En mi caso tengo 2 carteras separadas, de fondos pasivos y activos, aunque probablemente las acabe fusionando: keep it simple.
Lo que busco con la cartera activa es tener fondos por ejemplo de small caps, o que busquen preservación de capital, o con orientación value... es decir, a lo que no puedo acceder con los fondos pasivos disponibles en España.
Rontxi escribió el siguiente mensaje al respecto de los fondos de renta fija http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2532199-cartera-renta-fija-2015?page=2#respuesta_2532769
Mis carteras para 2015
Cartera de fondos de gestión pasiva
RV
Amundi Fds Index Eq World AE-C 60%
Amundi Fds Index Eq Emerging Mkts AE-C 10%
RF
Raiffeisen-Euro-Rent R VT 15%
FF EURO SHORT TERM BONDS 15%
Cartera de fondos de gestión activa
RF
R4 PEGASUS 15%
M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR 15%
MIXTO
First Eagle Amundi International AE-C 15%
RV
Robeco BP Global Premium Eqs D EUR 15%
MFS Meridian Europ Sm Cos A1 EUR 15%
Heptagon Yacktman US Equity A 15%
Vontobel Emerging Markets Equity B 10%
Son dos carteras que empecé en 2013. Una con fondos de gestión activa y otra con fondos de gestión pasiva.
Las gestiono de forma independiente sin hacer rebalanceos entre ellas.
El objetivo es a muy largo plazo invirtiendo el dinero que no voy a necesitar.
En cada cartera voy haciendo aportaciones periódicas al fondo que se ha quedado más rezagado de su porcentaje prefijado.
Buenos días Gus Fring:
Ya tengo el fondo en Bankinter
El VL que me ha cogido es del día 31 de octubre, por lo que el dinero no ha estado invertido desde el 29 al 31 y mira tu que casualidad que en esos dos días el fondo ha subido un 2% aproximadamente.
En resumen:
TRASPASO DE Vontobel Emerging Markets Equity C en R4 a Vontobel Emerging Markets Equity B en Bankinter
21-10 Orden de traspaso en Bankinter
24-10 Renta 4 acepta el traspaso y coge el valor liquidativo de este día
29-10 Corresponde con FC+3 que es el plazo de liquidación del reembolso del fondo y el fondo sale de R4
31-10 Fecha de contratación en Bankinter
04-11 El fondo aparece en mi cartera de Bankinter
Hice este traspaso para probar el tiempo que puede tardar un traspaso entre entidades del mismo fondo pero clases diferentes. No se que ocurriría si el fondo fuera exactamente el mismo.
A tener en cuenta
1) desde que el fondo sale de la entidad origen hasta que llega al destino y se contrata pasa un tiempo en el que no está el fondo contratado
2) el tiempo que va desde que haces la petición en la entidad destino hasta que la entidad origen la acepta no tengo ni idea de qué límites tiene
Saludos Gus fring.
Tengo un traspaso en vuelo desde Renta 4 a Bankinter del fondo Vontobel Emerging Markets Equity C (comisiones más altas) a Vontobel Emerging Markets Equity B (comisiones más bajas) Entiendo que es la misma situación aunque con otro fondo.
El fondo tiene como días liquidación reembolso FC+3
Ordené el traspaso en R4 el 21-10, el 29-10 dejó de salirme en la cartera de Renta 4.
El VL de salida que me han aplicado según el importe es el del día 24-10.
Pero aún no se cuantas participaciones ni que VL de entrada me han aplicado en Bankinter.
En cuanto me salga reflejado en Bankinter te vuelvo a escribir.
En http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2106687-cuanto-tiempo-necesitais-para-gestionar-cartera?page=2#respuesta_2107517 Usillo explicaba ; ""la parte tecnica ( realizar movimientos ) 20 minutos de media mas o menos diarios, según los movimientos que realice ,estar pendiente de mis inversiones y de acontecimientos inesperados " 23 horas y 40 minutos " ""
Mi experiencia en traspasos entre Coinc y Bankinter es la siguiente:
- De BK a Coinc --> Dinero disponible al día siguiente en Coinc
- De Coinc a BK --> Inmediata, lo acabo de probar ahora (es Domingo)
Sobre el alta de cuenta en Bankinter, yo tenía Coinc desde hace un año y abrí la cuenta nómina y sí que tengo el 5% del dinero en cuenta hasta 5000€ y el depósito al 2.10% (ahora al 1.80%) y sin comisiones.
La operativa con fondos funciona muy bien, estoy traspasando mi cartera poco a poco desde R4 a Bankinter.