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Contenidos recomendados por mrwolf

mrwolf 05/09/14 03:17
Ha respondido al tema Richard Woolnough dice " Tiempos Excepcionales "
Está sacrificando unas décimas de rentabilidad ahora por quitarse de encima unos activos con poco recorrido y más riesgo del que puediera parecer. No hay que fijarse solo en que los tipos de interés estén bajando. Otro susto como el de Portugal y las primas de riesgo se van para arriba. No me parece mala estrategia para el largo plazo. Yo tengo tanto el Optimal como el Loomis, este último en dólares, y creo que voy a mantener a ambos por bastante tiempo. Al Loomis este año le está ayudando el tipo de cambio. Si comparamos el Optimal con la versión Hedged en euros, las diferencias de rentabilidades no son tan grandes (4,49% vs 6,22%).
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mrwolf 01/09/14 11:29
Ha respondido al tema Deuda Pública Sur de Europa
Hay muchos fondos que ahora están invertidos en este tipo de deuda, ya que ha venido dando grandes rendimientos. Probablemente el Espirito Santo Euro Bond es el que mejor esté funcionando: http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06DSI ¿Estás convencido de que es el mejor momento para entrar en este tipo de fondos?
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mrwolf 30/08/14 08:24
Ha respondido al tema Aquí va otro hilo con el típico título: ¿Qué tal esta cartera? ¿Qué modificaríais?
Si vas a contratar el fondo con Selfbank, puede interesarte echar un vistazo a este fondo: http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06T9L Aunque catalogado como defensivo, tiene bastante más riesgo que otros defensivos. ¿Te has planteado entrar en renta variable? Quizás un poco de RV global no vendría mal para tener un poco más diversificación.
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mrwolf 29/08/14 08:52
Ha respondido al tema Criterios contradictorios para nuevas aportaciones?
Sí, es contradictorio porque son dos estrategias diferentes. La estrategia de comprar cuando algo está subiendo se conoce como momentum. Se basa en pensar que una cosa que va bien va a seguir yendo bien en futuro. El riesgo de esta estrategia es entrar demasiado tarde, cuando el activo ha subido todo lo que tenía que subir y solo te esperan bajadas. Por otro lado está la estrategia inversa, o contrarian, que se basa en comprar activos que han bajado y que piensas que son buenas inversiones y están infravalorados. La ventaja es que compras más barato pero el riesgo es que te hayas equivocado en tus apreciaciones de calidad de la inversión y la bajada estaba más que justificada (ver casos recientes de Gowex o Espirito Santo). Las dos estrategias son buenas si se saben aplicar, pero hay que saber dónde y cuándo aplicarlas. A mí personalmente me parece un riesgo aplicarlas con el piloto automático. Yo que soy novato prefiero ir aplicando otra estrategia de rebalanceo que consiste en ir aportando a los fondos que se hayan quedado más atrás en su porcentaje de distribución que hayas establecido, de forma que mantienes el riesgo de la cartera controlado.
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mrwolf 25/08/14 03:36
Ha respondido al tema Avantage Fund
No andarás muy lejos... el fondo tiene un patrimonio de 385.948,44 € y 16 participantes, lo que sale una media de unos 24.000 euros por participante. Habrá que darle un tiempo para ver cómo va. Las comisiones son bajas, eso sí. Lo que me extraña es que en R4 no mencionan nada de la comisión de reembolso de la que hablan en el artículo.
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mrwolf 22/08/14 02:20
Ha respondido al tema Hilo para discutir acerca del ASSET ALLOCATION al margen de marcas comerciales concretas
Me ha parecido interesante este análisis sobre diferentes estrategias de asset allocation: http://wheredoesallmymoneygo.com/the-virtues-of-asset-allocation-chart/ Se basa en la tabla de rendimientos por tipo de asset de JPMorgan para realizar una simulación a 10 años (2002-2011) siguiendo estas estrategias: - Cartera balanceada con 25% S&P 500, 10% Russell 2000, 15% MSCI EAFE, 5% MSCI EMI, 30% Barclays Capital Aggregate, 5% CS/Tremont Equity Market Neutral Index, 5% DJ UBS Commodity Index y 5% NAREIT Equity REIT Index, con rebalanceos anuales. - Cartera con solo el asset que mejor se comportó al año anterior. - Cartera con solo el asset que peor se comportó el año anterior. Los resultados son: Cartera balanceada - Rentabilidad anualizada: 7,18 Desviación: 14,09 Sharpe: 0,44 Cartera performance chasing - Rentabilidad anualizada: 1,94 Desviación: 24,90 Sharpe: 0,04 Cartera contrarian - Rentabilidad anualizada: 8,85% Desviación: 29,44 Sharpe: 0,26 La cartera contrarian es la que mejor rentabilidad obtuvo a costa de ser más volatil. Por el contrario, el perseguir rentabillidades apostando a los mercados que mejor se comportaron el año pasado se muestra como una estrategia claramente deficiente. El mejor sharpe lo obtuvo la cartera balanceada, mostrando una mejor relación rendimiento/volatilidad.
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mrwolf 20/08/14 02:47
Ha respondido al tema Cambio Bantleon Opportunities L PT por Werterfinder?
Depende un poco de qué es lo que estes buscando, pero yo personalmente cambiaría al Wertefinder y recuperaría el Global Dividend. No me convence mucho esa estrategia de vender un fondo al alcanzar un objetivo de rentabilidad. Como mucho, vender ese 10% extra que has ganado y seguir invertido en el fondo. Si un fondo te parece bueno no veo porqué salirse por completo si llega a un determinado punto, a no ser que veas que la situación de los mercados haya cambiado de tal manera que te parezca interesante salir.
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mrwolf 29/07/14 09:20
Ha respondido al tema Dudas sobre los Fondos de inversión Bestinver - ETF
Si contactas con ellos y les cuentas tu caso, ellos te pueden asesorar sobre el porcentaje de capital a distribuir en sus diferentes fondos y cómo ir haciendo el traspaso entre ellos. http://www.bestinver.es/contactenos.aspx?tab=2 En Bestinver tienen también planes de pensiones con diferentes niveles de riesgo. Lo que recomiendan es invertir el dinero en un plan de pensiones orientado a largo plazo para posteriormente ir traspasándolo al plan de pensiones más conservador.
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