Elegir las mejores criptomonedas para invertir parte por entender en qué se diferencia cada una. Bitcoin, la más grande, ya tiene cerca de 20 millones de monedas emitidas de un máximo de 21 millones, mientras otros proyectos siguen creciendo y compitiendo por un lugar. En esta guía repasamos las principales categorías (consolidadas, stablecoins, DeFi, NFT y metaverso), sus datos clave y qué mirar antes de poner tu plata.
Puntos clave
- No todas las criptos sirven para lo mismo: hay categorías distintas.
- Bitcoin y Ethereum siguen siendo las más consolidadas.
- Las stablecoins buscan estabilidad; los tokens DeFi, rendimiento.
- Invierte solo la plata que estés dispuesto a perder.
Principales categorías de criptomonedas para inversión
Este grupo reúne los activos más estables y reconocidos en el mercado, los cuales suelen ser favoritos de quienes se inician en el mundo cripto. Estos activos tienen una trayectoria consolidada, amplia aceptación y cuentan con una gran comunidad de usuarios. Invertir en criptomonedas consolidadas puede ofrecer un equilibrio entre seguridad y crecimiento potencial.
A. Criptomonedas consolidadas
- Bitcoin (BTC): La primera y más conocida criptomoneda, a menudo considerada una reserva de valor digital. Su red opera de manera descentralizada y se basa en una tecnología de cadena de bloques (blockchain) que asegura transacciones sin intermediarios. Bitcoin tiene un suministro máximo de 21 millones de monedas, de las cuales actualmente hay aproximadamente 20 millones en circulación. La oferta limitada de Bitcoin se reduce a la mitad cada cuatro años en un proceso llamado Halving de Bitcoin, lo cual incrementa su escasez y potencialmente su valor en el mercado.
- Ethereum (ETH): Esta criptomoneda ha revolucionado el sector gracias a su red, que permite ejecutar contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (DApps). Aunque Ethereum no tiene un límite máximo de suministro, el protocolo de "quema" de tokens reduce la cantidad de ETH en circulación, en un esfuerzo por controlar la inflación de la moneda. Actualmente, hay alrededor de 122 millones de ETH en circulación, y la red continúa siendo fundamental en el desarrollo de proyectos basados en blockchain.
B. Criptomonedas estables (Stablecoins)
Las criptomonedas estables están vinculadas a activos de valor estable, como el dólar estadounidense o el oro, con el objetivo de reducir la volatilidad común en el mercado de criptomonedas. Estas monedas son una alternativa popular para transferencias rápidas y ahorro sin exposición al riesgo de fluctuaciones del mercado.
- Tether (USDT): Tether es una de las stablecoins más utilizadas en el mercado y su valor está vinculado principalmente al dólar estadounidense. Esto la hace ideal para quienes desean operar en criptomonedas, pero buscan estabilidad sin una exposición significativa al riesgo de volatilidad. Actualmente, Tether tiene un suministro en circulación de más de 180 mil millones de USDT, con reservas de activos respaldados que buscan mantener su paridad con el dólar.
C. Criptomonedas DeFi (Finanzas Descentralizadas)
Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) son un campo en rápido crecimiento, con plataformas financieras que operan sin intermediarios tradicionales como bancos. Estas criptomonedas ofrecen oportunidades para quienes buscan maximizar la rentabilidad mediante servicios de préstamos, intercambios y contratos inteligentes.
- Dai (DAI): Una stablecoin descentralizada creada en la red de Ethereum, DAI mantiene su valor vinculado al dólar mediante un sistema de contratos inteligentes. Este token es valorado por su estabilidad y descentralización, permitiendo su uso en diversas plataformas DeFi. Actualmente, existen alrededor de 4.600 millones de DAI en circulación, sin un suministro máximo definido; su circulación se redujo tras el lanzamiento de USDS por parte de Sky (antes MakerDAO).
- Uniswap (UNI): Uniswap es el token nativo de una plataforma de intercambio descentralizado que facilita el intercambio de criptomonedas sin intermediarios. La popularidad de Uniswap ha crecido gracias a sus bajos costos de operación y modelo de liquidez automatizada. El suministro máximo de UNI es de 1.000 millones de tokens, de los cuales alrededor de 623 millones están en circulación. La plataforma ha captado el interés de inversores por su innovador modelo de intercambio descentralizado.
D. Tokens de NFT (Tokens No Fungibles)
Los tokens no fungibles, o NFTs, representan activos digitales únicos que han ganado popularidad en sectores como el arte digital, los coleccionables y los videojuegos. La exclusividad y autenticidad de estos activos han incrementado su demanda, lo que los convierte en una opción de inversión atractiva para aquellos interesados en activos digitales únicos.
- ApeCoin (APE): ApeCoin es un token que forma parte del ecosistema del famoso proyecto de NFT Bored Ape Yacht Club. Además de ofrecer utilidad y gobernanza dentro del ecosistema, los usuarios que poseen ApeCoin pueden participar en decisiones de la plataforma. ApeCoin tiene un suministro máximo de 1.000 millones de tokens, prácticamente ya todos en circulación.
