Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Hola a todos:
Este es mi primer mensaje después de leer las 900 y pico páginas de este maravilloso hilo (tarea que me ha llevado meses, jeje). Antes que nada dar las gracias a todos los que escribís aquí por compartir de manera desinteresada vuestros conocimientos.
Os comento mi caso:
Soy nuevo en esto de los fondos de inversión. Tras recibir una cantidad de una herencia (hablamos de una cantidad relativamente importante por encima de los 200k) y darle muchas vueltas, finalmente he decidido invertirlo a través de fondos de gestión pasiva.
Esta es la cartera que había pensado:
70% RV:
=> 56% Global Stocks
- Vanguard Global Stock Index Inv EUR / IE00B03HCZ61 / BNP Paribas
- Amundi Fds Index Eq World AE-C / LU0996182563 / Renta 4
=> 7% Emergentes
- Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund / IE0031786142 / BNP Paribas
=> 7% Global Small Caps
- Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor Euro Shares / IE00B42W3S00 / BNP Paribas
30% RF:
=> 30% Global Bonds
- Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C / LU0389812933 / Renta 4
En la parte de Global Stocks, aunque en teoría vienen a ser lo mismo, duplico en dos fondos (el Vanguard Global Stocks y Amundi World) por una cuestión de diversificar gestora y en total tener unos 100k en Vanguard y otros 100k en Amundi. ¿Es correcto o meteríais todo en Vanguard?
Este es el método que voy a seguir:
- Tengo 38 años y mi plan es ir al largo plazo evidentemente.
- Meter todo de golpe. No voy a hacer DCA ni ahora ni en el futuro.
- En el rebalanceo anual no voy a hacer traspasos entre fondos. Mi idea es recoger beneficios anualmente (siempre que los haya y nunca descapitalizando el principal) de los fondos que mas hayan subido y de esta manera hacer el rebalanceo para volver a los porcentajes iniciales de RV/RF y asset allocation.
¿Qué opináis?
Se aceptan todo tipo de opiniones y sugerencias.
Muchas gracias por adelantado y perdón por el rollo.