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Etiqueta "Guía fondos de inversión": 32 resultados

¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona?

En este artículo explicaremos el concepto de fondo de inversión, y los principales aspectos a tener en cuenta para entender al completo su funcionamiento. Para comprender qué es un fondo de inversión y cómo funciona, tenemos que conocer los conceptos que están estrechamente relacionados como las inversiones: valor liquidativo, participaciones, sociedad gestora o depositario, entre otros conceptos son primordiales.

¿Qué es un fondo de inversión?

Los fondos de inversión o también conocidos como Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), son vehículos de inversión que engloban las aportaciones de diversos ahorradores, y mediante el cual los ahorradores ceden a los gestores prefesionales, la toma de decisiones sobre la inversión de su patrimonio. La inversión se realiza de forma conjunta en los activos que el equipo gestor considera adecuados para obtener la máxima rentabilidad posible. En función de una estrategia de inversión previamente defenida.
 
Fondos de inversión
 
Por tanto un fondo de inversión está formado por un patrimonio, que no tiene personalidad jurídica, y que está dividido en participaciones.
 
El fondo puede invertir en un universo amplio de activos: bonos, acciones, derivados, divisas, así como en productos no financieros como bienes inmuebles o materias primas. Además pueden invertir en cualquier zona geográfica. Eso sí, deben respetar la filosofía de inversión marcada.
 
Todos los fondos nacen con una determinada filosofía de inversión, en la que se especifica la distribución de activos en la cartera. El perfil de riesgo determinará la exposición del fondo a renta variable (más arriesgado) o a renta fija (más conservador). También se debe determinar si va a invertir en una determinada región, como puede ser España, o en más países. Incluso puede invertir a nivel global.

 

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¿Qué ha sido lo más leído de fondos de inversión en 2017?

Con el 2018 a la vuelta de la esquina, hemos decido recopilar lo más leído de fondos de inversión del presente año 2017. Artículos formativos, de actualidad...a continuación tenemos acceso a las mejores publicaciones en el blog y foro de fondos de inversión de Rankia.

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Lo más leído del blog y foro de fondos de inversión 2017

1. ¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona?

En este post queremos explicar el concepto de fondo de inversión, así como dar algunas pinceladas sobre su funcionamiento. Para comprender qué es un fondo de inversión y cómo funciona, tenemos que conocer los conceptos que están estrechamente relacionados como inversores, participaciones, sociedad gestora o depositario, entre otros. 

2. ¿Qué comisiones se pagan por contratar un fondo de inversión? Suscripción, reembolso, gestión y custodia

Cuando contratamos un fondo de inversión, podemos llegar a pagar cuatro tipos de comisiones, por contratar y reembolsar el fondo, denominadas comisión de suscripción y comisión de reembolso, respectivamente. También encontramos la comisión de gestión cuyo objetivo es remunerar el servicio de los gestores y, finalmente, la comisión de depósito. Las comisiones juegan un papel muy importante a la hora de elegir un fondo de inversión.   Leer más

Todo lo que hay que saber de Fondos de inversión en un único artículo

La información sobre fondos de inversión es muy amplia y en ocasiones nos podemos hacer un líp buscando. El objetivo de este artículo es hacer frente a este problema y recopilar todo lo que hay que saber de fondos de inversión. Para comenzar en el mundo financiero y en concreto en el mundo de los fondos de inversión es más que conveniente saber en qué consiste esta inversión y si se adapta a lo que nosotros buscamos y estamos dispuestos a dar. Repasaremos el concepto de fondos de inversión, cómo funciona, qué tipos hay, los ratios más importantes que tenemos que analizar, etc. Además, para completar los conocimientos podéis descargaros la guía de fondos de inversión, ETFs o planes de pensiones de forma totalmente gratuita. 

Pero empecemos leyendo el artículo "¿Por qué invertimos en fondos de inversión?" Para encontrar información de IICs quizás os pueda interesar este contenido "Paso a paso para encontrar las posiciones de un Fondo de inversión o SICAV en la CNMV".

