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Cuidado con los Brokers NO regulados en Chile




Hace unos días atrás me enviaron un link, abrí este enlace y me sorprendí. Se trataba de un nuevo broker de Forex y CFD’s. Todo normal por ahí, finalmente no es tan sorprendente hoy en día. Sin embargo la sorpresa fue porque quien aparece como propietario del broker es un reconocido Economista chileno que incluso ha estado en la escena política (no pertenece a ningún partido político) como ex candidato a una postulación de elección popular en Chile. Postulación en la que cabe destacar no tuvo éxito. 

Hasta ahí, todo normal. El problema es que este profesor universitario de Economía promociona un broker (el suyo) que no tiene com dirección las Islas San Vicente y las Granadinas (no está registrado en Chile), no está regulado ni cuenta protección a los depósitos a sus clientes y peor aún, ni siquiera hay garantías de la forma ni transparencia en el tipo de operativa del broker como tal. No es posible saber si su esquema de negocios como broker tiene conflicto de intereses respecto a los resultados obtenidos por sus clientes. Es decir, no sabemos si es un “Market Maker” (creador de mercado) que gana cuando sus clientes pierden o viceversa porque simplemente no existe ninguna Institución reguladora que nos lo informe o garantice que sea de esa forma como obtiene realmente sus utilidades.

Como dato adicional y que puede que no venga al caso pero a modo de trivia, me parece no menor agregar como base de conocimiento público que el mismo fundador del broker al cual hacemos referencia, se encuentra en este preciso momento envuelto en un escándalo con acusación por estafa de uno de sus negocios (uno del sector de inversión Inmobiliaria) ante la Justicia en Chile (quien será la encargada de determinar si existe responsabilidad alguna por los hechos que se le acusan).

A continuación te presentaré los principales problemas o mas bien falta de respuestas que te encontrarás con un broker con ESTAS características.

Preguntas que te debes hacer


Las preguntas que te debes hacer con un broker con estas características son las siguientes:

Si el broker NO está regulado:

  • ¿Quién garantiza que no operen en tu contra (sea maker market)?
  • ¿Quién garantiza que no utilicen deslizamiento, ampliación de spreads u otro mecanismo con tal de operar maliciosamente contra sus clientes?
  • ¿Quién garantiza que los fondos que depositen sus clientes podrán ser retirados?

En caso de quiebra/insolvencia del broker:

  • Si no existe seguro de garantía de depósitos ¿Cómo los clientes podrán recuperar sus respectivos depósitos?.

Este tipo de preguntas no tienen respuesta comprobada si un broker no está regulado ni cuenta con un sistema de garantía de depósitos. Tenlo lo cuenta.

El llamado público (publicidad)


El personaje al cual nos referimos ha estado utilizando sus redes sociales y su ya alto nivel de penetración mediática para aconsejar a los chilenos deshacerse de los pesos chilenos y pasarse a dólares debido a la situación actual del país que según su análisis, no garantiza estabilidad financiera y augura momentos difíciles. Algo que hasta ahí está todo bien, finalmente está dando asesoría “gratuita” y es justamente esta última palabra que pongo entre comillas. 

El problema es que al finalizar su consejo “gratuito”, recomienda utilizar su broker para “protegerse” de lo que se “viene” en Chile (según sus propias palabras). En pocas palabras, está creando el miedo y dando la solución (al “problema”). Una forma poco ética pero muy utilizada como técnica agresiva para la captación de clientes. Esto sin contar la explotación de su mediática imagen como núcleo de la promoción a nivel de todo Chile.

SIN Regulación


Los que trabajamos en el sector de las inversiones en derivados financieros en Chile sabemos que una de las debilidades que existe en nuestro país es que los CFD’s no están regulados (en Chile) por lo cual, esta situación deja en total desprotección a todos quienes operan CFD’s (ya sea en acciones, bonos, divisas, etc…) con brokers registrados en nuestro país. 

¿Cómo solucionamos esto los que operamos CFD’s? Para no caer en la desprotección lo que se suele hacer es operar con un broker REGULADO en un país que SÍ tenga regulación para esta clase de instrumentos. Sin embargo, no debe ser cualquier país, sino uno que mantenga un sistema regulatorio financiero sólido, con altos estándares de exigencia que garanticen seriedad en su regulación y un sistema de protección de fondos de clientes en bancos de primer nivel con cuentas segregadas de clientes respecto a la propia del broker.

Países con reguladores serios


Para quienes desean operar Forex y otro tipos de CFD’s la lista de países y sus respectivos reguladores fiables no es tan larga y eso facilita que la recuerdes. Para ello he preparado una pequeña tabla.

PAÍS
REGULADOR
NIVEL DE FIABILIDAD
Australia
ASIC
Alto
Alemania
Bafin
Alto
España
CNMV
Alto
Reino Unido
FCA
Muy Alto
Suiza
FINMA
Muy Alto
Chipre
CYSEC
Medio

Fuera de estos países, los brokers de CFD’s suelen tener regulaciones de las cuales no podemos fiarnos. Estas son las del tipo Cayman, Bahamas, Mauricio, Seychelles, San Vicente y las Granadinas, Belice, etc.. Básicamente paraísos fiscales. Esta clase de regulaciones no son para nada suficientes si quieres operar esta clase de instrumentos.

¿Dónde veo la regulación de un broker?


Por lo general los brokers indican su regulación al pie de página. Esta debe indicar un número de registro/regulación el cual DEBEN verificar en el sitio web del regulador o enviar un correo electrónico al mismo para consultar si efectivamente ese broker se encuentra regulado tal como dice. Puesto que en este mundo existe de todo y no están exentos los maliciosos que mienten al decir que SÍ están regulados bajo cierta Institución pero en realidad no es así. Por eso no basta con ver la información publicada en el sitio web del broker, sino verificarla con el mismo regulador (MUY IMPORTANTE).

Conclusión


Más allá del caso del broker creado por la persona aludida, mi recomendación es en general y muy clara. Si el broker no está regulado bajo uno de los organismos mencionados en la tabla que construí en el presente artículo, recomiendo descartarlo por completo. 

Además de eso (después de verificar la regulación), investigar su tiempo en el mercado, reseña de clientes (tu amigo Google te ayudará con eso) y por supuesto tomar en consideración algunos aspectos lógicos en todo servicio como si existe atención al cliente en un idioma que te acomode (español por ejemplo) y si ofrece las condiciones operativas que necesitas.

En Chile ya sabemos de personajes que han utilizado su exposición mediática para defraudar a personas (proceso concluidos con sentencias por el delito de estafa). Aprender del pasado para enfrentar el presente con miras hacia el futuro, es mi consejo. No permitas que la codicia te aleje del sentido común o de tomar las debidas precauciones como las expuestas en el presente publicación.

Si consideras que este artículo puede mantener a salvo a algún familiar o amigo. Te pido que lo compartas libremente ya que entre todos podemos mantenernos libres de lobos disfrazados de ovejas.



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