Es un fondo que a su vez invierte en fondos del propio santander. Pagas la comision del primero 1,59% anual + las comisiones de los otros fondos. Seguro que almenos un 2% en total.
Fijate si es malo el fondo (bajo mi punto de vista), que siendo el objetivo de ganar un 2,25% sobre el euribor, (debia ser la media entorno al 4%-5% anual, total un 40%) ha subido un 0,2% anual.
Vamos otra castaña de fondo de los que enchufan los bancos.
Por no decir que en depositos bancarios en 8 años hubiera conseguido almenos un 30% total
Saludos
Hola El Casero.
Creo que en las tiendas vodafone no tratan temas de empresas, por eso son meros transmisores de tu petición a su central. No es por disculpar a Vodafone, pero sí a la tienda.
Yo tengo una tienda Orange y no tengo esa problemática. Podemos hacer cambios de nombre de líneas móviles que no tengan permanencia, de empresa a particular sin problemas en el 99% de los casos.
Yoigo no pueden hacer portabilidades donde los titulares de origen y de destino sean distintos...
Son sistemas que imponen las compañías y que las tiendas intentamos que no afecten a nuestros clientes.
Ya sabes los problemas para dar de baja una línea, que te piden hasta la partida de nacimiento je je.
Pero para eso estamos los que trabamos en tiendas físicas (almenos los que nos consideramos buenos profesionales), para bucear en la burocracia y satisfacer a los clientes.
Saludos.
A eso me refería que no hablaba en ningún momento de análisis de mercado, noticias, etc.
Yo desde hace unos años con acciones de Santander y Telefónica uso un método similar, promediando a la baja, pero mirando cada paquete de compras/ventas como un escalón de una escalera que baja/sube.
Es decir:
Compro a VL 100% por ejemplo 3.000€, pero con otros 3.000€ para promediar a la baja (hablo de acciones fuertes o fondos "fiables"). La cantidad inicial o la cantidad extra son meros ejemplos. No las hago siempre de la misma cantidad.
Si el VL inicial baja por ejemplo un 5%, aporto 300€ adicionales a los 3.000€ iniciales.
Si baja otro 5% aporto otros 300.
Si sube al escalón anterior del 5% vendo esos 300€.
Para mercados laterales me ha resultado bastante práctico:
No tengo este fondo.
Pero parece una media verdad, tal vez tengan solo un 2% menos de participes, pero lo interesante seria que informaran de la diferencia en el capital gestionado.
De capa caída? EL máximo histórico del fondo el 05-09-14 de 12,9518 y la bajada que te debes referir del 16-09-14 el VL es de 12,9339. Una bajada del 0,14%.
VL a día 21-09-14 12,9608, nuevo máximo
En 2.014 lleva un TIN proyectado a 31.12.14 del 3,54%
Fondos buenos que tengo en Bankinter:
M&G OPTIMAL INCOME A EUR GB00B1VMCY93
Invesco Pan European High Income Fund Class A LU0243957239
Pareturn Cartesio Income I LU0581203592
DWS EURO BONDS SHORT LC EUR LU0145655824
Fondos 17%
Depósitos 52%
Liquidez+Coincs 21,4%
Acciones 2,4%
Planes de pensiones 7,2%
Por cierto, difiero de los planes de pensiones no sean un buen método de ahorro en algunos casos. Pongo mi ejemplo personal:
Soy autónomo administrador de una empresa. La empresa me va bien pero dependo de ir renovando el contrato de franquicia con la empresa "madre" cada varios años.
Si por algún motivo me quedo en paro (incluyendo un "falso" paro), al no percibir subsidio por desempleo, tengo derecho a rescatar el plan de pensiones.
Lo rescataría por paquetes de X euros anuales para no tener que pagar impuestos en el año que lo rescato (recordemos que ese año no trabajo).
En cambio en los últimos años aporto al plan de pensiones la cantidad tal, que marcándome yo mismo el salario bruto, me sirva para no pagar IRPF como asalariado (contando desgravación hipoteca, hijos y plan de pensiones), pero "metiendo" gasto a la empresa.
Es decir, ejemplo simple, si mi salario debiera ser 20.000€ y no pagaría IRPF por mis diferentes desgravaciones, me pongo un salario de 28.571€ y aporta al PP 8.571€ (30% del salario máximo desgravable). Como asalariado no gano nada de momento, pero la empresa se ahorra el 20% de sociedades de ese salario extra de 8.571€ y si lo rescato estando en paro pagaría el 0%
La pega es que ese dinero queda bloqueado hasta la jubilación, pero no me importaría puesto que eso significaría que no me he quedado sin trabajo, y ese dinero es una parte pequeña del ahorro anual como asalariado/empresario.
Es mi seguro particular de desempleo.
Siento el tocho . Espero que alguien le pueda servir para algo.
Saludos
Hola a tod@s.
Soy nuevo en el foro (aunque llevo 1 mes devorándolo je je).
Os cuento mi cartera casi formada a día de hoy:
ING DIRECT
13,34% ING Fondo NARANJA Renta Fija ES0152772036
BANCO ESPIRITO SANTO
0,03% ESAF PATRIMONIO, FI ES0137765030
1,48% ES EURO BOND 'R' (EUR) D LU0062574610
OPENBANK
18,68% ESAF Capital Plus FI ES0125240038
12,01% ESAF Renta Fija Largo FI ES0168662031
5,34% ESAF Fondtesoro Largo Plazo FI ES0114911037
10,30% Carmignac Portfolio Capital Plus A EUR LU0336084032
5,34% CARMIGNAC SECURITE A EUR FR0010149120
8,01% Renta 4 Monetario FI ES0128520006
6,67% Renta 4 Pegasus FI ES0173321003
BANKINTER
1,47% Bankinter Ahorro Activos Euro ES0114821038
8,01% DWS EURO BONDS SHORT LC EUR LU0145655824
2,67% Pareturn Cartesio Income I LU0581203592
6,67% M&G OPTIMAL INCOME A EUR GB00B1VMCY93
Qué opináis de esta cartera?
Mi intención es conseguir una rentabilidad superior a los depósitos bancarios con el menor riesgo posible y aprovechar las ventajas fiscales en el medio-largo plazo.
Hola a todos. Este es mi primer mensaje en Rankia.
Soy otro novato en los fondos de inversión.
Pero os cuento mi experiencia en Bankinter con dos fondos el DWS EURO BONDS SHORT LC EUR y el M&G OPTIMAL INCOME A EUR.
Los dos tienen un mínimo de entrada de 1.000€ y después aportaciones de 500€.
Pero si haces un traspaso interno (en mi caso con origen en Bankinter Ahorro Activos Euro FI), he hecho aportaciones a los fondos citados por importe incluso de sólo 50€.
Otro tema es que veo que os "peleáis" por entrar en fondos "baratos" en Renta 4, cuando yo he entrado en Openbank y en Bankinter más fácilmente.
