¿Cómo invertir en Plata desde Chile?

Esto es parte de un set que hemos dedicado a los metales preciosos y su relación con el dinero. Hoy abordaremos la inversión en la plata y también podrás acceder al de invertir en oro, cobre y platino entre otros metales preciosos que han sido muy importantes en la evolución de la humanidad.

Historia de la Plata

La plata ha sido uno de los metales preciosos apreciado desde hace milenios debido a su brillo y versatilidad. Además de su belleza y utilidad práctica, la plata ha desempeñado un papel fundamental en la evolución del sistema económico y financiero global, especialmente en relación con el uso del dinero.

A lo largo de la historia, la plata ha sido valorada por diferentes civilizaciones como medio de intercambio y moneda de cambio. Su durabilidad, maleabilidad y resistencia a la corrosión la convirtieron en un metal ideal para la acuñación de monedas, lo que facilitó su aceptación generalizada en el comercio a nivel mundial. Durante la Edad Media, la plata fue un medio de intercambio común en las rutas comerciales que se extendían por Europa y Asia, lo que impulsó el crecimiento económico y el comercio internacional.

En los siglos XVI y XVII, los descubrimientos de grandes yacimientos de plata en las colonias españolas de América tuvieron un impacto significativo en la economía global. Las remesas masivas de plata provenientes de las Américas estimularon la economía europea y fomentaron el comercio global a una escala sin precedentes. Aunque la plata ha dejado de ser ampliamente utilizada como moneda de curso legal en la actualidad, sigue siendo un metal de inversión popular y se utiliza en diversas industrias.

En la era moderna, la plata ha evolucionado en su papel dentro del sistema financiero. Si bien ya no se utiliza ampliamente como medio de intercambio diario, la plata se considera un activo financiero valioso y una protección contra la inflación. Los inversores la utilizan para diversificar sus carteras y preservar su riqueza en tiempos de incertidumbre económica. Además, la plata sigue teniendo aplicaciones industriales, como en la electrónica, la fotografía y la joyería.

Utilidades de la Plata

El año 2022 el consumo global de plata alcanzó las 38.000 toneladas siendo un nuevo record y aumentando un 16% frente al consumo del año 2021. Además de su uso en la acuñación de monedas y la creación de barras de plata para reserva de valor que aumentó un 18% el último año, la plata ha sido aprovechada por el hombre en una amplia gama de aplicaciones a lo largo de la historia. A continuación, mencionaré algunos de los usos adicionales que se le ha dado a la plata:

Joyería: Desde tiempos antiguos, la plata ha sido apreciada por su belleza y brillo, convirtiéndose en un material popular para la fabricación de joyas. Desde anillos y collares hasta pulseras y pendientes, la plata ha sido utilizada para crear hermosas piezas de joyería que han adornado a personas de diversas culturas en todo el mundo. El año pasado el consumo de plata en joyería aumentó en un 29%.
Vajillas y cubertería: La plata ha sido empleada en la elaboración de vajillas y cubertería debido a su resistencia a la corrosión y su capacidad para transmitir el frío y el calor de manera eficiente. A lo largo de la historia, la plata ha sido un material de elección para la fabricación de cucharas, tenedores, cuchillos y otros utensilios de mesa elegantes. El año pasado el consumo de plata en este concepto aumentó un impresionante 72%.
Arte y decoración: La plata ha sido utilizada en la creación de obras de arte y elementos decorativos. Esculturas, platos, jarrones y otros objetos ornamentales han sido elaborados con plata, aprovechando su maleabilidad y capacidad para ser moldeada en diversas formas y diseños.
Industria fotográfica: Antes de la llegada de la fotografía digital, la plata desempeñó un papel esencial en la fotografía analógica. La emulsión fotográfica basada en gelatina de plata permitía capturar y revelar imágenes en negativo y positivo. Además, la plata se utilizaba en la fabricación de papel fotográfico y otros productos relacionados.
Medicina: La plata ha sido utilizada con fines medicinales desde la antigüedad debido a sus propiedades antibacterianas y antimicrobianas. Se ha utilizado en vendajes y apósitos para prevenir infecciones, y también se ha incorporado en dispositivos médicos, como catéteres e implantes, para reducir el riesgo de contaminación bacteriana.
Industria química: La plata se ha empleado en la industria química en diversos procesos y aplicaciones. Se utiliza como catalizador en reacciones químicas, en la producción de espejos, en la fabricación de esmaltes y pigmentos, y en la síntesis de compuestos orgánicos.
Industria electrónica: Finalmente y según mi opinión personal, el uso de la plata en la electrónica será en el futuro el uso más relevante. El año pasado aumentó en un 5% el uso de este ítem. Esto se da porque la plata tiene propiedades conductoras excepcionales, lo que la convierte en un material valioso en la industria electrónica. Posee la más alta conductividad eléctrica y conductividad térmica de todos los metales, pero su mayor precio ha impedido que se utilice de forma masiva en aplicaciones eléctricas. Aún así se utiliza en la fabricación de componentes electrónicos, como contactos eléctricos, interruptores y conectores, debido a su capacidad para conducir electricidad de manera eficiente.

