En la siguiente review comentaremos, de forma detallada, el broker FXCM, uno de los nombres más reconocidos en el mundo del trading de Forex y CFDs
En este análisis exhaustivo, vamos a cubrir todo lo que necesitas saber sobre FXCM; desde qué es y cómo funciona, hasta sus comisiones, tipos de cuenta, regulación y otros aspectos importantes. Al final, esperamos que tengas una imagen clara de si FXCM es la plataforma adecuada para ti y tus necesidades de trading.
¿Qué es FXCM?
FXCM, también conocido como Forex Capital Markets, es un broker de forex y CFDs que ofrece servicios de trading en línea a nivel mundial. Fundado en 1999 en Nueva York, se ha convertido en uno de los brokers más reconocidos en la industria del trading, con una amplia gama de instrumentos financieros disponibles.
A partir de enero de 2015, a través de una serie de transacciones, Leucadia Investments se convirtió en el propietario económico mayoritario de FXCM. En sí, se trata de parte de la división de banca mercantil de Jefferies Financial Group.
Jefferies proporciona a FXCM servicios de corretaje premium y liquidez en las operaciones de divisas. Hoy por hoy, la relación entre ambas firmas es una vía fidedigna que contribuye a mejorar el servicio a sus clientes en general.
¿Cómo funciona FXCM?
FXCM es un broker que opera en línea y proporciona a los traders acceso a los mercados financieros a través de su plataforma, haciendo gala de herramientas tradicionales como TradingView, MetaTrader 4, entre otras (resumidas más adelante).
En esencia, los traders pueden abrir una cuenta con FXCM, depositar fondos y comenzar a operar con pares de divisas, CFDs, índices, materias primas y más. Para tal finalidad, FXCM ofrece un sistema diseñado para ejecutar órdenes de compra y venta en tiempo real.
Además, FXCM ofrece una variedad de tipos de cuenta y opciones de apalancamiento, lo que permite a los traders personalizar su experiencia de trading y adaptarse a sus necesidades y habilidades.
¿Qué tipo de broker es FXCM?
Si algo caracteriza a FXCM más allá de ser un broker de divisas (Forex) y CFDs, es su tipo de ejecución. Desde su creación, ha operado bajo la modalidad Straight Through Processing (STP), lo que significa que no actúa como contraparte en las operaciones de sus clientes.
En su lugar, FXCM utiliza una red de proveedores de liquidez y tecnología para ofrecer a los traders acceso directo al mercado (DMA) y ejecutar sus órdenes en tiempo real.
Al final de cuentas y, a través de su modelo STP, FXCM busca proporcionar a los traders una experiencia de trading transparente y justa, sin conflictos de interés entre el broker y los clientes. Por ende, tendrán la capacidad de operar con precios y spreads competitivos, ver o comparar precios y la profundidad del mercado en tiempo real.
Características principales de FXCM
Basándonos en nuestro análisis técnico y lo descrito en la página web oficial de FXCM, te presentamos un top 3 con las principales características técnicas del broker en cuestión, las cuales resumen perfectamente de qué se trata:
- Acceso directo al mercado: tal cual mencionamos con anterioridad, FXCM utiliza un modelo de No Dealing Desk (NDD) para ofrecer a sus clientes acceso directo al mercado (DMA), lo que significa que los traders pueden operar con precios y spreads competitivos, sin intermediarios y con una ejecución rápida y transparente.
- Cartera de productos diversificada: lo que hace referencia a pares de divisas, índices, materias primas, criptomonedas y más. Esto permite a los traders diversificar su cartera y aprovechar diferentes oportunidades de mercado.
- Herramientas y recursos de análisis: hablamos de gráficos interactivos, indicadores técnicos, noticias y análisis de mercado, para que los traders puedan tomar decisiones informadas sobre sus operaciones. Además, FXCM ofrece una cuenta demo gratuita, fomentando el hecho de practicar y familiarizarse con la plataforma antes de emplear dinero real.
Regulación
FXCM está regulado por varios organismos reguladores en diferentes jurisdicciones de todo el mundo, incluyendo:
- En los Estados Unidos, está registrado y regulado por la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y es miembro de la National Futures Association (NFA).
- En el Reino Unido, FXCM está autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority (FCA).
- En Australia, por la Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
- Y en Sudáfrica, por la Financial Sector Conduct Authority (FSCA).
