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Inversión paso a paso

Aprende sobre mercados financieros y las inversiones

Etiqueta "mercados financieros": 8 resultados

Renta Variable (IV). Uso de la Estadística para analizar el riesgo. Primeros Pasos

Los inversores tenemos, entre otras muchas, una herramienta de apoyo al análisis de nuestras inversiones, se trata de la estadística. No es la única y quizás no sea la mejor, pero para comenzar a entender términos y ponerles valor, para mí, personalmente, es el mejor comienzo. Todas las herramientas se basan en datos históricos y, no es que podamos determinar el futuro con ellas, sin embargo, como dije en el anterior post, nos ayudarán, sin duda, a tomar decisiones y minimizar riesgos.

Si tenemos la certeza del número que será premiado en la lotería, lo compraríamos y después pasaríamos a cobrar el premio (riesgo “cero”), pero, como se desconoce, tenemos incertidumbre, y por tanto, podemos cuantificar el riesgo con ayuda de la estadística.

Supongamos que la lotería va del número 00 al 99 y que adquirimos un número “X”. Nuestra probabilidad de ganar sería del 0,01 (1/100) y por tanto la probabilidad de perder el dinero invertido sería del 99,99. Este es el ejemplo mas sencillo.   Leer más

Mercado de Renta Fija. (4ª Parte): principales activos, gestión pasiva vs activa y fiscalidad

Principales productos de Renta Fija Pública

Aquí quedan englobados todos los valores emitidos por el Estado, Comunidades Autónomas y otros organismos públicos. Ya vimos en nuestro anterior post, el funcionamiento de las subastas, así como el mercado primario y el mercado secundario. Entre los activos o productos de la RFP, encontramos:

  • Bonos y Obligaciones del Estado:

Conocidos también en Europa como bonos soberanos, gilts en el Reino Unido o Bunds en Alemania. En los Estados Unidos, se les conoce también como "US Treasuries" o "T-Bills".

Entre el bono y la obligación, la única diferencia es el plazo de amortización. Mientras los bonos su plazo es entre 3 y 5 años, las obligaciones tienen un vencimiento superior a los 5 años, habitualmente 10, 15 y 30 años. Se emiten por su valor nominal y a un tipo de interés fijo y pagadero mediante cupones anuales. Se emiten mediante subasta pública, como ya vimos en el anterior post, por un importe mínimo de 1.000 euros y peticiones superiores siempre múltiplos de 1.000.   Leer más

Mercados de Renta Fija. (2ª Parte)

En nuestro anterior post hablamos principalmente de alguna de las características de los instrumentos que forman este mercado de renta fija. En este artículo veremos algo mas sobre el funcionamiento de este mercado, tanto de la deuda pública a medio y largo plazo, como de la deuda privada.

Hablando del mercado de renta fija, debemos destacar, que el mercado estadounidense, es el principal y mas importante y podemos decir que el mercado financiero americano se mueve en torno a él. En Europa, este mercado principalmente lo mueven las compañías de seguros y los fondos de inversión y de pensiones y en una menor medida los inversores particulares.

Pero es bueno conocer sus características y su funcionamiento, al menos en una forma básica, pues como vamos viendo, existe correlación entre todos los mercados financieros.   Leer más

Mercados de Renta Fija.- 1ª Parte

Los mercados de renta fija lo conforman principalmente la deuda pública y en menor medida la deuda privada, hablando siempre en términos de inversión.

Una de las fuentes de financiación de las empresas (incluyamos al Estado), es mediante la emisión de deuda. Esta deuda reconocida y pagadera, por la entidad emisora, engloba los productos o activos, de la renta fija.

Entre sus principales características:

  • Suele tener un vencimiento determinado.
  • Son líquidos, es decir, cotizan en un mercado secundario al que se puede acudir para hacerlos efectivos antes de su vencimiento.
  • Su rentabilidad será positiva siempre que se mantenga hasta su vencimiento (gestión pasiva), recuperando el 100% de la inversión.
  • El inversor forma parte de la sociedad emisora, como acreedor, no como accionista y con prioridad a los accionistas en el caso de su liquidación.
  • Los intereses, llamados “cupón” en los productos de renta fija, son conocidos desde el momento de la emisión, pueden ser fijos durante la vigencia de la emisión, o variables, referenciados a algún indicador o índice. Este cupón pude ser implícito, el que se obtiene por diferencia entre el valor de compra y el valor final al vencimiento, o explícito, lo que supone el cobro periódico del mismo (anual, semestral, trimestral,…).

