Gurues

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22/01/18 12:13
Ha respondido al tema Aplicación en google sheet para el seguimiento de la cartera de fondos
Hola fbf001 La app da el error de participaciones negativas cuando las suscripciones y los traspasos de participaciones de un fondo no da como resultado 0 cuando se ha realizado un traspaso total o mayor a 0 cuando los traspasos son parciales y aun quedan participaciones. Vamos es una alerta para no traspasar más participaciones de las suscritas. Realiza lo siguientes: - Filtra las operaciones del fondo Kaldemorgen en la pestaña REGISTRO . - SUMA_1: Suma el total de participaciones suscritas. Seran todas aquellas operaciones que  el campo [OPERACION] sea "SUSCRIPCION" o "TRASPASO/SUSCRIPCION". - SUMA_2: Suma el total de los traspasos/Reembolsos realizados.Seran todas aquellas operaciones que  el campo [OPERACION] sea "REEMBOLSO" o "TRASPASO/REEMBOLSO". - Ambas sumas deben dar el mismo numero de participaciones SUMA_1=SUMA_2. Para que salga el error de "PARTICIPACIONES NEGATIVAS" SUMA1 es menor que SUMA_2. Para eliminar el fallo debes modificar el numero de participaciones para que SUMA_1=SUMA_2. Saludos y ya contaras si se soluciona ..........  
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12/01/18 20:42
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
En este archivo que comparte Dullinvestor esta todo lo que quieres saber sobre fondos Vanguard https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/htmlview#gid=0 Respecto si merece la pena ... a mi modo de ver Vanguard es Vanguard ... es replica fisica.. indexada... bajos costes ..etc.. y con BNP no tengo quejas hasta el momento ... hay un hilo en rankia de BNP ..pasate y sacas conclusiones. S2
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05/01/18 19:59
Ha respondido al tema Aplicación en google sheet para el seguimiento de la cartera de fondos
Hola Kbreado Lo primero decirte que con la versión AUTOCARTERA_BETA_V6.1 yo no tengo esos problemas. El VL=#ERROR es debido a fallos en la conexión durante la actualización de la VL en la ejecución de la Macro TARGET. Desde la versión V6.0 modifique esa macro para mejorar los posibles problemas de actualización de VL's de fondos como explico en el post de acualización de la versión V6. Macro TARGET. En esta versión se ha incluido el seguimiento de fondos en dólares. El campo [NOMBRE FONDO] debe contener el nombre del fondo y si cotiza en dolar (USD) debe contener el siguiente código: $USD$. Además se ha incluido la obtención de los datos del fondo respecto a su categoría y su índice. Esta Macro se puede ejecutar de forma “anidada” por lo que se puede seguir/controlar cualquier cartera independientemente del número de fondos que tenga. Ejecutaremos tantas veces como necesitemos la Macro hasta finalizar el cálculo. En AUTO programaremos su ejecución el número de veces que sea necesario para obtener la actualización de la cartera. En MANUAL mediante ventanas de diálogo te informan de los pasos a seguir y de las operaciones pendientes. Se han mejorado las protecciones para cuando el valor de la VL del fondo no se pueda actualizar por problemas en la página web de descarga. En la pestaña Asset se ha incluido un campo que indica el Estado de las actualizaciones y si hay un error una pequeña descripción del mismo. Te recomiendo que migres a la versión AUTOCARTERA_BETA_V6.1, en post anteriores hay una explicación del proceso. Saludos
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05/01/18 12:50
Ha respondido al tema ¿Alguna herramienta para saber cómo se comportó una cartera en el pasado?
