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Cómo invertir en Estados Unidos: los fondos mutuos

Cómo invertir en Estados Unidos: los fondos mutuos

¿Está buscando invertir en los Estados Unidos o más conocido como USA? El mejor punto de partida es conocer cuáles son las formas o métodos que tenemos para hacerlo.

Las inversiones en esta región son consideradas las más sobresalientes por los expertos. Es por ello que en el siguiente artículo le contamos: cómo invertir, dónde hacerlo, tipos y comisiones de EEUU.

Cuál es la mejor manera de invertir en Estados Unidos

Como bien saben, hay una larga lista de formas en las que pueden basarse para invertir su dinero. Algunas de ellas son las siguientes:

  • Bolsa de valores de EEUU
  • Fondos mutuos de USA: renta variable, renta fija, mixtos…
  • Fondos indexados
  • ETFs de Estados Unidos

Como pueden ver, los métodos enumerados anteriormente les permitirán invertir en esta región desde la distancia, de esta forma no tendrán que mudarse ni empezar un nuevo negocio para aprovecharse del famoso “sueño americano”.

*Sueño americano: cultura o idea que se basa en continuas oportunidades de prosperidad y éxito para lograr una mejor sociedad.

Dicho esto, cabe destacar que cualquier método es bueno para invertir, aunque debe ser consciente que dependiendo de su elección, estarán asumiendo un riesgo más bajo o más elevado.

Cuál es el mínimo para invertir en Estados Unidos

Esta respuesta puede adaptarse a muchas variantes, aunque generalmente se guiaran por lo que estén dispuestos a aportar.

Por ejemplo, si deciden abrir un negocio, el monto de inversión será generalmente elevado, sin embargo, si deciden invertir en acciones, el precio será la acción que estén valorando comprar. Por otro lado, también tienen los fondos mutuos, fondos mutuos indexados y ETFs, donde generalmente el monto es a su elección, pudiendo en muchos casos invertir desde 1$.

Invertir en la Bolsa de Valores de Estados Unidos

Probablemente, este sea el método más conocido, por ello, es conveniente saber cómo invertir en la bolsa de valores de Estados Unidos desde Chile, ya que para ello usted deberá recurrir a un bróker que haga de intermediario.

Algunas de las acciones más conocidas en las que pueden invertir son las siguientes:

  • Blackrock: Empresa de gestión de inversiones, considerada la más grande del mundo.
  • Accenture: Empresa multinacional de consultoría estratégica.
  • Amazon: Compañía de comercio online y servicios en la nube.
  • Booking: Metabuscador de servicios y tarifas para viajes, alojamientos, vuelos, excursiones, etc.
  • Microsoft: Empresa multinacional tecnológica de ordenadores, sistemas y software.
  • Apple: Empresa que diseña y produce productos electrónicos y de software.

Invertir en fondos mutuos de Estados Unidos

Los fondos estadounidenses son conocidos por ser una de las mejores opciones para invertir en la bolsa de valores en Estados Unidos, debido a sus bajos costes, trayectoria de crecimiento y rentabilidad, además de asegurar una diversificación de la cartera. De hecho, en nuestro ranking de Mejores fondos mutuos en Chile para 2022, EEUU se ha llevado una gran parte.

En la siguiente tabla se mostrarán los mejores fondos mutuos de EEUU, los cuales resaltan como los mejores principalmente por su rendimiento, reputación y estrategias utilizadas para obtener un buen porcentaje de retorno a cinco años.

Nombre Tipo RUN Rentabilidad a 5 años Información
Fondo Mutuo Security Index Fund US Fondo mutuo indexado 8987-7 18,30% Ver más →
Fondo Mutuo Sura Selección Acciones USA Fondo mutuo 8915-K 17,37% Ver más →
Fondo Mutuo Principal USA Equity Fondo mutuo 8113-2 17,12% Ver más →

Fuente: Morningstar

Como podemos observar, el que mejor resultado ha obtenido ha sido un fondo indexado, y es que resulta muy difícil batir un índice. No obstante, los dos siguientes también han obtenido unas rentabilidades muy destacables.

Debemos tener en cuenta que estos son los mejores fondos en Renta Variable USA, pero también hay otras categorías como la tecnológica, empresas de pequeña y mediana capitalización, growth, etc.

Así pues, aquí les dejamos un análisis de la tabla anterior:

Fondo Mutuo Security Index Fund US

El Fondo Mutuo Security Index Fund US consta de tres globos de sostenibilidad y cinco estrellas Morningstar, que lo convierten en muy buen fondo para invertir. Se trata de un fondo mutuo indexado, donde su índice es el MSCI USA en un 60%. 

Al tratarse de un fondo indexado, la gestión es pasiva.

Los sectores y compañías en los que más invierte son:

Sectores % Compañías %
Tecnología 29,45% Apple 9,77%
Salud 14,98% Microsoft 7,37%
Servicios Financieros 12,89% Alphabet 5,02%

Su volatilidad es del 19,79% y su riesgo está sobre la media.

Su rentabilidad se muestra de la siguiente manera:

Fuente: Morningstar

Este fondo está comercializado por Security.

Fondo Mutuo Sura Selección Acciones USA

El Fondo Mutuo Sura Selección Acciones USA, de igual manera que el anterior, consta de tres globos de sostenibilidad y cinco estrellas Morningstar. Su índice es el MSCI USA como mínimo en un 60%. Se trata de un fondo de gestión activa.

Los sectores y compañías que más peso tienen son los siguientes:

Sectores % Compañías %
Tecnología 26,15% Vanguard S&P500 ETF 17,79%
Salud 15,43% iShares Core S&P500 ETF 15,71%
Consumo Cíclico 11,81% Technology Select Sector SPDR ETF 15,48%

Podemos observar que simplemente las tres primeras posiciones ya suponen el 49% de la cartera total.

Su volatilidad es del 19,31% y su riesgo está en la media.

Respecto a la rentabilidad, a continuación os la mostraremos de manera gráfica:

Fuente: Morningstar

Este fondo está gestionado por Sura.

Fondo Mutuo Principal USA Equity

El Fondo Mutuo Principal USA Equity se trata de un fondo que ha obtenido dos globos de sostenibilidad y cinco estrellas Morningstar. Su índice es el MSCI USA e invierte tanto en instrumentos de deuda como de capitalización. Este fondo presenta una gestión activa.

Los sectores y compañías donde invierte son:

Sectores % Compañías %
Tecnología 25,95% Vanguard Information Technology ETF 14,39%
Servicios Financieros 15,19% iShares S&P500 Info Tech ETF 8,86%
Salud 14,96% Vanguard Helth Care ETF 7,64%

Respecto a su volatilidad, se sitúa en un 18,76%, mientras que su riesgo destaca por estar bajo la media.

La rentabilidad que ha logrado este fondo ha sido la siguiente:

Fuente: Morningstar

Este fondo está gestionado por Principal.

Conclusiones

Estados Unidos siempre se ha caracterizado por obtener un crecimiento constante y ser una potencia mundial gracias al éxito de muchas compañías que cotizan en la bolsa de valores estadounidense, por lo que esta región podría resultarle muy interesante si se adapta a su perfil de riesgo.

Es necesario mencionar que entre estos 5 años de rentabilidades que hemos analizado, el año 2020 ha sido un período bastante accidentado. A raíz de la pandemia por el Covid-19, los mercados han presentado cierta volatilidad, no obstante, parece que se empieza a ver una recuperación bastante escalonada.

A la hora de invertir en un fondo mutuo (o cualquier otro instrumento financiero), es importante que se informe muy bien sobre el mismo, ya que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras.



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