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24 de sep 08:20
Ha respondido al tema Extension de un fondo para recoger cotización en hoja de cálculo
Hola Sigerico. Hace un tiempo realice una hoja en google sheet, parecido a excel, para controlar una cartera de fondos. Te dejo el enlace de Rankia donde se habla del tema y el enlace de la app por si te interesa. Hilo de Rankia https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3445835-aplicacion-google-sheet-para-seguimiento-cartera-fondos?page=6 APP AUTOCARTERA_BETA_V6.1. https://drive.google.com/open?id=1ORrXicmaZrFf6v8XkW_v_8E84h0UwtQ-8lMMIQ6cMSY Saludos  
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28 de ago 07:43
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Efectivamente se pueden tener las 2 cosas pero para mi gusto complica un poco la cartera. En mi caso le tengo más confianza a BNP, R4 para montar mi cartera que a Degiro, GPM .... pero como te digo es una opinión muy personal y puedo estar equivocado. Respecto a la proximidad de los traspasos de ETF's ..... cuando lleguen será el momento de evaluar si sale a cuenta modificar mi cartera de fondos por una de ETF's. S2
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28 de ago 06:57
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Una de las razones es porque para los rebalanceos no pasas por hacienda ya que con un traspaspo entre fondos lo tienes listo. Otra razón son las comisiones de suscripción y la diversificación de gestoras, bancos e intermediarios.... en Degiro son bajas pero en otras entidades no lo son tanto .... además mañana podrian cambiar estas condiciones en Degiro y lo que parecía algo fijo ya no lo es tanto, con los fondos puedes realizar traspasos a otra entidad sn vender y pasar por hacienda. Saludos
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19 de ago 19:14
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Hola Roberto, te dejo el Asset Allocation o distribución de tú cartera añadiendo un fondo de RF de duración intermedia. Como te decia en el anterior post la duración de la RF es muy alta para la RF y en la RV se sobrepondera en demasia EEUU y otros paises cuya moneda no es el Euro y por lo tanto el riesgo divisa es bastante alto, todo esto según mis gustos a la hora de diseñar una cartera Bogle. http://fondos.expansion.com/diam57xzpr/xray/default.aspx?LanguageId=es-ES&PortfolioType=2&SecurityTokenList=F00000T1HQ%5d2%5d0%5dFOESP$$ALL_1340|F00000T7PZ%5d2%5d0%5dFOESP$$ALL_1340|F00000T66U%5d2%5d0%5dFOESP$$ALL_1340|F00000MIC5%5d2%5d0%5dFOESP$$ALL_1340|F0GBR04SKF%5d2%5d0%5dFOESP$$ALL_1340|F000001GFI%5d2%5d0%5dFOESP$$ALL_1340|F000002871%5d2%5d0%5dFOESP$$ALL_1340&values=0,2|0,25|0,25|0,05|0,05|0,1|0,1&CurrencyId=EUR&from=editholding Te dejo la distribución de una posible cartera a modo de ejemplo que reduce el riesgo divisa sobreponderando la inversión en la zona Euro. CÓDIGO MORNINGSTAR NOMBRE DEL FONDO ISIN VALOR  € / % F00000T1HQ Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor Eur...  IE00B42W3S00 20,00% F0GBR06U3P Pictet-Euroland Index P EUR|LU0255980913  LU0255980913 20,00% F00000T66U Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World ... LU0996182563  35,00% F00000MIC5 Pictet-Emerging Markets Index P EUR|LU0474967998  LU0474967998 5,00% F000002871 Amundi Index Solutions - Amundi Index J.P. Morgan... LU0389812933 10,00% F0GBR04SGN Vanguard Euro Government Bond Index Fund IE0007472115 10,00% http://fondos.expansion.com/diam57xzpr/xray/default.aspx?LanguageId=es-ES&PortfolioType=2&SecurityTokenList=F00000T1HQ]2]0]FOESP$$ALL_1340|F0GBR06U3P]2]0]FOESP$$ALL_1340|F00000T66U]2]0]FOESP$$ALL_1340|F00000MIC5]2]0]FOESP$$ALL_1340|F000002871]2]0]FOESP$$ALL_1340|F0GBR04SGN]2]0]FOESP$$ALL_1340&values=0,2|0,20|0,35|0,05|0,1|0,1&CurrencyId=EUR&from=editholding Como te digo esta cartera es un ejemplo luego cad uno debe diseñar su cartera de acuerdo a su estilo de inversión. Saludos
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19 de ago 10:55
