Aunque lo quiera para el futuro, revise usted bien el pasado de este fondo...hay mucho donde escarbar, aunque lo que encuentre igual no le guste tanto.
No voy a responder a la pregunta sobre cuando salir de un fondo monetario por mi total incompetencia en ciencias de la adivinación, pero lo que si te puedo decir que un TER del 0,8% para un monetario es muy alto...muy, muy alto.Sin rebuscar en clases institucionales ni nada de eso, puedes muy facilmente encontrarlos con menos de la mitad de comisiones.Saludos.
Una excelente exposición de un producto que ha recuperado atractivo por las subidas de tipos de interés. Tan solo creo que faltaría extender la información con los tipos de renta vitalicia, a capital reservado y a capital cedido....que pueden llevar a confusiones.Por otro lado, destacar que en algunas entidades, es posible contratar una Renta vitalicia a capital reservado a partir del capital ahorrado en un Plan de Pensiones ...pero teniendo muy en cuenta que en ese caso las rentas percibidas tributarán en la base general de rentas del trabajo y en el tipo marginal....al igual que el capital de defunción que perciban los herederos...todo a rentas del trabajo...ojo que en ese caso tampoco gozan de reducciones de irpf.Ojo también a la exención de tributación de irpf si reinvertimos ganancias patrimoniales en rentas vitalicias. Eso solo es posible con rentas vitalicias de capital cedido en las que el beneficiario es el propio titular...ojo a eso... y en las que el capital por defunción (en caso de tenerlo) va decreciendo anualmente. (Esto es asi a raiz de artículo 38.3 de la Ley de IRPF para contratos posteriores a 1 de abril de 2019.Es un producto que actualmente tiene mucho atractivo aunque hay que ir con cuidado porque también tiene algunas aristas. Saludos y adelante con estas magníficas exposiciones para personas jubiladas.
Hola "joank".Creo que hay algunos errores ...no de planteamiento, sino de formulación. Y no, una plusvalia negativa no puede dar nunca una TAE positiva ni viceversa.En primer lugar creo que deberías pasar el dato de "dias" a "años"...te facilitará los cálculos.Creo que la TAE de la segunda aportación no es correcta.Para el cálculo de la TAE total del pariodo, en el denominador no puedes poner la suma de los los 2 periodos...en todo caso será la suma de la ponderación del tiempo de cada aportación.A mi me da una TAE total de las dos aportaciones de (-1.14%) .Saludos.
No me hagais mucho caso, pero en mi opinión, hasta que en el mercado US no se remunere mas el bono a 30 años que el de 1 año, no me planteo entrar en ese tipo de fondos.Las duraciones cortas siguen dando mas rentabilidad que las largas ...y eso no mola.Saludos.
Nada que añadir Brave...creo que lo has clavado y explicado mucho mejor que yo.Destacar como conclusión y en base a lo que ya mencionas, es un fondo etremadamente dirigido al inversor a largo plazo y sin aversión a la volatilidad. Los subyacentes en los que invierte no tienen apenas riesgo y los compra siempre con gran descuento...la paciencia y el "no mirar el V.L." son imprescindibles en los partícipes que pretenden una gran revalorización a largo plazo.Tal como indicas, su principal riesgo real es la total dependencia del gestor ya que su tendencia es a gestionar como si de un "hedge fund" se tratara. Fuma demasiado y debería perder algunos kilos....jejeje. Saludos cordiales.
Pongo por aqui lo que es simplemente mi opinión, basada en lo que he podido entender en las entrevistas que han realizado a su gestor.El fondo Global Allocation es, un producto de "autor" . Su origen es una sicav patrimonialista que gestionaba su patrimonio familiar y la tuvo que abrir allá por 2011 a inversores.Su política de inversión se basa en el Value Investing aplicado, NO a acciones de empresas, sino a cualquier tipo de activo que cotice...Para que nos entendamos, intenta no asumir riesgo invirtiendo en productos que estén baratísimos, que tengan gran potencial y seguridad de revalorizarse. Eso le lleva a volatilidades elevadísimas y largos periodos de espera a que el mercado le dé la razón...cosa que a medio o largo plazo siempre ocurre .Al parecer ahora mismo está super invertido en Bonos USA ligados a la Inflación de larga duración (mas de 30 años)...que compró a precio de derribo (creo que con descuento del 40%).Riesgo de esa inversión CERO, paciencia necesaria...ELEVADA....pero cuando los tipos vayan bajando (que bajarán pero no sabemos cuando) la rentabilidad del fondo puede ser de mas del 50%. Mientras el fondo va capeando la espalda del mercado y cobrando sus cupones.Espero haber sido claro y no haberme equivocado demasiado en mi simplificada exposición. Creo que, independientemente de si se está en este fondo o no, la visualización de los videos-entrevistas de Luis Bononato son muy buenos y muestran la cara de un gestor que no tiene nada de estrella pero está entre los 4 mejores del mundo en cualquier categoría.Saludos.