¿Se puede vivir del Trading en Chile?

EDITOR's CHOICE
21
Antes de iniciar es conveniente mencionar que si bien es cierto que el presente artículo puede ser perfectamente aplicable para habitantes no sólo de Chile sino de cualquier otro país (desde donde se pueda ejercer legalmente la actividad obviamente) el foco está puesto para los que somos residentes en el país más largo del mundo. Así que si no vives en Chile, puede serte también útil y si vives en este sureño país de latinoamérica (en Chile) te servirá aún más ya que tocaremos temas tributarios relevantes a considerar en conjunto a la realidad de costo de vida promedio a nivel nacional.

Vivir del Trading es uno de los sueños que muchos desean cumplir, es más, se habla demasiado de ello pero a la vez muy poco en cuanto a claridad y si a eso sumamos el panorama de la vida en Chile tenemos la pregunta en cuestión 

¿Se puede vivir del Trading en Chile?


No es recomendado obtener una respuesta simplista a esta pregunta sin embargo comenzaré respondiendo como tal pero es importante que te tomes el tiempo de leer todo el artículo antes de reflexionar al respecto.

Entonces… ¿Se puede vivir del Trading en Chile?

Si, se puede. Pero no es tan fácil (o tan difícil dependiendo de cómo lo visualices). Lo detallo a continuación.

El ya saber que sí es posible vivir del Trading en Chile probablemente sea la respuesta que esperabas encontrar para llenarte de ilusión y motivación pero como toda actividad profesional y comercial (porque esto es eso justamente, una mezcla entre negocio y trabajo profesional) requiere tomar en cuenta que deberás contar con estos puntos esenciales:

  1. Capital: El capital es en pocas palabras la materia prima para el Trading, sin capital se hace imposible pretender vivir de esta actividad, ya que esta es una profesión donde dinero hace dinero y entonces entendemos que sin dinero no es posible que hagamos el dinero requerido para vivir. ¿Cuánto capital necesitamos? Tocaremos este punto más adelante.
  2. Infraestructura Tecnológica: Esto suena muy exagerado como término pero aunque es obvio, por orden del plan es necesario contar con un ordenador/computador con al menos una pantalla de 13” (según mi recomendación) y un hardware mínimamente decente (sobretodo en memoria RAM) que cuente con un plan de Internet estable y aceptable en velocidad (10 Mbps o superior). No te recomiendo para nada operar únicamente en un celular aunque algunos te puedan decir lo contrario.
  3. Conocimiento: Como mencioné anteriormente el Trading en mercados financieros es una profesión como cualquier otra y por ende requiere de previa y profunda preparación teórica en materias como Gestión Monetaria, Análisis Técnico y/o Fundamental y Psicología del Trading (Psicotrading). Sin los conocimientos adecuados el único resultado que obtendrá el Trader (o aspirante a Trader) será la ruina.
  4. Experiencia: A pesar de todo el conocimiento teórico que puedas adquirir en los meses o años de diligente preparación sin previa experiencia operando en vivo, será imposible lograr la rentabilidad consistente (la ansiada consistencia) puesto que enfrentarte al mercado es harina de otro costal y aún siendo un erudito teórico la ruina te abrazará si te colocas a operar con el total de tu capital en dinero Real. Es por ello que primero deberás hacerlo en simulado e incrementar poco a poco tu capital hasta llegar al total a operar.
  5. Plan de Trading: Sin un Plan de Trading no se puede lograr el objetivo. El Plan de Trading es la “hoja de ruta” que todos los traders profesionales tenemos y que nos mantiene aterrizados a mantenernos ajustados a nuestros sistemas, reglas y resultados de la operativa. Elaborar un Trading Plan y ser honesto con él es clave en tu futuro éxito como Trader.

Ya tengo claro todo lo anterior, entonces 

¿Cuánto capital necesito para vivir del Trading en Chile?


Para ello toma atención en la siguiente ecuación:

X * Y = Z

Y = Rendimiento mensual promedio esperado
X = Capital requerido
Z = Sueldo mensual promedio esperado

Tranquilo, no te asustes, iremos obteniendo los datos paso a paso:

1.- Z: ¿Cuánto quiero ganar?

