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El Mercado Financiero de DIVISAS (FOREX)

El éxito depende de la preparación previa, y sin ella seguro que llega el fracaso - Confucio

INTRODUCCION

Para todos los que me conocen y han seguido o siguen este blog, ya deben adivinar mi forma de realizar los posts. 

Para los que son seguidores nuevos del blog, indicarles que como siempre comenzaré con la teoría un poco aburrida y tediosa, pero entiendo que obligatoria para conocer este Mercado Financiero, donde no me callaré nada, quiero decir, ventajas y desventajas, problemas e inconvenientes, mis soluciones personales, así como los errores que he cometido a lo largo de estos más de 7 últimos años operando, sobreviviendo, y conociendo este mercado.

Quizás la teoría a los que conocen este mercado les sea muy aburrida, pero os aseguro que siempre viene bien recordarla para tenerla presente, incluso para conocer algún concepto nuevo u olvidado que siempre nos puede ayudar a mejorar nuestro trading.

El Mercado de Divisas (Currency Market), Fx o Forex (Foreign Exchange)

A lo largo de los artículos que he comenzado a preparar, iremos descubriendo los entresijos del mercado de divisas, daré respuesta a multitud de preguntas que como inversores, o mejor dicho, “traders”, surgen al descubrir este mercado, en definitiva, intentaré que cuando termine de desmenuzarlo, puedas sentir que no es algo desconocido, y que podrás desarrollar un estilo de trading donde establecer los sistemas y estrategias con todos los conocimientos adquiridos.

No quiero que sea un artículo más o un libro más que habla sobre un indicador o una estrategia para poner en práctica de las que cualquier autoproclamado gurú con un elegante lenguaje puede enseñar. Tampoco pretendo suplantar los cursos que también son capaces de desarrollar la teoría, pero que simplemente tratan de vivir de este mundo con sus enseñanzas.

Pretendo ayudarte a conocer este mercado e intentar que te superes como trader, ya que no es algo abstracto ni selectivo, pero si es algo que necesita de tiempo, confianza y ambición.

Antes de empezar a desarrollar este mercado, aquí surgiría la primera pregunta: 

¿Es el mercado de divisas un mercado financiero para un trader como yo, en el que podría obtener importantes beneficios?

Las cosas claras

Como en cualquier inversión en los mercados financieros, el mercado de divisas, no es un mercado exento de riesgos, es más, yo diría que es el mercado financiero con mayor riesgo de todos los que conozco, donde el comentario 90-90-90 llega a su máxima expresión: “El 90% de los traders en el mercado de divisas, pierde más del 90% de su cuenta en los primeros 90 días de operativa”.

Comenzar de cero a operar en un mercado desconocido es toda una imprudencia, aun teniendo en cuenta toda la información que podemos encontrar en internet, aun conociendo el riesgo de los mercados financieros, incluso teniendo conocimiento en otras inversiones financieras, te aseguro que este mercado es totalmente diferente, por eso, llegar al éxito no es fácil, todo requiere un comienzo lento para no llegar a abrumarnos, no sucumbir al miedo de lo desconocido, y estudiar, por mucho que podamos defendernos interpretando gráficos y datos, sin olvidar que la inversión es riesgo.

Esto no tiene que atemorizarnos, el trading no es fácil pero tampoco es tan difícil, en general en cualquier inversión en los mercados financieros, se debe conocer a fondo el mercado, crear una estrategia personal, establecer tu propio sistema de trading en el que poder mantener una buena gestión del riesgo, abrir una cuenta demo con un buen bróker y operar hasta sentirte seguro, eso sí, siempre he dicho que una cuenta demo no es similar (ni por asomo) a una cuenta real, no hagas en ella lo que no harías si estuvieras operando con tus propios ahorros. Este es mi objetivo.

Que una vez conozcas el mercado y sus entrañas, aprendas dónde, cómo y cuando entrar, los niveles de protección a utilizar y cómo y cuando cerrar las operaciones. Aprender a operar por uno mismo.

Si eres de los que piensa que una cuenta “demo” no sirve para nada, puede que tengas razón. Prueba a aperturar una cuenta real de 100 euros con un bróker que te permita operar con microlotes (tienes muchos en internet) y comprobarás lo sencillo que es perder un 2% de la cuenta, apenas 2 euros, y lo que cuesta volver a recuperarlos.