Además, FXCM cumple con las regulaciones y leyes locales en otras jurisdicciones importantes donde opera, como Francia, Alemania, Italia, España, Japón y Hong Kong.
Recalcamos que la regulación de un broker es trascendental porque ayuda a garantizar que trabaje de manera justa y transparente, protegiendo los intereses de los clientes y manteniendo la integridad del mercado financiero.
Soporte a clientes
El soporte al cliente de FXCM está disponible a través de varios canales, incluyendo correo electrónico, teléfono (WhatsApp y telefonía internacional), chat en vivo y asistencia presencial en sus oficinas alrededor del mundo.
Adicionalmente, FXCM cuenta con un equipo de soporte multilingüe disponible las 24 horas del día, 5 días a la semana, para ayudar a los clientes con cualquier problema o pregunta que puedan tener. El equipo de soporte está capacitado para brindar asistencia en varios aspectos, incluyendo la plataforma de trading, las cuentas de los clientes, la ejecución de operaciones y los requisitos regulatorios.
Para más información, puedes consultar y visitar la sección de Soporte de FXCM, de modo que puedas profundizar en tu búsqueda.
Brokers alternativas a FXCM
Al ser un broker de Forex y CFDs estás son las principales alternativas reguladas a FXCM
Aquí os dejo una selección
Alternativa a Hantec Markets
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¿Qué instrumentos financieros puedo operar en FXCM?
Hasta el momento y tras un completo análisis de la página web de FXCM, constanamos que el broker trabaja u opera con los siguientes instrumentos financieros:
- Forex: es el mercado de pares de divisas, donde incluye los tradicionales pares mayores EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, pares de cobertura como AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD, entre otros exóticos.
- CFDs sobre los siguientes subyacentes:
- Acciones: hace referencia al trading de acciones, sin comisiones incluidas, con acceso a grandes empresas como Amazon, Tesla, Apple, Google, Netflix y más.
- Índices: de la mano de FXCM, operar en el GER30, US30, SPX500, NAS100, entre otros, será una realidad sencilla.
- Materias primas y commodites: FXCM igualmente permite las transacciones y negociaciones con oro, plata, crudo y petróleo, gas, entre otros.
- Criptomonedas: por último, podrás manejar una cartera diversificada de criptomonedas, donde se destaca el Bitcoin, Ethereum, Litecoin y otros más como punto de peso.
¿Qué plataforma de trading puedo usar con FXCM?
Para asegurar un funcionamiento adecuado y cumplir con los requerimientos, así como con cada perfil de trader, FXCM ha incluido una serie de plataformas certificadas en pro de ejecutar, con el mínimo margen de error operativo, órdenes de compra/venta:
- Trading Station: la plataforma de trading principal de FXCM es Trading Station, intuitiva y personalizable, la cual está disponible tanto para Windows como para Mac, capacitando a los traders operar con una amplia variedad de instrumentos financieros.
- MetaTrader 4 (MT4): o simplemente MT4, es uno de los facilitadores de trading más utilizado en la industria. Desde siempre, ha sido reconocida por sus gráficos avanzados y herramientas de análisis técnico, así como por su capacidad para admitir la creación y el uso de sistemas de trading automatizados.
- TradingView: con TradingView, los usuarios pueden acceder a gráficos interactivos, indicadores técnicos, noticias y análisis de mercado en tiempo real, así como compartir ideas y estrategias operacionales en una comunidad activa.
- ZuluTrade: mediante ZuluTrade, se tiene acceso a un sistema de “trading social”, donde es posible buscar, seguir a los traders más exitosos y copiar automáticamente sus operaciones. Incluso, ZuluTrade engloba herramientas de análisis y monitoreo para ayudar a los usuarios a seleccionar a los traders adecuados, al igual que un sistema de rcompensa y comisiones para aquellos traders que compartan exitosamente su modus operandi.
- Capitalise AI: con el auge de la inteligencia artificial en distintos campos, FXCM no se ha hecho ajeno a esa premisa. Con Capitalise AI, los usuarios pueden crear fácilmente estrategias de trading personalizadas al combinar IA, un lenguaje natural y una interfaz intuitiva, y luego permitir que la plataforma las ejecute automáticamente.
¿Cuáles son los tipos de cuenta que ofrece FXCM?