Lo primero es definir cuánto dinero necesitas ganar para vivir del trading. Para ello, podemos hacer la pregunta de otra forma ¿qué sueldo necesitas para vivir?. Se sabe que a inicios de 2021, la mediana de sueldos en Chile es bastante baja respecto al costo de vida (Chile no es precisamente un país muy barato para vivir). Pero suponiendo que como estás poniendo en riesgo dinero y te has tomado un considerable tiempo para prepararte como Trader buscas ganar un sueldo por ejemplo de un profesional promedio en Chile, eso es digamos unos $1.5 millones de pesos chilenos (poco más de unos $2.000 USD al tipo de cambio actual). Es relevante mencionar que $1.500.000.- no es para nada una imposición de lo que debes ganar mensualmente. Eso lo determinas tú mismo, esto es solo una cifra de ejemplo para nuestra ecuación la cual puedes utilizar.

El valor de nuestra variable Z = $1.500.000.-

2.- Y: ¿Qué rendimiento soy capaz de obtener mensualmente?

Aquí la cosa se pone algo más complicada y es la razón por la cual muchos de ustedes pueden haber terminado en este artículo. No quiero extenderme en demasía en este punto sin embargo deberé dejarlo claro; En los mercados financieros ganaremos lo que estamos dispuestos a arriesgar y como Traders, más que comerciantes somos Gestores de Riesgo (nunca olvidar esto) es por ello que debemos ante todo cuidar nuestra materia prima (nuestro capital). Por lo que digamos que si eres un buen Swing Trader, obtienes un promedio del 1.5% mensual o si eres un excelente trader Intradiario puedes obtener tal vez un 3% (si esperas obtener un 20% mensual o cifras similares, es mi tarea aterrizarte, si deseas pensar que es posible porque algún vendehúmos lo dice, perderás toda tu “materia prima” al intentar descubrirlo).

Para efectos del ejemplo, digamos que al dedicarte a esta actividad como trabajo a tiempo completo, eres un Intraday y obtienes un 3% mensual (estoy siendo bastante optimista).

Con esto tenemos el dato de nuestra variable: Y = 3%

Regresando a nuestra ecuación:

Con los datos que tenemos ya podemos resolver nuestra ecuación:

X * 3% = $1.500.000.- CLP

Sólo nos falta la variable “X” para ello procedemos a despejarla:

X = $1.500.000.- / 3% (la multiplicación pasa como división)

Esto nos da como resultado para X = $50.000.000.-

Conclusión preliminar: Si necesitamos $1.500.000.- CLP mensual para vivir y tenemos un rendimiento promedio mensual del 3% requerimos de $50.000.000.- CLP como Capital pero esto NO TERMINA AQUÍ.

Tres consideraciones adicionales súper importantes:

1.- Diversificación del Capital: Para nada es recomendable hacer trading con el 100% del capital por lo que de forma exagerada debemos colocar el 50% para especular (ideal si no pasa del 20% del patrimonio total). Basado en que pondremos el máximo, significa que nuestro capital necesario ($50.000.000.- CLP) debemos doblarlo, es decir, debemos contar con $100.000.000.- CLP para obtener $1.500.000.- CLP mensuales. ¿Y qué hacemos con el otro 50% del capital? Puedes mantenerlo en una cuenta de ahorro o invertirlo en una cartera diversificada entre acciones, bonos, ETF’s, bienes inmuebles y/o depósitos a plazo por ejemplo. Este mix de inversión podrás evaluarlo de acuerdo a tu criterio de inversor o con la ayuda de un asesor financiero. Lo importante es tener claro que no recomiendo poner el 100% del capital para especular siendo como máximo un 50% para este objetivo.

2.- Tiempo de Ventaja: Para comenzar aún más tranquilo se recomienda hacer lo mismo que cuando inicias otro tipo de negocio. Tener tu ingreso de al menos un año completo ya asegurado. Es decir, si tu sueldo mensual es de $1.500.000.- CLP, contar con $18.000.000.- CLP para ya tener tu primer año totalmente cubierto y así comenzar a operar para el siguiente año y no poniéndote el estrés de que si no sales positivo este mes, no comes. Tener tiempo de ventaja es clave tanto para tu salud mental como económica.

