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Tsevin

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Tsevin 25/11/23 07:07
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
Hola de nuevo @ericvic El fondo Ruffer Total Return no ha funcionado como todos esperábamos en este año por las razones que expuse aquí. La cartera del fondo está preparada para un deterioro de la economía. Según la última carta de la gestora son cada vez más visibles los signos de que las altas tasas de interés ya han causado daños en los mercados financieros (empresas de pequeña capitalización,  servicios públicos y bancos en dificultades) y ahora también en la economía real (mayores moros...
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Tsevin 30/08/23 09:28
Ha guardado ¿Cómo obtener una rentabilidad del 15% al 20% anualizada en la Bolsa en el largo plazo ? de
La proliferación de las redes sociales y la populariazación de la inversión Value ha creado miles de personas interesada en las inversiones en bolsa, cosa que en el año 1994 cuando empecé a invertir era algo muy residual, los tipos estaban cercanos al 10% y la gente invertía en inmuebles o depósitos bancarios, el famoso plazo fijo, letras y bonos del tesoro.La aparición de internet me permitió comprar libros en inglés de inversión en Amazon en el año 1999, me los traían de Inglaterra o US. El...
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Tsevin 30/08/23 09:28
Ha guardado Re: ¿Cómo obtener una rentabilidad del 15% al 20% anualizada en la Bolsa en el largo plazo ? de
Yo tengo el 90% de mis activos indexados, el motivo es Fiscalidad y falta de tiempo. Ahora en acciones tengo una cartera que me da muy buenas alegrías, el motivo de no tener más capital es porque llevo una racha muy buena, y las ganancias las utilizo para amortizar hipoteca, indexarme, y comprar activos alternativos como puede ser Bitcoin...En este tema solo me voy a centrar en la bolsa, para explicar de una manera muy científica y entendible como se pueden obtener rentabilidades del 15% o má...
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Tsevin 30/08/23 09:28
Ha guardado Re: ¿Cómo obtener una rentabilidad del 15% al 20% anualizada en la Bolsa en el largo plazo ? de
Lo primero que tendríamos que hacer es clasificar las acciones del SP500 entre Growth y Value, para tener claro que valores necesitamos comprar. La cartera que voy a confeccionar tiene tanto valores Value como Growth,  porque  existen una clara correlación negativa, es decir el 2022 los fondos Value puros fueron muy bien, pero los Growth fue un desastre. Este año está sucediendo lo contrario, los Growth van muy bien, y los Value están lateral... Por eso hay que conseguir realizar un modelo qu...
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Tsevin 15/08/23 10:19
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
No tiene tanta ciencia, sólo sentido común, tú eliges los fondos, ( por ejemplo, globales más o menos de crecimiento,con apuntar de los que hablan por aquí, te sobra), apuntas el máximo de cada uno, de vez en cuando los sigues fijándote en la caída que llevan desde máximos. Por ejemplo, tienes un fondo el Fushmith que cae un 17% y el Seilern un 31%, los dos globales; ¿cuál es mejor? (¡para gustos pintan colores!), estamos abajo (puedes esperar un poco, para estar más abajo). ¿Cuál compramos?,...
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Tsevin 15/08/23 08:47
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
Sigo sin saber cuál es tu objetivo de rentabilidad en el largo plazo, para crear una cartera me parece fundamental, me explico:Si tu objetivo de rentabilidad anualizado es el 2%, cualquier fondo vale, porque tu objetivo es PERDER DINERO.Si tu objetivo de rentabilidad es el 5%, tu objetivo es mantener el poder adquisitivo de tu dinero pero nada más. Si tu pones el 60% de la cartera indexada y el 40% en renta fija, mi opinión (la mía) es que no llegas, y por lo tanto pierdes dinero.Si tu objeti...
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Tsevin 15/08/23 06:40
Ha guardado Re: Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE de
No he podido empezar a leer este hilo hasta hace unos días, y la primera aportación quisiera que fuera para agradecer el enorme trabajo que se está haciendo en él. Intentaré individualizar de una manera más precisa ese agradecimiento en aportes posteriores, pero ahora me parece interesante entrar en la polémica que se ha puesto encima de la mesa con el Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class B.Como alguno sabe, yo sí creo en la estrategia de entrada y salida  en cualquier...
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Tsevin 24/07/23 18:11
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
A continuación os paso mi cartera y distribución de como quedaría la misma, asi como de los cambios y el por qué de los mismos:Conservadora: 15% 1. Mfs Meridian Prudent Wealth A1 Eur (LU0583242994). En esta parte es en la que menos dudas tengo, ya que con la situación actual no confío mucho en la RF. Se que una opción puede ser asignar una parte a un fondo global de alto dividendo para buscar esa estabilidad pero prefiero seguir confiando en este fondo.Nucleo Principal: 24% 2. Ms Invf Global ...
