Juan Daniel Peregrin

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02/05/19 16:46
Ha respondido al tema Necesito ayuda, soy nuevo en trading
Hola que tal Hablar de 6 meses es hablar de corto plazo. Las inversiones a largo plazo son de 1 año o más. Si tu mercado es el de futuros o Forex, lo aconsejable es trabajar en corto plazo sobre niveles de soportes y resistencias, básicamente tienes que usar el análisis técnico pq estás "apostando" no invirtiendo y por eso necesitas de información estadística. El gran problema de esto es que las tendencias cambian y el AT no te ofrece una información adecuada en temporalidades largas pues no contempla el valor real de los activos sino del cambio de los precios. Si quieres realizar operaciones de largo plazo debes usar fundamentales y con los tipo de activos apropiados, como las acciones o los bonos. Pero si sólo quieres especular con los precios, es preferible usar temporalidades cortas. Mi consejo: Prefiero ser inversor que trader, lo mejor es que empieces a invertir a largo plazo en activos donde tengas conocimiento, y paulatinamente adentrarte a los mercados que desees con conocimiento. Trata de colocar tu dinero en posiciones seguras y diversifícate. Cuando aprendas más ve siendo más especializado, selectivo y agresivo en la medida de tu conocimiento y capacidad emocional.
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22/04/19 12:26
Ha respondido al tema Inversor vs Especulador. Que estilo de inversión es más inteligente?
Ciertamente cualquier posición que se tome habrá riesgos. Pero estoy escéptico a tales afirmaciones. Una compañía que pague dividendos compradas a buen precio, y un desempeño estable logra dar resultados crecientes aún en escenarios ordinarios o incluso mediocres, van ganando inercia gracias a los intereses compuestos, podrá ser una gran o mediana rentabilidad, pero el plus es que permite al inversionistas tener una rentabilidad relativamente más estable, más fácil de calcular y unos recursos asignados eficientemente para lo que fueron destinados: hacer dinero. Esas condiciones por sí mismas dan mayor certidumbre que el estar pensado semanas tras semanas cuando operar, y estar constantemente invirtiendo dinero en un lugar donde no se quedará por mucho tiempo, para algunos eso será aumentar rentabilidad, para mi eso es aumentar los riesgos y el esfuerzo. Y como he tenido claro, lo que busco en los mercados es crecer mi dinero, no crecer mis obligaciones ni asumir mayores riesgos. Mi formación profesional como economista me hizo ver que tales cálculos para analizar los mercados son insuficientes para tener la razón, el mercado es como es, y ciertamente hay cosas previsibles en el corto plazo, y han habido más de una ocasión en donde un profesional pronostique correctamente, sin embargo eso lleva demasiado esfuerzo, y la receta de esa estrategia conlleva a no garantizarte resultados siempre buenos con el tiempo, sino todo el tiempo estar corrigiendo y contrastarlo con nuevos datos, me parece ese estilo de inversión no aporta el suficiente margen de certeza para poder llevar una vida masomenos tranquila. La velocidad en como llega el dinero no es lo importante, sino que este llegue constantemente y se tenga un mínimo de certeza en lo que se realiza. Si la tesis de que el corto plazo es previsible fuese acertada, muchos grandes inversionistas no estarían apostando en grandes compañías, sino en el supuesto negocio lucrativo de la especulación.