3.- Impuestos: Si operas en la Bolsa de Santiago y tu rendimiento proviene de la compra y venta de acciones, estarás libre de impuestos, sin embargo, deberás declarar ante el SII y pagar eventualmente impuesto sobre la renta por los dividendos recibidos por utilidades de las acciones que poseas. Si en caso operases con brokers fuera de Chile y en consecuencia tu Trading esté basado sobre Forex o CFD’s de cualquier tipo o directamente con Acciones internacionales o Futuros, estos ingresos cuando los traigas a Chile, deberán ser declarados y pagarás Impuesto Global Complementario que va desde un 0% hasta un 35%. En el caso del ejemplo de $1.500.000.- CLP mensual, sería un 4% de los $18.000.000.- CLP menos las rebajas y posibles deducciones en tu declaración anual.

En un siguiente artículo me dedicaré exclusivamente a tratar Impuestos para Traders en Chile detallando todas las posibilidades a las cuales se puedan ver enfrentados.

Conclusión Final: Basados en el ejemplo de necesitar $1.500.000.- CLP mensual para vivir y tomando todos los puntos anteriores de referencia, necesitaremos $118.000.000.- CLP para tener un 50% del capital fuera de la especulación y $18.000.000.- CLP para tener un año de ventaja y operar tranquilamente sabiendo que tenemos todo el año económicamente cubierto. Además debemos considerar los impuestos declarar por nuestra rentabilidad ante los “amigos” del SII.

Recuerda que tanto el sueldo del ejemplo es sólo referencial como el rendimiento a obtener pero suelen estar bastante ajustados a la realidad nacional a febrero de 2021.

No olvides dejar tu comentario y suscribirte a mi blog. La comunidad te lo agradecerá!

Rodrigo Aguila Bahamonde
Representante de Rankia en Chile

  1. #20
    03/06/21 00:43
    Hola Rodrigomtm, la verdad dí con este artículo de suerte buscando material al respecto en Google y fue una lectura demasiado interesante. En tu opinión cual es el camino que alguien que hasta el momento no ha tenido formación alguna en economía ni trading viniendo al caso, debería seguir para poder adentrarse en este mundo? En mi caso personal soy psicólogo, pero siempre he tenido la intención de adentrarme en este mundo de una manera complementaria y tu artículo fue un muy buen aterrizaje para tener expectativas más claras y realistas de lo que se puede esperar de esta actividad. Quedó atento y de nuevo muchas gracias!
  2. en respuesta a Rodrigomtm
    #19
    25/05/21 18:12
    Dale,  Gracias!
  3. en respuesta a Gatoochile
    #18
    24/05/21 19:50
    Mi estimado Gatoochile

    Te he actualizado la respuesta respecto a tu requerimiento en este link:

    https://www.rankia.cl/foros/bolsa/temas/5025273-impuestos-para-chilenos-que-invierten-bolsa-usa?page=1#respuesta_5029495

    Un abrazo!
  4. en respuesta a Gatoochile
    #17
    20/05/21 18:30
    Estimado Gatoochile

    Es un placer!

    Un abrazo!
  5. en respuesta a Rodrigomtm
    #16
    20/05/21 13:58
    Muchas gracias pr tu respuesta. Éxitos también.
  6. en respuesta a Gatoochile
    #15
    20/05/21 11:24
    Hola Gatoochile

    Gusto en saludarte!

    Mira la verdad como manejes estratégicamente el tema de optimización tributaria es algo muy del contador con el cual trabajes. Una opción para simplificar el tema tributario sería que simplemente al traer esos ingresos a Chile, los declares como ganancias sobre capital y punto. Sin entrar a complicarte con títulos de acciones y eso que ya es un tema que lo ves directamente en Estados Unidos en este caso. Al traer esos ingresos a Chile, pagarás de acuerdo al Impuesto Global Complementario según sea la suma de todos tus ingresos y se te colocará en un rango de la tabla desde un 0% (exento) hasta un 35% en caso de no ser funcionario del sector público.

