Trading212 con sede en Londres, es un broker europeo especializado en CFD, acciones y ETF, que comenzó su viaje en Bulgaria como Avus Capital hace diez años. La plataforma permite a los usuarios especular sobre más de 1800 instrumentos y opera a través de tres entidades: Trading 212 UK Ltd, Trading 212 Markets Ltd y Trading 212 Ltd, debidamente reguladas dentro de territorio europeo.
¿Qué puedo hacer con Trading 212?
Según nuestro análisis del broker, se tiene acceso directo a dos tipos de cuenta bien delimitadas: cuenta CFD y cuenta Invest. Cada una de ellas posee acceso directo a la aplicación móvil de Trading 212, con un sistema operativo nativo que no se alinea con los tradicionales MT4 y MT5.
Por su parte, se especializa en el comercio de CFDs en primera instancia, pero sin dejar de lado la oferta de acciones, las cuales se pueden negociar de forma total o fraccionada; ETF, divisas, índices y commodities. Cabe mencionar que puedes diversificar tus operaciones en portfolios inteligentes y automatizados con el programa AutoInvest del broker.
De igual manera, cuenta con una sección de aprendizaje, pero que, a simple vista, está poco aprovechada. Únicamente incluye artículos básicos sobre trading, dejando de lado la importancia de las noticias en tiempo real y los webinars. Aun así, lo compensa con un Help Center actualizado y un foro específico para toda la comunidad.
Brokers Alternativos a Trading 212
Trading 212 es un broker de CFDs y Forex por lo que las principales alternativas las encontrarás en nuestras comparativas:
Aquí van algunas opciones:
Más información
Alternativas a Fintual
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Alternativas a Admirals
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Términos y comisiones en Trading 212
Al analizar los términos y comisiones en Trading 212, observamos que manejan una estructura que podría resultar atractiva para cualquier trader. No obstante, debemos destacar que los fees dependerán del tipo de cuenta seleccionado.
En el caso de la cuenta Invest, no habrá comisiones por trading y por custodia, pero sí para las operaciones con Forex. También se establecen tarifas por impuestos y gravámenes gubernamentales (para la SEC y FINRA, por ejemplo).
Para el contexto de la cuenta CFD, tampoco habrá comisiones por trading y custodia, pero aparecen los famosos spreads, cuyo valor dependerá de la operación en curso y el movimiento de mercado. Trading 212 igualmente agrega una tarifa nocturna (swap), una comisión para el comercio de Forex, junto con sus controversiales tasas de margen.
Depósitos mínimos y retiradas
La política de Trading 212 establece que no se cobrarán comisiones de depósito o de retiro para ambas cuentas, salvo un 0.7% para los acumulativos de más de 2.000 EUR o USD depositados vía tarjeta, Google Pay, Apple Pay u otros procesadores en la cuenta Invest.
En dicha cuenta, tanto el mínimo para depositar, como para retirar será de 1 EUR o USD; mientras que, en el perfil CFD, sube a 10.
Opiniones acerca de Trading 212
Si tomamos como referencia a Trustpilot, fácilmente vemos que Trading 212 posee un buen número de reviews, siendo más de 22 mil y contando. La mayoría de ellas son positivas, obteniendo una calificación 4.6 estrellas de 5. En otras palabras, es un broker que, para la comunidad, es visto con buenos ojos.
En lo particular, no hemos encontrado alguna reseña desde Chile en Trustpilot, pero no es un punto que opaque el resto de opiniones positivas hacia el broker.
¿Trading 212 es un broker confiable?
Sí, Trading 212 es un broker confiable, principalmente porque cada una de sus tres entidades matrices, están reguladas por organismos de primer nivel en Europa: La Financial Conduct Authority (FCA); la Financial Supervision Commission de Bulgaria (FSC) y la Securities and Exchange Commission (CySEC).
Otro punto a su favor es que posee una cláusula de protección de fondos por la FSCS de hasta los 85.000 euros. Además, dependiendo de la entidad legal con la que se abra una cuenta comercial, se aplican distintos esquemas de compensación. Inclusive, Trading 212 ofrece una protección de saldo de cuenta negativo, considerándose un bróker seguro para operar.
Ventajas y desventajas de Trading 212
Ventajas
- Se ofrecen 2 tipos de cuentas, abarcando operaciones con CFD, inversiones tradicionales y más, donde se podrán realizar transacciones en acciones, monedas, ETFs, commodities, entre otros, sin comisiones y con márgenes aceptables.
- Aplicación móvil nativa con más de 15 millones de instalaciones, disponible para plataformas Apple y Android.
- Disponibilidad para operar con más de 2500 CFDs, que incluyen más de 150 monedas y alrededor de 30 índices bursátiles.
- Los recursos de los usuarios se resguardan en cuentas separadas y cuentan con una protección de hasta £85,000 a través del FSCS. A su vez, recordamos que es un broker bajo la supervisión de la FCA en el Reino Unido y que ofrece garantía contra saldos en negativo.
