Planes de Cuentas en BancoEstado

Con más de 16 millones de clientes en banca personas, lo que representa al 81% de las y los habitantes de Chile, BancoEstado es la institución financiera más representativa del país. Es un banco estatal que cuenta con 521 sucursales entre sus formatos BancoEstado y BancoEstado Express.

Una mujer eligiendo su Plan de Cuenta

Tiene presencia en todo el territorio chileno, y solo su producto CuentaRut tiene 14 millones de clientes. Acerca de su segmento de empresas de menor tamaño, cuenta con más de 970 mil clientes, categorizados en 91% microempresas y 9% empresas pequeñas.

En lo que respecta a su oferta de cuentas para banca personas, ofrecen 4 productos: Plan Cuenta Corriente, Cuenta Pro, Cuenta Corriente Digital y CuentaRut.

Tabla comparativa de cobro comisión mensual para cuentas BancoEstado

Planes Cuentas BancoEstado	Plan Cuenta Corriente			Cuenta Pro	Cuenta Corriente Digital
Cobro Comisión Mensual	0,4 UF*			0,28 UF	0,06 UF*

*El cobro de la comisión mensual está sujeto a diversas condiciones que pueden llevarlo incluso a costo $0.

Plan Cuenta Corriente

El Plan Cuenta Corriente de BancoEstado incluye cuatro productos: La cuenta corriente, que puede llevar asociado un talonario de cheques. Ahora bien, en el caso de ser una Cuenta Pro, ésta es sin talonario de cheques y ambas funcionan sin restricción de saldos. Incluye también una Tarjeta de Débito, para comprar en comercios asociados y efectuar giros en Chile a través de la Red de Cajeros Automáticos de Banco Estado, Redbanc y Falabella. Trae además una Tarjeta de Crédito, con beneficios y descuentos permanentes en comercios asociados y, finalmente, una Línea de Crédito que te permite cubrir emergencias e imprevistos.

Otras características del Plan Cuenta Corriente de BancoEstado es que ofrece una comisión única fija mensual por los productos del plan, la que puede llegar a costo $0 cumpliendo con ciertas condiciones de uso.

Conoce todo sobre la Cuenta Corriente de BancoEstado.

Además, permite solicitar el Pago Automático de Cuentas (PAC) para Créditos y Cuentas de Servicios, acceder a tasas preferenciales al solicitar un Crédito de Consumo o Crédito Hipotecario en BancoEstado y utilizar los canales digitales para realizar consultas, transferencias, pagos y otras operaciones a través de la Banca en Línea o App.

Requisitos

Para poder adquirir el Plan Cuenta Corriente en BancoEstado es necesario cumplir con algunos requisitos, como tener nacionalidad chilena o extranjera con residencia definitiva y ser mayor de 18 años.

Si se desea abrir el plan con una Cuenta Corriente, es necesario tener una renta líquida igual o mayor a $600.000. Además, se requiere tener continuidad laboral o haber iniciado actividades en el caso de ser trabajador independiente, además de contar con un domicilio acreditable.

El cumplimiento de la política comercial y crediticia del banco también es un requisito importante para obtener este plan.

Tarifas

El Plan Cuenta Corriente de BancoEstado tiene una tarifa base de UF 0,4 por los productos contratados, pero si cumples con las condiciones de tener un abono de remuneraciones o depósitos superiores a $600.000 al mes y realizar ocho transacciones de compras en tarjetas de crédito o débito al mes, el plan tiene costo $0. En cambio, si solo se cumple con una de estas dos condiciones, se obtiene un descuento del 50%.

Por otro lado, si se cambia la cuenta corriente de este plan, por una Cuenta Pro de BancoEstado (básicamente una cuenta vista), tiene una tarifa base de UF 0,25 por los productos contratados, pero si cumples con las condiciones de tener un abono de remuneraciones o depósitos superiores a $400.000 al mes y realizar seis transacciones de compras en tarjetas de crédito o débito al mes, el plan tiene costo $0. Si cumples con solo una de estas dos condiciones, también obtienes un descuento del 50%.