    Sin embargo, esa es una opción simplificada, de acuerdo a la recomendación, visión y ganas de trabajar de tu contador, podrá tal vez declararlo de otra manera o ver la posibilidad de crear una sociedad de inversión y tratar de ponderar por aquí o por allá para pagar menos impuestos.

    Honestamente todo depende de cuanta sea esa ganancia de capital, si es una cantidad no tan considerable, lo mejor tal vez sería hacerlo de la forma menos engorrosa aunque se pague mas % de impuestos pero si son ganancias uno o más millones de dólares tal vez tener una estrategia de optimización fiscal más pulida sea la mejor manera como creando una sociedad de inversiones, reinvirtiendo en otros instrumentos como bonos, ETF's,  etc... De acuerdo a tus necesidades e intereses a corto, mediano y largo plazo como a tus necesidades de liquidez.

    Te sugiero encontrar el equilibrio entre optimización fiscal y optimización de trámites y dolores de cabeza jeje. Debes sopesar lo que te puedes ahorrar en pagos de impuestos versus todo lo que te llevaría en materia fiscal llevar la optimización a un máximo nivel.

    En cuanto a alguien que te pueda recomendar ehh la verdad no conozco y en mi caso personal soy yo el que gestiono el tema tributario ya que cuesta un poco encontrar a contadores que manejen el tema puesto que la mayoría maneja temas de negocios convencionales pero no son especializados en contabilidad por ganancias de capital por acciones y menos si estas provienen desde el extranjero aunque por supuesto los hay, sólo que se requiere rebuscarlos un poco más y por lógica tienden a cobrar honorarios más altos que un contador que tiene un manejo contable "común" de negocios.

    Te deseo éxito en tu operativa y te invito a seguirme, suscribirte a mi blog y a seguir confiando en Rankia Chile!.

    Un abrazo!

    Rodrigo Aguila Bahamonde
  7. en respuesta a Rodrigomtm
    #14
    20/05/21 07:55
    Hola Rodrigomtm, muy buen artìculo gracias!. Consulta: Yo estoy empezando a invertir con ToS con algo de dinero pero siendo Chileno residente en Chile me preocupa los impuestos que tendrá que pagar en el futuro por ganacia en acciones (o en opciones) en ambos países -- porque ademàs del SII entiendo que hay que pagarle al gobierno de USA. Como indicas en tu articulo, los impuestos es una consideraciòn importante y me preocupa que si uno no planea bien eso al momento de invertir, despues te causa sorpresas desagradables. Tienes alguna recomendacion sobre cómo optimizar los impuestos de manera de disminir el IGC -(ejm. es mejor constituir una pequeña empresa para invertir, etc?) o podrías recomendar un asesor tributario en Chile que pueda apoyar en ese tema de optimizacion tributaria para inversionistas? Mil gracias por cualquier guía que puedas brindar.
  8. en respuesta a Jeao18
    #13
    25/03/21 22:35
    Hola Jeao18

    Muchas gracias!

    Respondiendo a tu consulta:

    En mi caso trabajo con un broker chileno (deposito y retiro en pesos chilenos) para acciones chilenas y para instrumentos internacionales opero con brokers con depósitos en dólares (compro dólares con pesos chilenos). Cabe destacar que en referencia al tipo de cambio USD/CLP prefiero quedarme en "verdes" (dólares) como divisa principal y no me preocupa si el tipo de cambio no me favorece en el momento preciso de realizar algún retiro puesto que de acuerdo a mi análisis a largo plazo (desde inicios de los 90's) el USD tiene tendencia al alza respecto al CLP (peso chileno) sumado a que opero aplicando interés compuesto retirando cifras pequeñas. Te comparto esta información en el siguiente artículo que muestra el gráfico USD/CLP: https://www.rankia.cl/blog/rodrigo-aguila-bahamonde/4921646-analisis-dolar-peso-chileno-usd-clp

    Por otra parte, si deseas operar con CFD's en el extranjero y deseas depositar y retirar en CLP, los brokers XTB y Admiral Markets en sus oficinas en Chile ofrecen posibilidad de que operes las cuentas en CLP.

