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Finanzas para inversionistas en formación

Información entendida y entretenida para inversionistas

Reino Unido más allá del Brexit

La semana pasada los baby boomers le ganaron la partida a los Millennials británicos en un ejercicio de democracia y soberanía que le cobró factura al mundo. Existen especialistas que afirman que se está magnificando este hecho y hay otros que pronostican que se avecinan cambios estructurales en la geopolítica y la economía del mundo. Desde que la Real corona británica ejercía con orgullo la piratería que azotó al comercio europeo era evidente que la sociedad inglesa tenía muy claro su escazo sentido de pertenencia a la Europa continental, y hoy sigue vigente ese sentimiento de independencia del resto de continente. Otra vez los ingleses le exigen espacio a los libros de historia: La Revolución Industrial del siglo XIX, los inmigrantes protestantes que fundaron las 13 colonias americanas, cuatro adolescentes de Liverpool con ritmos revolucionarios que en los sesentas conquistaron el mundo y ahora, una vez más, los británicos son noticia con el divorcio más caro de la historia. A continuación algunos números británicos que van más allá del Brexit.   Leer más

La mejor inversión del mundo

 

Cuando mi primer hijo llegó al mundo hace casi 15 años, de forma inmediata se incubó una inquietud en mi mente: Su educación.

 

Si eres padre o mamá sabes que las primeras preocupaciones económicas que tienes que cubrir serán pañales, comida y salud del recién nacido, aunque tienes que ver el futuro y más rápido de lo que te imaginas los pequeñines se convertirán en jóvenes universitarios y, en consecuencia, habrá que proporcionarles las mejores herramientas para enfrentar un mundo en constante transformación que exige ser competitivos en cualquier ámbito laboral. Por eso, actualmente para los padres se ha convertido en una prioridad el crear una estrategia financiera para brindarles a los hijos la mejor educación, es decir, la mejor inversión del mundo.

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El fútbol y las finanzas de tu vida

Seguramente has visto muchos goles en tu vida, ¿recuerdas ese gol con que la selección se clasificó al mundial?, ¿O ese con el que tu equipo se llevó un clásico cuando todo indicaba que eras víctima y no victimario?, son muchos goles los que has gritado, habrá algunos que recuerdes más que otros, pero si alguna vez tuviste la fortuna de jugar y anidar el balón entre los tres postes… bueno, esa sensación es inigualable y sabes a lo que me refiero.


Si tus finanzas fueran un partido de futbol. ¿Cómo sería el encuentro?, ¿Serías ofensivo o tu parado sobre la cancha sería defensivo?, ¿Serías un dichado de técnica o la garra sería tu mejor carta?

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"Roma no se hizo en un día": Entrevista a Humberto Calzada

¿Qué son los asesores independientes? ¿Cuáles son sus principales servicios? En la siguiente entrevista realizada por Edgar Arenas a Humberto Calzada, blogger en Rankia y asesor independiente de G&C Bursátil, aprenderemos todo sobre los asesores independientes y sus ventajas respecto a otros tipos de intermediarios bursátiles. Como veremos, “Roma no se hizo en un día”, es decir, las inversiones financieras son proyectos que se deben dejar madurar.

 

1. ¿Hola Humberto, platícanos cómo llegaste a ser asesor independiente?

Hola Edgar; la mayor parte de mi carrera en el medio bursátil ha sido en el área comercial, básicamente vendiendo productos financieros, actividad que me agrada mucho ya que me gusta tener contacto con la gente; pero mi objetivo desde que estudie la carrera fue llegar a ser trader en alguna Casa de Bolsa, es muy complicado escalar a ese nivel siendo ejecutivo de cuenta, por azares del destino a principios del 2015 la institución donde yo trabajaba rescindió mi contrato, algunas instituciones me ofrecieron trabajo para el área comercial, pero surgió la oportunidad en GBM Homebroker de trabajar en un esquema llamado Advisor, es decir trabajar con la Figura de Asesor Independiente que está autorizada por la CNBV, esta figura me brindo la oportunidad de poder asesorar a mis clientes de manera independiente, además de operar sus contratos de inversión bajo un contrato discrecional, cobrando honorarios por mis servicios, ya sea por el manejo de la cuenta o el rendimiento en sus carteras, eso me agrado bastante.