Cuenta Pro

La Cuenta Pro de BancoEstado incluye una Tarjeta de Débito con chip, lo que permite disminuir la posibilidad de clonación, y una Línea de Crédito para cubrir emergencias e imprevistos.

Con esta cuenta se pueden realizar compras en comercios y giros nacionales en cajeros automáticos de BancoEstado, Redbanc y Falabella. Además, permite realizar compras y giros internacionales en los comercios asociados a la marca Visa y en los cajeros Visa Plus. Junto con esto, también admite comprar desde Chile en cualquier comercio internacional y APPs vía online.

6.25

Cuenta Pro

Úsala en Chile y el extranjero
Pago Automático de Cuentas
Accede a tasas preferenciales al solicitar un Crédito de Consumo o Crédito Hipotecario.

Comisiones

0,28 UF

Requisitos

Para la Cuenta Pro de BancoEstado, es necesario cumplir con ciertos requisitos. En primer lugar, se debe tener nacionalidad chilena o extranjera con residencia definitiva, ser una persona natural sin giro comercial, tener al menos 18 años y contar con un domicilio acreditable.

Además, se requiere una renta líquida desde $100.000, aunque si se solicita una Línea de Crédito asociada, la renta mínima será de $200.000. Junto con esto, es necesario realizar un depósito mínimo inicial de $10.000.

Los trabajadores dependientes deben tener al menos un año en su empleo actual o seis meses con continuidad laboral de dos años, mientras que los trabajadores independientes deben tener al menos un año desde la iniciación de actividades con al menos una declaración de impuesto a la renta. Por último, se debe ser sujeto de evaluación según la política crediticia del Banco.

Tarifas

La Cuenta Pro de BancoEstado tiene una comisión mensual base de 0,2800 UF + IVA, que puede estar sujeta a descuentos de hasta un 70%, si se cumple con algunos requisitos de uso y depósitos en la cuenta, lo que significaría pagar solo 0,084 UF + IVA mensual.

El uso internacional de la tarjeta de débito incluye un cargo por compras y giros del 1,9% del monto de cada transacción, con un mínimo de US$ 0,5. Por otro lado, la solicitud de un duplicado de cartola tiene un costo de 0,05 UF + IVA por evento. Las transferencias de fondos y las transacciones de débito no tienen costo adicional, mientras que la apertura o renovación de una línea de crédito tiene un cargo de 0,05 UF mensual vencido.

Finalmente, si se requiere la reposición de la tarjeta de débito, hay un costo de 0,12 UF + IVA por evento, excepto si la razón es una falla de la tarjeta, en cuyo caso no habrá costo.

Cuenta Corriente Digital

La Cuenta Corriente Digital de BancoEstado consiste en una Tarjeta Digital a la que se puede acceder a sus datos en la APP de BancoEstado. En cambio, si el solicitante prefiere una tarjeta física, puede hacerlo sin costo en cualquier sucursal.

Esta tarjeta permite realizar compras nacionales e internacionales, siendo necesario solo suscribir las aplicaciones favoritas de compra en Chile y en el extranjero, así como inscribir las cuentas de servicios y más.

Requisitos

Para obtener una Cuenta Corriente Digital de BancoEstado, no existen requisitos específicos, sino que el cliente debe ingresar a su aplicación privada del banco, revisar si tiene una oferta de apertura de Cuenta Corriente Digital, y si la tiene, seguir los pasos indicados para obtenerla.

Beneficios

La Cuenta Corriente Digital de BancoEstado ofrece diversos beneficios, entre los que destacan una alianza con la aerolínea JetSMART, lo que implica acceso a descuentos y facilidades de pago en la compra de pasajes aéreos.

Junto con esto, a Cuenta Corriente Digital ofrece una promoción de costo $0 en la comisión mensual por los primeros 3 meses, y a partir del cuarto mes el costo se podría mantener en $0 siempre y cuando se cumplan ciertas condiciones, como que la suma mensual de abonos debe ser igual o mayor a $400.000 y se deben realizar 6 o más compras mensuales con la cuenta. En caso de no cumplir con estas condiciones, el costo de mantención preferencial es de UF 0,06.