Según nuestro estudio y opinión experta, sustentada por la información del sitio en línea de FXCM, podemos concluir que trabaja con dos tipos de cuenta actualmente:
- Cuenta Estándar: cuenta básica de FXCM, con la que es posible acceder a una amplia variedad de instrumentos financieros y a la plataforma de Trading Station, primordialmente.
- Cuenta Active Trader: la cuenta Active Trader de FXCM está diseñada para inversionistas de alto volumen. Los beneficios de Active Trader incluyen soporte dedicado, servicios premium y soluciones personalizadas. Los traders también pueden acceder a una cuenta dedicada y a servicios personalizados, así como a la plataforma de trading Trading Station y a la plataforma MetaTrader 4.
Requisitos para abrir una cuenta en FXCM
FXCM tiene ciertos requisitos para abrir una cuenta de trading con ellos:
- Documentos de identificación: como un pasaporte o una licencia de conducir, para verificar su identidad, así como prueba de domicilio.
- Datos financieros: FXCM solicita abiertamente documentos tipo fuente de patrimonio y origen de fondos.
- Información de contacto: dirección de correo electrónico y un número de teléfono, para que FXCM pueda comunicarse con ellos.
- Depósito mínimo: FXCM requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta de trading. El monto del depósito mínimo depende del tipo de cuenta y la jurisdicción, pero generalmente oscila entre 50 y 500 USD.
- Cumplimiento normativo: los traders deben cumplir con los requisitos normativos establecidos por los organismos reguladores aplicables.
- Experiencia y conocimientos: FXCM puede solicitar información sobre la experiencia y los conocimientos financieros del trader para determinar si el tipo de cuenta y los productos financieros ofrecidos son adecuados para él.
¿FXCM ofrece cuenta demo para practicar?
Sí, FXCM ofrece una cuenta demo gratuita para que los traders puedan practicar y familiarizarse con la plataforma de trading antes de operar con dinero real. Como es de entrever, simula las condiciones reales del mercado y ofrece acceso completo a la plataforma de trading, junto con los recursos de análisis disponibles.
Para abrir una cuenta demo de FXCM, únicamente necesitan registrarse en el sitio web de FXCM y proporcionar información básica de contacto. Una vez creada, pueden acceder a la plataforma de trading y comenzar a practicar de inmediato con un saldo virtual.
Vale la pena resaltar que la cuenta demo de FXCM no tiene límite de tiempo y los traders pueden renovarla cuando sea necesario.
¿Cuáles son los costos y comisiones al utilizar FXCM?
Para ser más dinámicos, te resumiremos cuáles son los principales costos y comisiones que deberás afrontar si decides adoptar FXCM como vía de trading, haciendo uso de un cuadro informativo:
Spreads
El spread es la diferencia entre el precio de compra y venta de un activo y representa el costo principal de operar en FXCM. Los spreads varían según el tipo de cuenta y el instrumento financiero, pero generalmente oscilan entre 0.2 y 1.3 pips para los pares de divisas principales.
Comisiones
En algunos casos, FXCM cobra comisiones por las operaciones. Por ejemplo, en la cuenta Active Trader, se cobra una comisión de $25 por cada millón de dólares negociados.
Tarifas por rollover
FXCM cobra tarifas por rollover por mantener posiciones abiertas durante la noche. A la larga, dependerá del instrumento financiero y la dirección de la posición.
Costos de inactividad
Si no se realizan operaciones en una cuenta durante un período determinado, FXCM puede cobrar una tarifa de inactividad. La tarifa de inactividad depende de la jurisdicción y el tipo de cuenta.
Tarifas por retiro
FXCM no cobra tarifas por retiro, pero algunos proveedores de servicios de pago pueden cobrar tarifas por sus servicios de procesamiento de pagos.
Por su parte, no está de más ser muy claros y enfatizar que FXCM cobra comisiones por operar solamente en su cuenta Active Trader. La comisión es de 25 USD por cada millón de dólares negociados (por lado) en Forex y 60 USD por cada millón de dólares negociados (por lado) en CFDs.
Para las cuentas estándar, así como operaciones spread betting, FXCM no cobra comisiones, sino que gana dinero a través de los spreads. A su vez, mantén en cuenta que FXCM trabaja con un depósito mínimo que varía según la jurisdicción y el tipo de cuenta, pero generalmente oscila entre 50 y 500 USD.