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02/04/19 20:44
Ha respondido al tema La gran estafa del Trading y el Análisis Técnico
1) Llevo invirtiendo apenas un año. Y haciendo trading en cuentas demo en Forex desde hace como 5 años 2) Probé muchas estrategias, desde cruces de medias móviles, MACD, estocásticos y al final simples patrones de velas, puedo ver que entre más estudié más sencillas eran mis estrategias a tal punto de nisiquiera usar ningún indicador y con simple ver los gráficos (de líneas, ni siquiera de velas) podía hacer proyecciones de entradas y salidas. Esto último ya no lo probé con un sistema, simplemente la pura intuición me fue demostrando que va adquiriendo olfato en el mercado. Ahora bien todo este entrenamiento sirvió para darme cuenta que todo ese análisis técnico no sirve para nada. 3) Siempre perdí especulando, a lo mucho me iba tablas 4) apenas llevo 1 año invirtiendo en bolsa, no puedo decir que el resultado sea mejor pero sí te puedo garantizar que me siento más seguro y tengo muchas esperanzas (en base a fundamentos bien cimentados) en que el invertir y morirte con tus acciones es la mejor manera de ganar (y la más rápida) En gral, pienso como tú, el mercado invita a los incautos y a los no tan incautos a participar, intercambiarse hasta el cansancio con el objetivo de cobrar comisiones y mantener ese movimiento, que el flujo de dinero no pare, y que ganan los inversionistas a cambio?? pienso yo que mucha diversión, como si estuviésemos en un casino, además que nos hacen creer que somos muy profesionales por ver tantos monitores. La bolsa se trata de negocios, y para ganar hay que entender el mundo de los negocios, mientras tanto el mercado se rige bajo la información de los precios, estos son las valoraciones de estos negocios, la cuestión es que el mercado está equivocado casi todo el tiempo, pero no son nada tontos pues al largo plazo el verdadero valor sale compensado por estos precios disparatados. Si tu vuelves al tiempo hace 15 años y ves a las mejores empresas de ese momento resultan ser las más cotizadas en la actualidad, eso demuestra que al final llevan algo de razón, pero en el corto plazo divergen las opiniones dando lugar a un debate sin sentido y es por ello que las gráficas y los indicadores y robots y cualquier otra cosa que se inventen posteriormente sólo dicen una cosa: todos están idiotas. Sinceramente no hay información valiosa dentro del análisis chartista, hay patrones de comportamiento que se repite con probabilidad matemática, pero no da el suficiente margen de posibilidad para triunfar. Hay una cosa que también me intriga acerca del uso del AT, el por qué hay profesionales dispuestos a dar su vida por estudiar los mercados?? es apasionante pero por qué las ganas de no tener vida social por algo que al final no da resultados espectaculares?? Digamos que un obrero de la coca cola, esa persona que reparte mercancía y trabaja de sol a sol, decide invertir una cantidad modesta de sus ingresos en algún fondo o en su propia empresa por puro apego, sin necesitar de hacer otra cosa, esa persona trabaja 8 hrs o más para que al final logre una rentabilidad ordinaria, no se hará rico pero obtiene resultados interesantes. Mientras que el trader profesional con saco y corbata, trabaja 8 hrs en su oficina, llega a su casa y realiza trading en su hogar sin dejarle tiempo libre, termina exponiéndose a posibles pérdidas, muchos de ellos nisiquiera logran batir los índicesy si logran una rentabilidad anual promedio de doble dígito no sería muy diferente a los fondos de inversión con mejores resultados, ese fondo que el jornalero invirtió sin ningún esfuerzo. Es decir, si voy a esforzarme tanto es pq lograré resultados extraordinarios, pero esos grandes traders en realidad no existen, trabajan a lo mucho 15 años profesionalmente haciendo rico a su institución mas no a su propia cartera, se esclavizan para algún día desafanarse de su trabajo de 8 hrs y poder vivir del trading (trabajando exactamente 8 hrs y con los nervios destrozados). Esto se trata de hacer dinero y ser libres, cada quien tiene su propio estilo, pero si el trading me obliga a sacrificar demasiado tiempo, neuronas y jugármela día a día mi destino, preferiría tener un empleo normal. El ser inversionista se trata de que el dinero te haga rico no que el dinero te ponga a trabajar
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02/04/19 15:49
Ha respondido al tema Inversor vs Especulador. Que estilo de inversión es más inteligente?
