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Contenidos recomendados por mrwolf

mrwolf 06/03/15 08:58
Ha respondido al tema Indices con dividendos
Aquí puedes consultar los índices de MSCI: http://www.msci.com/products/indexes/performance.html Se pueden seleccionar diferentes opciones: - Price (no incluye dividendos) - Gross (con dividendos) - Net (con dividendos menos retenciones fiscales)
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mrwolf 03/03/15 04:16
Ha respondido al tema Principiante: Crear mi cartera o confiar en carteras de gestores independientes?
Independientemente de si quieres gestionar una cartera tú o seguir lo que dice otro, creo que es fundamental que entiendas lo que estás haciendo y hagas tuya la cartera. Es decir, saber en qué invierten los fondos en los que estás metido, qué puede hacer que suban o que bajen, qué riesgo tienen y, esto es un aspecto clave, estar a gusto con los fondos que has elegido. Has hablado del blog de plynch, creo que estos consejos suyos no tienen precio: http://gestionahorrofi.blogspot.com.es/2014/11/fondos-de-inversion-20-cosas-que-no.html
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mrwolf 25/02/15 08:07
Ha respondido al tema Ofertas Fondos de inversión baratos
En Morningstar, para medir la rentabilidad de los fondos que reparten dividendos, consideran que los dividendos cobrados se reinvierten de nuevo en el fondo http://www.morningstar.es/es/news/134040/contestamos-a-sus-dudas-%C2%BFrentabilidad-con-o-sin-dividendo.aspx Las rentabilidades deberían ser prácticamente idénticas.
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mrwolf 10/02/15 09:59
Ha respondido al tema Alternativas a Renta 4 Monetario: Pegasus, Optimal Income, Mixtos Defensivos...
En Renta 4 tienes disponible el Pareturn Cartesio Income, que es un clon del Cartesio X (http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000MJD2). Tiene los gastos un poco más altos pero quizás te interese por la comodidad de tenerlo disponible en R4 y además la entrada es mucho menor (200 euros si no recuerdo mal). Lo que comentas sobre el Pegasus y el cambio de rating, más que nada creo que es debido a que se ha convertido en un fondo mucho más defensivo. En las gráficas se ve que la volatilidad ha ido disminuyendo mucho, lo que también ha repercutido que las rentabilidades sean menores, sobre todo desde la aparición del Renta 4 Nexus, gestionado por el mismo equipo y con algo más de riesgo. En la actualidad, el Pegasus lo veo como un fondo cuyo objetivo es no perder dinero, pero del que tampoco hay que esperar grandes rentabilidades.
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mrwolf 09/02/15 08:12
Ha respondido al tema Ofertas Fondos de inversión baratos
Acabo de entrar en el Meridian Global Equity (LU0094560744) a 200 euros en R4, al que ya le tenía ganas de hace tiempo y siempre me había quedado fuera de las ventanas en las que lo habían bajado por andar despistado. No sé si ya lo habíais avisado recientemente pero por si las moscas.
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mrwolf 07/02/15 13:56
Ha respondido al tema Fondos indexados
No, en Morningstar cada categoría tiene un índice estándar asociado que es, a juicio de los de analistas de Morningstar, el que mejor se ajusta a la categoría. Si vas a la pestaña de Rating y riesgo incluso tienen un tercer índice, el ajustado, que es, de los índices que maneja Morningstar, el que más se aproxima a la evolución del fondo. En ese a veces hay sorpresas, ya que hay fondos que correlacionan bastante con índices que aparentemente no tienen nada que ver.
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mrwolf 07/02/15 10:38
Ha respondido al tema Fondos indexados
Estoy mirando uno al azar, el Amundi Funds Index Equity Europe (LU0389811885) y veo que las estadísticas de Morningstar lo comparan con el MSCI Europe NR. El NR (Net Return) sí que incluye dividendos, aunque excluye los impuestos. Creo que en general en Morningstar se comparan con índices NR, que creo que son los más apropiados para la comparación.
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mrwolf 04/02/15 08:39
Ha respondido al tema ¿Qué son las categorías de fondos Total Return y Absolute Return y demás?
He encontrado un enlace en internet que tiene una definición bastante detallada: http://www.incisivemedia.com/investment_week/pdf/technical/1107.pdf Basícamente, lo que dice es que los fondos total return y absolute return tratan de diferenciarse de los relative return. Los de retorno relativo tratan de mejorar el rendimiento de un índice, pero es poco consuelo para un inversor que el fondo ha mejorado en un 5% al índice cuando el índice ha caído un 50%. Como alternativa, los fondos total y absoulte buscan obtener rendimientos positivos independientemente de las condiciones de mercado. Por lo que veo en el documento, la diferencia fundamental es que los fondos total return solo invierten en posiciones largas mientras los absolute también pueden invertir en cortas. Es un mundo complejo ya que dentro de cada categoría pueden entrar fondos de muy diferente calado. El Renta 4 Pegasus por ejemplo es un fondo de retorno absoluto, ya que puede exponerse de +10% a -10% en renta variable. Morningstar lo califica sin embargo como mixto defensivo porque su exposición a renta variable es muy baja. Sobre las clasificaciones de los mixtos de Morningstar, aquí hay un enlace: http://www.morningstar.es/es/news/108933/%C2%BFqu%C3%A9-tipo-de-fondo-mixto-se-adapta-a-su-perfil.aspx
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mrwolf 19/01/15 07:25
Ha respondido al tema Renta fija Publica y privada USA
Sí, la verdad es que habría que hacer cálculos para ver lo que conviene en cada caso. En R4 la comisión de cambio de moneda creo que está alrededor del 0,2%, por lo que sería un 0,4% para la compra y la venta. Teniendo en cuenta que la diferencia de TER entre las dos clases es de 0,3%, el fondo en USD te empezaría a salir rentable a partir del año y 4 meses de estar dentro.
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