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Clasificación de riesgo compañías de seguros 2022

Clasificación de riesgo compañías de seguros 2022

Conocer la Calificación de riesgo de las diferentes compañías de seguros en este 2022, seguramente facilitará tu elección al buscar el mejor seguro de vida. Generalmente esta búsqueda está repleta de números, planes y cifras, y aunque a simple vista parece ser que todas las aseguradoras son iguales, existen empresas calificadoras que nos ayudarán a encontrar la mejor compañía de seguros.
 

 

Clasificación de riesgo compañías de seguros 

Universalmente, las leyes de seguros exigen cierto nivel de calidad en los servicios que prestan las compañías aseguradoras. Para evaluar estos niveles de calidad, existen instituciones que ejercen la función de evaluar aspectos que permitan comprobar el cumplimiento de cierto nivel de calidad. En Chile, estas instituciones son conocidas como Compañías Calificadoras De Riesgo, y están adscritas a la Comisión para El Mercado Financiero. 
 
Cada compañía de seguros presenta una serie de características que la hace particular ante su competencia, es por esto que las compañías calificadoras realizan un “pre-análisis” donde estudian los aspectos administrativos, composición de inversiones, nivel de exposición a variables de siniestralidad, crecimiento de la prima directa, entre otros.
 
De acuerdo a los aspectos estudiados  y a la capacidad de cumplimiento, las compañías de seguros  pueden calificarse de la siguiente manera:
 
Calificación
Descripción
AAA
La  más alta capacidad de cumplimiento.
AA
Alta capacidad de cumplimiento.
A
Buena capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse.
BBB
Suficiente capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse.
BB
Relativa capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse.
B
Mínima capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse.
C
No cuenta con capacidad de cumplimiento, con alto riesgo de incumplimiento.
D
No cuenta con capacidad de cumplimiento y presenta fallas registradas.
E
Sin información mínima relevante para clasificar.
 



Estas evaluaciones, suelen presentar sub categorías, agregando un signo + ó – según el nivel de protección. Los resultados de estas evaluaciones son publicados anualmente en la website de la Comisión para el Mercado Financiero,  lo que permite dar a conocer la calificación de cada compañía de seguros.
 

 

Clasificación De Riesgo Compañías De Seguro 2022

De acuerdo a los resultados emitidos por las calificadoras Fitch Chile y Feller-Rate, podemos decir que entre las mejores compañías de seguros según su calificación figuran: CN LIFE, SURA con calificación AA y AA+,  PRINCIPAL con AA+ en ambas evaluaciones y METLIFE consiguiendo un AAA. 
 
 

Ranking de Clasificación de Riesgo de Compañías de Seguros en Chile 2022

A continuación se presenta un listado de clasificación de riesgos de las compañías de seguros de vida, con resultados recopilados por Feller-Rate y Fitch Chile, publicados por la Comisión para el Mercado Financiero (CMFChile). Por lo que de cara a 2022 seguramente la tabla de calificación puede modificarse.

 

Clasificación de Riesgo de Obligaciones de Compañías de Seguros Generales

Fecha última clasificación: Noviembre 2021

Con base en Estados Financieros al 30/09/2021

Compañías

Feller-Rate

Fitch Chile

Humphreys

I.C.R.

ASSURANT

A+

A+

 

 

AVLA

A

 

 

A

BCI

 

AA+

 

AA+

BNP

AA

 

 

AA

CESCE

A+

 

A+

 

CHILENA CONSOLIDADA

AA+

 

 

AA

CHUBB GENERALES

AA

 

AA

 

COFACE

AA

AA-

 

 

CONSORCIO NACIONAL

AA-

AA-

 

 

CONTEMPORA

A-

Ei

A-

 

CONTINENTAL

 

A

A

 

CREDITO CONTINENTAL

 

AA-

AA-

 

FID

A+

 

 

Ei

HDI

 

AA-

 

AA-

HDI GARANTIA Y CRED.

 

AA-

 

AA-

HUELEN GENERALES

BBB-

 

BBB-

 

LIBERTY

AA

AA-

AA

 

MAPFRE

 

 

AA

AA

METLIFE GENERALES

 

AA

 

A+

MUT DE CARABINEROS

E1

E1

 

 

ORION

A+

 

 

AA-

ORSAN

A-

Ei

A-

 

PORVENIR

A

A

 

 

REALE

A

A-

 

 

RENTA NACIONAL

 

A-

A-

 

SEGCHILE

 

 

AA-

AA-

SOLUNION

AA-

 

AA-

 

SOUTHBRIDGE

AA

 

 

AA

STARR

AA-

 

 

AA

SUAVAL

 

 

BBB-

Ei

SURAMERICANA G

AA

 

AA

 

UNNIO

 

 

A-

A-

ZENIT

 

AA-

 

A+

ZURICH SANTANDER

AA

 

 

AA

 

 

Clasificación de Riesgo de Obligaciones de Compañías de Seguros de Vida

Fecha última clasificación: Noviembre 2021

Con base en Estados Financieros al 30/09/2021 

 

Compañías

Feller-Rate

Fitch Chile

Humphreys

I.C.R.

4LIFE

A+

 

 

AA-

ALEMANA

A-

BBB+

 

 

BCI

 

AA+

 

AA+

BICE

 

AA+

 

AA+

BNP

AA

 

 

AA

BUPA VIDA

 

A-

A+

 

CAMARA

AA-

 

 

AA-

CF

AA-

A+

 

 

CHILENA CONSOLIDADA

AA+

 

 

AA+

CHUBB VIDA

AA

 

AA

 

CLC

A

 

 

A

CN LIFE

AA

AA+

 

 

COLMENA

 

BBB+

BBB

 

CONFUTURO

AA

 

 

AA

CONSORCIO NACIONAL

 

AA+

 

AA+

DIVINAPASTORA

Ei

BBB+

 

 

EUROAMERICA

 

 

AA-

AA

HDI VIDA

 

AA-

 

AA-

HUELEN

BBB

 

BBB

 

MAPFRE

 

 

AA-

AA-

METLIFE

 

AAA

 

AA+

MUT DE CARABINEROS

E1

 

 

 

MUTUAL DE SEGUROS

AA+

 

 

AA+

OHIO

 

AA

 

AA

PENTA

 

 

AA

AA

PRINCIPAL

AA+

AA+

 

 

RENTA NACIONAL

 

BBB+

BBB+

 

SAVE BCJ

A

 

 

A

SECURITY PREVISION

 

AA

 

AA

SURA

AA

AA

 

 

SURAMERICANA V

AA

A+

 

 

ZURICH SANTANDER

AA

 

 

AA


“Por resolución N° 3088 del 12/06/2020 de la Comisión para el Mercado Financiero, se autoriza la existencia y se aprueban los estatutos de Divina Pastora Seguros de Vida, S.A” 
 

A la hora de contratar un seguro de vida, no tomes el proceso a la ligera. A pesar que las propuestas del mercado suelen ser muy parecidas es importante conocer la cal, lo que nos brindara una mayor sensación de tranquilidad al saber que estamos contratando un servicio que aprueba los estándares de calidad exigidos por la entidad reguladora. Ahora que conoces la clasificación de riesgos y donde encontrarla, cuéntanos ¿Cuál es la compañía de seguros de tu preferencia? 

 
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