El precio de la plata está repuntando por una demanda más fuerte debido a la nueva tendencia de electrificación, especialmente por los vehículos eléctricos, las redes 5G, los paneles solares y en general toda la energía verde. También estamos viendo una recuperación de la demanda de metales básicos este año 2023 debido a la reapertura de China. Según Statista, la demanda del año pasado 2022 fue de 1.100 millones de onzas.

Estos son solo algunos ejemplos de los numerosos usos que el hombre ha dado a la plata a lo largo de la historia. Su versatilidad y propiedades únicas han permitido su aplicación en una amplia variedad de industrias y campos, lo que destaca su importancia en el desarrollo de la civilización.

Países productores de Plata

A lo largo de la historia, la producción de plata ha sido un factor crucial en el desarrollo económico de numerosos países. Durante siglos, la plata ha sido extraída y utilizada en diversas civilizaciones.

Algunos de los yacimientos más importantes de plata se han encontrado en regiones como América Latina, especialmente en México, Perú y Bolivia. Estos países, conocidos como la "tríada de la plata", fueron fuentes significativas de suministro de plata durante la época colonial.

Otros países como Estados Unidos, Canadá, Australia y Rusia también han sido productores destacados de plata en diferentes períodos de la historia. A través de la explotación de estos yacimientos, la producción de plata ha dejado un legado duradero en la economía global y ha influido en el comercio y la prosperidad de las naciones a lo largo del tiempo.

Según los datos publicados en febrero del presente año (2023) por la U.S. Geographic Survey (USGS), brazo científico del Departamento de Interior de Estados Unidos, los mayores productores de plata durante el año 2022 fueron México, China, Perú y Chile, con 6.300, 3.600, 3.100 y 1.600 toneladas de plata respectivamente. La producción mundial de las minas de plata aumentó un 4% en 2022 hasta alcanzar aproximadamente 26.000 toneladas, principalmente como resultado del aumento de la producción de las minas de Chile que pasó de 1.280 toneladas el 2021 a 1.600 en el 2022.

Además se han apreciado aumentos generalizados de los productores ya que las minas de plata todavía se estaban recuperando de los cierres en el año 2020 en respuesta a la pandemia que se inició el 2019 (COVID-19).

Países con mayores reservas de Plata

De la misma fuente (USGS) se sabe que las mayores reservas de plata en el mundo están México, Perú, China y Australia. México ha sido históricamente el principal productor de plata y sigue siendo una potencia en la industria. Perú, por su parte, cuenta con importantes yacimientos de plata en la región de los Andes. China ha aumentado significativamente su producción de plata en los últimos años y se ha convertido en uno de los mayores productores a nivel mundial. Australia también alberga importantes depósitos de plata, especialmente en el estado de Queensland.

