En este artículo vamos a analizar la estrategia, el riesgo y la rentabilidad de los mejores fondos mutuos de Principal. De este modo podremos conocer la amplia gama de productos que ofrece según sus características.
Principal es una de las Administradoras Generales de Fondos de Chile que opera bajo el nombre de Principal Financial Group. A continuación veremos quién es y sus productos.
Quién es Principal Financial Group
Principal es una AGF que cuenta con más de 140 años de experiencia a nivel internacional, donde oferta productos como fondos mutuos, planes de pensiones (APV) y seguros, en 19 países.
Los fondos mutuos de Principal se distribuyen a través de su plataforma online.
Actualmente, esta administradora ofrece más de 240 fondos contratables.
Cuáles son los fondos mutuos más rentables de Principal
En la siguiente tabla podremos apreciar los que mejor rentabilidad han obtenido en un plazo medio de 5 años:
| Nombre | Rentabilidad a 5 años | Dónde contratar |
| Fondos Mutuo Principal USA Equity | 75,13% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Principal Europe Equity | 46,66% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Principal Lifetime 2030 |
21,46% |
Ver más → |
| Fondo Mutuo Principal Lifetime 2040 | 18,64% | Ver más → |
| 14,57% | Ver más → |
Ahora que ya hemos clasificado los más rentables de forma general, pasamos a realizar un análisis por categorías: renta variable, renta fija y renta mixta.
De igual modo, cabe destacar que Principal tiene fondos muy destacables que han logrado posicionarse entre los Mejores Fondos Mutuos de Chile para 2023.
Dicho esto, damos paso a las categorías.
Mejores fondos mutuos de Renta Variable de Principal
Tabla resumen de los mejores fondos mutuos de Renta Variable de Principal
| Nombre | Rentabilidad a 5 años | Dónde contratar |
| Fondos Mutuo Principal USA Equity | 75,13% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Principal Europe Equity | 46,66% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Principal Asia Equity | 14,57% | Ver más → |
Fondo Mutuo Principal USA Equity
El Fondo Mutuo Principal USA Equity B, ha obtenido cinco estrellas Morningstar y tres globos de sostenibilidad. Su objetivo principal es participar en los mercados extranjeros, concretamente en EE.UU. en al menos un 60% de las acciones. Su índice es el MSCI USA.
El fondo se distribuye en los siguientes países y sectores:
| Países | % | Sectores | % |
| Estados Unidos | 98,78% | Tecnología | 26,37% |
| Reino Unido | 0,38% | Servicios Financieros | 14,80% |
| Europe - ex Euro | 0,33% | Salud | 14,74% |
El riesgo que asume este fondo está bajo la media y su volatilidad es de un 17,32%.
Respecto a su rentabilidad, este fondo ha superado a la categoría durante 5 de los 6 últimos años.
En el gráfico siguiente podemos observar cómo se ha comportado a lo largo del tiempo:
Fuente: Morningstar
Fondo Mutuo Principal Europe Equity
El Fondo Mutuo Principal Europe Equity B, ha obtenido cinco estrellas Morningstar y dos globos de sostenibilidad. Su objetivo es participar en mercados nacionales e internacionales con un mínimo del 60% de inversión en acciones europeas. Su índice es el MSCI Europe NR USD.
El fondo distribuye su inversión de la siguiente manera:
| Países | % | Sectores | % |
| Zona Euro | 57,61% | Servicios Financieros | 19,94% |
| Reino Unido | 21,11% | Industria | 14,67% |
| Europe - ex Euro | 19,29% | Consumo Cíclico | 13,25% |
Su riesgo a largo plazo se ha situado en la media, mientras que a mediano plazo (3 años) se ha calificado bajo la media. Su volatilidad, en este caso es ligeramente superior, alcanzando un 18,21%.
Este fondo ha superado a su categoría en 4 de los últimos 5 años.
Respecto a su rentabilidad, podemos ver la evolución de su comportamiento en el siguiente gráfico:
Fuente: Morningstar
Fondo Mutuo Principal Asia Equity
El Fondo Mutuo Principal Asia Equity B ha logrado cuatro estrellas Morningstar y dos fondos de sostenibilidad. Su objetivo es invertir en empresas nacionales y extranjeras, teniendo en cuenta que al menos un 60% de las acciones debe invertirse en activos asiáticos. Su índice es el MSCI AC Asia Pacific NR USD.
La inversión que realiza se distribuye en los siguientes sectores y regiones:
| Países | % | Sectores | % |
| Asia - Emergente | 60,72% | Tecnología | 21,46% |
| Asia - Desarrollada | 32,72% | Servicios Financieros | 19,32% |
| Australasia | 1,88% | Consumo Cíclico | 16,74% |
Su riesgo está bajo la media, mientras que su volatilidad se ubica en 18,15%.
Este fondo ha superado a su categoría en 4 de los últimos 6 años.
