¿Qué es el overtrading? Tips para evitarlo

El overtrading es la realización de una excesiva cantidad de operaciones que termina siendo poco eficiente y, por tanto, poco rentable en tus resultados de gestión activa de inversión.

 

¿Qué es el overtrading? 

El overtrading es observable en personas que tienen poca experiencia en el mercado y que están buscando oportunidades de inversión todo el tiempo y terminan realizando un alto número de operaciones, con bajos retornos, puesto que pagan muchas comisiones por la gran cantidad de operaciones que hacen en poco tiempo.

Este comportamiento de inversión excesivo e impulsivo puede llevar a una disminución de la rentabilidad y aumentar los costos de transacción.

¿Cuáles son los síntomas comunes del overtrading? 

Los síntomas más frecuentes de los inversionistas que hacen overtrading, son la pérdida de capital de manera sistemática por un excesivo número de operaciones en períodos de tiempo acotados. Además, se da en inversionistas que no tienen una planificación previa ni sistema de trading para operar.

¿Puede el overtrading ser una señal de adicción al trading? 

En muchos casos, los mercados financieros pueden ser atractivos para el perfil de inversionistas que también les gusta el riesgo. En este sentido, no es raro que una persona que es adicta a los casinos, sea adicta al trading. Generalmente, estas personas son irresponsables.

 

¿Cuál es la diferencia entre overtrading y trading emocional? 

Como te mencionaba, el overtrading es transar más de lo necesario y el trading emocional es transar sólo desde la intuición sin ningún sistema bien pensado.

“El mercado de valores es un dispositivo para transferir dinero de los impacientes a los pacientes” dijo alguna vez Warren Buffett. En esta célebre cita del conocido inversionista, se refiere a la idea del exceso de operaciones que realizan algunos inversionistas. Buffett sugiere que la impaciencia en el mercado puede provocar pérdidas financieras.

El exceso de operaciones está motivado por el deseo de obtener resultados inmediatos o por el miedo a perderse algo, lo que puede llevar a los operadores a tomar decisiones precipitadas que no les benefician a largo plazo.

Otra cita muy ad-hoc a este tema es: “La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el intelecto”, del mismo Warren Buffett. En esta cita nos explica que el trading es emocional, ya que propone que la capacidad de mantener la calma y la sensatez frente a la volatilidad del mercado es crucial para invertir con éxito.

El trading emocional puede estar impulsado por el miedo, la codicia u otras emociones fuertes que nublan el juicio y conducen a una mala toma de decisiones. Un enfoque disciplinado y paciente de la inversión puede ayudar a los inversores a evitar estos escollos y obtener mejores resultados a largo plazo.

 

¿Por qué el overtrading es perjudicial para los traders? 

Porque les hace perder tiempo entrando y saliendo de posiciones poco rentables y pagando una cantidad de comisiones mayor a lo que sería necesario para una estrategia más enfocada y disciplinada. Además, el overtrading puede llevar a tomar decisiones impulsivas y basadas en emociones en lugar de en análisis y estrategia, lo que aumenta el riesgo de pérdidas. También puede generar estrés y agotamiento en el trader, lo que puede afectar su rendimiento y capacidad para tomar decisiones informadas en el futuro.

El overtrading puede hacer que se olvide la simplicidad y la disciplina necesarias para ser un inversionista exitoso. Como dijo Peter Lynch: "Si eres un inversor que no está dispuesto a realizar su propia investigación, ¿crees que deberías estar en este negocio?".

El overtrading puede hacer que se aleje de la investigación y el análisis necesario para tomar decisiones informadas y bien fundamentadas y, por el contrario, se termine tomando casi como ir al casino una actividad de inversión que debe hacerse de forma seria y responsable.

¿Hay algún momento en el que el overtrading sea beneficioso?

Nunca será beneficio efectuar más operaciones de las necesarias para exponerse a un determinado riesgo. Existen, eso sí, algoritmos automatizados para tradear con una alta frecuencia y muchos de ellos logran ser entrenados para lograr utilidades, aunque efectúan una gran cantidad de operaciones, pero cuando hablamos de operaciones ingresadas por una persona como inversionista no existen momentos claros donde podamos recomendar ejecutar “overtrading” de forma planificada.

¿Cómo puedo evitar el overtrading en mi estrategia de trading?

Para cerrar este tema, te dejo 10 tips que hemos preparado para ti para evitar estar operando más de lo que realmente necesitas:

1. No operes más de lo que necesitas: Haz un plan de inversión y cúmplelo, evitando la tentación de realizar demasiadas operaciones innecesarias.

2. Diversifica tus inversiones: No pongas todos los huevos en una sola canasta, diversifica tus inversiones en diferentes sectores y tipos de activos.

3. Aprende constantemente: Nunca dejes de aprender y estar al tanto de las tendencias del mercado y las mejores prácticas de inversión.

4. No seas impulsivo: Tómate el tiempo para analizar cada inversión y no tomes decisiones impulsivas basadas en emociones o rumores.

5. Fíjate un horizonte de inversión a largo plazo: No te enfoques únicamente en ganancias a corto plazo, considera tu horizonte de inversión a largo plazo y haz inversiones sólidas.

6. No busques rendimientos excesivos: Cuando comienzas a buscar rendimientos demasiado altos corres riesgos desproporcionados, en su lugar, busca una rentabilidad razonable y sostenible.

7. No te dejes influenciar por la opinión de los demás: No te dejes influir por la opinión de otras personas sin hacer tu propio análisis y tomar tus propias decisiones.

8. Mantén la calma en momentos difíciles: No te dejes llevar por el pánico en momentos de incertidumbre, mantén la calma y confía en tu estrategia a largo plazo.

9. No te obsesiones con los precios de ningún activo:  En su lugar, enfócate en la calidad de la inversión y su potencial a largo plazo.

10. No te rindas ante las pérdidas: Aprende de tus errores y no te rindas ante las pérdidas, utiliza la experiencia para ajustar tu estrategia de inversión y seguir adelante.