Los fondos temáticos invierten en una tendencia concreta (tecnología disruptiva, salud, energías renovables) buscando rentabilidades por encima de la media del mercado, a cambio de asumir más volatilidad.
Te explicamos qué son, cómo funcionan y por qué invertir en ellos, con ejemplos disponibles en Chile.
Te explicamos qué son, cómo funcionan y por qué invertir en ellos, con ejemplos disponibles en Chile.
Puntos clave
- Invierten en una tendencia concreta: tecnología, salud, energía.
- Buscan rentabilidad sobre la media; a cambio, más volatilidad.
- Aportan diversificación sectorial a la cartera.
- En Chile los ofrecen varias AGF (BICE, Zurich, Coopeuch DVA).
En el mercado de la renta variable existen diversos fondos de inversión que se enfocan en una amplia variedad de activos: índices, empresas, sectores o materias primas. Entre ellos destaca un tipo que se conoce como fondos temáticos, que buscan invertir en una tendencia o temática específica, como tecnologías disruptivas, la industria médica o empresas de un sector en particular.
¿Qué son los fondos temáticos?
Los fondos temáticos son vehículos de inversión de renta variable especializados en grandes tendencias o temáticas específicas que pueden tener alto impacto en la economía global, como los avances tecnológicos, los nuevos dispositivos de salud o las energías renovables.
Estos fondos invierten en empresas relacionadas con cada temática y tienen como objetivo buscar un rendimiento superior a la media del mercado. Representan una alternativa interesante para quienes buscan un enfoque específico en su cartera de inversiones.
Características de los fondos temáticos
Algunas características de los fondos temáticos son:
- Enfoque temático específico: se centran en una tendencia concreta, lo que permite diversificar la inversión en un número determinado de compañías dentro de un sector.
- Potencial de rendimiento superior: tienen el potencial de generar un rendimiento por encima de los fondos tradicionales, ya que su enfoque específico permite aprovechar la rentabilidad de las grandes tendencias económicas, tecnológicas y sociales.
- Alta volatilidad: al invertir en una tendencia específica, pueden presentar más volatilidad que los fondos tradicionales por su mayor exposición a un sector. Esa volatilidad puede acentuar las caídas, pero también las alzas frente al promedio del mercado.
¿Por qué invertir en fondos temáticos?
Algunas razones para considerar la inversión en fondos temáticos son:
- Mayor diversificación de la cartera: permiten diversificar al invertir en una temática específica, lo que ayuda a reducir el riesgo global de la cartera.
- Más oportunidades de inversión: ofrecen la oportunidad de invertir en una temática que puede tener una tendencia al alza o un potencial de crecimiento futuro.
- Acceso a tendencias globales de alto impacto: dan entrada a tendencias emergentes como la digitalización, la robótica, la inteligencia artificial o la biotecnología.
- Exposición a compañías innovadoras: permiten invertir en empresas innovadoras y emergentes dentro de un sector con gran potencial de crecimiento a mediano y largo plazo.
Ejemplos de fondos temáticos en Chile
En Chile, las administradoras generales de fondos (AGF) ofrecen diversos fondos temáticos ligados a commodities, compañías tecnológicas y nuevas tendencias globales. Además, algunos fondos ofrecen distintas series, lo que permite ajustar la inversión dentro de un mismo fondo.
Algunos ejemplos de fondos temáticos son:
- BICE Temático Global
- Zurich Tendencias Globales
- Coopeuch DVA Accionario Tendencias Globales
En el caso del Coopeuch DVA Accionario Tendencias Globales, su objetivo es invertir en cuotas de fondos mutuos y de inversión que, a su vez, invierten principalmente en instrumentos de renta variable. Su cartera se compone de fondos y ETFs de la emisora de ETFs temáticos Global X, entre otros.
Diferentes opciones a tu disposición
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¿Conviene invertir en fondos temáticos?
Los fondos temáticos son una vía atractiva para diversificar y apostar por una tendencia con potencial, pero su mayor volatilidad exige un horizonte de mediano a largo plazo y estómago para las caídas.
Antes de elegir uno, infórmate a fondo de la temática en la que invierte, entiende qué noticias mueven su precio y compáralo con otras alternativas antes de decidir.
Antes de elegir uno, infórmate a fondo de la temática en la que invierte, entiende qué noticias mueven su precio y compáralo con otras alternativas antes de decidir.
Preguntas Frecuentes sobre los fondos temáticos
Sí, suelen serlo. Al concentrar la inversión en un sector o tendencia, su valor cuota fluctúa más que el de un fondo diversificado tradicional. Esa mayor volatilidad puede traducirse en mayores ganancias, pero también en caídas más pronunciadas.
El fondo temático es gestionado por una AGF y se suscribe o rescata a valor cuota; el ETF temático cotiza en bolsa como una acción y suele replicar un índice de la tendencia. Los ETFs tienden a tener costos más bajos, mientras que el fondo local ofrece gestión y acceso más simple para el inversor chileno.
Lo recomendable es un horizonte de mediano a largo plazo. Las tendencias que persiguen (tecnología, energía, salud) tardan años en madurar, por lo que mantener la inversión reduce el impacto de la volatilidad de corto plazo.
Varias administradoras generales de fondos ofrecen fondos temáticos en Chile, como BICE, Zurich o Coopeuch DVA. Puedes suscribirlos a través de la propia AGF o de plataformas de inversión, tras revisar su reglamento y sus costos.
Fuentes consultadas