Es importante destacar que la información sobre las reservas de plata puede cambiar con el tiempo debido a la exploración, la extracción y la demanda global, por lo que es recomendable consultar fuentes actualizadas para obtener datos precisos y actuales sobre las reservas de plata.

La mayoría de los descubrimientos recientes de plata se han asociado a yacimientos de oro.

Sin embargo, los yacimientos de cobre y plomo-zinc que contienen subproductos de plata seguirán representando una parte importante de las reservas y los recursos en el futuro.

¿Cómo se establece el precio de la plata?

Los precios internacionales de la plata se cotizan principalmente en dólares estadounidenses por onza troy al igual que el oro y otros metales preciosos.

Es importante destacar que los precios de la plata pueden fluctuar constantemente debido a las condiciones del mercado, por lo que es esencial realizar un seguimiento de los precios en tiempo real y consultar fuentes confiables para obtener información actualizada sobre el precio de la plata.

¿Qué factores pueden afectar el precio de la plata y cómo pueden afectar mi inversión?

El precio de la plata puede ser influenciado por una serie de factores que pueden tener un impacto en tu inversión. A continuación, se enumeran algunos de los principales factores que pueden afectar su precio:

Demanda industrial: La plata se utiliza en una variedad de industrias, incluyendo electrónica, fotografía, medicina y energía solar. La demanda de estos sectores puede afectar el precio de la plata. Por ejemplo, si hay un aumento en la demanda de paneles solares, la demanda de plata para la fabricación de células solares también puede aumentar, lo que podría impulsar el precio al alza.
Demanda de inversión: La plata también se considera un activo de inversión y puede ser influenciada por la demanda de inversores. Cuando hay una mayor demanda de plata como refugio seguro o como protección contra la inflación, el precio puede aumentar. La percepción de riesgo económico y político, así como las políticas monetarias, pueden influir en la demanda de inversión en plata.
Oferta minera: Los niveles de producción y las reservas de plata disponibles pueden afectar el precio. Si la oferta se reduce debido a problemas en la producción, restricciones regulatorias u otros factores, puede haber una presión al alza sobre el precio de la plata.
Dólar estadounidense: Como la cotización de la plata se realiza en dólares estadounidenses, los movimientos en el valor del dólar pueden tener un impacto inverso en el precio de la plata. Si el dólar se debilita, el precio de la plata en dólares puede aumentar, y viceversa.
Innovación y sustitutos: Los avances tecnológicos y las posibles sustituciones de la plata en ciertas industrias pueden tener un impacto en la demanda y, en última instancia, en el precio del metal. Por ejemplo, el desarrollo de alternativas o mejoras en los materiales catalíticos pueden afectar la demanda de plata en la industria automotriz. La imagen digital, la película con contenido reducido de plata, la película en blanco y negro sin plata y la xerografía sustituyen a las aplicaciones fotográficas tradicionales de la plata. Los clavos y placas quirúrgicas pueden fabricarse con acero inoxidable, tantalio y titanio en lugar de plata. El acero inoxidable puede sustituir a la plata en la cubertería. Las pilas no plateadas pueden sustituir a las de plata en algunas aplicaciones. El aluminio y el rodio pueden sustituir a la plata que tradicionalmente se utilizaba en espejos y otras superficies reflectantes. La plata puede sustituir a metales más costosos en catalizadores de vehículos todoterreno.

Es importante tener en cuenta que estos factores pueden interactuar y afectarse mutuamente, lo que puede generar volatilidad en el precio de la plata. Como inversor, es esencial realizar un análisis cuidadoso y mantenerse informado sobre los factores que pueden influir en el precio de la plata para tomar decisiones de inversión fundamentadas. Además, la diversificación de tu cartera de inversiones y la consulta con asesores financieros pueden ayudarte a manejar los riesgos asociados con la inversión en plata y otros metales preciosos.

