Invertir en materias primas o commodities, puede ser una estrategia de inversión atractiva para aquellos que buscan diversificar su cartera y aprovechar la cantidad de oportunidades de trading que ofrece este mercado. Las materias primas, como el petróleo, el oro, el cobre, el café, la plata, el cacao y el algodón, son bienes tangibles que tienen demanda en todo el mundo.
Además, los precios de las materias primas suelen ser menos volátiles que otros activos financieros, lo que las hace ideales para los inversores que buscan una inversión a largo plazo.
¿Qué son las materias primas?
En el mundo financiero, una commoditie o materia prima es un producto básico o un recurso natural que se comercializa en un mercado especializado en forma de contrato estandarizado de futuros y opciones.
Estos contratos permiten a los inversores comprar y vender productos como el petróleo, el gas natural, el oro, la plata, el cobre, el paladio, el maíz, la soja, el café, entre otros, con una fecha de entrega futura y a un precio acordado en el momento de la negociación del contrato.
Los contratos de futuros y opciones de commodities son herramientas útiles para la cobertura y la especulación en el mercado financiero.
¿Cuáles son las materias primas más comunes en Chile?
Cobre: Chile es el principal productor de cobre del mundo, incluso esto representa aproximadamente un 11% del PIB chileno.
Litio: Chile es el segundo mayor productor de litio del mundo, con una producción de 39.000 toneladas en 2022, solo precedido por Australia. El litio es un mineral clave en la producción de baterías y productos eléctricos
Frutas: Chile es uno de los principales exportadores de frutas frescas del mundo, incluyendo uvas, manzanas, arándanos, cerezas y kiwis. En 2021, las exportaciones de frutas frescas totalizaron aproximadamente US$6000 millones.
Invertir en materias primas desde Chile con ETFs, Futuros, Fondos, Acciones y Opciones
En Chile, existe la posibilidad de invertir en materias primas o commodities gracias a las distintas opciones que ofrece el mercado financiero.
Una de las formas de invertir en commodities es a través de contratos de futuros, los cuales permiten comprar o vender una materia prima en una fecha futura a un precio acordado previamente. Otra opción es invertir en ETFs o fondos indexados que invierten en materias primas, lo que permite una inversión diversificada.
Mejores ETFs de Materias Primas
Algunos de los ETFS más conocidos son:
- SPDR Gold Trust
- iShares Silver Trust
- Lithium & Battery Tech de Global X ETFs
- Invesco DB Commodity Index Tracking Fund
- VanEck Oil Services ETF
Consulta los Mejores Brokers para Invertir en ETFs desde Chile
CFDs de Materias Primas
También se pueden invertir en materias primas a través de CFDs, los cuales son contratos por diferencias que permiten invertir con apalancamiento en materias primas como el petróleo, oro, plata, cobre, entre otros.
Los CFDs son un instrumento financiero que permiten obtener rentabilidades en función de la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo subyacente, sin necesidad de poseer físicamente ese activo. Por ejemplo, si compramos petróleo a través de CFDS, esto no significa que debamos tener una bodega para guardar los barriles de petróleo, sino que podemos especular sobre el precio del petróleo.
Consulta los Mejores Brokers para trading con CFDs
Las materias primas más negociadas a nivel mundial son las relacionadas con la energía, o sea el petróleo, el carbón y el gas, mientras que en los metales, los más transados son el oro, el cobre y la plata, si hablamos del mundo agrícola, lo más transado es el trigo, maíz y la avena.
Acciones relacionadas
También existe la posibilidad de invertir en materias primas a través de acciones en empresas especializadas en el sector EJM: Petroleras, mineras o empresas de autos eléctricos.
Esta opción puede ser una forma indirecta de invertir en materias primas, ya que los precios de las acciones suelen estar correlacionados con los precios de las materias primas que producen.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que la inversión en acciones implica riesgos y que los precios de las acciones pueden fluctuar por otros factores que no están relacionados con los precios de las materias primas.
Consulta los Mejores Brokers para comprar Acciones en Chile
¿Qué brokers ofrecen futuros para operar con materias primas?
Una de las formas más fáciles de invertir en materias primas es a través del mercado de futuros, para lo cual necesitarás un broker que ofrezca seguridad a tu dinero y bajas comisiones, basado en mi experiencia en el mundo bursátil, si tuviera que nombrar los 9 mejores brokers del sector sin duda serían estos:
Diferencias entre invertir y hacer trading de materias primas
La principal diferencia entre invertir y hacer trading de materias primas radica en el horizonte temporal. En general, la inversión es una estrategia a largo plazo donde buscamos rentabilidad a través de la acumulación de activos que se espera que aumenten de valor con el tiempo. Para lograr esto, se requiere un análisis fundamental del activo.
Por otro lado, el trading es una estrategia a corto plazo que se enfoca en aprovechar las fluctuaciones del mercado para obtener ganancias mediante la compra y venta de activos en períodos más cortos, que pueden ser de días, horas o incluso minutos. Para el trading, se necesita más análisis técnico y/o institucional para comprender los patrones de precios y detectar oportunidades de compra o venta.
Un ejemplo de inversión sería comprar gas natural en verano, esperando que el precio suba en invierno para venderlo y obtener beneficios. En cambio, en el trading, se pueden ejecutar varias compras y ventas en función de los patrones de precios que se presenten.
Riesgos de hacer trading de materias primas
- Eventos impredecibles: los precios de las materias primas pueden ser muy volátiles debido a factores externos como cambios bruscos en las condiciones meteorológicas, lo cual puede afectar directamente nuestras inversiones.
- Riesgo de mercado: Este riesgo se refiere a la posibilidad de que los precios de las materias primas sean afectados por la oferta, la demanda, la inflación, las tasas de interés y la volatilidad general del mercado. Un ejemplo de esto son los reiterados ajustes de tasas de interés que han realizado los bancos centrales para controlar la inflación, lo cual ha aumentado el nivel de volatilidad de las materias primas como el petróleo.
¿Por qué invertir en materias primas?
Un inversionista profesional puede invertir en materias primas por varias razones, dos de las más importantes son:
- Depreciación de la moneda: Algunas materias primas, como el oro y la plata, se consideran activos refugio, y nos pueden proteger contra la depreciación de nuestra moneda, si vivimos en un país con mucha incertidumbre económica.
- Diversificación de la cartera: Las materias primas pueden proporcionar una forma efectiva de diversificar una cartera de inversión, porque nos permite reducir el riesgo general de la cartera y a mejorar la rentabilidad a largo plazo.
