Tras un inicio de año movido, febrero se presenta como el escenario ideal para ajustar el portafolio, buscando un equilibrio entre activos generadores de flujo (Value) y resguardo ante la inflación externa.
En esta edición, dejamos de lado la euforia tecnológica para centrarnos en sectores con fundamentos sólidos y una renta fija que realmente proteja el capital.
¿En qué ETFs invertir en Febrero?
Para este mes, nuestra estrategia se apoya en tres pilares: la resiliencia del sector energético, la solidez del consumo masivo y la protección técnica de los bonos indexados.
1. Energy Select Sector SPDR Fund (XLE): El pilar energético
El sector de la energía sigue siendo una de las apuestas más robustas para quienes buscan dividendos. El XLE concentra a las compañías líderes de la industria en EE. UU., las cuales gozan de una posición financiera envidiable gracias a la estabilidad de los precios del crudo y el gas.
📝 Detalles técnicos del fondo:
- Costo de gestión (TER): 0,10%. Una de las opciones más baratas del mercado.
- Principales posiciones: ExxonMobil y Chevron Corp.
- Por qué ahora: En febrero, estas empresas suelen confirmar sus políticas de recompra de acciones y dividendos, ofreciendo un soporte de valor al inversionista.
- Tipo de fondo: Distribuye dividendos trimestrales en dólares.
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2. Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY): Consumo y marcas globales
A pesar de las tasas de interés, el consumo de marcas líderes no se detiene. El XLY ofrece exposición a las empresas que dominan el "share of wallet" de los consumidores a nivel mundial. Es la forma más eficiente de invertir en el estilo de vida global.
📝 Perfil del ETF:
- Gastos administrativos: 0,10%.
- Empresas destacadas: Amazon, Tesla y gigantes del retail.
- Tesis de inversión: Históricamente, tras el ajuste de portafolios de enero, el sector consumo tiende a consolidar su tendencia alcista apoyado en la solidez del empleo en mercados desarrollados.
- Estructura: Replicación física de las acciones del índice.
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3. iShares TIPS Bond ETF (TIP): Escudo inflacionario
Para el inversor en Chile, la inflación no es un concepto nuevo, pero protegerse de la inflación en dólares requiere instrumentos específicos. El TIP invierte en bonos del Tesoro estadounidense que ajustan su capital según el costo de la vida en EE. UU., asegurando que tu inversión no pierda poder adquisitivo real.
📝 Características principales:
- Costo (TER): 0,19%.
- Objetivo: Cobertura directa contra el aumento de precios en la economía estadounidense.
- Contexto de febrero: Con los datos inflacionarios del primer trimestre sobre la mesa, este ETF funciona como un amortiguador de volatilidad para el portafolio.
- Renta: Paga cupones mensuales ajustados, ideal para generar flujo de caja.
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Resumen de estrategia para Febrero 2026
Nuestra recomendación para este mes no busca "ganarle al mercado" con apuestas arriesgadas, sino construir una base sólida para el resto del año:
- XLE: Aporta ingresos recurrentes y exposición a materias primas.
- XLY: Captura el crecimiento económico a través de marcas de primer nivel.
- TIP: Establece un suelo de protección contra la pérdida de valor del dólar.
Al diversificar entre estos tres instrumentos, el inversionista chileno logra una cartera equilibrada que puede navegar tanto escenarios de crecimiento como de persistencia inflacionaria.