¿Cuáles son los costos asociados con la inversión en plata en Chile?

Al invertir en plata, existen costos asociados tanto a la tenencia física del metal como a la inversión a través de instrumentos financieros. A continuación, se describen los costos comunes asociados a cada opción:

Inversión en plata a través de la tenencia física

Precio de compra: Al adquirir plata física, deberás pagar el precio de compra del metal, que incluye el costo del metal en sí mismo y cualquier prima adicional aplicada por el proveedor o vendedor.
Costos de almacenamiento: Si decides mantener plata de firma física en tu posesión, deberás considerar los costos asociados al almacenamiento seguro de la plata, como cajas de seguridad o sistemas de almacenamiento especializados.

Inversión en plata a través de instrumentos financieros:

Comisiones de intermediarios: al invertir en plata a través de instrumentos financieros como fondos de inversión, ETFs (Exchange-Traded Funds), futuros u otros productos similares, es posible que debas pagar comisiones a los intermediarios o administradores que gestionan estos productos. Las comisiones pueden ser por la compra y venta de participaciones, así como por los servicios de administración y gestión del fondo.
Gastos de gestión: algunos instrumentos financieros, como los fondos de inversión, pueden tener gastos de gestión anuales. Estos gastos cubren los costos operativos y administrativos del fondo y se deducen automáticamente de tus inversiones. Diferencial de compra y venta: al invertir en instrumentos financieros de plata, debes tener en cuenta que existe una diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Esta diferencia se conoce como "spread" y representa el costo de transacción. En general, el precio de venta será ligeramente inferior al precio de compra, lo que implica un pequeño costo asociado a la compra y venta del instrumento.

Es importante tener en cuenta que los costos asociados pueden variar según el proveedor, el intermediario o el producto específico a través del que estés invirtiendo en plata en Chile.

Antes de realizar una inversión, es recomendable investigar y comparar los costos asociados, así como leer detenidamente los prospectos o documentos de información relevante para comprender los términos y condiciones específicos de la inversión.

Además, es aconsejable buscar el asesoramiento de profesionales financieros o consultores especializados en inversiones en metales preciosos para obtener información precisa y personalizada sobre los costos y los riesgos asociados a la inversión en plata.

¿Cuáles son las opciones de inversión en plata disponibles en Chile?

En Chile, existen varias opciones de inversión en plata con tenencia física del metal disponibles para los inversionistas. Algunas de las opciones comunes son las siguientes:

Compra de lingotes y monedas de plata

Los inversionistas pueden adquirir lingotes o monedas de plata en diferentes pesos y tamaños. Estas piezas de plata se pueden adquirir a través de distribuidores especializados en metales preciosos. Es importante verificar la autenticidad y la reputación del vendedor antes de realizar una compra.

Cuentas de depósito de plata

Algunos bancos y entidades financieras ofrecen la opción de abrir cuentas de depósito de plata. A través de estas cuentas, los inversionistas pueden comprar y poseer plata en forma de barras o lingotes, que se almacenan en bóvedas seguras del banco. Los inversionistas reciben un certificado de propiedad que respalda su inversión en plata.

ETFs de Plata

Estos son los principales ETFs de plata:

Consulta los Mejores brokers para invertir en ETFs desde Chile

8.75

Interactive Brokers

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Fintual

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Admirals

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Derivados sobre la Plata (Futuros, Opciones y CFDs)

La mayoría de la negociación a corto plazo sobre la plata se produce a través de derivados sobre todo en futuros.

Consulta nuestras comparativas sobre:

Aquí va una selección de los intermediarios con los que puedes hacer trading en la plata.

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Hantec Markets

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¿Qué impuestos se aplican a la inversión en plata en Chile?

