Darwinex es una plataforma de trading e inversión que permite a los traders compartir sus estrategias y a los inversores copiar esas estrategias. De igual manera, es elogiado por su función mixta como "bróker" y también como "gestor de activos".
Echando un vistazo al pasado, Darwinex se lanzó originalmente en 2012 bajo Tradeslide Trading Tech Limited. Hoy por hoy, la empresa tiene su sede en Londres y está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido.
¿En qué se puede operar con Darwinex?
Lo primero para comprender qué puedes hacer con Darwinex es asimilar que no es un simple broker, sino una plataforma con diversos fines.
Como servicio de corretaje, tendrás acceso a la operatividad en productos OTC, principalmente CFDs y Forex mediante cuentas profesionales. Al mismo tiempo, podrás integrar una cuenta Interactive Brokers para desenvolverte en acciones, futuros y ETFs o migrar tu track-record desde otro sistema.
A medida que crezcas como trader en Darwinex y tu estrategia consiga réditos, el broker asignará el denominado “capital semilla” para que continúes adelante mediante el protocolo DarwinAI. De igual modo, la empresa promociona una opción para atraer capital inversor, es decir, inversionistas que apoyen económicamente tus movimientos y así conseguir el doble de resultados.
Con respecto a sus plataformas, Darwinex incorpora su propia API, pero igualmente aloja los servidores tradicionales de MetaTrader 4 y Metatrader 5. Por su parte, con la integración Interactive Brokers, proporciona herramientas adicionales como TradingView, NinjaTrader, MultiCharts, Trader Workstation, entre otras.
En última instancia, no dispone de una categoría o sección específica para ámbitos educacionales. No obstante, podrás encontrar un apartado para Preguntas Frecuentes, vídeos y un blog para la comunidad Darwinex.
Política de comisiones y tarifas
Los honorarios primordiales que recibe el broker provienen de los spreads o diferenciales entre el precio de compra y venta de un activo. Para este contexto, son de característica flotante o variable, pudiendo comenzar desde 0.0 hasta los 0.6 pips como mínimo y de ahí en adelante, tomando en cuenta las condiciones del mercado.
Cada operación abierta no se manejará por lotes, sino por contrato. Cada contrato estará sujeto a una comisión fija de 2.5 USD o su equivalente en el caso de Forex y, a partir de allí, puede variar en función del instrumento en el que estés inmerso.
Paralelamente, se cobra una tasa de swap en corto y/o en largo para las operaciones que se mantengan durante la noche. No obstante, el broker no ofrece demasiada información sobre su cálculo o su fórmula para el resultado aplicable final.
Nota: para invertir en las estrategias y portfolios DARWINs, los operadores pagan una comisión del 1,2% anual sobre el capital invertido y una tarifa de rendimiento del 20% si gana dinero con tal modalidad. Luego, los proveedores ganan el 15% y Darwinex cosecha el 5% de las comisiones de rendimiento.
Depósitos mínimos y retiradas
Los métodos de financiamiento disponibles comienzan por las Wire Transfer, tarjetas de débito o crédito VISA/MasterCard y procesadores de pago como Skrill y UnionPay. Todos y cada uno de ellos funcionan tanto para depósito como para retiro.
En el caso de los depósitos mínimos, Darwinex fija una cantidad de 500 USD o su equivalente, sin comisiones añadidas, salvo las que agregue la entidad bancaria y un 0,5% para los usuarios de Skrill. De lado de los retiros, no se aplica una tarifa mínima de retiro, pero debes asumir hasta un 1% de comisión en los procesadores de pago previamente mencionados.
Finalmente, el tiempo de procesamiento tanto para depósito y retiro puede variar entre 24 a 72 horas hábiles.
Opiniones acerca de Darwinex
Aun cuando es una compañía con más de una década en funcionamiento, las opiniones de usuarios sobre su experiencia son predominantemente mixtas. Gran parte de las mismas habla sobre su poco nivel de apalancamiento para algunos productos, sobre todo en el caso de los commodities.
Pese a que en general son más las opiniones positivas, hace ruido el hecho de que ha recibido constantes quejas, no nada más por el nivel de apalancamiento, sino por la poca calidad de su servicio al cliente. Por tanto, aconsejamos revisar detalladamente cada aspecto del broker previo a comenzar a operar.
¿Darwinex es un broker confiable y seguro?
La empresa Tradeslide Trading Tech Limited, conocida como Darwinex, tiene una regulación bajo la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, con la licencia número 586466.
Conjuntamente, Darwinex forma parte del Plan de Compensación de Servicios Financieros, que protege las inversiones de los usuarios hasta £85.000 en situaciones de insolvencia. En sumatoria, brindan un seguro extra sin costo que resguarda hasta 500.000 libras esterlinas para ciertos clientes.
Por si fuera poco, la firma se adhiere a otras normativas, garantizando la separación de los fondos de sus clientes y de los inversores, y ofreciendo defensa contra saldos negativos.
