Las inversiones en el mercado de divisas (FOREX) puede ser la experiencia más amarga o la más reconfortante al invertir en este mercado. Como cualquiera otra actividad debe pasar por un proceso de enseñanza y practica para tener resultados claros y objetivos.
De acuerdo con diversas conversaciones con colegas y personas interesados en el tema del mercado FOREX, recopile las 10 preguntas más frecuentes.
¿En sí que es el mercado FOREX?
El mercado FOREX es el espacio virtual donde se intercambian una divisa por otra, es decir, puedes intercambiar dólares por euros, o bien pesos mexicanos por dólares americanos. Las operaciones que haces son únicamente compra o venta.
¿Necesito mucho dinero para poder invertir en FOREX?
No necesitas mucho dinero para poder iniciar a invertir en este mercado, ya que no compras directamente la divisa, lo que compras es un contrato por diferencia (CFD, por sus siglas en ingles), que previamente el intermediario (Bróker) ya cuenta. Leer más
Para que una persona pueda iniciar a invertir en el mercado FOREX o en cualquier otro mercado financiero debe tener claro los conceptos básicos y lo que es más importante el contrato de compra-venta. Después de que tenga claro el contrato podrá iniciar con el estudio de análisis técnico, fundamental, empezar a practicar los métodos de operación etc. Pero si desde el principio no conoce los conceptos básicos de un contrato tendrá fuertes pérdidas no por la operativa sino por falta de conocimientos básicos.
El par de divisa: Regularmente al invertir debemos estar muy atento a que par de divisa estamos por operar, sea está a la venta o a la compra. También debemos tener claro, como leer los pares de divisas ejemplo: GBP, JPY, EUR,CHF, etc.
Ejecución instantánea: Este es un tipo de orden que se usa para abrir al instante como lo dice la propia palabra. Se usa para invertir al momento si vemos un cambio de tendencia, una confirmación por análisis técnico o simplemente adentrarnos en la volatilidad de una noticia fundamental.
Orden pendiente: Este tipo de orden se utiliza cuando queremos invertir a un precio de compra o venta distinto al precio actual. Se utiliza cuando no ternemos tiempo de estar al frente de la PC para monitorear los graficos. Existen cutro tipos de orden pendiente, (Buy Limit, Buy Stop, Sell Limit y Sell Stop), que se podrán explicar en próximos artículos.
Volumen: Es el lote que vayamos a invertir y este va a depender del apalancamiento de 1:100, 1:200, 1:300 o el que tengamos contratado con el Broker. El lotaje de una operación pueden ser (micro-lote, mini-lote y lote) y el trader o la persona inversionista puede fraccionar el lotajes es decir, hacer operación con la combinación de micro, mini y lote por ejemplo invertir con un volumen de, 0.36, 1.15, 0.60, 0.13…etc.
Valor del contrato: El valor del contrato esta relacionado al volumen, es decir, el valor de un volumen de un lote (1) es de 100,000 unidades, el valor del contrato de un volumen de un mini-lote es de 10,000 unidades y el valor del contrato de un volumen de un micro-lote es de 1,000 unidades y al igual que el volumen se puede fraccionar.
Margen: El margen es la cantidad de capital que el Broker de mantendrá pero no te lo retiene, para que puedas abrir distintos volúmenes de operación y que este capital mantenido dependerá del apalancamiento que tengas contratado con el Broker, cabe resaltar que si no tienes como mínimo el margen no podrás abrir volúmenes por encima del margen.
Spread: Es la diferencia del precio de compra menos el precio de venta, y esta va hacer la comisión que el bróker te cobrara cada vez que abras una operación a la venta o la compra. Este Spread puede ser fijo o flotante, pero también dependerá del paquete contratado con el Broker.
Valor del PIP: Porcent in Point, es el valor decimal que tiene todos los pares de divisas al incrementar o decrecer su valor en el mercado, y este nos sumara dinero si vamos en ganancias o nos restara dinero si vamos en perdida en nuestra operación. Regularmente el pip de un par de divisa se encuentra en el cuarto o tercer digito después del punto, pero esto puede variar de acuerdo al par de divisa.
Swap diario: El Swap es un cobro o pago por parte del Broker por mantener una posición abierta sea a la compra o venta en cualquier par de divisa y esta dependera principalmente de la tasa de interés que se tenga en cada país de acuerdo a la divisa y posterior a ello, dependera de si es compra o venta en cualquier par.