Su rentabilidad toma la siguiente estructura gráfica:
Fuente: Morningstar
Mejores fondos mutuos de Renta Fija de Principal
Tabla resumen de los mejores fondos de Renta Fija de Principal
| Nombre | Rentabilidad a 5 años | Dónde contratar |
| Fondo Mutuo Principal Deuda Corto Plazo | 17,75% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Principal Deuda Mediano Plazo | 14,79% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Principal Permanencia Deuda Extra Largo | 10,57% | Ver más → |
Fondo Mutuo Principal Deuda Corto Plazo
El Fondo Mutuo Principal Deuda Corto Plazo B ha obtenido dos estrellas Morningstar. Su objetivo son los instrumentos de deuda a corto plazo, es decir, invertirá en instituciones del mercado nacional, además, la cartera tendrá una duración igual o inferior a 365 días.
Se considera que el riesgo de este fondo es alto comparado con su categoría y su volatilidad es del 3,42%.
Su rentabilidad toma la siguiente estructura:
Fuente: Morningstar
Fondo Mutuo Principal Deuda Mediano Plazo
El Fondo Mutuo Principal Deuda Mediano Plazo B ha obtenido tres estrellas Morningstar. Su objetivo es invertir con horizonte tanto a mediano como largo plazo, con un riesgo moderado de empresas del mercado nacional.
Su riesgo está bajo la media de la categoría y su volatilidad es del 3,36%.
La rentabilidad a lo largo del tiempo se muestra de la siguiente manera:
Fuente: Morningstar
Fondo Mutuo Principal Permanencia Deuda Extra Largo
El Fondo Mutuo Principal Permanencia Deuda Extra Largo B ha obtenido una estrella Morningstar. Su objetivo en invertir con un horizonte temporal a mediano y largo plazo, junto con un riesgo moderado y una adecuada liquidez. Su inversión se centra en el mercado nacional y la duración máxima de la cartera de inversiones estará entre los 366 y los 3.650 días.
El riesgo es alto si lo comparamos con otros fondos de su categoría, y su volatilidad, en este caso, también es elevada para la categoría, alcanzando un 8,72%.
La rentabilidad obtenida ha evolucionado de la siguiente manera:
Fuente: Morningstar
Mejores fondos mutuos de Renta Mixta de Principal
Tabla resumen de los mejores fondos de Renta Mixta de Principal
| Nombre | Rentabilidad a 5 años | Dónde contratar |
| Fondo Mutuo Principal Gestión Estratégica D | 17,59% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Gestión Estratégica B | 7,09% | Ver más → |
| Fondo Mutuo Gestión Estratégica C | 9,19% | Ver más → |
Fondo Mutuo Principal Gestión Estratégica D
El Fondo Mutuo Principal Gestión Estratégica D B ha obtenido tres estrellas Morningstar. Pertenece a la categoría de mixtos conservadores e invierte tanto en el mercado nacional como en el extranjero, con un máximo de un 50% de instrumentos de capitalización.
Los sectores y regiones que lideran las primeras posiciones son los siguientes:
| Países | % | Sectores | % |
| Latinoamérica | 41,21% | Servicios Financieros | 21,82% |
| Estados Unidos | 24,86% | Tecnología | 12,12% |
| Asia - Emergente | 17,73% | Consumo Cíclico | 11,76% |
El riesgo que asume está en la media y la volatilidad es del 7,30%.
La rentabilidad de muestra de la siguiente manera:
Fuente: Morningstar
Fondo Mutuo Gestión Estratégica B
El Fondo Mutuo Gestión Estratégica B G ha obtenido dos estrellas Morningstar. Pertenece a la categoría de mixtos moderados y su estrategia de inversión indica que puede invertir en mercados nacionales y extranjeros con hasta un 90% en instrumentos de capitalización.
Los sectores y regiones principales se muestran a continuación:
| Países | % | Sectores | % |
| Latinoamérica | 34,12% | Servicios Financieros | 22,41% |
| Estados Unidos | 27,23% | Tecnología | 12,45% |
| Asia - Emergente | 19,05% | Consumo Cíclico | 11,83% |
El riesgo de este fondo se ha clasificado sobre la media, y la volatilidad alcanza un 11,05%.
A continuación el gráfico de rentabilidad:
Fuente: Morningstar
Fondo Mutuo Gestión Estratégica C
El Fondo Mutuo Gestión Estratégica C G ha obtenido dos estrellas Morningstar. Pertenece a la categoría de Mixtos Moderados y su estrategia de inversión le permite invertir en mercados nacionales y extranjeros con un máximo del 75% en instrumentos de capitalización.
En la siguiente tabla se mostrarán los sectores y países donde más invierte:
| Países | % | Sectores | % |
| Latinoamérica | 33,68% | Servicios Financieros | 22,09% |
| Estados Unidos | 27,24% | Tecnología | 12,00% |
| Asia - Emergente | 16,82% | Industria | 11,52% |
El riesgo asignado está en la media de la categoría y su volatilidad asciende a un 9,20%.
Su rentabilidad ha evolucionado en los últimos años de la siguiente manera:
Fuente: Morningstar
Conclusión y opiniones
Como podemos observar, los fondos mutuos de Principal son muy variados y diversificados, lo que nos permite tener una gama de productos que se ajusta a cualquier perfil de inversión.
Si tiene cualquier duda, puede acudir al foro de esta administradora: Opiniones sobre Fondos de Principal Chile, donde usuarios y profesionales comparten sus opiniones y reflexiones. Además, siempre puedes dejar un comentario en este post donde te atenderemos rápidamente.