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Tsevin 19/07/23 18:43
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
Con todo el respeto, me veo en la obligación de decirte que tus intervenciones desprenden una inquietud y una hiperactividad en la confección de tu cartera -sensación que hemos tenido todos, por supuesto-, que, por experiencia, podemos decirte que está muy reñida con la tranquilidad que debe inducir toda inversión y, lo que parece más paradójico, con la rentabilidad de la cartera.Cuanto más rotes los fondos, peor; cuanto más operes, peor; cuanto más compres y vendas, peor. Busca, al menos al ...
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Tsevin 10/07/23 18:49
Ha guardado En tiempos de incertidumbre, los horizontes temporales de los inversores se acortan de
Hola, @jmpm1988 Por alusiones, te comento mi punto de vista sobre las cuestiones que nos pides opinión personal:1.- En primer lugar, planteas dudas sobre mantener el fondo Edgewood en el núcleo de la cartera o, por el contrario, aportar al mismo.Es un gran fondo growth que ha visto penalizada su rentabilidad por exposiciones a Paypal, Netflix, Meta, Intuit...Es decir, grandes y buenas empresas que no están pasando su mejor momento en beneficios. Además, el aumento de la inflación, los movimi...
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Tsevin 08/07/23 19:05
Ha guardado FIFA (Fixed Income’s Fashionable Again!) de
Hola, @juanjo4307 Creo que, a pesar de habernos pedido opinión por tu cartera de fondos, aún nadie te ha formulado comentarios sobre la misma y, al ser una cartera tan distinta a las que se exponen en el foro, con unos fondos muy interesantes y bien estructurada, he querido dar mi humilde opinión sobre la misma. Según tu comentario, te defines como un perfil moderado y, después de estudiar distintos fondos y comentar con especialistas en la materia, has dado el paso de formar una cartera de r...
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Tsevin 06/07/23 19:37
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
Hola, @mehok ,  Efectivamente, hay pocos fondos globales que inviertan con filosofía value en empresas de mediana capitalización. Como comentaba el compañero Rams23, el Kempen es una buena  alternativa (hice un breve comentario del fondo aquí)  1. Dentro de la filosofía valor, me gustan especialmente dos casas que cuentan con productos globales y regionales:  1.1.- BRANDES  Charles Brandes, después de conocer y reunirse con Benjamin Graham, fundó Brandes en 1974. Desde entonces, la compañía ...
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Tsevin 22/09/22 19:07
Ha guardado Estrategias descorrelacionadas: Neuberger Berman Uncorrelated Strategies Fund de Moclano
@velazpider Comentas sobre el atractivo cupón que empiezan a ofrecer determinadas compañías. También leo mucho últimamente sobre apostar ya por Renta Fija… Voy a dar mi opinión. Indudablemente, el riesgo de la Renta Fija hoy es mucho menor al de hace unos meses. También es cierto que hay compañías que están emitiendo deuda con mucho atractivo. Pero una cosa es lo que el bono te pueda dar si se mantiene a vencimiento, y otra el precio en el mercado. Esto último parece que queda en segundo plan...
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Tsevin 22/09/22 18:53
Ha guardado La cartera de fondos de Moclano (Reflexiones y un adiós) de Moclano
Amigos, tras un período de reflexión he decidido poner punto y final a mi aventura en @rankia Hace alrededor de dos años que inicié tímidamente mi participación en esta gran comunidad a la que llegué por casualidad. Lo hice sin ninguna expectativa clara y con la idea de mejorar la forma de distribuir la cartera para acomodarla de la mejor manera a mis objetivos financieros. He compartido muchas ideas, algunas resultarán acertadas otras quizás no, pero más que dar a conocer nombres puntuales, ...
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Tsevin 20/09/22 09:37
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de Moclano
La cartera que presentas es de un riesgo muy elevado, a pesar del placebo de los dos fondos de RF (ojo ese ligado a la inflación, que no es insensible a variaciones en tipos). Cuentas nada menos que con dos tecnológicos que representan el 40% de la cartera. El BGF con una cartera amplia pero con empresas algo calentadas, y el RobecoSAM, más concentrado con presencia en compañías de menor tamaño y enfocadas a un tema específico. Un escenario de alzas en los tipos se les puede atragantar más de...
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Tsevin 19/09/22 21:01
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
Mi opinión es la siguiente, para largo plazo (si son bastantes, pero bastantes más de 5 años, porque cinco años no son largo plazo) evitaría los fondos mixtos. Si quieres guarda algo de liquidez si estás más tranquilo, pero si la cartera es para tu hija y por lo tanto no la va a mirar a diario y ponerse nerviosa cuando la bolsa oscile (porque la bolsa oscila hacia arriba y hacia abajo y la gente que está siempre pendiente de su cartera comete muchos errores por eso), si no la va a mirar, much...