Hemos indicado la liquidez, como una característica, pues bien, debemos distinguir entre mercado primario o de emisión y mercado secundario o de negociación. Como se indica en su nombre descriptivo, el de emisión es el mercado donde se contratan las emisiones que salen al mercado y el de negociación, donde se efectúa la compraventa de las emisiones ya en marcha, y que tiene una cotización oficial conocida, en el mercado de renta fija -AIAF-.   Leer más

De los mercados monetarios.- 2ª Parte

Antes de comenzar con este artículo, indicar que recientemente se están publicando nuevas rentabilidades en algunos depósitos bancarios a tres años, en el entorno entre el 1,00% y 1,67% TAE. No olvidemos, que debemos comparar los productos e identificar correctamente las rentabilidades, plazos, así como las posibilidades de cancelación anticipada ante posibles subidas de tipos para 2019, aunque Mario Draghi sigue con los temores de una inflación muy por debajo del objetivo del 2% con un euro que no deja de subir en su valor.

Dicho esto, continuamos conociendo el mercado monetario, en la parte que corresponde a los productos del mercado de deuda pública y el mercado del sector privado. Podría interesarnos ante posibles subidas de tipos en los próximos meses.

Entre los productos de deuda pública, tenemos las Letras del Tesoro, los Bonos y las Obligaciones del Estado. La principal diferencia de estos productos es su vencimiento. Mientras las letras del tesoro suelen emitirse a vencimiento de 12 a 18 meses (corto plazo), los bonos suelen tener vencimiento de 2 a 5 años (medio plazo) y las obligaciones un vencimiento superior a los 5 años hasta los 30 años (largo plazo).   Leer más

De los Mercados Monetarios: 1ª Parte

Ya sabemos que también es denominado mercado de dinero, y con ese nombre, es fácil determinar que activo se intercambia en él, habitualmente a corto plazo, menos de 18 meses, aunque como veremos, algunos tienen vencimiento a largo plazo.

Sus productos, tienen entre otras, las siguientes características:

  1. Escaso riesgo. Generalmente por la solvencia de las entidades emisoras junto con las garantías que aportan.
  2. Alta liquidez. La mayoría se pueden negociar en mercados secundarios.
  3. Se pueden negociar directamente. También a través de intermediarios.

Estas características nos dan paso a establecer que su rentabilidad será de las mas bajas. Por tanto, invertir en productos de este mercado, debe llevarnos principalmente a estudiar su rentabilidad real, es decir, por encima de la inflación y en algunos casos, la garantía aportada por el emisor.   Leer más

Conociendo los Mercados Financieros: Primeros Pasos.

    Mi definición personal de mercado financiero, viene a ser, un mercado donde vendedores y compradores, mediante la oferta y la demanda, establecen los precios de los productos financieros que en él se negocian. Los mercados financieros cubren todo el espectro inversor de rentabilidad/riesgo.

     Hablaba en el anterior artículo (Nuestro plan estratégico), que en la primera fase de ese plan estratégico, la fase de diseño, debemos analizar entre diferentes productos, pues bien, hoy en día el abanico es demasiado amplio para poder abarcar todos, por lo tanto, antes del análisis de los productos, sería mucho mejor conocer los mercados financieros y después seleccionar los productos.

El conocimiento de los mercados financieros es fundamental para el inversor. Es importante conocer, tanto las características y el funcionamiento del propio mercado, como las de los productos que lo conforman. Y no se trata de un profundo conocimiento del mercado, sino de sus puntos básicos, de los términos técnicos utilizados en los mercados y una base de análisis técnico y fundamental.   Leer más

Presentación del blog

Hola [email protected]

Comienzo mi andadura en un blog y mi primer paso debe ser presentarme.

Mi nombre es Rafa y actualmente estoy en excedencia laboral. Mi experiencia en los mercados financieros, además de la profesional, ha sido autodidacta, he realizado muchos cursos sobre el mercado de renta fija, el mercado de renta variable, el de derivados, fondos de inversión, planes de ahorro, planes de pensiones, fiscalidad y últimamente sobre el mercado de divisas o Forex. Y deseo seguir aprendiendo.

Ya veis, soy un enamorado de los mercados financieros.

 

¿Qué pretende ser Inversión: Paso a Paso?

No me quebrado mucho con el título del blog ¿verdad?. Me gustaría poder poner al servicio de todos los [email protected] mis experiencias y conocimientos en el mundo de la Inversión y de los Mercados Financieros.    Leer más

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Autor del blog

  • Inversionenjuego

    Empleado de Entidad Financiera, inversor y trader autodidacta.

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FRASES: “Cada día me miro en el espejo y me pregunto: Si hoy fuese el último día de mi vida, ¿querría hacer lo que voy a hacer hoy?. Si la respuesta es no durante demasiados días seguidos, sé que necesito cambiar algo” (Steve Jobs) "El mejor líder es aquel cuya existencia no nota la gente. El siguiente mejor es al que la gente respeta y alaba. El siguiente es el que la gente teme; y el último es al que odia. Cuando el trabajo del mejor líder está acabado, la gente dice: Lo hicimos nosotros mismos." (Lao-Tzu)