Toda la información sobre la nueva Cuenta Corriente Digital BancoEstado.

Cuenta Rut

La Cuenta Vista de BancoEstado es su producto más masivo y de mayor alcance en el país, con más de 14 millones de clientes. Es una cuenta vista, y como tal, permite administrar el dinero en forma rápida y segura, a través de todos los canales disponibles por la institución financiera.

La CuentaRut, a través de su tarjeta de débito, respaldada por Visa, permite realizar compras en cualquier comercio nacional o internacional tanto de forma presencial como por internet. Además, permite realizar compras desde Chile en cualquier comercio internacional y APPs por internet, así como en comercios que acepten la marca VISA y girar en los cajeros PLUS.

8.0

CuentaRUT

No tiene costo de mantención ni apertura. Tú decides cuánto pagas en comisión, dependiendo del uso que le des.
No tienen requisitos de renta ni antecedentes comerciales.
No pagas comisión por compras con Redcompra.

Comisiones

0 CLP

Más información

Requisitos

Para abrir una CuentaRut en BancoEstado, no se exigen requisitos asociados a acreditar ingresos o antecedentes comerciales. Solo se debe ser chileno o extranjero con Cédula de Identidad Nacional vigente.

Si se es menor de edad, se debe tener al menos 12 años si se es mujer, y 14 años si se es hombre, y en el momento de la firma se debe ir acompañado por un representante legal, quien también debe llevar su cédula de identidad vigente.

En definitiva, la única documentación necesaria para abrir la cuenta es la cédula de identidad vigente, la cual se puede presentar en cualquier sucursal de BancoEstado.

Tarifas

La CuentaRut de BancoEstado ofrece una serie de transacciones gratuitas para sus usuarios, entre ellas todas las transferencias entre cuentas BancoEstado a través de la aplicación móvil o sitio web, así como las consultas de saldo en cajeros automáticos BancoEstado, buzón de consulta y dispensadores de saldo. Además, todas las compras realizadas a través de RedCompra, Compraquí y Webpay son gratuitas.

Respecto a los giros, el costo por transacción es de $200 en canales BancoEstado, ya sea por caja en sucursales, cajeros automáticos y Caja Vecina. En tanto, en el caso de giros en otros bancos y transferencias hacia otras instituciones financieras, el costo es de $300 por transacción, y $100 por consulta de saldo en cajeros automáticos de otros bancos.

Finalmente, para las compras internacionales realizadas desde Chile y las compras y retiros de efectivo en el extranjero, el costo es del 1,9% del monto de cada transacción, con un mínimo de US$ 0,5.

Beneficios al utilizar los productos de BancoEstado

En general, los beneficios que ofrece BancoEstado están asociados al uso de sus tarjetas, independiente del plan de cuenta al que estén adscritos. Por lo tanto, estos se mantienen para todas las tarjetas de débito, ya sean de cuenta corriente o cuenta vista de BancoEstado.

Entre los beneficios y descuentos más importantes destaca el de Hoteles Accor en Chile y Sudamérica, de hasta un 30%. También se puede acceder a descuento en diversos comercios de tecnología, moda salud, estética, diversión, y también al pago de cuotas sin interés al utilizar los productos de BancoEstado.

¿Cómo solicitar las cuentas de Banco Estado?

Para solicitar tu Plan de Cuentas, deberás presentar los siguientes documentos: tu Cédula de Identidad vigente, una fotografía reciente tamaño carnet o pasaporte, y un comprobante de domicilio con una antigüedad menor a un mes.

En cuanto a este último requisito, se aceptan estados de cuenta pagados de casas comerciales de reconocida presencia en el mercado, y correspondencia de entidades bancarias o financieras, como estados de cuenta de tarjetas de crédito o cartolas de cuenta corriente. Además, es necesario acreditar los ingresos y antigüedad laboral.