Muabdi Han sido excelentes exposiciones, y tus puntos son muy interesantes y valiosos a considerar. Permíteme hacerte algunos comentarios sobre ciertas cosas me parecen curiosas y contrastarla con mi perspectiva de los mercados. Me llama la atención un cierto "miedo" a permanecer en el mercado, es cierto en el corto plazo el precio se mueve sin razón a cualquier dirección, incluso con el pasar de los años la tendencia no es clara aún teniendo reportes con números bastante claros y consistentes, el mercado se vuelve poco eficiente y eso nos puede generar pérdidas que los cortoplacistas quieren evitar, es una buena razón, sí. Aunque en mi experiencia el scalping tampoco queda exento de ese riesgo y como mencioné anteriormente, además del riesgo de mercado se asume el riesgo de la mala gestión. Si vamos a dedicarnos a esto, creo que debemos ver el mercado como una "oportunidad" no como un "riesgo", de cualquier forma estamos expuestos a un desastre financiero aún teniendo un trabajo estable, por tanto que el mercado sea caótico para mi no es una situación peligrosa, sino de oportunidad, me interesa estar "dentro" del mercado pq de las incoherencias de otros traders es que yo gano. Para que voy a entrar y salir todas las semanas si de todas formas volveré a entrar al mismo sitio?? Si compro, me preocupa a cuanto comprar, pero si compro y vendo me preocupo a cuanto comprar y a cuanto vender, hago doble trabajo para que después de vender nuevamente repita la misma operación, y quede en la misma situación: tener activos en mi cartera. En mi experiencia he notado que hacer una investigación exhaustiva de las emisoras no me llevó mucho tiempo relativamente (meses de investigación) saber que empresas quiero (entre 10-15) y de ellas las que tienen un precio atractivo (sólo 3), me lleva simplemente revisar con el tiempo los reportes y novedades sobre la compañía, me consume una sentada de unas horas en un fin de semana o entre semana dedicar pocas horas y darle una hojeada a los precios de las otras emisoras esperando a que llegue el momento de invertir. Leo, sigo investigando constantemente sin que me aprisione y me quite mucho tiempo. Al final del día lo que quiero son 2 cosas: Tener tiempo libre y ganar dinero. La afición de estar pendientes a la pantalla durante una cantidad de tiempo diario, escribir un diario de trading, hacer tesis de inversión, testear un sistema, probarlo en cuenta demo para que al final aplique esta metodología todos los días me habrá consumido la vida, es muy divertido y estimulante, el problema es que si quiero ganar este mes Abril de 2019 tendré que ocupar muchas horas para obtener ingresos de esta profesión y repetir lo mismo para mayo, para junio etc. Toda investigación que ocupe para este mes será horas de mi vida perdida puesto que aunque haya invertido tiempo en el diseño de un sistema de trading tendré que probar nuevos sistemas pues con el tiempo van perdiendo vigencia y la esperanza matemática se esfuma. Al menos he visto que investigar la situación gral del mercado me ayuda a tener una idea clara de lo que quiero y no quiero para mi cartera, así que estudiando las fundamentales se me hace un tiempo bien invertido pues ese conocimiento acumula y complementa la toma de decisiones en el futuro.  Si estamos aquí es pq queremos ser capitalistas, estar en la cima de la cadena alimenticia, ganar trabajando poco. Si quisiera crearme jornada laborales de 8 hrs o más, puedo ser barrendero o un simple jornalero, un trader ganará más, pero no ganará libertad, al final de cuenta es más valioso que el dinero mismo. Es por ello que con el tiempo me he tomado cierta reserva a las actividades especulativas, la única razón de ir a corto plazo sería que me ofreciera una rentabilidad anual promedio muy por encima de la inversión en valor, si a largo puedo obtener un 12% anual (rendimiento para nada descabellado entendiendo que el SP500 ha hecho un 9%) entonces tendría que exigirle al trading me duplicara por lo menos esa rentabilidad en compensación por las horas extras trabajadas o sea un 24% Aquí es donde les pregunto uds con más experiencia es posible esto?? duplicar nuestro capital en un solo trading en menos de un año ya sé, y todo mundo lo presume cuando lo hace, pero me muestra 1 sola operación de las miles que debe de hacer, si contabilizamos todas lograrán siquiera superar un rentabilidad de un dígito?? En mi poca experiencia he observado que las rentabilidades discretas las tiene los hombres de negocios, con fortunas reales. Mientras que las ganancias extraordinarias se presumen en el Forex, futuros, opciones y demás donde la especulación sea el pan diario, bueno, pues sólo he visto estas rentabilidades en el papel, y estos grandes gestores activos se retiran no pasando los 15 años de actividad y resultando que la mayor parte de la fortuna es cobrada por un salario de gestor y buenos honorarios, mas no de su propia cartera de activos, lo que me lleva a la conclusión que si trabajo a corto plazo el camino lógico es el trading institucional, más el camino de la independencia es un trading más sensato partiendo de fundamentos y principios más realistas. Mi intención no es convencer que una filosofía es mejor que otra, sino compartir mi experiencia y enriquecer este criterio. Realmente he quedado muy satisfecho con lo compartido aquí y me ha servido para incrementar mi panorama, espero también el mío le puedan sacar provecho.  
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01/04/19 15:53
Ha respondido al tema Inversor vs Especulador. Que estilo de inversión es más inteligente?
