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Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Hola de nuevo @patrimonio-prudente
. He vuelto a dar una vuelta a mi cartera y he aumentado el fondo de commodities ya que no llevo oro como te comenté, he reducido la RF y distribuido a los fondos que me recomendó @pedro-becerro
que dejara en la parte de RF de mi cartera, he aumentado algo la volatilidad y reducido la RV tal y como me recomendabas. El resultado ha sido el siguiente y creo que ha mejorado sustancialmente:|E00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc 10,28% |E00BH65QT84 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund Institutional Plus EUR Hedged Acc 2.90%IE00BGCZ0719 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional Plus EUR Acc 2.42%IE00BDFB7290 Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund EUR Hedged Acc 1.95% LU1373035663 iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (LU) I2 EUR Hedged 0.45% IE00BYX5N33 Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc 30%LU1881477043 DWS Invest Enhanced Commodity Strategy LC 30% LU0557872479 | Amundi Funds - Volatility World A EUR 22%Volatilidad entorno al 7% y rentabilidad entorno al 8% con un Sharpe de mas del 1%Este es el X-Ray https://acortar.link/y8cB8ASi alguien quiere comentar, se agradece.Un saludo.
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Muchas gracias por tu interés. Con gente como tú es como se aprende. Me parece sensato el aportar con DCA y poco a poco ir formando la cartera. En los vídeos de @patrimonio-prudente
hay también una estrategia con fondos, que es totalmente pasiva y no hay que prestarle tanta atención ni emplear estrategias. Gracias a Jaume tenemos otras alternativas explicadas que funcionan bien y no sólo eso sino que explica detalladamente como buscar los fondos que se adecuen a nuestra idea de inversión y así se nos abre un mundo de posibilidades. Muchas gracias por compartir tu cartera. Siempre se cogen ideas de las carteras de otros inversores. Un saludo.
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Muchas gracias por tus apreciaciones. Mi inversión no es que sea extremadamente grande, quizás mi problema es el tiempo de recuperación de una caída grande. Con la edad que tengo, no tengo ya tanto tiempo para recuperarme de caídas fuertes. Las recuperaciones que propone @patrimonio-prudente
en su estrategia me parecen más que razonables. El tema tener en volatilidad un 15%, es estando invertido al 100% en todos los demás activos. Con la estrategia de seguimiento de tendencias que propone Jaume, esto no siempre va a ser así, y por lo tanto unas veces será mayor y otras menor, aumentando o disminuyendo al mismo tiempo la inversión en el monetario, en función de cómo fluctúen los demás activos. Comentas que tú has pasado a una cartera tipo Bogle porque se adapta mejor a tu situación. ¿Puedes decirme su composición? ¿Aplicas a esa cartera el seguimiento de tendencias que explica Jaume o es una cartera estática con rebalanceos?Muchas gracias. Un saludo.
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Hola y muchas gracias por tus comentarios. En un principio pensé replicar la cartera que proponías en tus vídeos de @patrimonio-prudente
pero el fondo Ofi de metales preciosos no me convenció al tener sólo un 25% en oro y además invertir mediante futuros emplear swaps, etc. Al no querer emplear ese fondo podría usar uno que siguiese a empresas mineras como el DWS Invest Gold and Precious Metals, pero entonces tendría más volatilidad ya que sería más RV al fin y al cabo. Como última solución queda emplear ETCs pero ni los he usado nunca y además tendría que ir pasando por Hacienda en cada ajuste. En cuanto a la gestión Táctica y el zanjado claro que lo voy a u utilizar. Me parece muy brillante la idea de no invertir en activos que den menos rentabilidad que un fondo monetario y así evitar comerme esos drawdowns y sobretodo que se alarguen en el tiempo. Voy a darle una vuelta a tu consejo de ampliar más las materias primas y reducir la RV y aumentar algo la volatilidad y ver cómo encaja todo en el X-Ray.Un saludo.
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Hola Rankianos.Después de empaparme un poco de la filosofía de inversión de @patrimonio-prudente
que toma como base la Cartera Permanente y la transforma en cinco clases de activos 20% RV, 20%RF, 22.5%Oro, 10,% Reits, 10% commodities y 17,5% en volatilidad y a parte de esta distribución aplica a su cartera varias estrategias como la de zanjado y seguimiento de tendencias, etc. He tomando como base una cartera Bogle, ya que no me va mucho la idea de tener que tener oro en la cartera, al no haber fondos de inversión que puedan invertir directamente en este, aunque si hay ETFs, ETCs...Pero se perdería la ventaja fiscal en los traspasos. He confeccionado esta cartera y me gustaría saber que os parece:IE00BYX5N33 Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc 45%IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc 20%IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR 5% LU1881477043 DWS Invest Enhanced Commodity Strategy LC 13%LU0557872479 Amundi Funds - Volatility World A EUR 15%FR0000989626 Groupama Trésorerie IC 2%El rendimiento a 3 años es del 7,17% y a 5 años 6,31% La volatilidad a 3 años 8.19 y a 5 años 8.36 y Ratio Sharpe a 3 años 0.82 y a 5 años 7.61Os paso el X-Ray: https://acortar.link/e4V1ySMuchas gracias.@pedro-becerro
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Son 22 videos los que tiene en el canal y tienen buena pinta. Me voy a ir empapando de la filosofía de este inversor a ver si aprendo algo más y llega el momento en que tenga yo mi propia filosofía. Muchas gracias por el interés. De verdad.He visionado a parte de la estrategia que comentabas los cinco primeros vídeos y para los que aún no controlamos el tema del asset allocation es toda una revelación. Lo recomiendo 100%. Muchas gracias de nuevo.
