A través de los años, el Banco Estado ha permitido que millones de familias chilenas accedan a la bancarización a través de sus productos financieros tales como tarjetas de débito o de crédito. Este dato se comprueba ya que en el 2022 se registran más de 25 millones de tarjetas de débito vigentes.
En la actualidad, se considera al Banco Estado una de las entidades financieras más populares del país por ser accesible y brindar una gran variedad de productos financieros. En esta oportunidad revisaremos las tarjetas de débito que ofrece esta institución.
Conozca las mejores tarjetas de débito de BancoEstado
Tabla Comparativa de tarjetas de débito BancoEstado
Las tarjetas de débito del Banco Estado están asociados a las siguientes cuentas: Cuenta RUT, planes de cuenta corriente, cuenta PRO. En el siguiente cuadro detallamos algunas de sus comisiones.
Tarjeta de débito asociada a
Comisiones
Cuenta RUT
*Sin costo de mantenimiento.
*$300 por transacción por giros a otros bancos y $ 200 en giros en canales de BancoEstado.
*Compras y giros tienen un 1,9% del monto de cada transacción, con un mínimo de US$ 0,5.
Plan de cuenta corriente
*Costo de mantenimiento: UF 0,4.
*Compras y giros tienen un 1,9% del monto de cada transacción, con un mínimo de US$ 0,5.
Cuenta Pro
*Costo de mantenimiento: UF 0,2800 UF + IVA.
*Las transferencias de fondos y transacciones RedCompra no tienen costo adicional.
*Compras y giros tienen un 1,9% del monto de cada transacción, con un mínimo de US$ 0,5.
Todas las tarjetas de débito del Banco Estado están asociadas a una cuenta, para obtenerlas el banco evalúa su nivel de ingresos, el perfil del solicitante, su capacidad de ingresos.
Tarjeta de débito asociado a la cuenta RUT
La tarjeta de débito asociada a la cuenta RUT es la puerta de entrada a la bancarización para muchos chilenos y extranjeros, por su facilidad para poder obtenerla y porque permite ser utilizada en diversos comercios en Chile y en el mundo.
Esta tarjeta de débito cuenta con chip de seguridad que disminuye posibilidad de ser clonada, pues cuando quieras realizar alguna operación solo debes acercarla a la máquina de pago.
La tarjeta de débito asociado a la cuenta RUT te permite realizar transacciones gratuitas entre las cuentas de Banco Estado a través de la aplicación o el sitio web, también podrás consultar tu saldo a través de cajeros automáticos de BancoEstado, Buzoneras y Dispensadores de Saldos, sin costo.
Todas las compras realizadas de RedCompra, Compraqui, y Webpay son totalmente gratuitas. Además, cuando compres con RedCompra, puedes pedir vuelto en comercios adheridos, sin costo.
La tarjeta de débito asociada a la cuenta RUT cobra las siguientes comisiones:
200 pesos por giros en canales de BancoEstado como cajas, BancoEstado Express, cajeros automáticos y Caja Vecina,
300 pesos por giros en cajeros automáticos otros bancos y por transferencias hacia otras entidades bancarias.
100 pesos por consultar el saldo en cajeros automáticos de otros bancos.
UF 0,05 + IVA por emisión de duplicado de cartola por mesón
La tarjeta de débito puede ser utilizada en el extranjero para lo cual cobra 1,9% del monto de cada transacción, con un mínimo de USD 0,5 tanto para las compras internacionales realizadas por internet desde Chile, como las compras y retiros de efectivo desde el extranjero.
Las transacciones internacionales y las comisiones que se te apliquen quedan reflejadas en pesos chilenos al tipo de cambio a la fecha de la transacción internacional.
Requisitos
Ser chileno o extranjero con cédula de identidad nacional vigente.
No necesitas requisitos de renta ni antecedentes comerciales.
En caso desees solicitar la tarjeta para un menor de edad, debes ser mayor de 12 años si eres mujer, y mayor de 14 si eres hombre. Al momento de la firma debes ir acompañado de tu representante legal.
Tarjeta de débito asociado a un plan de cuenta corriente
La tarjeta de débito asociada a un plan de cuenta corriente te permite administrar tu dinero de manera eficiente ya que podrás realizar depósitos transferencias o retiros de dinero, además de comprar en Chile y el extranjero, así como poder realizar consultas transferencias, pagos y otras operaciones a través de tu banca en línea o app.
También podrás acceder a tasas preferenciales al solicitar un crédito de consumo o crédito hipotecario en BancoEstado, y solicitar el Pago Automático de Cuentas (PAC) para créditos y cuentas de servicios.
Contar con una tarjeta de débito asociado a un plan de cuenta corriente podría costarte 0 pesos de mantenimiento, si cumple algunas de sus condiciones, tales como si realizar o depósitos superiores a 600 mil pesos mensuales y realiza ocho transacciones de compras al mes.
Requisitos
Ser chileno o extranjero con visa definitiva.
Ser persona natural sin giro comercial y ser mayor de 18 años.