    Espero haberte ayudado!
  9. #12
    25/03/21 22:25
    Hola, muy bueno el artículo. Tengo una duda, cuando haces trading acá en Chile, los brokers en que moneda te pagan tus retiros?, porque si es en dólares imagino que hay que tener en cuenta el tipo de cambio para llevarlo a pesos y podría ser poco rentable si es que el dolar está bajando. Favor si me puedes orientar. Gracias.
    Juan
  10. en respuesta a Danny Freitez
    #11
    07/03/21 23:26
    Estimado @danny-freitez

    Efectivamente! Tal cual. Este es el juego del largo plazo. La clave esta en empezar a hacer trading con lo que se tenga, ir siendo rentable e ir aportando mes a mes de la fuente de ingresos por ejemplo de un sueldo (aunque sea $50.000 mensuales) y aplicando interés a largo plazo se pueden conseguir cifras realmente importantes y ahí en ese momento claro que se puede vivir del trading.

    Ejemplo: Una persona con $1.500 USD (aprox. 1 millón de pesos chilenos) lo cual es una cifra súper aterrizada (cualquiera con esfuerzo puede llegar a ella) y que ahorra unos $150.000.- mensuales como aporte a final de año ($1.800.000.- anual) conjunto a ir rentando digamos un 20% anual (no mensual) en un plazo de 20 años se llega prácticamente a $400.000 USD. Con $400.000 USD (unos $300 millones de pesos chilenos) se puede vivir cómodamente del trading en Chile.

    Puedes utilizar una calculadora de interés compuesto como la de "Multi Trading Market" donde puedes hacer las simulaciones a largo plazo y realmente por ahí se ve la luz para la mayoría de lo que buscan de esto un camino en su futuro y hoy no cuentan con tanto capital.

    Un saludo!!
  11. en respuesta a Rodrigomtm
    #10
    07/03/21 23:06
    La verdad para una persona promedio debido a lo elevado de la vida no creo que se le haga factible hacer trading, con montos tan elevados debido a el costo de la vida entre servicios y gastos del día a día pero es un debate y está bien exagere un poco jeje, pero creo que el trading se puede claro como tú dices no para vivir de el a mediano plazo pero si como un fondo a largo plazo haciendo una buena gestión, al operar el capital es mi humilde manera de pensar, sé que uno que otro quiere es ser rico de la noche a la mañana, pero si se es más sensato a largo plazo podría ser algo idóneo.. un saludo!
  12. en respuesta a Danny Freitez
    #9
    07/03/21 21:28
    Hola @danny-freitez

    Gusto en saludarte y muchas gracias por tomarte el tiempo de leer y más aún de comentar!

    Pues respondiendo a tu comentario, es importante dejar en claro que el artículo va de cuánto se necesita en Chile para VIVIR del trading no de cuanto se necesita para hacer trading. Se puede hacer trading con $100 USD! o con $1.000 USD y perfectamente ser rentable pero no se puede vivir de ello (cosa muy diferente).

    En cuanto a vivir del trading, $118 millones de pesos no es para nada una cifra "trillonaria". En Chile hay muchas viviendas "normales" (de Clase Media) avaluadas comercialmente en esa cantidad (y sólo hablamos de una casa de clase media, no la de Farkas ni del Chino Ríos) y no necesariamente los propietarios de viviendas de $100 millones son "trillonarios", ni billonarios ni millonarios siquiera aunque claro está que no cualquiera tiene ese capital en la mano pero así es esto, es el juego de hacer que el dinero haga dinero (en consecuencia... se necesita dinero jeje).

    Para terminar el comentario y tomando el mismo ejemplo de la vivienda. Si tienes una vivienda de $118 millones. ¿Cuánto le puedes sacar de arriendo? aproximadamente un 0,4% mensual, es decir, unos $472.000.- aprox. eso descontados el cobro del corredor,  seguro de incendios, contribuciones y otros gastos que se lleva el propietario, en cambio ¿cuánto podrías obtener si eres un Trader rentable con la misma cantidad?.

    Recuerda que está lleno de chilenos con patrimonio superior de $100 millones si sumas todos sus bienes (con una o más propiedades, automóvil(es), dinero en efectivo, etc... y no son millonarios).