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Son 22 videos los que tiene en el canal y tienen buena pinta. Me voy a ir empapando de la filosofía de este inversor a ver si aprendo algo más. A ver si llega el momento en que pueda tener mi propio sistema. Muchas gracias por el interés. De verdad.
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LoLa verdad es que no estoy contento con mi parte de la cartera de RF. La idea de @pedro-becerro
de reducir parte de los fondos que tengo a uno es la lógica pero a pesar de que las enseñanzas de Bogle decían que eso es lo correcto, luego llega un momento en el que según va la evolución de la economía lo mismo prefieres reducir exposición por ejemplo a bonos corporativos y con un único fondo con los porcentajes predefinidos eso no lo puedes hacer. También se, que eso no se debe hacer, ya que entonces no se consideraría gestión pasiva. Pero que queréis que os diga, yo creo que algo de gestión activa al final hay que hacer. Reasignando los porcentajes de la cartera de vez en cuando para adaptarla mejor a la situación económica. Llevamos unos dos años con la RF LP cayendo un día si y otro también. Con un fondo con porcentajes predefinidos y haciendo DCA se ha ido metiendo dinero y más dinero en el porcentaje de LP que lleve asignado ese único fondo y al mismo tiempo se ha ido viendo cómo esa inversión perdia y perdía. Si es verdad, que tambien se compraba cada vez más barato. Empleando varios fondos, se ha podido tener la flexibilidad de decir, voy a reducir en LP y voy a incrementar en CP hasta que vea que la tormenta comienza a despejarse y entonces empezar a reasignar los porcentajes nuevamente. La gestión pasiva tiene todo su sentido a LP, más bien muy LP. Pero hay que tener presente que han habido periodos donde se ha tenido que esperar más de 10 años para volver a ver las inversiones recuperarse y eso es duro de aguantar. Me refiero a esta situación que tan bien explica Sergi Torrens en este video: https://youtu.be/FBsBTU6tH70?si=NdnBlcOZGqGQnC3NEl DCA se vende como la solución milagrosa que todo lo soluciona y en algunos casos es verdad que puede paliar esta situación de caidas y que se podría salir más rápido y airoso de esta situación, pero hay que tener presente, que cuando ya se tiene un capital un poco importante invertido, una pequeña aportación mensual no va a poder hacer mucho para recuperar una caida fuerte de ese capital. Seguramente esté equivocado y deba de continuar formándome, pero creo que mi estilo de inversión más bien tiende a ser el de una gestión pasiva flexible. Siento haberos dado la chapa. A veces me da por filosofar.Un saludo.
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No se si te puedo ayudar mucho. Según lo veo yo, hasta ahora estábamos en una situación donde las noticias macroeconómicas si eran malas, entonces se consideraban como buenas, porque entonces los bancos centrales pararían de subir tipos, demostrando que habían conseguido ralentizar la economía y cumplir con sus objetivos de control de inflación y desempleo. Ahora estamos comenzando a pasar poco a poco a la situación contraria y las noticias macroeconómicas malas ya empiezan poco a poco a considerarse como lo que son, es decir, malas. Si próximamente, en vez de un aterrizaje suave, lo que se llega es a un aterrizaje duro, cosa que puede pasar una vez que las Empresas comiencen a renegociar los préstamos que tenían concedidos a varios años para ayudarles contra la pandemia, entonces habrá mas restricción al crédito por el endurecimiento de las condiciones financieras y debido a esto habrá caídas en la bolsa, desempleo y recesión. Ante esta situación, es cuando los bancos centrales, siempre yendo detrás de la evolución de la economía, actuarán comenzando a bajar tipos, con el objetivo de reflotar la economía. La bolsa que se anticipa normalmente a lo que va a ocurrir, poco antes de que esto ocurra, comenzará a subir ya que la gente se va a ir posicionando en el mercado para cuando llegue el despegue promovido por la inyección de liquidez.Así que resumiendo: 1- Parece que ya se puede estar en el final de subida de tipos o muy próximo, salvo repuntes de inflación vía subida de combustibles, etc. 2- No se ha producido aun la recesión que ha podido provocar la subida tan rápida de tipos, aunque algunos consideran que no se llegará a ella (la FED por ejemplo) o que será mínima y que se llegará a una economía Ricitos de Oro.3- Queda por saberse cuando serán las posible bajadas de intereses. para algunos en la segunda mitad de 2024. Vaya usted a saberPara mi estamos en una situación complicada y es difícil posicionarse en el mercado tanto de Rv como de RF. Tal vez por eso se estén poniendo de moda las inversiones alternativas con el objetivo de descorrelacionarse.Según lo veo yo, al final tenemos dos alternativas: No invertir y refugiarse en Letras, Monetarios, RF ultra corto plazo o hacer DCA y santiguarnos para que si esta estrategia a funcionado anteriormente, siga funcionando en el futuro. Un saludo.