Los ETF (fondos cotizados en bolsa) son uno de los instrumentos más populares para invertir, y una de sus grandes novedades son los ETF temáticos: fondos enfocados en una tendencia concreta, como la tecnología o la energía renovable. Aquí te explicamos qué son, sus ventajas y desventajas, los tipos disponibles y cómo invertir en ellos desde Chile.
Puntos clave
- Un ETF temático invierte en una tendencia concreta, no en un índice amplio.
- Dan exposición a un sector sin elegir acciones una a una.
- Suelen ser más volátiles y concentrados que un ETF indexado.
- Conviene que sean solo una parte de tu cartera.
¿Qué son los ETF temáticos?
Como dice su nombre, son fondos que se enfocan en un tema (digitalización, sustentabilidad o biotecnología, por ejemplo). Antes de que aparecieran, la principal forma de elegir la estrategia era seguir un índice (como el S&P 500 o el ACWI) o un sector (Europa o energía).
Los fondos temáticos permiten mezclar distintas estrategias, siempre que se ajusten al tema elegido. Si partes de cero, revisa antes cómo invertir en fondos indexados desde Chile.
Los fondos temáticos permiten mezclar distintas estrategias, siempre que se ajusten al tema elegido. Si partes de cero, revisa antes cómo invertir en fondos indexados desde Chile.
Características de los ETF temáticos
Permiten tener exposición a sectores y tendencias específicas sin seleccionar acciones individuales: son un punto medio entre invertir en un mercado completo y elegir acciones por su cuenta.
Además, ayudan a alinear las inversiones con tus convicciones (por ejemplo, evitar una industria concreta).
Además, ayudan a alinear las inversiones con tus convicciones (por ejemplo, evitar una industria concreta).
Ventajas y desventajas de invertir en ETF temáticos
Pros
- Acceso a sectores con expectativas de crecimiento.
- Diversificación dentro de una temática, en lugar de una sola acción.
- Permiten alinear la inversión con tus valores.
Contras
- Mayor volatilidad en algunas temáticas.
- Concentración en un número limitado de empresas.
- Comisiones a veces más altas que un ETF indexado.
Sobre el costo, algunos fondos cobran una comisión mayor por dar exposición a una industria concreta. Revisa cuáles son los costos por invertir en fondos mutuos.
Tipos de ETF temáticos
La tendencia empezó con la sustentabilidad, pero cada vez hay más temáticas. Algunos ejemplos populares:
1. Tecnología: nichos como la inteligencia artificial, la ciberseguridad o la computación en la nube.
2. Energía renovable: empresas de energía solar, eólica o hidroeléctrica.
3. Salud: farmacéuticas, biotecnología o atención médica.
4. Blockchain y criptomonedas: una de las tendencias más comentadas de los últimos años.
Ejemplos de ETF temáticos destacados
ARK Innovation ETF (ARKK)
ARK Innovation ETF ayudó a popularizar los fondos temáticos. Su foco son las tecnologías disruptivas (con Tesla como una de sus principales posiciones).
Liderado por Cathie Wood, generó retornos muy por encima del mercado en 2020, pero en los años siguientes su resultado fue peor de lo esperado por el alto riesgo asumido en compañías tecnológicas.
Liderado por Cathie Wood, generó retornos muy por encima del mercado en 2020, pero en los años siguientes su resultado fue peor de lo esperado por el alto riesgo asumido en compañías tecnológicas.
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
iShares Global Clean Energy ETF se enfoca en empresas de energía limpia en todo el mundo. Tuvo un crecimiento importante a fines de 2020 y desde entonces ha tenido un comportamiento más estable.
SPDR S&P Biotech ETF (XBI)
SPDR S&P Biotech ETF se especializa en empresas de biotecnología. Creció de forma sostenida hasta principios de 2021 y, tras un ajuste de precios, ha tenido un comportamiento más estable en los años siguientes.
Cómo invertir en ETF temáticos
Si te interesa invertir en ETF temáticos, sigue estos pasos:
- Investiga: familiarízate con las temáticas y los ETF que se ajusten a tus objetivos. Revisa su estructura, cartera, rendimiento histórico y costos.
- Abre una cuenta: elige una institución financiera confiable, ojalá regulada por la CMF.
- Elige el ETF: considera la diversificación, el tamaño del fondo, la liquidez y los costos, y piensa cómo encaja con el resto de tu cartera. Aquí te explicamos cómo elegir los mejores ETF.
- Ejecuta: define el monto y realiza la compra desde tu cuenta de corretaje.
Puedes comprar ETF temáticos a través de XTB en Chile
Consejos para elegir bien tus ETF temáticos
Los ETF temáticos son una buena opción, pero deberían ser solo una parte de tu portafolio: su riesgo suele ser mayor que el de un fondo que sigue un índice amplio.
La recomendación es mantener la parte importante de tu cartera en opciones más diversificadas y aventurarte poco a poco con lo temático, según tu tolerancia al riesgo. A cambio, te permiten sumar un componente de impacto y alinear tus ahorros con las tendencias en las que crees.
La recomendación es mantener la parte importante de tu cartera en opciones más diversificadas y aventurarte poco a poco con lo temático, según tu tolerancia al riesgo. A cambio, te permiten sumar un componente de impacto y alinear tus ahorros con las tendencias en las que crees.
Preguntas Frecuentes sobre los ETF temáticos
Es un fondo cotizado en bolsa que invierte en una tendencia concreta, como la tecnología, la energía renovable o la biotecnología, en lugar de replicar un índice amplio de mercado.
Un ETF indexado replica un índice amplio y diversificado, como el S&P 500. Un ETF temático se concentra en una tendencia específica, por lo que suele ser más concentrado y volátil, con mayor potencial pero también más riesgo.
Los más populares son los de tecnología (inteligencia artificial, ciberseguridad, nube), energía renovable, salud y biotecnología, y blockchain o criptomonedas. Cada temática tiene su propio nivel de riesgo y volatilidad.
Su principal riesgo es la volatilidad y la concentración: al enfocarse en pocas empresas de un sector, pueden tener grandes subidas y bajadas. Además, algunas cobran comisiones más altas que un ETF indexado.
Investiga las temáticas, abre una cuenta en un bróker confiable (ojalá regulado por la CMF), elige el ETF que encaje con tu estrategia y ejecuta la compra. Empieza con montos pequeños y ve cómo reaccionas a la volatilidad.
Fuentes citadas
