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Cómo invertir en Estados Unidos con fondos mutuos

Cómo invertir en Estados Unidos con fondos mutuos

Invertir en EEUU a través de fondos mutuos es una opción atractiva para aquellos que buscan diversificar su cartera y tener acceso a las oportunidades del mercado estadounidense. En este post, explicaremos los aspectos básicos de cómo invertir en EEUU a través de fondos mutuos. Si estás interesado en ampliar tus horizontes de inversión y aprender sobre cómo invertir en EEUU a través de fondos mutuos, sigue leyendo.

¿Por qué invertir en EE. UU.?

Invertir en EE.UU es una de las primeras y principales decisiones de un inversionista, no solo de Chile, sino del todo el mundo.  Y ahora te preguntarás ¿por qué? 

El principal motivo es que EE.UU tiene una economía muy fuerte. Es considerada de las economías más grandes del mundo y una de las más transparentes y estables financieramente. 

Además, EEUU es uno de los principales centros de innovación en el mundo, con una gran cantidad de empresas líderes en tecnología, biotecnología, energías renovables y otros sectores. Esto significa que los inversores pueden aprovechar las oportunidades de inversión en las compañías más innovadoras y en ascenso. De hecho, veremos que la mayoría de los fondos mutuos que invierten en EE.UU tienen más del 30% de exposición a empresas tecnológicas

El índice S&P500 representa aproximadamente el 80% de la capitalización de mercado de las 500 mayores empresas cotizadas en bolsa de los Estados Unidos y es considerado uno de los índices bursátiles más representativos del país. Por lo tanto, el desempeño del índice S&P 500 refleja en gran medida el desempeño económico general de los Estados Unidos. Teniendo en cuenta esto, según datos históricos, el rendimiento anual promedio del índice S&P 500 desde su creación en 1926 hasta 2021 ha sido de alrededor del 9% a 10%.

Fuente: JP Morgan

Es importante tener en cuenta que estos rendimientos históricos no garantizan rendimientos futuros y que el rendimiento real puede ser significativamente diferente debido a diversos factores económicos, políticos y de mercado.

¿Cuánto dinero necesito para invertir en un fondo mutuo en EEUU?

El monto necesario para invertir en un fondo mutuo en los Estados Unidos puede variar dependiendo del fondo en cuestión. Algunos fondos mutuos pueden tener un requisito mínimo de inversión de solo algunos cientos de dólares, mientras que otros pueden requerir miles o incluso decenas de miles de dólares para abrir una cuenta.

Es importante tener en cuenta que, en general, cuanto más se invierte en un fondo mutuo, mayores serán las economías de escala y los costos por unidad de inversión pueden disminuir. Además, algunos fondos mutuos pueden ofrecer descuentos en tasas de gastos o comisiones a los inversores que invierten un monto significativo en el fondo.

Si está interesado en invertir en un fondo mutuo en los Estados Unidos, es recomendable hablar con un asesor financiero o investigar las opciones disponibles en línea para encontrar un fondo que se ajuste a sus objetivos de inversión y a su presupuesto

Fondos mutuos para invertir en Estados Unidos

Los fondos estadounidenses son conocidos por ser una de las mejores opciones para invertir en la bolsa de valores en Estados Unidos, debido a sus bajos costos, trayectoria de crecimiento y rentabilidad, además de asegurar una diversificación del portafolio. De hecho, en nuestro ranking de Mejores fondos mutuos en Chile para 2023, EEUU se ha llevado una gran parte.

En la siguiente tabla se mostrarán los mejores fondos mutuos de EEUU, los cuales resaltan como los mejores principalmente por su rendimiento, reputación y estrategias utilizadas para obtener un buen porcentaje de retorno a tres años.

Nombre Año Rent. 3 años Patrimonio (MM) Información
Fondo Mutuo Zurich Estados Unidos  0,23% 30,92% 106.632,24 Ver más →
Fondo Itau Top USA 2,15% 30,52% 36.852,18 Ver más →
Fondo Mutuo Principal USA Equity  0,24% 28,10% 237.238,44 Ver más →
Fondo Security Index Fund US -0,20% 25,94% 66.010,57 Ver más →
Fondo Mutuo Sura Selección Acciones USA  -0,61% 25,04% 37.784,15 Ver más →

Fuente: Morningstar

A continuación, analizamos alguno de los fondos listados en el ránking:

Fondo Mutuo Zurich Estados Unidos 

El fondo mutuo Zurich Estados Unidos tiene como objetivo invertir como mínimo un 90% de su activo en Estados Unidos, ya sea a través de la inversión directa (en acciones) o inversión indirecta (ETFs). 

Este fondo tiene la peculiaridad de que el 90% de su portafolio está compuesto por ETFs. Fíjense cómo utiliza ETFs sectoriales para conseguir las mismas proporciones sectoriales que su índice de referencia. 

Fuente: Morningstar

Es un fondo destinado para un inversionista con alta tolerancia al riesgo y para un horizonte de inversión de mediano y largo plazo. 

Fondo Mutuo Principal USA Equity

Fondo Mutuo Principal USA Equity contempla invertir en instrumentos de deuda y capitalización, emitidos por emisores nacionales y extranjeros, manteniendo invertido como mínimo el 60% de sus activos en acciones de empresas que operen en Estados Unidos de América. 

Similar al fondo anterior, el portafolio de este fondo también está compuesto por ETF de los principales sectores económicos del país (Tecnología, salud, industrial, financiero, comunicaciones, consumo, energía, etc.). 

Fuente: Morningstar

Fondo Mutuo Sura Selección Acciones USA

El Fondo Mutuo Sura Selección Acciones USA consta de tres globos de sostenibilidad y cinco estrellas Morningstar. Su índice es el MSCI USA como mínimo en un 60%. Se trata de un fondo de gestión activa.

 El portafolio de Sura invierte en ETFs de 4 emisoras de ETFs. 

Fuente: Morningstar

¿Cómo puedo contratar estos fondos?

Los fondos mutuos que aparecen en este post son contratables desde la propia página web de la Administradora de Fondos o desde una plataforma de comercialización de fondos, como DVA

Conclusiones

Estados Unidos siempre se ha caracterizado por obtener un crecimiento constante y ser una potencia mundial gracias al éxito de muchas compañías que cotizan en la bolsa de valores estadounidense, por lo que esta región podría resultarle muy interesante si se adapta a su perfil de riesgo.

A la hora de invertir en un fondo mutuo (o cualquier otro instrumento financiero), es importante que se informe muy bien sobre el mismo, ya que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras.

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