- Flow (FLOW): Flow es el token nativo de la blockchain del mismo nombre, diseñada para soportar aplicaciones NFT y DApps. Flow se destaca por su escalabilidad y enfoque en el desarrollo de proyectos del sector del entretenimiento y los videojuegos. Actualmente, Flow tiene un suministro circulante de alrededor de 1.689 millones de monedas, sin un límite máximo definido, lo cual permite la expansión de su ecosistema a medida que crece la adopción.
E. Criptomonedas del metaverso
A medida que el metaverso continúa ganando terreno, han surgido criptomonedas diseñadas para funcionar en estos entornos virtuales. Estas monedas facilitan transacciones dentro del metaverso y se asocian con experiencias de realidad aumentada y virtual, además de ser una posible fuente de ingresos para inversores.
- Theta Network (THETA): Theta es una red blockchain descentralizada diseñada para la transmisión de video en entornos virtuales y metaverso. Su token nativo, THETA, permite a los usuarios comprar y vender contenido en la plataforma, fomentando una economía descentralizada en el ámbito del video. Theta tiene un suministro máximo de 1.000 millones de THETA, ya todos en circulación.
- Axie Infinity (AXS): Axie Infinity es pionero en el modelo "play-to-earn" (DApps de juegos y entretenimiento), en el que los usuarios pueden obtener recompensas dentro del juego que luego pueden canjear por dinero. Axie Infinity tiene un suministro máximo de 270 millones de AXS, con aproximadamente 174 millones en circulación. Su popularidad ha hecho que AXS sea una opción de inversión en el segmento de los videojuegos y el metaverso.
Factores clave al elegir una criptomoneda para invertir
Al seleccionar una criptomoneda, existen varios elementos a considerar para maximizar el potencial de éxito en la inversión:
- Capitalización de mercado: Este indicador del valor total de la criptomoneda permite evaluar la estabilidad de cada activo. Las criptomonedas con mayor capitalización suelen tener menos volatilidad, mientras que las emergentes ofrecen potencial de crecimiento, pero con mayores riesgos.
- Suministro máximo y circulante: Conocer tanto el suministro circulante como el límite máximo es fundamental. Los activos como Bitcoin, con un suministro limitado, pueden ofrecer ventajas a largo plazo en cuanto a escasez y potencial de apreciación.
- Ecosistema y aplicaciones: Evaluar la red y las aplicaciones soportadas, como en el caso de Ethereum y su utilidad en DApps, puede ofrecer una visión amplia de su relevancia.
- Seguridad y descentralización: Criptomonedas con redes bien distribuidas y protocolos de seguridad sólidos, como Bitcoin y Ethereum, suelen ser más seguras.
- Perfil de riesgo y objetivos de inversión: Según el perfil de riesgo del inversor, algunas criptomonedas se ajustarán mejor a sus expectativas. Stablecoins como Tether son ideales para un perfil conservador, mientras que tokens DeFi pueden atraer a quienes buscan mayores rendimientos.
¿Es la inversión en criptomonedas una buena opción?
Las criptomonedas pueden diversificar tu portafolio y ofrecer un alto crecimiento, pero su volatilidad es real y algunos proyectos terminan desapareciendo. La clave está en entender en qué inviertes, repartir el riesgo entre categorías y no comprometer plata que necesites en el corto plazo. Si recién partes, empieza por los activos más consolidados y, cuando tengas claro dónde operar, compara los brokers de criptomonedas regulados en Chile.
Preguntas Frecuentes sobre las mejores criptomonedas
Puedes empezar con muy poco: varias plataformas disponibles en Chile permiten comprar criptomonedas desde 1 o 2 dólares. Lo importante no es el monto inicial, sino invertir solo lo que estés dispuesto a perder y aumentar el aporte a medida que entiendes el mercado.
En Chile puedes comprarlas en exchanges y brokers regulados o con presencia local, como los que operan bajo la Ley Fintech y la supervisión de la CMF. Compara comisiones, seguridad de los fondos y variedad de monedas antes de abrir cuenta.
Sí. El SII considera las ganancias por venta de criptomonedas como renta afecta a impuestos, por lo que debes declararlas en tu Operación Renta. Conviene guardar el registro de compras y ventas para calcular la ganancia real.
Una stablecoin mantiene su valor anclado a un activo estable, casi siempre el dólar, así que apenas fluctúa. Una criptomoneda volátil como bitcoin o ether puede subir o bajar con fuerza en poco tiempo, con más potencial de ganancia y también más riesgo.
Depende de tu objetivo. Bitcoin funciona más como reserva de valor por su oferta limitada; Ethereum es la base de miles de aplicaciones y del ecosistema DeFi. Muchos inversores reparten entre ambas para combinar solidez y exposición al crecimiento tecnológico.
Fuentes consultadas:
- CoinGecko
- Comisión para el Mercado Financiero (CMF)
- Servicio de Impuestos Internos (SII)
