5 estrategias de trading con ETFs para principiantes (sin complicarte)

Operar ETFs puede ser una forma muy práctica de iniciarte en mercados porque te da diversificación “de serie” y, si eliges bien, bastante liquidez. Pero ojo: trading no es “comprar y olvidar”. Aquí te dejo 5 estrategias sencillas y realistas (las mejores para empezar) con reglas claras, gestión de riesgo y errores típicos para que no entres a ciegas.

Puntos Clave

• La clave no es adivinar el mercado: es tener reglas (entrada, salida, tamaño de posición y stop).
• En ETFs, el “coste invisible” suele ser el spread y el tipo de cambio (si operas en USD).
• Si un ETF es poco líquido, el trading se vuelve caro aunque no lo parezca. 

Antes de empezar: 6 reglas que te ahorran dinero

1. Elige ETFs líquidos: a mayor volumen y menor spread, mejor. Para trading, esto es medio partido ganado.
2. Evita ETFs raros para comenzar: apalancados, inversos o de commodities con estructuras complejas pueden comportarse distinto a lo que esperas.
3. Usa órdenes limitadas: especialmente si el ETF no es ultra líquido.
4. Define tu riesgo por operación: por ejemplo, perder como máximo 0,5%–1% de tu capital si sale mal.
5. No operes por noticias: si no tienes un método, la noticia te maneja a ti.
6. Anota tus operaciones: motivo de entrada, stop, objetivo y resultado. El trading mejora con datos, no con intuición.

Estrategia 1: DCA (compras periódicas) para empezar sin “timing”

• Si quieres exposición a mercado (EE. UU., global, emergentes) sin comerte la ansiedad del “¿entro hoy o espero?”.

• Elige 1 ETF “core” (por ejemplo, amplio y diversificado).
• Compra un monto fijo semanal o mensual, pase lo que pase.
• Rebalancea cada 3–6 meses si usas más de un ETF (acciones/bonos).

• Si el mercado cae, sigues comprando (compras más barato).
• Si sube, vas acumulando sin perseguir precio.

• Parar las compras justo cuando cae fuerte (cuando más sentido tiene el método).
• Meter 6–8 ETFs a la vez “por diversificar” y terminar con un Frankenstein.

Estrategia 2: Seguir tendencia (swing trading) con medias móviles

• Mercados con tendencia clara (rallies o caídas sostenidas).

• Dos medias móviles (por ejemplo, una “rápida” y una “lenta”).
• La idea: cuando la rápida está por encima de la lenta y el precio acompaña, el sesgo es alcista.

• Entrada: cuando se confirma la tendencia (no en el primer tirón).
• Salida: si el precio pierde la media lenta o si la tendencia se deteriora.
• Stop: debajo de un mínimo reciente o un nivel técnico relevante.

• Te obliga a operar con el mercado a favor y reduce decisiones emocionales.

• Cambiar las reglas cada semana.
• Entrar tarde después de 5 velas verdes seguidas (“FOMO”).

Estrategia 3: Rupturas (breakout) con confirmación y control de riesgo

• Cuando un ETF pasa mucho tiempo lateral y luego “despierta” con volumen.

• El precio marca un techo varias veces (resistencia).
• De pronto lo rompe con fuerza y, idealmente, con mayor actividad.

• Entrada: ruptura + confirmación (por ejemplo, cierre por encima del nivel o un retesteo que aguante).
• Stop: por debajo del nivel roto (si vuelve dentro del rango, mala señal).
• Objetivo: parcial al primer tramo y el resto con stop dinámico.

• Comprar cualquier ruptura sin volumen/confirmación.
• Poner un stop “al azar” sin relación con el nivel clave.

Estrategia 4: Trading en rango (soportes y resistencias) cuando el mercado está lateral

• Mercados laterales, sin dirección clara.
• ETFs que oscilan entre dos niveles durante semanas.

• Entrada: cerca del soporte, con señal de rebote (no “a ciegas” en medio del rango).
• Salida: cerca de resistencia o con objetivo fijo dentro del rango.
• Stop: bajo el soporte (si lo rompe, se acabó el rango).

• Opera solo rangos limpios, no “ruido”.
• Si empieza a romper niveles, cambia el chip (y sal).

• Operar un rango cuando ya está rompiéndose (te quedas atrapado).
• No aceptar el stop cuando el soporte falla.

Estrategia 5: Rotación por fuerza relativa (elige lo que está “ganando”)

• En ciclos donde ciertos sectores dominan (tecnología, energía, salud, etc.).
• Cuando el mercado está mixto y hay ganadores claros.

• Elige una “liga” de ETFs (por ejemplo: sectores o regiones).
• Cada mes (o cada 4–6 semanas) revisa cuáles han rendido mejor en ese periodo.
• Mantén 1–2 ganadores y reduce o sales de los rezagados.

• No cambies cada 3 días: frecuencia mensual suele ser más razonable para principiantes.
• Usa un stop o una regla de salida si el ganador deja de serlo.

• Rotar demasiado (comisiones + spreads + desgaste mental).
• Elegir “ganadores” por titulares, no por datos.

Cómo elegir ETFs “aptos para trading” (checklist rápido)

• Liquidez/volumen: Si el spread es alto, el mercado te cobra entrada y salida.
• Spread promedio: más bajo = menos fricción.
• Qué replica: índice amplio y conocido suele ser más estable que temáticos ultra concentrados.
• Comisión (TER): En trading de corto plazo pesa menos que el spread, pero importa en estrategias largas.
• Moneda: Si operas en USD desde Chile, el tipo de cambio te puede amplificar ganancias o pérdidas.

Gestión de riesgo:

• Capital: 1.000.000 CLP
• Riesgo por operación: 1% → 10.000 CLP
• Si tu stop está a 2% del precio, ajustas el tamaño para que esa caída equivalga a 10.000 CLP.

Errores típicos al hacer trading con ETFs desde Chile

• Operar ETFs ilíquidos: el spread te mata la rentabilidad.
• No considerar la divisa: el ETF sube en USD, pero el CLP se mueve y te cambia el resultado.
• Sobreoperar: demasiadas entradas/salidas sin ventaja clara.
• No tener plan de salida: entrar es fácil, salir bien es lo difícil.
• Confundir inversión con trading: si tu horizonte es 5–10 años, DCA y rebalanceo suelen ser más coherentes que estar mirando velas.

FAQs

Para cerrar: qué estrategia elegir según tu objetivo

• Si quieres algo simple y sostenido: DCA.
• Si te gusta operar con el mercado a favor: tendencia.
• Si te atraen movimientos fuertes: rupturas (con confirmación).
• Si el mercado está aburrido y lateral: rangos.
• Si quieres decidir con datos qué mantener: rotación por fuerza relativa.