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Mejores fondos mutuos de Principal AGF

Mejores fondos mutuos de Principal AGF

En este artículo vamos a analizar la estrategia, el riesgo y la rentabilidad de los mejores fondos mutuos de Principal. De este modo podremos conocer la amplia gama de productos que ofrece según sus características.

Principal es una de las Administradoras Generales de Fondos de Chile que opera bajo el nombre de Principal Financial Group. A continuación veremos quién es y sus productos.

Quién es Principal Financial Group

Principal es una AGF que cuenta con más de 140 años de experiencia a nivel internacional, donde oferta productos como fondos mutuos, planes de pensiones (APV) y seguros, en 19 países

Los fondos mutuos de Principal se distribuyen a través de su plataforma online. 

Actualmente, esta administradora ofrece más de 240 fondos contratables.

Cuáles son los fondos mutuos más rentables de Principal

En la siguiente tabla podremos apreciar los que mejor rentabilidad han obtenido en un plazo medio de 5 años:

Nombre Rentabilidad a 5 años Dónde contratar
Fondos Mutuo Principal USA Equity 75,13% Ver más →
Fondo Mutuo Principal Europe Equity 46,66% Ver más →
Fondo Mutuo Principal Lifetime 2030

21,46%

Ver más →
Fondo Mutuo Principal Lifetime 2040 18,64% Ver más →

Fondo Mutuo Principal Asia Equity 

14,57% Ver más →

Ahora que ya hemos clasificado los más rentables de forma general, pasamos a realizar un análisis por categorías: renta variable, renta fija y renta mixta. 

De igual modo, cabe destacar que Principal tiene fondos muy destacables que han logrado posicionarse entre los Mejores Fondos Mutuos de Chile para 2023.

Dicho esto, damos paso a las categorías.

Mejores fondos mutuos de Renta Variable de Principal

Tabla resumen de los mejores fondos mutuos de Renta Variable de Principal

Nombre Rentabilidad a 5 años Dónde contratar
Fondos Mutuo Principal USA Equity 75,13% Ver más →
Fondo Mutuo Principal Europe Equity 46,66% Ver más →
Fondo Mutuo Principal Asia Equity  14,57% Ver más →

 

Fondo Mutuo Principal USA Equity

El Fondo Mutuo Principal USA Equity B, ha obtenido cinco estrellas Morningstar y tres globos de sostenibilidad. Su objetivo principal es participar en los mercados extranjeros, concretamente en EE.UU. en al menos un 60% de las acciones. Su índice es el MSCI USA.

El fondo se distribuye en los siguientes países y sectores:

Países % Sectores %
Estados Unidos 98,78% Tecnología 26,37%
Reino Unido 0,38% Servicios Financieros 14,80%
Europe - ex Euro 0,33% Salud 14,74%

El riesgo que asume este fondo está bajo la media y su volatilidad es de un 17,32%.

Respecto a su rentabilidad, este fondo ha superado a la categoría durante 5 de los 6 últimos años.

En el gráfico siguiente podemos observar cómo se ha comportado a lo largo del tiempo:

Fuente: Morningstar

Fondo Mutuo Principal Europe Equity

El Fondo Mutuo Principal Europe Equity B, ha obtenido cinco estrellas Morningstar y dos globos de sostenibilidad. Su objetivo es participar en mercados nacionales e internacionales con un mínimo del 60% de inversión en acciones europeas. Su índice es el MSCI Europe NR USD.

El fondo distribuye su inversión de la siguiente manera:

Países % Sectores %
Zona Euro 57,61% Servicios Financieros 19,94%
Reino Unido 21,11% Industria 14,67%
Europe - ex Euro 19,29% Consumo Cíclico 13,25%

Su riesgo a largo plazo se ha situado en la media, mientras que a mediano plazo (3 años) se ha calificado bajo la media. Su volatilidad, en este caso es ligeramente superior, alcanzando un 18,21%.

Este fondo ha superado a su categoría en 4 de los últimos 5 años.

Respecto a su rentabilidad, podemos ver la evolución de su comportamiento en el siguiente gráfico:

Fuente: Morningstar

Fondo Mutuo Principal Asia Equity 

El Fondo Mutuo Principal Asia Equity B ha logrado cuatro estrellas Morningstar y dos fondos de sostenibilidad. Su objetivo es invertir en empresas nacionales y extranjeras, teniendo en cuenta que al menos un 60% de las acciones debe invertirse en activos asiáticos. Su índice es el MSCI AC Asia Pacific NR USD.

La inversión que realiza se distribuye en los siguientes sectores y regiones:

Países % Sectores %
Asia - Emergente 60,72% Tecnología 21,46%
Asia - Desarrollada 32,72% Servicios Financieros 19,32%
Australasia 1,88% Consumo Cíclico 16,74%

Su riesgo está bajo la media, mientras que su volatilidad se ubica en 18,15%.

Este fondo ha superado a su categoría en 4 de los últimos 6 años.