Hola Con la app Autocartera podrias realizar esas similaciones cargando las operaciones de compra de los fondos a simular y en una de las hojas te permite calcular el rendimiento entre 2 fechas. Te dejo el enlace para que trastes si te interesa. https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3445835-aplicacion-google-sheet-para-seguimiento-cartera-fondos?page=6 En este hilo esta todo lo relacionado con la app y su ultima version S2
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23/12/17 06:59
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
En este enlace que compartio cabezabogle de indexacapital tambien eliminan la compra de los fondos en USD por los costes de cambio divisa. https://blog.indexacapital.com/2017/09/11/fondos-con-sin-cobertura-divisa/ Yo he comprado participaciones de los fondos Vanguard en EUR y el numero de participaciones coincide con las calculadas para la NAV de ese dia. Pero tambien estoy contigo que en esta vida nadie regala nada y menos los broker ... gestoras .. Saludos y felices fiestas
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22/12/17 16:28
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Lo que yo entiendo y puedo estar equivocado es que para un fondo A en USD y un fonfo B en EUR sin cubrir con los mismos costes TER/OCF que sigan el mismo indice para un inversor que realice las compras con euros le interesa mas comprar el fondo B porque se ahorra la comision de cambio de EUR a USD que le pasaria su broker si comprara el fondo A .... y al final estaria invirtiendo en el mismo indice. Igual estoy equivicado pero eso es lo que yo entiendo. S2
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21/12/17 11:58
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Hola Scoralstom Como siempre digo, no soy un experto y mucho menos en renta fija, pero te doy mi opinión ... Si solo puedo escoger 1 fondo me quedo el Vanguard Euro Government Bond Index ya que en la RF quiero reducir el riesgo y la volatilalidad. El Vanguard Gobal Bond los costes de cobertura pueden ser altos si la volatilidad de la divisa se acentua. Pero yo no en mi cartera no elimino ninguno y inverto en mayor porcentaje en el de la zona EURO y un porcentaje menor en otro Global cubierto además de en otro de bonos ligados a la inflacción. Respecto a la la RV tu elección es Vanguard Global Stock Index USD .... ya escogería el Vanguard Global Stock Index en EUROS ... en varios post de este hilo se llega a la conclusión de que te ahorras los gastos de cambio de tú broker ya que al final al ser global está invertido en varias divisas. Saludos
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18/12/17 18:14
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Hola Momujura Te doy mi opinión de cada uno de los fondos pero para decidir cual es el que necesitas para tú cartera .... eres tú el que debe decidir que funición tiene las RF en tú cartera. Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (hedged)    IE00BH65QK91 Fondo RF Global corto plazo, compuesto por bonos de gobiernos y de empresas con una solvencia "media-alta" y cubierto para que no afecte el riesgo divisa. Ideal para la parte "segura" de la cartera, pero con pocas prespectivas de rendimiento, no es su función. Su función es ayudar a remontar la cartera cuando hay caidas importantes mediante el rebalanceo de la misma. Vanguard Euro Government Bond Index Fund    IE0007472115 Fondo RF, Euro, medio plazo, compuesto de bonos de paises con una solvencia "media-alta". Bueno para la parte "segura" de la cartera con unas prespectivas de rendimiento superiores al anterior y por lo tanto con un riesgo un poco mayor a la subida de tipos de interes. Bueno para la parte segura de la cartera y en el largo plazo incluso podría contribuir de una forma consierable en el aumento del rendimiento de la misma. Su función sería también importante durante las grandes caidas rebalanceando la cartera. Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund    IE0009591805 Fondo RF,  medio plazo, compuesto por bonos de empresas con una solvencia "media-alta". No tan adecuado para la parte "segura" de la cartera debido a la correlación entra la RV y la RF de los bonos corporativos (bono de empresas). Cuando se produzcan caidas importantes en la RV este fondo también acusará caidas importantes y por lo tanto no dispondremos de capital para el rebalanceo. Por contra se prevee un rendimiento superior a los anteriores puesto que es riesgo es mayor. Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund    IE00B04GQQ17 Fondo RF en bonos ligados a la inflcción, Euro, medio plazo, compuesto de bonos de paises con una solvencia "media-alta". Bueno para la parte "segura" de la cartera, no para la totalidad de esta. La correlación de estos bonos ligados con la inflación con la RV es superior a los bonos de RF normales con la misma duración por lo que en el caso de caidas importantes este tipo de bonos sufrirá un poco más. Por contra como están ligados a la infacción se comportaran mejor ante cambios no previstos o fuertes de esta. En principio se recomiendan en carteras con gente cercana a la jubilación o los que quieren un alto grado de diversificación. Su función sería también importante durante las grandes caidas rebalanceando la cartera. Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund    IE00B246KL88 Fondo RF,  largo plazo, compuesto por bonos de paises con una solvencia "media-alta". No tan adecuado para la parte "segura" de la cartera debido a un riesgo alto a la subida de tipos de interes. Cuando se produzcan caidas importantes en la RV este fondo puede ser que se esté aún recuperando de una subida de tipos y no dispondriamos de capital para el rebalanceo. Por contra se prevee un rendimiento superior a los anteriores puesto que es riesgo es mayor. El analisis realizado a los fondos de RF que propones siempre esta realizado desde mi prespectiva .... la de un iniciado en esto de la inversión.... y sobre todo en la función que debe realizar la RF dentro de mi cartera. La función para mi de la RF es mantener una parte de la cartera en una zona "segura" .... o mejor dicho con un riesgo menor o mucho menor al que tomaré con la RV, donde historicamente los rendimientos son mucho mayores que en la RF. En momentos de grandes caidas disponer de capital para poder rebalancear la cartera y comprar RV barata cuando esto pase. También rebalancearé cuando la RV este "alta" y pasaré esta RV a la RF ... parte de la cartera mas "segura", lo que se resume en: Comprar Barato y Vender Caro. Parece simple pero es lo más complicado. Yo en mi cartera uso: Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (hedged)    IE00BH65QK91 Vanguard Euro Government Bond Index Fund    IE0007472115 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund    IE00B04GQQ17 Bonos de paises y de empresas ... primando más la de paises, duración de la cartera en torno a 5 años con un toque de bonos rligados a la inflacción por aumentar la diversificación. Espero que todo este rollo te sirva de ayuda. Saludos.  
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17/12/17 11:01
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Si las aportaciones a los fondos Vanguard las has realizado por cantidades en euros en vez de por participaciones esto puede pasar. El redondeo con 2 digitos de los fondos de Vanguard ocasiona que no coincidad con las cantidades que has solicitado suscribir, a favor y en contra ... de forma aleatoria dependiendo del redondeo. Si quieres que esto no ocurra debes hacer las suscripciones a los fondos Vanguard por participaciones con 2 decimales. En este mismo hilo ya se ha comentdo este tipo de problema con los fondos Vanguard. S2.
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17/12/17 09:55
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Creo que no he expresado bien mi pregunta. Entiendo que el mercado emergente es un asset class, no un factor, y que el Vanguard Emergin Markets está compuesto de empresas Value, Blend y Large. En la actialidad se dan esta serie de circustancias: El PER del mercado emergente está más bajo que el resto (en algunos casos bastante más). El crecimiento de la población y las mejoras en sus condiciones de vida de muchos de estos paises pudieran hacer pensar unas prespectivas de crecimiento buenas (y de aumento del gasto por parte de las familias). Muchas de las empresas que componen este indece tienen una posición dominante sobre el resto (condiciones politicas o seudo monopolios). Ante los puntos expuestos, que coinciden en gran medida con la inversión "value",  las pregunta es: ¿se puede considerar el mercado emergente un mercado seudo-value según tú opinión? S2