    Por otro lado, recuerda que cualquier carrera universitaria en el país te cuesta unos 10 a 40 millones entre matriculas y aranceles (dependiendo de la Universidad y de la carrera). Para luego después al ejercerla ganar un sueldo profesional promedio en la mayoría de los casos (si es que encuentran trabajo). Si con el trading se pudiese ganar lo mismo invertirtiendo una cantidad menor a la universidad, ¿para qué ir a la universidad tantos años pagando tanto dinero? jeje. No tendría sentido, el trading sería la solución! pero claramente no es así. Al menos con poco capital no la es. Esa es la verdad. El resto es cuento barato que algunos venden.

    Un cordial saludo!
  13. #8
    07/03/21 21:14
    En conclusión el trading en chile o mejor dicho en Latinoamérica es imposible hay que ser trillonario, solo un rico puede hacer trading, mis respetos a las personas de cuentas minis
  14. en respuesta a Dexterr
    #7
    02/03/21 13:23
    A todo esto mi estimado @dexterr, aprovecho de compartirte un video preparado por mi compañero @genis-benavent desde las oficias de Rankia en España.

    Enlace:
    https://www.rankia.cl/videos/4930931-como-no-hice-millonario-invirtiendo-bolsa-verdad-masterclass-anuncios

    Sería bueno tener tus observaciones al respecto en la misma publicación de @genis-benavent

    Un abrazo!
  15. en respuesta a Dexterr
    #6
    02/03/21 13:06
    Muchas gracias @dexterr y por supuesto que comparto contigo que son muchos los factores a considerar como el Plan de Trading, el sistema, el psicotrading, y el Trader mismo, etc... Puntos que no toqué en sí ya que no fueron el objetivo del presente artículo en específico.

    Entre hoy y mañana escribiré un artículo en mi blog y haré lo posible por tomarme tiempo todas las semanas para ello.

    Un abrazo y espero que el contenido de mi blog sea de utilidad para tu persona.

    Saludos!
  16. en respuesta a Rodrigomtm
    #5
    02/03/21 12:59
    Gracias por considerar mi comentario como un aporte al articulo y por ende a la comunidad de lectores (por cierto, las mayúsculas no me afectaron, están muy bien empleadas). Entiendo que tu articulo apunta a una mayoría y efectivamente la rentabilidad de tu cuenta puede arruinarse con una mala operación, hay mucho de psicología en esto: desde no considerar la perdida como algo inherente al trading, no tener un plan financiero, no tener un método y perfeccionarse en interpretarlo (a veces el problema está entre el asiento y el teclado jajaja), no llevar registros detallados de las operaciones ni análisis de estos (win rate, duración de las operaciones en días, etc), en fin... El trading es increíblemente creativo y adaptable a tu realidad de tiempo y dinero, sea a tiempo completo o como complemento a tu trabajo. Y como tu bien dices, esto no es sentarse y ganar dinero, pero de que se puede... se puede.
    Un abrazo, y espero tu próximo articulo... 

  17. en respuesta a Carmorald
    #4
    02/03/21 10:22
    Estimado @carmorald

    Muchas gracias por tu comentario!

    Respecto a lo que mencionas pues es verdad que no es tan simple (como algunos lo venden) el tema de vivir enteramente del trading (de la operativa claro está) ya que se requiere de primero ser buen trader, algo que se puede lograr con estudio y práctica (cualquiera lo puede lograr como quien estudia una carrera) sin embargo muchas veces falla el factor capital como bien mencionas. Sin embargo, con dedicación y tiempo, es posible ir practicando con poco capital mientras se va capitalizando poco a poco (mediante el ahorro) y en un tiempo, lograr el objetivo. También esos 118 millones al cual llegué en el ejemplo, es una cifra de referencia nada más respecto a un ingreso deseable de $1.5MM mensuales. Hay quienes en Chile viven con la mitad o incluso menos. Entonces hay que ajustar esa cifra a lo que se desee o necesite ganar y tal vez sea menor en muchos casos.

    No te desanimes, fórmate (con mentores serios por supuesto y no con los que te dicen que vivirás de esto con $3.000 dólares) y practica mientras ahorra para en un día no muy lejano, poder vivir total o parcialmente de esto ya con el capital, el conocimiento y la práctica suficiente.