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Hola roberto1martinez lo primero es que no soy ningún experto ni mucho menos ... pero te doy mi opinión sobre tú cartera. Yo también estoy de acuerdo con Toni_fi ... la RF creo que es una parte importante de una cartera Bogle. En mí cartera tiene la función de atenuar las perdidas cuando se producen caidas importantes .... y tener un pequeño pulmón para rebalancear la cartera cuando es necesario. Diversos estudios indican que lo más importante es mantenerse en el camino trazado cuando lleguen los momentos de caidas importantes, y creo que esto es más dificil si tenemos todo nuestro capital en RV ya que las caidas serán muy altas y puede que nos empuje a tomar decisiones equivocadas ... salidas de capital cuando lo que necesitamos es comprar RV. Otra cosa importante es simplificar las cartera y escribir el porque eliges un fondo, la función que realiza en tú cartera así como los pasos que vas a  realizar con tús inversiones como son: aportes semestral como dices, rebalanceos, porcentajes de cada fondo, etc. Este "escrito" o "contrato" de tú cartera te ayudará en momentos de duda y te recordará como has diseñado tú cartera. Ahora paso a dar mi opinión sobre tú cartera: Respecto al fondo VANGUARD 20+ YEAR EURO TREASURY INDEX  IE00B246KL88  que has elegido para la parte de RF ... en mi opinión no cumple con las funciones que deben tener los fondos de RF de mi cartera ya que al ser RF de larga duración la volatilidad de estos fondos es alta y puede que cuando necesite el dinero para rebalancear no disponga del necesario. Si que en principio los rendimientos de este tipo de renta fija son altos, pero los rendimientos altos los busco en los fondos de RV, en los de RF busco otras características. Yo para la RF tengo fondos de duraciones entre 2A y 10A (corto y media plazo) y siempre en Euros o cubiertos en euros. Respecto a la RV .... veo que tienes claro los porcentajes de RV small 20% ... 5% Emergentes y me parecen bien ... pero me "chirria" un poco el Amundi IS S&P 500 AE-C con el 25% junto al Amundi IS MSCI World AE-C  25% y el Vanguard® European Stock Index Fund IE0007987690  5%. Tanto el Amundi SP500 como Amundi World se solapan en gran medida y con estos pesos en RV, el porcentaje de inversion en EEUU será muy alto. Yo aumentaria el Amundi World y eliminaría el Amundi SP500 e incluso le daria más peso al Vanguard® European Stock Index. El riesgo divisa en tú distribución es alto ... para ello aumentar los porcentajes de inversión en la zona Euro puede atenuar un poco este riesgo. Lo del riesgo divisa es un poco a "gustos", en mi caso utilizo fondos que solo invierten en la zona Euro en vez del Vanguard® European Stock Index que invierte en toda europa y de esta manera reducir un poco el riesgo divisa. Te dejo un enlace de un archivo con fondos y etf indexados disponibles cortesía del rankiano Dullinvestor:  https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit#gid=0 Saludos
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18 de ago 15:56
Ha respondido al tema Configurar alertas de compra y venta en fondos de inversión
Hola Kheper yo he creado una app AUTOCARTERA_BETA_V6.1. (versión actual) para realizar el seguimiento de carteras de forma automática y te avisa de una serie de eventos que tu programas en tu cartera .... etc. La pestaña supervisión por ejemplo te permite supervisar fondos y te avisa mediante email si la VL de los mismos varia un porcentaje configurable por el usuario. También supervisa el estado de tu cartera y te avisa por email si se producen caidas globales importantes de tu cartera o si las posiciones de tus fondos varian de forma importante. Todos los avisos y supervisiones se realizan de forma automática después de configurar la app. Te dejo el enlace de descarga por si te interesa: https://drive.google.com/open?id=1ORrXicmaZrFf6v8XkW_v_8E84h0UwtQ-8lMMIQ6cMSY La app está programada en googesheet y tiene una hoja llamada AYUDA que explica como usarla así como una cartera de ejemplo. En el enlace siguiente te dejo el hilo de Rankia donde comparto actualizaciones, experiencias, dudas, fallos .... https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3445835-aplicacion-google-sheet-para-seguimiento-cartera-fondos?page=6#respuesta_3638173 Saludos
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11 de ago 16:29
Ha respondido al tema Seguimiento de fondos en Excel
Hola Oxyura yo he creado una app AUTOCARTERA_BETA_V6.1. (versión actual) para realizar el seguimiento de carteras de forma automática y te avisa de una serie de eventos que tu programas en tu cartera .... etc. No es necesario cargar todas las operaciones ... se puede cargar un resumen de la cartera actual y a partir de este resumen la app realiza el seguimiento de la cartera. Te dejo el enlace de descarga: https://drive.google.com/open?id=1ORrXicmaZrFf6v8XkW_v_8E84h0UwtQ-8lMMIQ6cMSY La app está programada en googesheet y tiene una hoja llamada AYUDA que explica como usarla así como una cartera de ejemplo. En el enlace siguiente te dejo el hilo de Rankia donde comparto actualizaciones, experiencias, dudas, fallos .... https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3445835-aplicacion-google-sheet-para-seguimiento-cartera-fondos?page=6#respuesta_3638173   Saludos
