muy detallada en la que podrás leer las especificaciones del fondo; es muy importante que lo conozcas antes de contratarlo para que sepas qué esperar de dicha inversión.
  • Tener claro el plazo escogido y no desesperarse; en este punto los inversionistas que escogen plazos medianos o largos pueden verse tentados a vender sus participaciones en el fondo ante algunas bajas en el mercado y pensar que perderán todo, cuando en realidad es parte del comportamiento de la inversión. Si eres cortoplacista escoge fondos mutuos de 90 días a lo sumo, pero si tienes más conocimiento del mercado y piensas a largo plazo mantén tu objetivo en mira sin preocuparte por los desempeños intermedios.

 

En resumen, conocer cuáles son los mejores fondos mutuos 2021 te permitirá tener criterio sobre cuál es mejor en tu caso y te ayudará a comparar entre otras opciones que probablemente vayan bien en tu caso. Recuerda tomar en cuenta las recomendaciones finales y comienza a invertir tus ahorros para obtener un mejor rendimiento de ellos.

 
  1. en respuesta a Psang
    -
    #2
    16/01/19 12:07

    Es posible. Creo que la palabra mejor o peor es bastante subjetiva, y cada persona puede tener distintas impresiones. Hay muchas variables que juegan para determinar si algo es mejor o peor

  2. #1
    29/12/18 21:16

    Creo que la conclusión es muy mala. Las administradoras con mayor participación y patrimonio y que tienen los fondos más visitados, son simplemente las con mayor accesibilidad. Las mejores deberían ser las mas rentables con menor comisión, etc.