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Blog Planes de Pensiones
Planes de Pensiones, Planes de Previsión Asegurados, Fondos de pensiones y Planes de Previsión Social

Planes de pensiones de Value Investing

Las gestoras independientes han entrado con fuerza en la gestión de activos y cada vez son más las gestoras que aparecen con filosofías de inversión muy definidas. Originalmente estas gestoras han apostado por fondos de calidad pero recientemente hemos visto como muchas de las gestoras Value de referencia han lanzado planes de pensiones que buscan replicar la filosofía de éxito de sus fondos a los planes de pensiones. Veamos los diferentes planes Value españoles.

Value Investing aplicado a planes de pensiones

Los planes de pensiones tienen ciertas características que les diferencian de los fondos de inversión y que pueden convertirlos en productos muy favorables para algunos inversores. Uno de los motivos que más han llamado la atención de los inversores es la rebaja de la comisión máxima de los planes de pensiones. Esto provoca que actualmente podamos suscribir un plan de una gestora Value por menos comisión que el fondo con la misma estrategia lo que a muy largo plazo supondrá una diferencia importante para el inversor. Además, también tenemos que valorar la ventaja fiscal de los planes de pensiones lo que puede ser determinante para realizar nuestra inversión a largo plazo mediante una cartera de planes de pensiones.

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azValor Global Value, F.P.  

Este plan sigue la filosofía de inversión en Valor, tratando de comprar empresas infravaloradas, con una visión a largo plazo. El objetivo del plan es obtener un rendimiento satisfactorio y sostenido a largo plazo. Este plan tiene como objetivo a inversores que no tengan necesidades de liquidez a corto plazo y un horizonte de inversión superior a 5 años. Este plan continúa con al filosofía de inversión del fondo azValor Internacional.

Detalles del plan

azValor

Bestinver Global, F.P.

Este plan de pensiones tiene una filosofía similar al fondo Bestinver Internacional ypuede llegar a invertir hasta el 100% en acciones tanto nacionales como internacionales. La diversificación vendrá por la exposición a diferentes mercados, siendo en la actualidad un 80% acciones internacionales y 20% nacionales. En un plan con una clara vocación a obtener la máxima rentabilidad a largo plazo y batir a sus referencias.

Detalles del plan

Bestinver PP

B&H Jubilación P.P.

Este plan de reciente creación es el plan de pensiones de Buy & Hold por lo que no hay histórico. Es para inversores que se encuentran en una edad de entre 25-58 años, es decir al menos les quedan 10 años para jubilarse. Es un fondo mixto de renta variable con el objetivo de optimizar la rentabilidad gestionando la exposición a renta variable que oscilará entre un 30% y un 70%. Sigue una filosofía de inversión flexible entre bonos y acciones con el objetivo de lograr a largo plazo dos dígitos de rentabilidad anual. Además tiene una comisión de gestión fija del 0,9%, con una depositaría del 0,05% y una de éxito del 6%

Detalles del plan

B&H

Cobas Global P.P.

Este plan de Cobas AM aplica la filosofía del fondo Cobas Internacional, siendo su objetivo de gestión constituir un capital destinado a cubrir las contingencias de jubilación, incapacidad en sus distintos grados, dependencia severa o gran dependencia y fallecimiento del Partícipe o Beneficiario, aplicando una filosofía de inversión en valor, seleccionando activos infravalorados por el mercado, con alto potencial de revalorización.

Detalles del plan

Cobas PP

Magallanes Acciones Europeas P.P.

En este plan de pensiones Magallanes busca invertir en renta variable europea, con un estilo de inversión y filosofía igual a la que aplican en sus fondos de inversión, el Value Investing. El plan aplica la misma estrategia que el fondo Magallanes European Equity, por lo que a diferencia del resto de planes se focaliza en el universo de acciones europeas.

Detalles de plan

Magallanes PP

Metavalor Pensiones P.P.

Metagestión tiene al Metavalor Pensiones, un plan que replica al fondo de inversión Metavalor Internacional. Este plan invierte en activos de renta variable cotizados en el mercado global siendo su índice de referencia el MSCI World Euro y su objetivo obtener una rentabilidad satisfactoria en el largo plazo incurriendo en el menor riesgo posible aplicando la filosofía del Value Investing.

Detalles del plan

Metavalor PP

Conclusión

Suscribir los planes de pensiones de las gestoras Value tiene la principal ventaja de que accedemos al mismo producto (filosofía de inversión) a un coste menor por lo que anualmente tendremos un rendimiento superior a la inversión en su equivalente en fondos, además de poder disfrutar de la ventaja fiscal de los planes de pensiones. Todo ello convierte a estos planes en una alternativa interesante para la inversión a largo plazo.

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  1. #1

    Luder39

    Habría que saber si al recuperar el plan de inversiones , esa supuesta ventaja fiscal se vería materializada , puesto que sacrificamos disponibilidad por algo a futuro que no es del todo cierto.

  2. #2

    Porosha

    Símplemente me gustaría comentar que el Magallanes Acciones Europeas P.P, aunque sigue la filosofía Magallanes, su universo de inversión no es el mismo que el del European Equity. Mientras en el fondo es prácticamente nula la exposición a valores españoles y portugueses, en el plan de pensiones es bastante representativa. Hoy en día, a efectos prácticos, creo que el plan se asemeja más a un híbrido entre el fondo European y el Iberian.

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