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Tsevin 19/09/22 20:21
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
 Con las buenas ideas que me habeis aportado, he rediseñado la cartera para reducir bastante el riesgo, en base a: -       Eliminar Microcaps, por su elevado riesgo de iliquidez -       Reducir peso de Small Caps -       Eliminar emergentes, pues no pintan nada bien actualmente -       Reducir peso de RV Indexada, incrementando mucho el de Mixtos flexibles/moderados -       De paso, recortar el número de fondos indexados e introducir criterios ESG -       Sustituir Value Global por factor Div...
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Tsevin 19/09/22 16:32
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de Ervigio
La diferencia entre ambos fondos, que comparten muchas posiciones, por cierto, puede verse en sus párrafos de cierre del último comentario mensual.El Europe, calidad pura (capacidad de fijación de precios, moat, baja deuda) por encima de todo: Not only do quality companies have pricing power, but they also tend to run more conservative balance sheets. In an environment of rising interest rates, we believe low leverage and strong cash generation will help stand these companies apart. El Opport...
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Tsevin 19/09/22 16:32
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de Ervigio
Porque eres de Calahorra y mi abuela era muy devota de la Virgen de Valvanera... MIXTOS Y RF: Allianz Estratega 15 CT EUR 10% MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR 9% Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund E-Acc-E 8% Nordea 1 - Balanced Income Fund BP EUR 8% Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT 7% Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B 3% Renta 4 Activos Globales FI 3 % Todo lo anterior se resume como los mandamientos de la ley de Dios, en dos: Prudent Wealth y CG ...
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Tsevin 19/09/22 16:24
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de Moclano
Voy a tratar de poner un poco de orden a la cartera que expones, para que valores si realmente es lo que necesitas.I. Liquidez (23%).II. RF (19,4%):- BSF Fixed Income- Amundi EMB- Schroder Euro CBCon este 20% estás asumiendo un riesgo silencioso enorme. El primero de los productos, el de BlackRock... ¿entiendes en qué y cómo invierte? Si la respuesta es no, deberías pensar en buscar alternativas comprensibles. Uso masivo de derivados, apalancamiento, estrategias complejas en un entorno ya de ...
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Tsevin 19/09/22 16:22
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de Ervigio
Me vas a perdonar que sea directo rayando la desvergüenza, pero es lo que merecen algunos comerciales de banco. Advierto que esta respuesta es para este caso muy concreto.SANTANDER MULTIACTIVO SISTEMÁTICO CONFIANZA > Basura.NORDEA 1 LOW DUR EU COV”bp” Acc > No sirve para lo que se pretende. Un engañabobos.SCHROEDER ISF EMERFING ASÍA “A” eur.  (LU0248172537) > Habría que ver el porcentajeCPR INVEST GLOBAL DISRUTIVE A EUR.   (LU1530900684) > Experimentos con gaseosa. No procede.NEUBERGER BERMAN...
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Tsevin 19/09/22 16:19
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de
Yo perdón pero es que cuando veo una cartera con tantos fondos me cuesta tener una visión general de dónde está invertido el dinero, cuál es el objetivo, etc.Lo mismo de siempre, ¿qué necesito de mis ahorros, dónde quiero llegar? una vez esto claro, buscar los vehículos de inversión que me lleven a ese destino.Y una cosa debe estar clara, más fondos no es mejor. Cada vez que añadimos un fondo adicional a la cartera, si no es mejor que el que ya hay, estamos bajando la calidad media, ergo la r...
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Tsevin 19/09/22 10:23
Ha guardado Re: Cartera alto patrimonio a largo plazo de
El término "Concentrado" es claro, pero el "conservador" es discutible...pero para no andar con teorias semánticas, te diré que la vocación de la parte de RV de mi cartera, es íntegramente  "conservadora"...en el sentido amplio de  "jugar a no perder", ya que una vez jubilado, las aventuras apetecen cada vez menos.Son solo 4 fondos ( reconstruida totalmente en abril de este año).Fundsmith Equity T EUR AccBL-Equities Dividend B EUREdgewood L Sel US Select Growth A EURAcatis Aktien Global Fonds...
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Tsevin 19/09/22 10:04
Ha guardado Re: Cartera alto patrimonio a largo plazo de Ervigio
Concentrados y conservadores no hay muchos. Veamos. Por concentrado entiendo menos de 30 posiciones en países desarrollados:GuardCap Global Equity Fiera Capital Global EquityMFS Meridian Global Concentrated Fund  O menos de 50 en emergentes:Nordea 1 - Emerging Stars Equity   
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Lo que sigue Tsevin