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30 de jul 18:15
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Para mi son activos diferentes .... con diferentes retabilidades/riesgos .... dificiles de comparar .. por lo tanto porque no invertir en los 2. El porcentaje de cada uno dependera de tu perfil de riesgo. Algo que tengo muy claro es que las rentabilidades altas llevan asociadas mas riesgos ... mas volatilidad ... mas incertidumbre al final y esta incertidumbre puede alejarnos de nuestra cartera a traves de ventas incontroladas cuando las cosas no van bien. S2
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20 de jul 17:48
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads - ETFs y Fondos índice - para configurar la Cartera de Inversión
Hola grouxo Lo primero te animo, si no lo has hecho ya a que leas el estupendo hilo de  Bogleheads que hay en  Boglehead Rankia https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2206952-gestion-pasiva-bogleheads-otros-temas-relacionados-indexacion por lo menos los post de la primera hoja donde hay estupendos resumenes sobre esta forma de inversión .... el resto del hilo no tiene desperdicio tampoco. Respecto a la cartera que propones yo haria los siguientes cambios: En la parte de RF: El Pictet-eur Short mid-term bons R  Isin : LU0167160653 - 20% lo sustituiría por el Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (hedged). El TER del Vanguard es mucho menor y tiene una parte en bonos de empresas y es RF corto plazo, si es lo que buscas con el Pictet. Si no es por esto por lo que eliges el Pictet lo eliminaría de la cartera. En la parte de RV: Definiría si quiero ponderar Europa o la zona Euro y me quedaría solo con un fondo el Amundi index MSCI Europe AE (C)  o el Pictet Euroland index R eur. Despues incorporaría uno global el Vanguard Global Stock Index Fund o el Amundi Index MSCI World - AE (C) para dar peso las impesas que no son small-caps. Por último, veo que quieres usar los fondos Pictet clase R y los Vanguard. Los Vanguard en principio imagino que los contrates en BNP Paribas (aquí están sin minimo de entrada).... pero ademas en BNP Paribas puedes acceder a la clase P de los Pictet la cual tiene un TER más bajo. Si quieres diversificar bancos los AMUNDI los puedes contratar en R4 y SELFBANK. Te dejo un enlace del Rankiano dullinvestor donde hay una colección de fondos/ETF para realizar cartera indexadas y otro de cosecha propia con una app para realizar el seguimiento de una cartera de fondos AutoCartera_Beta_V6.1 https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit#gid=0 https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3445835-aplicacion-google-sheet-para-seguimiento-cartera-fondos Saludos
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20 de jul 17:10
Ha respondido al tema Aplicación en google sheet para el seguimiento de la cartera de fondos
Hola La verdad no creo que haya ningun "proceso" que borre los datos de la hoja REGISTRO de forma automática ya que no hay ni una sola instrucción que haga eso en todo el código de la app (Eliminar la Hoja REGISTRO). Es más, a mi no me ha pasado y la app controlan 2 carteras .... en principio de forma correcta. Si que hay un "proceso o función" RESET que borra los datos de la hoja REGISTRO pero solo si se ejecuta y si el usuario acepta las ventanas de advertencia emergentes que salen y nunca elimina la hoja REGISTRO solo sus datos. Para hacer un backup de la hoja REGISTRO pones el cursor sobre la hoja REGISTRO ...click botón derecho ratón y pulsas Duplicar ... y aparecerá una nueva hoja llamada "Copia de REGISTRO". Saludos
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19 de jul 17:12
Ha respondido al tema Obtención Valores Liquidativos
Hola ... por si os interesa en su dia realice una "app" en googlesheet para el seguimiento de carteras ... con avisos por email y más ... os dejo los enlaces. También podeis ver el código para obterner historicos de VL's. La última versión es AUTOCARTERA_BETA_V6.1 https://drive.google.com/open?id=1ORrXicmaZrFf6v8XkW_v_8E84h0UwtQ-8lMMIQ6cMSY https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3445835-aplicacion-google-sheet-para-seguimiento-cartera-fondos?page=6#respuesta_3622583 Saludos