Su rentabilidad toma la siguiente estructura gráfica:

Fuente: Morningstar

 

Mejores fondos mutuos de Renta Fija de Principal

Tabla resumen de los mejores fondos de Renta Fija de Principal

Nombre Rentabilidad a 5 años Dónde contratar
Fondo Mutuo Principal Deuda Corto Plazo 17,75% Ver más →
Fondo Mutuo Principal Deuda Mediano Plazo 14,79% Ver más →
Fondo Mutuo Principal Permanencia Deuda Extra Largo 10,57% Ver más →

 

Fondo Mutuo Principal Deuda Corto Plazo

El Fondo Mutuo Principal Deuda Corto Plazo B ha obtenido dos estrellas Morningstar. Su objetivo son los instrumentos de deuda a corto plazo, es decir, invertirá en instituciones del mercado nacional, además, la cartera tendrá una duración igual o inferior a 365 días.

Se considera que el riesgo de este fondo es alto comparado con su categoría y su volatilidad es del 3,42%.

Su rentabilidad toma la siguiente estructura:

Fuente: Morningstar

Fondo Mutuo Principal Deuda Mediano Plazo

El Fondo Mutuo Principal Deuda Mediano Plazo B ha obtenido tres estrellas Morningstar. Su objetivo es invertir con horizonte tanto a mediano como largo plazo, con un riesgo moderado de empresas del mercado nacional.

Su riesgo está bajo la media de la categoría y su volatilidad es del 3,36%.

La rentabilidad a lo largo del tiempo se muestra de la siguiente manera:

Fuente: Morningstar

Fondo Mutuo Principal Permanencia Deuda Extra Largo

El Fondo Mutuo Principal Permanencia Deuda Extra Largo B ha obtenido una estrella Morningstar. Su objetivo en invertir con un horizonte temporal a mediano y largo plazo, junto con un riesgo moderado y una adecuada liquidez. Su inversión se centra en el mercado nacional y la duración máxima de la cartera de inversiones estará entre los 366 y los 3.650 días.

El riesgo es alto si lo comparamos con otros fondos de su categoría, y su volatilidad, en este caso, también es elevada para la categoría, alcanzando un 8,72%.

La rentabilidad obtenida ha evolucionado de la siguiente manera:

Fuente: Morningstar

 

Mejores fondos mutuos de Renta Mixta de Principal

Tabla resumen de los mejores fondos de Renta Mixta de Principal

Nombre Rentabilidad a 5 años Dónde contratar
Fondo Mutuo Principal Gestión Estratégica D 17,59% Ver más →
Fondo Mutuo Gestión Estratégica B 7,09% Ver más →
Fondo Mutuo Gestión Estratégica C 9,19% Ver más →

 

Fondo Mutuo Principal Gestión Estratégica D

El Fondo Mutuo Principal Gestión Estratégica D B ha obtenido tres estrellas Morningstar. Pertenece a la categoría de mixtos conservadores e invierte tanto en el mercado nacional como en el extranjero, con un máximo de un 50% de instrumentos de capitalización.

Los sectores y regiones que lideran las primeras posiciones son los siguientes:

Países % Sectores %
Latinoamérica 41,21% Servicios Financieros 21,82%
Estados Unidos 24,86% Tecnología 12,12%
Asia - Emergente 17,73% Consumo Cíclico 11,76%

El riesgo que asume está en la media y la volatilidad es del 7,30%.

La rentabilidad de muestra de la siguiente manera:

Fuente: Morningstar

Fondo Mutuo Gestión Estratégica B

El Fondo Mutuo Gestión Estratégica B G ha obtenido dos estrellas Morningstar. Pertenece a la categoría de mixtos moderados y su estrategia de inversión indica que puede invertir en mercados nacionales y extranjeros con hasta un 90% en instrumentos de capitalización.

Los sectores y regiones principales se muestran a continuación:

Países % Sectores %
Latinoamérica 34,12% Servicios Financieros 22,41%
Estados Unidos 27,23% Tecnología 12,45%
Asia - Emergente 19,05% Consumo Cíclico 11,83%

El riesgo de este fondo se ha clasificado sobre la media, y la volatilidad alcanza un 11,05%.

A continuación el gráfico de rentabilidad:

Fuente: Morningstar

Fondo Mutuo Gestión Estratégica C

El Fondo Mutuo Gestión Estratégica C G ha obtenido dos estrellas Morningstar. Pertenece a la categoría de Mixtos Moderados y su estrategia de inversión le permite invertir en mercados nacionales y extranjeros con un máximo del 75% en instrumentos de capitalización.

En la siguiente tabla se mostrarán los sectores y países donde más invierte:

Países % Sectores %
Latinoamérica 33,68% Servicios Financieros 22,09%
Estados Unidos 27,24% Tecnología 12,00%
Asia - Emergente 16,82% Industria 11,52%

El riesgo asignado está en la media de la categoría y su volatilidad asciende a un 9,20%.

Su rentabilidad ha evolucionado en los últimos años de la siguiente manera:

Fuente: Morningstar

Conclusión y opiniones

Como podemos observar, los fondos mutuos de Principal son muy variados y diversificados, lo que nos permite tener una gama de productos que se ajusta a cualquier perfil de inversión.

Si tiene cualquier duda, puede acudir al foro de esta administradora: Opiniones sobre Fondos de Principal Chile, donde usuarios y profesionales comparten sus opiniones y reflexiones. Además, siempre puedes dejar un comentario en este post donde te atenderemos rápidamente.

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