    Un abrazo!
  18. #3
    02/03/21 10:14
    wow, todo eso necesito.... no es tan fácil juntar 118 palos , para mi es imposible , pero como capacitarme primero, debo decir que el articulo está muy claro y me aterrizo con respecto a mi interés en dedicarme al trading. Tiempo y plata cosa que los profesionales como yo jamás tenemos, tiempo por la pega básicamente y plata si no trabajas no la tienes.
    Gracias 
  19. en respuesta a Dexterr
    #2
    02/03/21 00:32
    Estimado Dexterr

    Muchas gracias por tu comentario!

    Respecto a los impuestos: Efectivamente he cometido un error respecto al tramo que he arreglado. Muchas gracias por la observación y lo he modificado.

    Respecto a la rentabilidad:
    Este tema ya es mas complejo puesto que si hablamos de rentabilidad posible, es posible lograr hasta un 200% mensual pero es imposible ser consistente en ello. Por eso la idea es dar cifras realistas tomando de referencia el concepto de consistencia. En cuanto a hacer un 5% en el mercado nacional eso es casi imposible puesto que en la Bolsa de Santiago sólo se gana mientras esta sube, lo cual implica un gran problema en años "malos" como lo fue el 2020 por ejemplo (¿quién hizo un 5% mensual en el mercado nacional durante el 2020?). A diferencia del mercado nacional, en el internacional operando CFD's sí es posible ganar cuando la bolsa sube o baja ya que el trader se puede posicionar hacia ambos lados. Aún así un 10% consistente haciendo swing trading no quiero entrar a decir que no sea posible, solo diré que en una década de experiencia y siendo broker (viendo por detrás los resultados REALES de los traders y no lo que dicen) nunca he visto consistencia en años de rendimientos así con un drawdown aceptable para la mayoría de los "estómagos" (volviendo al concepto de consistencia). Conozco personas que logran hacer un 80% mensual y al poco tiempo queman sus cuentas porque el nivel de exposición al riesgo para conseguir ello, es muy alto (de esos casos está lleno) pero la gente consistente son las que obtienen rentabilidades más conservadoras porque un Trader más que un comerciante (como es su traducción) es un GESTOR DE RIESGO. Pero bueno, este es un tema donde hay muchos mitos e ideas polémicas y sólo como dato, en el broker Darwinex, quienes sean rentables tienen la opción de gestionar capital de terceros y entre TODOS sus clientes que son literalmente MILES, los mas rentables apenas superan el 30% anual tomando de referencia track record de varios AÑOS. Entonces ¿dónde están todos esos "super traders" que rentan cifras superiores a eso en AÑOS? ¿será que no quieren ganar más dinero operando el capital de otros?. Bueno eso ya lo dejo para que cada cual lo reflexione, es un tema muy polémico el de las rentabilidades y debo ser responsable con ello. Si alguien renta un 10% mensual haciendo Swing Trading con un drawdown aceptable seguro existe como existen los Messi, CR7 y Alexis Sánchez pero no son la regla (las estadísticas así lo demuestran) y por lo tanto no puedo basar el artículo en esos niveles de rentabilidad para vivir, porque claramente no aplicaría para el 99% de los casos.

    PD: Disculpar el uso de mayúsculas, no son por alzar la voz, sino para destacar la idea jeje.

    Un abrazo y nuevamente muchas gracias por el comentario y la corrección en el tema de impuestos.



  20. #1
    01/03/21 23:04
    Excelente articulo. Pero difiero en 2 puntos: 1) Para una renta de 18 millones al año de acuerdo a la tabla de SII (hasta 18,37 millones) la tasa de impuesto es de 4% por lo que a pagar es de $404.150, y si cae en la siguiente escala (sobre 18,37 hasta 30,62 millones anuales) la tasa es de 8%, pero hay que considerar el monto de rebaja ya que este impuesto es progresivo. 2) La rentabilidad de tu cuenta haciendo Swing Trading en acciones perfectamente puede ser 5% mensual (mercado nacional) y 10% mensual (mercado americano). Las operaciones Intradia son estresantes y eventualmente debes cerrar tu posicion con perdida.
    Adicionalmente a lo indicado en el blog, debes tener un método para determinar tus entradas y salidas de mercado.