No preocuparos si algún término técnico de los que cite en este primer artículo, no os suena, porque os aseguro que llegareis a conocerlos.

Entre los errores que cometí al comenzar, después de haber leído varios libros, invertir en algunos cursos y operar en cuentas demo, fue creer que lo tenía todo aprendido y que defenderse en el mundo de las divisas sería como invertir en bolsa o incluso invertir en opciones, donde ya me defendía con los gráficos, el análisis técnico y fundamental, que sería fácil detectar cualquier oportunidad del mercado y aplicar la teoría, con los pips, lotajes, time frames, y demás temas aprendidos. Ese fue mi primer golpe duro. 

Cuantas veces llegué a pensar que el bróker no dejaba de mirar mis posiciones y movía la cotización en mi contra hasta cerrar la posición para en minutos volver a ver que el precio alcanzaba la posición inicial incluso se movía en el sentido que yo había determinado. Todavía no entendía el mercado de divisas.

Se trata de un mercado muy poco predecible a corto plazo, un mercado no lineal. Sobre todo porque es un mercado en el que operan, además de las conocidas como manos fuertes (fondos de inversión o hedge funds, planes de pensiones, inversores institucionales, grandes bancos comerciales, ….), los bancos centrales que pueden provocar caídas o subidas repentinas de sus divisas (os comentaré en algún post lo vivido durante 2015, donde algunos brokers importantes lo pasaron mal e incluso llegaron a quebrar). La alta volatilidad en momentos concretos, unida al apalancamiento que se puede conseguir, no tener en cuenta las correlaciones de los pares de divisas, la propia combinación de divisas (se opera sobre pares de divisas), y otras variables que iremos conociendo (políticas económicas y monetarias, materias primas, etc…_)

Como inversor “retail” busqué lo fácil, cualquier indicador o sistema de trading de los miles que se pueden encontrar en internet, para el mercado de divisas, vamos a comenzar a denominarlo “FOREX”, incluso adquirir algún robot (EA). 

Pero me di cuenta rápidamente que todo esto, solo nos puede enseñar humo, no olvidar que un sistema de trading debe entenderse y actualizarse muy a menudo y mucho más en este mercado y un indicador por sí solo, poco indica y los famosos robots que se suponen, o al menos así los venden, con una rentabilidad, no dejan de tener pérdidas. Miles de herramientas de trading en las que podrías perder el tiempo poniéndolas en práctica para observar que no tienen el resultado que indican o quieren vender y perder tu dinero.

Seguí aprendiendo, me centré en desarrollar mi propia estrategia y sistema de inversión, y llegué al trading algorítmico, a los robots advisor o expert advisor (EA) del mercado de Forex, miles, por no decir millones podemos encontrar en el mercado, muchos de ellos gratuitos y otros muchos de pago, y algunos los puse en marcha para comenzar a entenderlos, y es ahora cuando estoy empezando a entender este mundo.

La conclusión a todo esto, la iré desvelando y llegaréis a conocerla a lo largo de los próximos artículos, conoceréis mi metodología de trabajo, mis pares favoritos, mi días y horas de realizar operaciones, el por qué uso la plataforma metatrader y me siento cómodo operando en ella, e incluso algún lunes (día en el que suelo publicar los post) llegar a reflejar alguna operación que haré o realizaré ese día para que se le pueda hacer el seguimiento (os aseguro que también tengo pérdidas y lo podréis comprobar).

Especular en este mercado suele ser bastante arriesgado, por eso conoceremos las operaciones, como traders, de posibles scalping, day trading, swing trading y position trading, los distintos mercados y horarios y terminaremos conociendo las posibles operaciones a realizar en los distintos time-frames y negociar de forma eficaz protegiendo el capital inicial.

