Una de las partes más importantes del desarrollo de un plan de trading es saber contestar esta pregunta, que todos nos hemos hecho más de alguna vez.
Cuando comenzamos a conocer el mundo del Forex, escuchamos historias de grandes traders que logran batir al mercado sin mucho esfuerzo y logran rentabilidades asombrosas, lo cual nos lleva inmediatamente a pensar “yo también puedo hacer lo mismo, por lo cual debo invertir mucho dinero para que mi rentabilidad también sea grande”, pero en realidad debemos estudiar y trabajar mucho, además de ser disciplinados para lograr nuestros objetivos con el trading. La importancia de este artículo radica en definir con claridad nuestra estructura para invertir, para que nunca tengamos sorpresas inesperadas. Una vez más les contaré la verdad sobre Forex, con la sinceridad que siempre he tenido.
Para este análisis, asumiré que ya tuvieron la experiencia de abrir una cuenta demo, donde probaron una estrategia, la cual es ganadora en el largo plazo y está generando rentabilidad mes a mes (y hablo de cuenta demo porque sino, debería explicar con detalle todo el proceso de encontrar una estrategia que funcione y se adapte al inversor, para después recién abrir una cuenta real). En este punto, podrás elegir libremente el perfil de inversión que deseas para tu futura cuenta de trading, pudiendo entender el nivel óptimo de rentabilidad y el riesgo que estás dispuesto a asumir. Teniendo esto muy claro, podrás avanzar hacia las necesidades de liquidez.
Según el dinero que estás dispuesto a asumir como capital de riesgo para el trading, podremos hablar de cuatro perfiles distintos. Éstos pueden ser:
- Muy arriesgado
- Arriesgado
- Moderado
- Conservador
Las necesidades de liquidez se miden en función de distintas variables, pero se clasifican en tres tipos, que pueden ser de: corto, mediano y largo plazo. Estas necesidades se miden en función de:
- Edad (adultez, madurez, consolidación, jubilación)
- Situación económica (Resultados de la cuenta)
- Situación patrimonial (balance)
- Posición frente al riesgo (perfil de riesgo)
Con la claridad de los puntos anteriores, debemos definir los objetivos de inversión. Generalmente, éstos apuntan hacia maximizar el capital invertido, aunque también podemos esperar generar capital o simplemente preservar el capital. Nunca perderlo, por eso es tan importante este análisis.
Luego, terminamos con el portafolio de inversión. Siempre recomiendo que lo acomoden a sus propias necesidades, para que puedan respetarlo siempre. Como ejemplo, les dejo cuatro portafolios que pueden usar. ¡Espero que les sirva, y quedo atento a sus consultas!