Vender: Es la operación de vender la divisa Base a cambio de una cantidad de unidades de la divisa cotizada, se ejecuta esta operación cuando el grafico del par de divisa empieza a decrecer y a obtener valores mínimos.
Comprar: Es la operación de comprar la divisa Base a cambio de una cantidad de unidades de la divisa cotizada, se ejecuta esta operación cuando el grafico del par de divisa empieza a incrementar y a obtener valores máximos
Stop Loss: La cantidad monetaria, pips o porcentaje del capital que tengas presente para perder en una posición, cabe resaltar que el Stop Loss nos sirve para tener una perdida máxima aceptada.
Take Profit: La cantidad monetaria, pips o porcentaje del capital que tengas presente para ganar en una posición, cabe resaltar que el Take Profit nos sirve para tener una ganancia máxima aceptada.
Trailing Stop: Se ejecuta únicamente cuando la posición se encuentra en terreno ganador y nos ayuda para que, cuando tenga una corrección contraria a nuestra posición, no pardamos todo el capital ganado y cierre aun en un precio que devenga ganancias.
Si bien aún falta profundizar en algunos de los 14 conceptos explicados, es lo mínimo que debe de saber una persona que va a empezar a invertir en el mercado FOREX, ya que como se mencionó, sino tiene calor los puntos básico anteriores puede incurrir a pérdidas significativas y hasta perder la totalidad de la cuenta. Leer más
Una posible salida de Gran Bretaña de la Unión Europea, aparte de un conflicto y repercusiones sociales y políticas, la economía Británica tendrá un fuerte impacto y limitándome solo hablar de su moneda de curso legal, la Libra Esterlina (GBP).
Theresa May primera ministra del Reino Unido, no ha podido concretar una salida condicionada de Gran Bretaña, por lo que pone en evidencia que una de las economías más fuerte a nivel mundial está en una balanza que se tambalea por una salida con solidez o un descalabro.
El 26 de junio del 2016 cuando los británicos los llamaron a las urnas para votar a favor de la permanencia de Reino Unido a la UE o salir de este, los resultados favorecieron a una población joven siendo un numero mayor de votos a favor de su salida y el cual se denomino como el BREXIT. Leer más
El grupo que compone las divisas con mayor volatilidad y movimientos registrados en sus precios históricos, son aquellos pares que en su mayoría tienen al dólar como divisa base o divisa cotizada. El índice del dólar mide su valor a partir de una canasta de las principales divisas en relación al dólar y son las siguientes:
Euro (EUR)
Yen japonés (JPY)
Libra esterlina (GBP)
Dólar canadiense (CAD)
Corona Sueca (SEK)
Franco suizo (CHF)
Si un trader opera las anteriores divisas y hacen par con el dólar americano (USD), tendrá un portafolio de divisas con un rendimiento alto pero también con un alto nivel de riesgo, ya que los cambios en los precios de las divisas son significativos.
El índice del dólar, representado con el índice de futuros del dólar, visto a casi 40 años, nos muestra la inestabilidad de esta divisa así como sus periodos de auge y recesión. Leer más
Hay mucha información sobre el mercado de intercambio de divisas en los medios de comunicación y en muchos casos por el autoaprendizaje o bien por redes de mercadeo la información es escasa o errónea y se llega a perder parcialmente o la totalidad del capital.
EL mercado FOREX existe desde hace bastante tiempo, desde el momento que se necesitaban comprar y vender mercancías con diferentes monedas cuando el oro dejo de ser el patrón monetario, sin embargo, el desarrollo del sistema financiero así como la expansión de los mercados conocido como “Globalización” trajo consigo una mayor numero de intercambios en diversas monedas para poder efectuar los pagos.
Divisas
El marcado de FOREX intercambian divisas por otras, y estas se conocen como pares de divisas, un ejemplo de ello es el euro-dólar (EUR / USD), a la divisa colocada a la izquierda o en primer lugar se le conoce como divisa base y esta representa una unidad en este caso sería el EUR. Para la divisa que se encuentra a la derecha se le conoce como divisa base, y esta representa “x” cantidad de fracciones de la divisa para poder comprar o vender a la divisa base. Leer más
Los pares de divisa con mayor volatilidad en el año pasado de acuerdo al Averenge True Range, se localizaron en los pares de divisas con el dólar americano (USD) el euro (EUR), la libra esterlina (GBP) y el Yen japonés (JPY), con las combinaciones de estos pares de divisas la volatilidad superaba el punto porcentual, claro está que con solo estos pares un trader amante al riesgo conseguía las ganancias esperadas o en pocas operaciones tener grandes pérdidas.