Muabdi interesante respuesta, hay ciertos puntos en lo que discrepo, con respecto a la exposición de riesgo de mercado invirtiendo al largo plazo, el precio puede caer y darme una pérdida "virtual" y subrayo lo de virtual pq en realidad no hay tal pérdida mientras no venda, el mercado puede decir barbaridades en el corto plazo, pero con el tiempo la el precio tenderá hacia la dirección correcta, si cae es una oportunidad de comprar más y bajar el costo promedio de cada título reduciendo así el margen de pérdida, además que una caída del precio no significa nada si uno está pensando en poseer títulos como propiedad de capital, me importa muy poco si mis acciones las valorizan a 1 céntimo, yo no voy a vender mis negocios hasta que me muera o simplemente me aburra, para que querría convertir mi Capital en dinero en efectivo?? quiero poseer negocios, no quiero comprarme un automóvil. Mientras que en el corto plazo con Análisis técnico, menciones que hay menos tiempo de exposición al mercado, pero a cambio de ello hay más exposición al riesgo de la mala gestión propia, en este caso el mercado no es el que te aniquila sino uno mismo, se parte del supuesto que habrá operaciones ganadoras, pero también perdedoras, y esa eficiencia vendrá del nivel de preparación, pero aún siendo los más expertos siempre habrán pérdidas, al final el resultado medio termina siendo igual o menor que las inversiones a largo plazo. Entonces tendríamos que sopesar cual riesgo es menor, si del mercado o el de nuestra gestión.  He concluido que para vivir profesionalmente de los mercados financieros debe uno enfocarse siempre en el largo plazo, así como uno monta un negocio, no queremos liquidarlo al tercer mes, queremos que funcione y genere rentabilidad siempre de forma creciente, y si pensamos venderlo es pq se nos presentó un negocio mejor o porque los resultados ya no son los mejores y debemos hacer una reestructura. Si uno piensa de esta forma lo mejor es aliarse con el factor tiempo, la velocidad de producir capital y flujo de caja se irá aumentando con el pasar de los años. Mientras que el AT por más atractivo que parezca, las pérdidas sistematizadas que no es posible deshacerse de ellas emularán el mismo resultado que la pérdidas generadas por recesiones, a lo que me lleva a creer que la velocidad del rendimiento es exactamente igual y no mayor. La ventaja del corto plazo es que gozamos de disponer efectivo con más facilidad, para mí esta estrategia es recomendable para personas que les gusta las finanzas y economía, pero su principal fuente de ingresos son un negocio, prestación de servicios profesionales o un empleo, y piensa que por el resto de su vida será así, por ello invierte a corto a fin de generar un dinero extra bastante interesante para cualquier meta a corto o mediano plazo. En mi forma de ser, aspiro a vivir de esto pues no me siento más apto en ninguna otra cosa. Pero para ello además de la preparación, el no perder capital y aumentarlo progresivamente es una necesidad total, no importa si hay que trabajar 7 años de mucho sacrificio, mi vida no se acaba dentro de 10 o 15 años, es posible que me queden 50 o más años de vida, por lo que el corto plazo a mi modo de ver es un tema menor.
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25/03/19 20:05
Ha respondido al tema Casa de bolsa para acciones que pagan dividendos
Llevo un año invirtiendo, al igual que tú, estoy interesado en invertir a largo plazo y hago uso del Value Investing, que por cierto el "Inversor Inteligente" que anteriormente te recomendaron es el mejor libro que se puede encontrar y con esos principios invertir. Efectivamente los inversores a largo plazo son escasos y todavía más en México. Lo que yo hice fue invertir a través de Kuspit, la cual recomiendo para este tipo de inversiones, cobran una comisión bastante razonable 0.40%, y sólo cobran el 0.99% anual de mantenimiento de portafolio, un costo muy bajo cuando se tiene poco capital y la intención es hacer las menos operaciones posibles. Con respecto a su fiabilidad, me han atendido amablemente vía telefónica cualquier duda y reclamo, están regulados por la CNBV por lo que no le veo ningún tipo de problema como bróker, es 100% confiable.  Ahora bien, para invertir en el mercado americano considero que el vehículo más sencillo son los ETF´s hay algunos especializados en dividendos como el DGRO (dividend growth) o DVY (Select dividend) que invierten en emisoras con buen historial de dividendos. Las distribuciones se pagan trimestralmente en su mayoría o pueden ser semestrales, lo que te permiten un buen flujo de efectivo. Un detalle, estas distribuciones te cobran impuestos y son por lo gral muy alto, así que restale aprox un 30% de lo que en la hoja del prospecto anuncian. También puedes invertir directamente en las empresas aunque debes considerar que esa emisora tenga un grado suficiente de volumen de operación, ya que muchas emisoras se mantienen congeladas debido a que no hay muchas órdenes de compra y venta. Por último, si se trata de ingresos por dividendos, la forma a mi parecer más efectiva en México es utilizar las fibras, pq pagan trimestralmente, la rentabilidad x dividendo es superior a cualquier acción, aunque por su naturaleza, la valorización de las fibras no es tan buena como la de las acciones, y accedes a una cartera diversificada y si lo deseas tmb especializada en algún sector. Una observación, cuando se invierte por dividendos lo mejor es invertir en instrumentos de valor, que aumenten su valor de mercado en el largo plazo y no sólo dejarse llevar por la rentabilidad del dividendo, pq este será variable y una empresa con buenas fundamentales y excelentes expectativas de crecimiento tmb dará excelentes dividendos crecientes con el tiempo. Por cualquier cosa mi correo es: [email protected] Saludos!
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