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03 de jul 14:36
Ha respondido al tema Aplicación en google sheet para el seguimiento de la cartera de fondos
Hola "Rankianos", comparto con vosotros la última versión de la app, AUTOCARTERA_BETA_V6.1.   https://drive.google.com/open?id=1ORrXicmaZrFf6v8XkW_v_8E84h0UwtQ-8lMMIQ6cMSY   En esta versión se han actualizado las siguientes funciones: Actualizada function Simular_Cartera(). Se modifica código para que se puedan procesar fondos nuevos en la cartera cuando se realizan simulaciones. Actualizada function Supervision_Cartera(estado, F_Inicio). Algunos fondos utilizan tablas diferentes para mostrar los datos function históricos. Se actualiza código para poder obtener los datos históricos de todos los fondos. Además se aumenta a 70 el número máximo de fondos a supervisar. (Gracias Netfmll por testear la app). Actualizada function Avisos_Cartera(estado, F_Inicio). Utilizaba la misma estructura de código para obtener los históricos de los fondos que la función anterior, por lo que se actualiza el código para poder obtener los datos históricos de todos los fondos. Actualizada function Calculo_VL_Cartera(estado,F_Inicio). Se actualiza el código de esta función para programar un diálogo emergente que permita al usuario decidir si se utiliza el histórico o se buscan las VL’s de los fondos para el cálculo de la VL Cartera. La opción de la búsqueda de las VL’s de los fondo permite el cálculo más preciso de la VL Cartera aunque tarde más en el cálculo. Actualizada function Seguimiento_Cartera(estado, F_Inicio). Se actualiza el código para el envío mensual con los datos de rentabilidad de la Cartera configurados. Se envía correo los dia 1 de cada mes. Se mantiene la configuración para el envío de correo semanal.   El paso de la versión Beta_V6 a la Beta_V6.1 se realizará mediante los pasos explicados en post anteriores de actualización de versiones.   Como siempre espero vuestros comentarios para realizar mejoras o eliminar fallos.   Un Saludo
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03 de jul 11:01
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Yo incluiria el emergente y el small-caps ya que estos 2 asset no los tienes cubiertos con el Vanguard Global Stock y ambos son tambien globales. La diversificación es una caracteristica importante de nuestras carteras y ahora que existen fondos para poder aumentarla creo que es un error no utilizarlos. La cartera en sí se complica muy poco ... 2 fondos mas ... los porcentajes de cada fondo hay cada uno tiene que saber cual es su aversión al riesgo. Es solo una opinión al final lo más importante es que tú te encuentres comodo con la cartera que diseñes. S2
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02 de jul 16:34
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
La RV tambien tiene sus "sub-asset" .... small-caps, emergentes, value .... y si ya decides que quieres controlar tu cartera por regiones ... EEUU, Europa, Pacifico, Japón.... etc. Como ves depende de como hayas planteado inicialmente tu asset RV. Yo creo que se debe rebalancear tu cartera para volver a una distribución que en su momente pensaste que era la que a ti te venía mejor. Creo que como minimo se deben planificar los porcentajes de small-caps y de emergentes en la distribución de la renta variable. Saludos
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26 de jun 10:24
Ha respondido al tema Aplicación en google sheet para el seguimiento de la cartera de fondos
Así es Netfmll, ya lo tengo reparado pero estoy mirando como afecta esto a otras funciones. Además de este problema con las tablas que dependiendo del fondo es la 14 o la 15 tu realizas un seguimiento de 62 fondos con la función Supervisión y solo estaba preparada para supervisar 40 fondos. No se me parecen muchos fondos para tener control sobre ellos pero tu veras ... Te envio un privado con las modificaciones para que realices pruebas ahora permite la supervisión de 70 fondos. Posteriormente y comprobando que funcionan bien las modificaciones que estoy realizando compartiré una nueva revisión de la app Autocartera. S2
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