Hay que resaltar que las inversiones en el mercado FOREX en los países latinoamericanos ha tenido un crecimiento, sin embargo, no de una forma sistemática, ordenada y de seriedad, ya que algunas redes han distorsionado el conocimiento en este mercado, pero en fin, el tema para abordar es otro.
Un trader con método de operación Swing espera alrededor de 100 pips a 500 pips y para ello se tiene que esperar varios días para que el par de la divisa se dirija a este Take Profit sin embargo hay pares de divisas en este inicio de año que no tiene alguna tendencia en concreto. Leer más
Las inversiones de los traders independientes y esta ola creciente del conocimiento del mercado Foreing Exchange (FOREX) a través de diversos canales de información, muestran que este mercado tiene un ratio mayor de riesgo si la información es incorrecta o incompleta.
Como en toda rama de conocimiento y profesión la experiencia y la práctica es fundamental para una correcta aplicación. En el mercado FOREX como en otros mercados el “tiempo”es muy importante, tanto para el retorno de la inversión, como el tiempo de adquirir un activo financiero, pero en este Blog se habla acerca de los pares de divisas.
Los traders independientes debemos de tener reglas, métodos y herramientas específicas al entrar al mercado con una inversión de las tantas, hablaremos del “tiempo” de mantener la posición de compra o venta de un par de divisa. Leer más
Los pares de divisas “Major”, son aquellas que tienen un mayor número de transacciones en el mercado FOREX, estas divisas se encuentran en los países desarrollados por tal motivo tienen un mayor número de transacciones por su comercio internacional, pagos internacionales, pertenecientes del Derecho Especial de Giro, por ser divisas de reservas internacionales, entre otros.
Las transacciones que tiene el mercado FOREX al día oscila en entre los 4 a 5 billones de dólares como se muestra en el gráfico siguiente en el periodo del 2001 al 2006.
¿Cuáles pares de divisas son?
Estos pares tienen mucha volatilidad por lo antes mencionado, por ello son la especialidad de los trader´s con una operativa desde “Scalping” hasta “Long”, así mismo son sensibles a noticias (fundamentales), así mismo tienen un recorrido al día (comúnmente los broker´s cierran a las 4 pm) de 100 a 300 pips en promedio. Leer más
Robert Triffin fue un economista Belga, clave para entender el rompimiento de los acuerdos de Bretton Woods, (al tener mayor flujo de dólares respaldado cada vez menos por onzas de oro) y la interpretación de la cuenta corriente de los Estados Unidos.
Tras la apertura y liberalización de los mercados se profundizo los desequilibrios y la inestabilidad en sus balances de pago, que muestran un déficit o superávit comercial en relación con otros países y demuestra alguna interdependencia entre ellos, como, por ejemplo Corea del Sur, que la mayor parte de sus exportaciones son mercancías de valor agregado y cualquier variación en ella se es reflejada en el comportamiento económico.
La cuenta de capital de la balanza de pagos muestra la inversión y el financiamiento del sector externo y forman un importante pilar para entender desde un aspecto operativo, de los mercados financieros y tomando como ejemplo a la economía real mexicana. Leer más
Ninguna técnica analítica por más sofisticada que sea, podrá reemplazar a la experiencia y el buen juicio profesional en el manejo de riesgos
JP Morgan
La gestión del riesgo es un tema de gran amplitud, desde un punto teórico podemos encontrar una gama de bibliografía que nos permitirá analizar y aprender a gestionar el riesgo en diferentes mercados, ejemplo de ello el “Risk Management And Financial Institution” (documento técnico que proporciona una descripción detallada de RiskMetrics), “Medición y control de riesgos financieros”, 3ra Edición de Alfonso de Lara, “Estimación del valor en riesgo en la BMV” de Aguirre Salado, entre otros, que forman parte del acervo bibliográfico para la administración o gestión del riesgo. Leer más
Egresado de la carrera de Economía con especialidad en fianzas por la UNAM, trader en el marcado de divisas, accionario y activos extrabursátiles, columnista, escritor, conferencista, maestro en cursos de FOREX y CEO fundador de la academia Trading Advisor.
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