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¿Qué comisiones se pagan por contratar un fondo de inversión? Suscripción, reembolso, gestión y custodia

Cuando contratamos un fondo de inversión, podemos llegar a pagar cuatro tipos de comisiones, por contratar y reembolsar el fondo, denominadas comisión de suscripción y comisión de reembolso, respectivamente. También encontramos la comisión de gestión cuyo objetivo es remunerar el servicio de los gestores y, finalmente, la comisión de depósito. Las comisiones juegan un papel muy importante a la hora de elegir un fondo de inversión.

Analizando las comisiones de los fondos de inversión

 

Comisiones fondos de inversion

 

En este artículo profundizaremos un poco sobre las distintas comisiones aplicables al contratar un fondo y su legislación, que viene establecida en la  Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva  (modificada por la Ley 31/2011, de 4 de octubre ) y en el  Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio que la desarrolla. 

Artículo 8 Comisiones. Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva 

Las sociedades gestoras y los depositarios podrán percibir de los fondos comisiones de gestión y de depósito, respectivamente, y las sociedades gestoras de los partícipes, comisiones de suscripción y reembolso; igualmente, podrán establecerse descuentos de suscripción y reembolso a favor de los propios fondos. Dichas comisiones que se fijarán como un porcentaje sobre el patrimonio o rendimiento del fondo, o bien sobre una combinación de ambas variables, o en su caso, sobre el valor liquidativo de la participación, no podrán exceder de los límites que, como garantía de los intereses de los partícipes y en función de la naturaleza del fondo y del plazo de vencimiento de las inversiones, se establezcan reglamentariamente. En el folleto y en el documento con los datos fundamentales para el inversor se deberán recoger la forma de cálculo y el límite máximo de las comisiones, las comisiones efectivamente cobradas y la entidad beneficiaria de su cobro.

Se podrán aplicar distintas comisiones a las distintas clases de participaciones emitidas por un mismo fondo. En cualquier caso, se aplicarán las mismas comisiones de gestión y depositario a todas las participaciones de una misma clase.

 

Comisión Máximo
Comisión de Suscripción 5%
Comisión de Reembolso 5%
Comisión de Gestión 2,25%
Comisión de Éxito 18%
Gestión + Éxito 1,35% + 9%
Comisión de Depósito 0,2%

 

Diferencias entre fondos growth, fondos value y fondos blend

Existe una amplia gama de fondos de inversión  entre los que podemos elegir a la hora de formar nuestra cartera de inversión: monetarios, renta fija, renta variable, mixtos... A su vez podemos distinguir entre fondos de inversión growth, fondos de inversión value o fondos de inversión blend . Esto dependerá del tipo de empresa en el que invierte cada fondo. A continuación, vamos a ver las diferencias que existen entre estos tres tipos de fondos. 

Fondos de inversión growth Fondos de inversión value

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Fondos Global Macro: un enfoque diferente para aprovechar las tendencias macroeconómicas

Distintas estrategias de inversión para un mismo objetivo: rentabilidad. Distintos caminos para una misma meta: rentabilizar las aportaciones de los partícipes. Ya hemos visto en qué consisten las estrategias de Event Driven o Multiestrategia, ahora vamos a analizar la Global Macro y qué fondos de inversión la implementan en sus carteras.  

La estrategia Global Macro normamente es utilizada por los Hedge Funds o fondos de inversión que escogen los valores (así como la ponderación de los mismos) de renta variable, renta fija, divisas, commodities, etc en función de la visión económica o política de varios países o su situación macroeconómica. 

Fondos Global Macro

Ejemplo: Imaginemos que el gestor de un fondo de inversión cree que Reino Unido entrará en recesión. En ese caso, podría ponerse corto en acciones o vender futuros del índice FTSE100.    Leer más

Guías gratuitas de Fondos de inversión, Planes de pensiones y ETFs

Desde Rankia hemos elaborado varias guías de finanzas para ayudar a los inversores a comprender mejor el mundo financiero. En este artículo vamos a detallar el contenido de las guía de Fondos de inversión, ETFs (actualizada recientemente) y Planes de Pensiones. Los ratios más importantes a seguir, cuáles son las principales ventajas de cada producto, para qué perfil de inversor son más adecuados... La descarga es totalmente gratuita. ¡Descarga tu guía!