En Chile, la inversión en plata puede estar sujeta a impuestos dependiendo del tipo de inversión y las ganancias obtenidas. A continuación, se mencionan los impuestos más relevantes que podrían aplicarse:

Impuesto a la Renta: Si obtienes ganancias al vender plata física o instrumentos financieros relacionados con la plata, es posible que estés sujeto al impuesto a la renta. Las ganancias de capital derivadas de la venta de plata pueden ser consideradas como renta imponible y estar sujetas a la tasa de impuesto a la renta correspondiente según tu situación fiscal.
Impuesto al Valor Agregado (IVA): En Chile, la compra de plata física está exenta del pago del Impuesto al Valor Agregado (IVA). Sin embargo, es importante tener en cuenta que las transacciones realizadas a través de intermediarios financieros o a través de instrumentos financieros como fondos de inversión o ETFs pueden estar sujetas a IVA u otros impuestos indirectos, dependiendo de las regulaciones vigentes.

Es fundamental tener en cuenta que la legislación tributaria está sujeta a cambios y que los impuestos aplicables a la inversión en plata pueden variar según las regulaciones fiscales actuales. Por lo tanto, se recomienda consultar a un asesor fiscal o especialista en inversiones en Chile para obtener información actualizada y personalizada sobre los impuestos aplicables a tu inversión en plata y cumplir con tus obligaciones fiscales correspondientes.

¿Cuál es la rentabilidad esperada al invertir en plata en Chile?

Si analizamos el precio de la plata los últimos 10 años veremos que en promedio el precio ha subido un 5% anual, los últimos 5 años ha subido un 21% anual y los últimos 3 años ha subido un 32% anual. Aún así, el precio ha tenido fuertes volatilidades presentando un aumento de hasta un 50% y una caída de hasta un 36%. Con estos datos, sólo podemos inferir que con todos los factores ya explicados, la inversión en plata puede tener una gran volatilidad. No es propósito de este artículo realizar una recomendación de inversión en plata, sino más bien explicar el comportamiento que ha tenido la inversión en este metal precioso.

¿Es seguro invertir en plata en Chile?

Cuando hablamos de seguridad, estamos hablando de que nuestro dinero estará depositado en una entidad responsable y que no perderemos nuestro dinero por quiebra de la entidad o por apropiación ilícita de nuestro capital. Algo muy distinto a que nuestro dinero no podría disminuir o incluso perderlo todo al invertir en plata a través de instrumentos financieros apalancados.

Si realizas una inversión en alguno de los brokers recomendados, te podría decir que tu dinero está seguro, pues son brokers que cumplen con toda la reglamentación necesaria para operar.

¿Cómo se puede mitigar el riesgo al invertir en plata en Chile?

Existen diversas estrategias para gestionar o minimizar el riesgo como solemos decir los administradores financieros. Sin embargo, en ciertos momentos, no se trata simplemente de minimizar el riesgo, sino de asumirlo conscientemente y entender el tipo de riesgo al que nos estamos exponiendo cuando invertimos en plata o en cualquier otro instrumento financiero.

En general, una de las mejores formas de acotar el riesgo es mediante el uso de órdenes de stop loss, que permiten diseñar una estrategia de inversión con pérdidas predecibles. Sin embargo, lograr esto no siempre es sencillo, especialmente cuando se trata de transacciones apalancadas que se mantienen abiertas por más de un día. En tales casos, existe el riesgo de enfrentar "gaps" en el mercado durante períodos en los que los mercados organizados están cerrados. Esto implica que el riesgo asumido puede ser un poco mayor, ya que existe la posibilidad de que las pérdidas, supuestamente limitadas, sean mayores si se produce un salto de precios que impida cerrar una posición dentro de un instrumento financiero derivado.

La gestión del riesgo implica encontrar un equilibrio entre minimizar las pérdidas y comprender los posibles riesgos asumidos en diferentes situaciones, considerando aspectos como la duración de las operaciones y la posibilidad de "gaps" en el mercado. Es fundamental evaluar cuidadosamente las estrategias de inversión y contar con un sólido conocimiento de los riesgos asociados antes de tomar decisiones financieras.