- Ejecución sencilla de órdenes como stop loss y take profit con un simple clic, con posibilidad de trading automatizado mediante AutoInvest.
- Oportunidad de invertir desde tan solo $1 gracias a las transacciones fraccionadas.
Desventajas
- Cartera de productos limitada (sin opciones, bonos, fondos mutuos o futuros)
- Faltan herramientas fundamentales relevantes.
- Los márgenes en los CFDs de Forex pueden ser elevados en algunas horas de operación.
- Riesgo de cambio radical en sus tasas de margen, tal cual como ocurrió hace 3 años.
- Servicio de soporte al cliente prácticamente discontinuado o poco provechoso para el usuario.
¿Cómo puedo invertir en Trading 212?
Para comenzar a invertir en Trading 212, lo primero es registrarse y decidir entre ambos tipos de cuenta: CFD o Invest. Asimismo, deberás cumplir con los siguientes requisitos:
- Para registrarte en Trading 212, debes descargar su aplicación móvil o inscribirte a través de Trading212.com.
- Ser mayor de 18 años.
- Poseer un número de identificación fiscal válido.
- Confirmar tu identidad: tendrás que tomar una foto de un documento oficial con fotografía y un selfie.
Entiendo cada punto, entonces, a partir de ahora, te explicaremos el resto del proceso.
¿Cómo abrir una cuenta en Trading 212?
De acuerdo con nuestra experiencia, el proceso para abrir una cuenta es sencillo. Generalmente, las cuentas nuevas se verifican en el transcurso de un día hábil.
Nota: Trading 212 no ofrece sus servicios en Chile, por lo que no podrás crear una cuenta por los medios convencionales.
Para registrarte en Trading 212, realiza los siguientes pasos:
- Indica tu país de residencia y suministra información personal, como tu correo electrónico o fecha de nacimiento.
- Registra datos fiscales, especificando el país donde declaras impuestos y tu identificación tributaria.
- Elige el tipo de cuenta y la moneda principal de la misma.
- Responde a preguntas sobre tu situación financiera, tu estado laboral y experiencia en trading.
- Acepta los términos y condiciones, y posteriormente, confirma tu identidad y lugar de residencia para activar la cuenta.
Para finalizar la activación de tu cuenta de trading, deberás enviar a Trading 212 la siguiente documentación:
- Una identificación oficial, que puede ser un DNI, pasaporte o licencia de conducir.
- Un comprobante de domicilio, como un extracto bancario o factura de servicios públicos de los últimos tres meses.
Cuenta demo
Un punto fuerte de Trading 212 es su cuenta demo con acceso ilimitado y fondo virtual de £50,000 en su plataforma de trading. Al operar con ella, es sencillo alternar entre las modalidades "real" y "demo", evitando la necesidad de manejar dos cuentas distintas. Esto te brinda la oportunidad de adentrarte en un escenario simulado, ideal para pulir técnicas o validar un esquema de inversión antes de invertir tu propio dinero.
¿Cómo hacer login en Trading 212?
Para hacer login en Trading 212, obviamente deberás tener un perfil registrado y una cuenta andando.
- Lo primero es acceder a la web del broker y localizar el botón de Login.
- Tras hacer clic, se desplegará el módulo para iniciar sesión.
Como ves en la imagen, deberás colocar el email con el que efectuaste el registro, la contraseña del usuario correspondiente al correo y presionar una vez más en Login.
Servicio de soporte al cliente
El servicio de soporte o de contacto con el cliente en Trading 212 se queda bastante corto, pues nada más dispone del típico formulario de contacto. Tras una revisión completa, no identificamos algún correo electrónico o teléfono móvil que sirviera de conexión entre nosotros y el equipo del corretaje.
Reclamos en Trading 212
Pese a que es un broker con buena reputación, no está exento de reclamos. Lastimosamente, no dispone de una sección específica para que los usuarios puedan expresar su descontento, más que su simple área de “Contacto”.
Tendrás derecho a presentar una “solicitud” con el tema que te inquieta y, posteriormente, “Entregar” la misma, respaldada por archivos o imágenes, según convenga.
Los reclamos en Trading 212 han venido en aumento cuando, en pleno 2020, modificaron los requisitos y aumentaron las tasas de margen sin previo aviso, lo cual generó incertidumbre en la comunidad asociada.
Conclusión
En términos simples, podemos decir que Trading 212 cumple con las expectativas para traders principiantes o intermedios, pero puede quedarse corto para quienes son más avanzados.
A grandes rasgos, reúne tres principios que son esenciales para la salud y confiabilidad de un broker: regulación de primer nivel, protección contra saldo negativo y plataforma funcional. No obstante, todavía debe pulir su servicio de atención al cliente y manejar, desde otra perspectiva, su política de comisiones para ciertos casos.