Guía ETFs Guía Fondos de inversión Guía de Planes de Pensiones

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Diferencias entre Soft Close y Hard Close en los fondos de inversión

Cada fondo de inversión tiene una filosofía de inversión que, junto con la capacidad del equipo gestor, tiene una cantidad máxima de dinero que puede gestionar sin causar problemas operativos e incurrir en costes de oportunidad que les lleven a menores rentabilidades. Por ello, existen las figuras del Soft Close y Hard Close de los fondos inversión, con el objetivo de controlar y regular este tipo de situaciones en las que los gestores no son capaces de gestionar más patrimonio de los partícipes. 

Características del Soft Close y Hard Close

soft close hard close

La decisión de realizar un Soft o Hard Close se toma con mucho cuidado ya que afecta tanto a los partícipes actuales como a los nuevos. Además su principal problema es la pérdida de confianza por parte de los inversores en los fondos que toman esta clase de medidas. Algunos inversores reciben esto como una mala noticia dado que puede significar que los gestores del fondo ya no saben qué hacer con el patrimonio y están tomando peores decisiones de inversión, lo que afectará a la rentabilidad final del producto.   Leer más

Nuevas herramientas para fondos de inversión

Desde el área fondos de inversión hemos sacado varias herramientas nuevas que serán de utilidad para los usuarios. Todas las herramientas son gratuitas y estamos trabajando en mejorarlas y actualizarlas:

  • Fondutest
  • Mi Cartera Rankia
  • Guía gratuita: Cómo elegir un fondo de inversión
  • Grupo de compra Rankia
  • Buscafondos

Fondutest

Esta herramienta te ayuda a conocer tu perfil de riesgo. El perfil de riesgo es la base de la toma de decisiones en inversión, siendo la primera pregunta que debe responder cualquier inversor para así poder construir una cartera en base a sus necesidades. Para ello necesitamos responder a una serie de preguntas sobre objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, así como la capacidad de ahorro futura. Al realizarlo, te llegará a tu correo qué perfil se adapta mejor a tus respuestas, así como un breve explicación del mismo y de la tipología de productos que mejor se adaptan a tus necesidades   Leer más

Nueva Guía de Fondos: Cómo elegir un fondo de inversión

El inversor debe conocer bien el funcionamiento de los fondos de inversión para así encontrar a los mejores gestores entre la cantidad de productos de mala calidad. Es necesario saber cómo hay que analizar un fondo de inversión y sus principales características. En esta guía encontrarás una serie de pautas con las que el inversor particular incrementará sus probabilidades de identificar a los mejores gestores de fondos de inversión.

Cómo elegir un fondo de inversión

¿Qué voy a encontrar en la guía?

  1. Ratios más comunes
  2. Ratios elaborados por el equipo Rankia
  3. Rentabilidad absoluta y relativa
  4. Concentración o diversificación en la cartera
  5. Diferentes estilos de gestión
  6. Cómo batir al mercado
  7. La falsa gestión activa
  8. Riesgo divisa
  9. Distribución o acomulación
  10. Fondos de autor
  11. ETFs como alternativa a los fondos
  12. Ejemplos de análisis de fondos
  13. Conclusiones y Consejos clave

 Descarga la guía Cómo elegir un fondo de inversión >>>  En esta guía encontrarás todo lo necesario para analizar fondos, en PDF y de forma gratuita   Leer más

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[CURSO] Plantea tus preguntas sobre fondos de inversión

Rankia. En este webinar, Luis García Langa responderá a todos vuestras preguntas sobre fondos de inversión o plantear un análisis de un fondo. Podéis dejar vuestras preguntas en este espacio: Preguntas para Luis en el próximo webinar. 

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