Contar con una renta líquida igual o mayor a $600.000.
Trabajadores dependientes: mínimo 1 año en el empleo actual o 6 meses con continuidad laboral de 2 años.
Trabajadores independientes: mínimo 1 año desde Iniciación de Actividades con al menos 1 Declaración de Impuesto a la Renta.
Cumplir con la política comercial y crediticia del banco.
Contar con domicilio acreditable.
Tarjeta de débito asociado a un plan de cuenta PRO
La tarjeta de débito asociado a un plan de cuenta Pro le permite comprar en comercios asociados y efectuar giros en Chile a través de la red de cajeros automáticos de BancoEstado, Redbanc y Falabella. Asimismo, todas las transferencias de fondos y transacciones no tienen costo adicional.
Además, podrás utilizar tu tarjeta de débito fuera de Chile en todos los cajeros automáticos Plus y la red de Visa, y podrás realizar compras por internet desde Chile en cualquier comercio internacional.
Entre las ventajas de la tarjeta es que te permite depositar, girar y pagar en cualquier CajaVecina o Sucursal de BancoEstado Express fuera del horario banco y acceder a tasas preferenciales al solicitar un crédito de consumo o hipotecario.
La tarjeta de débito asociada a una cuenta Pro tiene las siguientes comisiones:
La comisión mensual es de UF 0,2800 + IVA. Puede acceder fácilmente hasta un 70% de descuento, pagando en ese caso solamente UF 0,084 + IVA mensual vencida.
Te pueden exonerar la comisión si realizas depósitos superiores a 400 mil pesos al mes y realizas seis compras mensuales con tu tarjeta de débito, además te pueden descontar la mitad si cumples una de las dos condiciones mencionadas.
El duplicado de cartola es de UF 0,05 + IVA por evento y la reposición de la tarjeta es de UF 0,12 + IVA por evento y no habrá costo si el motivo es falla de la tarjeta.
Requisitos
Tener nacionalidad chilena o extranjera con residencia definitiva.
Ser persona natural sin giro comercial y ser mayor de 18 años.
Renta líquida desde $100.000.
Realizar un depósito obligatorio mínimo inicial de $10.000.
Trabajadores dependientes: mínimo 1 año en el empleo actual o 6 meses con continuidad laboral de 2 años.
Trabajadores independientes: mínimo 1 año desde iniciación de actividades con al menos 1 declaración de impuesto a la renta.
Ser sujeto de evaluación según la política crediticia del banco.
Contar con domicilio verificable.
¿Cómo elegir la mejor tarjeta de débito?
Para poder elegir cuál es la mejor tarjeta de débito debemos tener en consideración varios factores. Entre ellos, debes analizar tu capacidad de ingresos, ya que de acuerdo a esto podremos obtener diversas ventajas.
Si buscas una tarjeta de débito que no te cobre por transacción y te permita realizar compras al extranjero desde Chile, tu mejor opción sería contar con una tarjeta de débito asociada a un plan de cuentas Pro. Esta sería apropiada para ti, en caso de tener un trabajo, ya sea como dependiente o independiente y puedas ser capaz de pagar el costo de mantenimiento mensual.
Sin embargo, si aún no estás trabajando o estos son esporádicos, te convendría obtener la tarjeta de débito asociada a una cuenta RUT, ya que no solicita ingresos mínimos y exige pocos requisitos.
Si deseas tener una tarjeta de débito del BancoEstado puedes comunicarte a su Contact center o acudir a sus oficinas en todo el país.
¿Qué pasa si pierdo o me roban mi Tarjeta de débito?
Debes Bloquearla, y puedes hacerlo por:
APP BancoEstado > opciones de menú > Bloqueo y configuración de tarjeta
Por Internet, accediendo a www.bancoestado.cl
Solicitar el bloqueo por Servicio Telefónico, llamando a:
Bloqueo desde Chile – 800 80 2020
Bloqueo desde el extranjero –+56226704819
A través del Teléfono Rojo de la Sucursal.
De manera presencial en el Mesón de Atención de cualquier sucursal BancoEstado Express o BancoEstado.
¿Tiene costo cambiar mi tarjeta con banda magnética a una Tarjeta con CHIP?
Si tienes una tarjeta con banda y la deseas cambiar a una con chip, el cambio no tendrá ningún costo. Recuerda que, en esa instancia podrás obtener el “Uso Internacional”, que te permitirá acceder a compras por internet en comercios internacionales, suscripciones a tus aplicaciones favoritas, y también poder comprar y realizar giros en el extranjero.
¿Qué debo hacer para acceder al Uso Internacional con mi tarjeta de débito asociada a la cuenta RUT?
Si ya tienes tu tarjeta de débito con chip, tienes que habilitar el “Uso Internacional”, accediendo a www.bancoestado.cl > Ingreso Cliente > Cuentas > Elige la cuenta que tengas > Uso Internacional > Modificación de Uso. O bien, puedes acercarte a cualquier oficina BancoEstado o BancoEstado Express a solicitarlo.
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