Preguntas Frecuentes

¿Cuáles son las transacciones gratuitas en la CuentaRut?

Las transacciones gratuitas incluyen la reposición de la Tarjeta CuentaRut, las compras a través de RedCompra, WebPay y Compraquí, las consultas de saldos por internet, App, Cajeros Automáticos BancoEstado, dispensadores y buzoneras BancoEstado, el pago de servicios vía internet o App, los depósitos en efectivo o con documentos, el pago de créditos BancoEstado, el bloqueo o cambios de clave, y la recarga de Chip Transantiago.

¿Cuáles son las transacciones que tienen cobro?

Transferencias a otros bancos: $300
Giros en Cajeros Automáticos de Otros Bancos: $300
Giros por Caja de $200 en Sucursales BancoEstado, BancoEstado Express y CajaVecina.
Reposición de plástico por extravío, robo, hurto: $1.000
Emisión de duplicado de cartola por mesón: UF 0,05 + IVA (se aplica valor UF del último día hábil del mes anterior)
BancoEstado está facultado para reajustar las tarifas una vez al año, durante el mes de febrero, conforme la variación del IPC acumulado durante el año anterior.

¿De qué se trata el “Uso Internacional” en la CuentaRUT?

El "Uso Internacional" en la CuentaRUT se refiere a la posibilidad de utilizar la tarjeta para compras y giros en el extranjero, así como también para realizar compras en línea en comercios internacionales y suscripciones a aplicaciones. Es importante destacar que esta función solo se encuentra disponible si se cuenta con la Tarjeta CuentaRUT con CHIP.

¿Cómo recuperar la clave de tu CuentaRUT?

Si necesitas recuperar la clave de tu CuentaRUT de BancoEstado, puedes hacerlo de manera fácil y rápida a través de la App BancoEstado o desde tu sitio privado en www.bancoestado.cl. En la App, primero debes ingresar con tu clave de acceso o huella dactilar y luego acceder al menú principal en la esquina superior derecha. Desde allí, dirígete a "Configuración de Tarjetas" y selecciona "Cambiar clave". A continuación, ingresa tu nueva clave dos veces para confirmar y luego autoriza la actualización con tu BE Pass. Si prefieres hacerlo desde el sitio web, debes ingresar con tus datos de usuario, ir al menú "Tarjetas" y seleccionar "Cambio de Clave".

¿Puedo realizar Transferencias de fondos a otras cuentas?

Sí, es posible realizar transferencias de fondos a otras cuentas, ya sean de BancoEstado u otros bancos, a través de la Banca en Línea o la App BancoEstado. Sin embargo, es necesario tener activados el BE Pass o la Tarjeta Claves de Transferencias para poder realizarlas.

¿Qué pasa si pierdo o me roban mi Tarjeta de débito?

Si pierdes o te roban tu tarjeta de débito, lo más importante es bloquearla lo antes posible. Para hacerlo, tienes varias opciones: puedes bloquearla a través de la App BancoEstado en la sección de "Bloqueo y configuración de tarjeta", por Internet en la sección de "Cuenta Pro" en la página web de BancoEstado, por Servicio Telefónico llamando al 800 80 2020 (desde Chile) o al +56226704819 (desde el extranjero), o en persona en el mesón de atención de cualquier sucursal de BancoEstado Express o BancoEstado.

Es importante que tengas en cuenta que, en caso de detectar movimientos no autorizados en tu cuenta, debes contactar a la entidad lo antes posible para solicitar el bloqueo de tu tarjeta y la restitución de los fondos.

¿Cómo obtener tu Cuenta Corriente Digital?

Para obtener tu Cuenta Corriente Digital en BancoEstado, debes ingresar a tu aplicación móvil y verificar si tienes una oferta disponible para esta cuenta. Si la oferta está disponible, deberás seguir los pasos que se te indican para obtener tu Cuenta Corriente Digital.

Obtén más información para solicitar la Cuenta Corriente Digital BancoEstado.