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16/12/17 11:01
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Hola Valentin Lo que tu expresas de ampliar la cartera a otros factores como value y small yo lo intento dar añadiendo a la cartera los fondos de Vanguard Small caps exposicion al factor small y Vanguard Emergent exposicion al factor value. Ya se que hay ETF mas adecuados pero primio la simplificacion de la cartera y en uso de fondos por ahora. Me interesa tu opinion ... crees que con esos 2 fondos expongo a la cartera a los factores small y value. S2
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16/12/17 08:28
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Hola Dotierr En mi caso ... estoy pensando reorganizar mi cartera centrandome en ese fondo. Me explico,su asset 60/40 encaja con el que tengo y ademas incorpora un toque de oro/mineras que es algo que estaba pensando inclir en mi cartera. Con el Vanguard Emergente y small caps ajustare el asset de mi cartera en los porcentajes que quiero y poco mas. Simplificar ... 3 fondos y unos costes mas o menos razonables y a realizar aportaciones periodicas y rebalanceos cuando la cartera lo pida. S2
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29/11/17 15:06
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
Hola Sergio2015 Te doy mi opinión sobre tú cartera .... pero la tienes que tomar como la de un inversor inexperto. Para mi gusto tú asset en RV deja de invertir en economias bastante grandes como Canada, Suiza, Reino Unido .... Me parece bien sobreponderar la zona euro, yo lo hago en mi cartera de inversión, pero al no tener un fondo global en tu cartera creo que no maximizas la diversificación de tu cartera. Además todos tus fondos invierten en empresas de tamaño grande o medio. Yo incluiría un fondo global small-caps para dar un poco de picante y ampliar la diversificación de tu cartera. Yo quitaría el VANGUARD US500 STOCK INDEX FUND e incluiría los fondos Vanguard Global Small-Cap Index Fund Euro y Vanguard Global Stock Index Inv EUR. Esta modificación de fondos te obligaría a modificar los pesos del resto de fondos de tu cartera en la parte de RV o incluso a reducir el numero de fondos eliminando los Japan y Pacific Ex-Japan .... esto la simplificaría aún más. Saludos       G M T     Detectar idiomaAfrikáansAlbanésAlemánÁrabeArmenioAzeríBengalíBielorrusoBirmanoBosnioBúlgaroCanarésCatalánCebuanoChecoChichewaChino (Simp)Chino (Trad)CincalésCoreanoCriollo haitianoCroataDanésEslovacoEslovenoEspañolEsperantoEstonioEuskeraFinlandésFrancésGalésGallegoGeorgianoGriegoGujaratiHausaHebreoHindiHmongHolandésHúngaroIgboIndonesioInglésIrlandésIslandésItalianoJaponésJavanésJemerKazajoLaoLatínLetónLituanoMacedonioMalayalamMalayoMalgacheMaltésMaoríMaratíMongolNepalíNoruegoPersaPolacoPortuguésPunjabíRumanoRusoSerbioSesotoSomalíSuajiliSuecoSundanésTagaloTailandésTamilTayikoTeluguTurcoUcranianoUrduUzbecoVietnamitaYidisYorubaZulú   AfrikáansAlbanésAlemánÁrabeArmenioAzeríBengalíBielorrusoBirmanoBosnioBúlgaroCanarésCatalánCebuanoChecoChichewaChino (Simp)Chino (Trad)CincalésCoreanoCriollo haitianoCroataDanésEslovacoEslovenoEspañolEsperantoEstonioEuskeraFinlandésFrancésGalésGallegoGeorgianoGriegoGujaratiHausaHebreoHindiHmongHolandésHúngaroIgboIndonesioInglésIrlandésIslandésItalianoJaponésJavanésJemerKazajoLaoLatínLetónLituanoMacedonioMalayalamMalayoMalgacheMaltésMaoríMaratíMongolNepalíNoruegoPersaPolacoPortuguésPunjabíRumanoRusoSerbioSesotoSomalíSuajiliSuecoSundanésTagaloTailandésTamilTayikoTeluguTurcoUcranianoUrduUzbecoVietnamitaYidisYorubaZulú                   La función de sonido está limitada a 200 caracteres     Opciones : Historia : Feedback : Donate Cerrar
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