Ha respondido al tema Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica
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Entiendo que tienes claro:
- ¿que es un perfil conservador, moderado, nociones sobre lo que es la renta fija y sus variantes, (cédulas, bonos, preferentes...?
- ¿Como se filtran los fondos por su track record, volatidad, que es la beta, el TER, que es la correlación de fondos, riesgo cartera, riesgo país, etc...?
- Si miras la cartera de un fondo, ¿sabes distinguir entre los productos en los que invierte el gestor, es decir, en RV por ejemplo, son acciones de capitalización grande, growth, small caps, etc...?
Si todo lo tienes claro, tu objetivo es a más de 5 años, y tienes la completa seguridad que no vas a necesitar ese dinero, es un buena manera de empezar a invertir, antes de cambiar de fondo, me preguntaría:
- ¿Se ha cumplido mi objetivo de rentabilidad?
- ¿Opino que el fondo no tiene posibilidades de seguir obteniendo más rentabilidad?
La intención es de momento no complicarme mucho la vida
Si vas a ser tu quien decida quien va a comprar fondos de inversión, lamentablemente, eso no existe, la inversión en fondos exige más trabajo que el ahorro, necesita de una planificación previa y rigurosa si no quieres sustos.
Un saludo.