Algunas premisas que son generales para invertir en los mercados financieros:

  1. Conocer el mercado en el que deseamos operar y su funcionamiento.
  2. Tener una estrategia y un sistema de inversión. No operar a la aventura.
  3. Operar con disciplina siguiendo la estrategia.
  4. Estrategias y Sistemas, funcionarán a nuestro favor si los conocemos a fondo y sabemos usarlos.
  5. Asegurarse de quién y cómo se manejarán los ahorros. El bróker debe estar autorizado, ofrecer profesionalidad, confianza, garantías suficientes y buenas herramientas además de unas comisiones acordes a nuestra operativa.
  6. Dejar a un lado la publicidad engañosa y dañina que nos puede perjudicar.
  7. Las promesas de obtener cuantiosos rendimientos suele ser un engaño y puede llevarnos a perder nuestro dinero. Seguro que alguien tiene cuantiosos rendimientos con tus ahorros. Esto no es un juego o un hobby, es un negocio.
  8. Son muy pocos los profesionales que enseñan realmente como ganar en las inversiones, si se puede encontrar alguno.
  9. Se tendrán decepciones, pero no te pueden hacer sentir perdedor.
  10. Crea tu propio diario de trading en la que incluyas la mayor parte de datos posibles al abrir y cerrar operaciones. Conocer porqué ha sucedido una operación de apertura o cierre te llevará a mejorar tu sistema, mantener tu ego apartado y consecuentemente obtener mejores resultados.

El mercado de divisas es un mercado OTC (Over The Counter) en el que se negocia al contado. Se trata del mayor mercado financiero del mundo con un volumen de operaciones muy superior al del resto de mercados financieros. A diferencia de la mayoría de mercados financieros, no es un mercado centralizado y tiene muchos creadores de mercado (conoceremos los distintos tipos de brokers/dealers).

Cada creador de mercado contabiliza y controla sus propias operaciones, desde los creadores de mercado primarios (los mayores bancos a nivel mundial) y los mayores especuladores que realizan transacciones en el mercado interbancario, a los pequeños operadores individuales que lo hacemos a través de brokers.

Hay más de 30 mercados de divisas importantes en todo el mundo, pero, habitualmente se dividen por zonas geográficas: Asía, Europa y América del Norte, destacando dentro de ellos, los mercados de Londres, Nueva York, Tokio, Singapur, Hong Kong, China o Sydney. Cada uno con sus propias características.

Esto implica que se pueda operar las 24 horas del día durante cinco días a la semana ininterrumpidamente. Abre el domingo por la noche a las 23 horas (hora española) y cierra los viernes a las 22 horas (hora española). Por lo tanto se debe tener en cuenta las características de cada mercado, horarios de negociación más líquidos y volátiles, de mayor volumen, etc…

Mi mayor deseo, que si comenzáis a operar en este mundo del Forex, podáis aprovechar mis experiencias y comentarios y consigáis los mayores éxitos.

Todo dependerá de vuestro interés, esfuerzo, confianza y seguridad en vosotros mismos. Ser disciplinado. Creo que nadie puede decir que esto es fácil y si te lo dicen, mienten. Pero de ti depende que sea menos complicado y tras el aprendizaje, pueda llegar a ser rentable.

No busques una respuesta positiva rápida, tómalo con calma y la experiencia te irá indicando el cómo, cuándo y dónde.

Siempre lo he dicho:

“CONOCIMIENTO Y EXPERIENCIA”

Como siempre me interesa conocer vuestra opinión sobre este y sobre los siguientes posts, vuestros comentarios y por supuesto, cualquier duda o consulta relacionada, que pueda aclarar lo tratado. Iremos ampliando y desarrollando los temas y entre todos aprendemos.

El próximo post, antes de entrar de lleno a conocer que es el Forex y todo lo que incorpora el mercado de divisas, lo dedicaré a conocer un vocabulario básico de términos y palabras que podemos encontrar en el mundo de Forex, para ir entendiendo los artículos, intentaré reflejar la mayoría de ellos, los más usados, pero puede que alguno ese quede en el camino y puede que otros muchos los repita, los conozcáis del mundo de las inversiones financieras o los recuerde a lo largo de los artículos. Perdonadme si soy algo reiterativo.

Os espero el próximo lunes. Un saludo de @inversenjuego

«No hay viento favorable para el barco que no sabe adónde va». https://inversionenjuego.wordpress.com/
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FRASES: “Cada día me miro en el espejo y me pregunto: Si hoy fuese el último día de mi vida, ¿querría hacer lo que voy a hacer hoy?. Si la respuesta es no durante demasiados días seguidos, sé que necesito cambiar algo” (Steve Jobs) "El mejor líder es aquel cuya existencia no nota la gente. El siguiente mejor es al que la gente respeta y alaba. El siguiente es el que la gente teme; y el último es al que odia. Cuando el trabajo del mejor líder está acabado, la gente dice: Lo hicimos nosotros mismos." (Lao-Tzu)