Alternativas a Darwinex como broker
Darwinex es un broker de CFDs y Forex por lo que las principales alternativas las encontrarás en nuestras comparativas:
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Ventajas y desventajas de operar con Darwinex
Ventajas
- Darwinex es un broker seguro y regulado por la FCA, además de proteger las inversiones de usuarios con un fondo de compensación en caso de insolvencia.
- Las cuentas en el broker están empapadas con la opción de protección contra saldo negativo.
- Promociona más de mil instrumentos financieros, repartidos entre productos OTC y aquellos integrados mediante Interactive Brokers.
- Múltiples plataformas conocidas en adición a su propia API más herramientas de trading que complementan la experiencia.
- Diferentes formas de obtener ganancias extra más allá de trading, como la inversión en estrategias y portfolios DARWINs.
Desventajas
- Servicio de soporte al cliente deficiente.
- Depósito mínimo elevado.
- Métodos de pago limitados en comparación con otros brokers.
¿Cómo puedo invertir en Darwinex?
A continuación, te explicamos los pasos fundamentales para realizar operaciones con Darwinex usando su plataforma:
¿Cómo crear una cuenta en Darwinex?
El proceso para crear una cuenta de trading en Darwinex está disponible desde Chile, siempre y cuando sigas esta breve guía al pie de la letra:
- En la página web del broker, haz clic en “Registro” y comienza a rellenar los campos que aparecen en la imagen/pantalla.
- Para continuar el registro, Darwinex solicitará especificar para qué lo usarás; bien para invertir en productos financieros, en estrategias o portfolios DARWINs o acceder a capital de terceros. En otras palabras, indicar si eres comerciante o inversor.
- Para fines del tutorial, elegimos la cuenta de comerciante. Acto seguido, tendrás que escoger los activos con los que querrás operar, entre los que se muestra en la imagen/pantalla:
- En el siguiente paso, también deberás hacer una selección, pero esta vez, de las plataformas de trading con las que has trabajado.
- Luego, el broker te pedirá que señales donde escuchaste de él, lo cual es inverosímil. Enseguida, por defecto, se te asignará una cuenta demo o gratuita, desde donde podrás familiarizarte con la operatividad del broker. Aun así, podrás solicitar la creación de una cuenta real en MetaTrader 4, 5 o integrar Interactive Brokers.
- Partiendo desde este paso, comenzará el proceso de verificación de cuenta real. Este último consiste en rellenar un formulario con tus datos personales, otro acerca de tu capacidad financiera y conocimientos en economía, para finalmente subir los documentos exigidos por el broker: prueba de identidad y de domicilio.
Cuenta demo
La cuenta demo de Darwinex se asigna por defecto al momento de que te registras. A través de ella podrás operar con MT4, 5 o Interactive Brokers según lo deseas y hasta importar tu propio track history. A grandes rasgos, también podrás operar con fondos ilimitados a partir de 10 mil USD o su equivalente, sin un tiempo límite preestablecido.
¿Cómo hacer login en Darwinex?
- Haz clic en “Acceso” en la página web del broker.
- Como observas, para hacer login en tu cuenta de usuario de Darwinex tendrás que escribir el nombre de tu perfil, la contraseña y simplemente ingresar al final.
Servicio de soporte al cliente
El servicio de soporte al cliente en Darwinex es criticado por su falta de atención y largos plazos para aclarar dudas. Aunque su sección de Preguntas Frecuentes es completa y dentro del promedio de la industria, todos los inconvenientes sobre operatividad no se aclaran por completo.
En la actualidad, utilizan las siguientes vías de comunicación para enlazar con su comunidad:
- Correo electrónico: [email protected];
- Teléfono: +44 20 3769 1554 y +34 910 610 060;
- Chat en vivo.
Reclamos en Darwinex
Los reclamos en Darwinex se materializan por medio de la sección “Contáctenos” en la web del broker. Justo allí, tendrás un formulario a completar, como el que verás, a continuación, en la imagen:
Lastimosamente y basándonos en nuestra revisión, el procesamiento de reclamo es lento y puede tardar hasta 3 días hábiles. En efecto, es un plazo prolongado que no se alinea directamente con los intereses de ningún trader.
Conclusión
En resumen, Darwinex puede resultar ser una alternativa adecuada para los operadores chilenos que desean una extensa variedad de productos, servicios y herramientas para trading. Para nuestro criterio, no lo recomendamos para traders inexpertos, pues ese mismo repertorio de servicios se tornará confuso de sobrellevar. Incluso, el mismo proceso de creación de cuenta puede ser más largo y complicado de lo habitual para estos perfiles.
Nuevamente, enfatizamos que la firma cuenta con la regulación de la FCA, por lo que su confiabilidad es máxima. No obstante, es esencial tener en cuenta las dificultades del broker en cuanto a su nivel de experiencia, operatividad, comisiones y servicio de soporte al cliente. A causa de ello, aconsejamos estudiarlo a fondo antes de seleccionarlo como opción.