La diferencia está en que el sp500 ha subido un 3% si lo miras en dólares pero aproximadamente un 19% si lo trasladas a euros. Vamos, que la diferencia es la depreciación del euro frente al dólar.
Hola jinete,
ojo, que el cambio de moneda no afecta a la rentabilidad si la moneda no está cubierta. Mira por ejemplo que no hay diferencia entre los Franklin USD y EUR:
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06IG5
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06IG6
En esa comparativa el Pinebridge gana al resto ampliamente en igualdad de condiciones (por eso es un cinco estrellas y los otros cuatro, estando todos en la misma categoría).
Yo de salida me plantearía eso de "al tener ahí el dinero no hay otra opción". ¿Por qué?
El futuro comportamiento de este fondo no te lo puede decir nadie. Al banco te interesa vendértelo porque, pierdas o ganes, ellos se van a llevar el 2,46% de comisiones.
De todas formas, donde sea que vayas a contratar los fondos, me plantearía crear una cartera más diversificada. Como bien has visto, ese fondo depende mucho de empresas tecnológicas de EEUU, que están en máximos, y además los fondos de empresas USA se están beneficiando de la bajada del Euro.
Depende de como definas el concepto de mejor. Si lo que quieres es maximizar ganancias, hay que escoger uno y que sea el que mejor rentabilidad te va a dar. Esto es a priori es muy difícil y te puede pasar justo lo contrario, que cojas el que peor rentabilidad te va a dar. Para minimizar este riesgo puedes coger varios fondos y así estadísticamente te van a compensar los que vayan bien con los que vayan mal. ¿Qué es lo que pasa con esta técnica? Que al final tu cartera de fondos va a tender a lo que haga el índice descontando las comisiones de gestión.
En conclusión. O te fías mucho de 1-2 fondos que consideres buenos y que no van a fallar o mejor coger un fondo indexado y te ahorras en comisiones.
Sobre la cantidad mínima para fondos, no considero que haya una cantidad mínima. Precisamente es una de las cosas buenas de los fondos, que puedes entrar en inversiones muy diversificadas con aportaciones pequeñas.
Es imposible que un gestor pueda prever un fraude de esta índole, sobre todo en una empresa aparentemente seria como Volkswagen. Donde se tiene que ver la cintura y las capacidades de gestión es precisamente en las acciones que deciden tomar a partir de esta noticia. ¿Deshacen posiciones? ¿Mantienen? ¿Lo ven como una oportunidad de compra?
Quizás te ayude esta página de Morningstar:
http://www.morningstar.es/es/news/134040/contestamos-a-sus-dudas-%C2%BFrentabilidad-con-o-sin-dividendo.aspx
Ejemplo con:
- aportaciones el 1 de enero y el 1 de julio con 1.000 € cada una
- reembolso el 1 de septiembre de 1.000 euros
- valoración a 1 de enero de 2015 --> 1.100 euros
Fórmula: =TIR.NO.PER(B1:B4;A1:A4)
Puedes entrar poco a poco en los clones de Cartesio, el Pareturn Cartesio Income (LU0581203592) y el Pareturn Cartesio Equity (LU0406591452), que tienen entradas mínimas muy bajas (200 euros en R4) y cuando hayas llegado a los 6.000 euros, pasarlos a los Cartesio originales.
Si es una locura o no el tiempo lo dirá. El punto de entrada es mejor que hace un mes, o sea que algo es algo.
La cosa es más peliaguda creo, porque al final la hora de corte del monetario no cuenta mucho (al fin y al cabo, un monetario no va a tener muchas variaciones), sino el día y la hora en la que te hace el cambio de moneda tu comercializador de fondos, que probablemente sea el día de liquidación y no el día de corte en el que se te toma el valor liquidativo, con lo cual la desviación puede ser bastante. Afectaría mucho más a la hora de vender que a la de comprar, eso sí, ya que la liquidación de un fondo puede tardar varios días.
Que es posible ganarlo: sí. Que es posible perder un 7% o más: también.
Personalmente creo que es un objetivo equivocado o, por lo menos contrario a mis ideas de inversiones en fondos. Creo que fijar objetivos de rendimiento a fin de año se trata más de especulación que de una inversión, que la veo como algo más orientado a largo plazo, y más aun cuando hablamos de esos niveles de volatilidad.