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El efecto Millennial

¿Sabes que era el error del Milenio?, ¿Viste en el cine el Episodio I de Star Wars: La amenaza fantasma?, ¿Recuerdas el peculiar sonido que hacia tu computadora cuando conectabas el módem a la línea telefónica?, ¿Le pediste un Nintendo a los Reyes Magos?, ¿A tu teléfono celular le sacabas la antena con los dientes? Eres un Millennial. La generación de los millennials compone a los nacidos entre 1980 y 1995 (el concepto dependiendo de la fuente suele moverse pocos años más o menos), es decir, son personas que tienen entre 20 y 35 años y que se volvieron adultos con el cambio del milenio. Vivieron una serenidad económica antes de la crisis hipotecaria que detonó en 2008 y conocieron en México marcas como Supermercados Carrefour y DirecTV.

 

Cuando la generación del milenio llegó a la vida existían en México billetes de 50 mil pesos, en el Distrito Federal las contingencias ambientales casi siempre eran en épocas de frío, el tipo de cambio estaba a mediados de los noventas en $8 por Dólar y todos nos tuvimos que acostumbrar al concepto de Nuevos pesos.   Leer más

Hitler recargado

El lugar se llama Bautzen, una pequeña ciudad alemana cerca de la frontera con Polonia y República Checa de techos color ocre que se pierden entre una campiña de altos y verdes arboles. Pero en marzo de este año, el idílico paisaje contrastaba con las llamas que subían por encima de un vetusto hotel en el centro de la ciudad que había sido habilitado para acoger refugiados. Mientras los poco más de 300 ciudadanos sirios corrían tratando de escapar de las llamas, a mitad de la calle un grupo de personas (incluidos niños) entre gritos y aplausos vitoreaban la dantesca escena.

 

Las autoridades alemanas, además de investigar la causa del siniestro, ofrecieron disculpas por el escarnio de lo sucedido. Esta culpa histórica que los alemanes asumieron desde el día en que firmaron su rendición en la Segunda Guerra Mundial, parece ser que los compromete por las causas de las minorías y desvalidos. ¿Pero hasta donde puede sostener la economía alemana esta cruda moral?

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¿Quieres invertir? ¡Primero averigua tu perfil!

Es la primera semana de mayo, llegas a tu casa después de un día de trabajo, abres la puerta y encuentras tu estado de cuenta sobre el piso, lo abres para revisar cómo le fue a tu inversión durante el periodo pasado y te encuentras con que tienes 25% menos que el mes anterior, ¿Lo tomarías con tranquilidad?, la respuesta a esa pregunta es básica para determinar cuál es tu perfil como inversionista: Conservador, moderado o agresivo.

 

Perfil de inversionista, Edgar Arenas, Rankia

 

¿Qué es el perfil del inversionista?

 

Alguna vez le escuché decir a Manuel Somoza: “Todos quieren tener rendimientos altos con inversiones conservadoras, pero hasta el día de hoy nadie ha descubierto como hacer eso”.

 

Es indispensable que antes de comenzar una inversión, tomes en cuenta que el tipo de inversionista que eres va de la mano con tres factores: El plazo, el riesgo y los instrumentos financieros que eliges.   Leer más

La fuerza de los hábitos. ¿Qué es lo que diferencia a los millonarios?

Nunca me fue fácil estudiar, lo reconozco, de hecho, considero que era un estudiante muy promedio. Durante mi bachillerato y época universitaria dedicaba más tiempo que mis compañeros en repasar las anotaciones que tomaba durante la clase, solía tapizar de rayones en colores fluorescentes las principales ideas de las materias que más me quemaban las pestañas. Por lo mismo, me sigue sorprendiendo qué logré cursar y aprobar la certificación para promover y operar diferentes valores financieros en un pantanoso examen de 4 horas de duración ante la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles. Esta certificación, que en algunas universidades es una materia obligatoria y que se imparte durante varios meses, yo la estudié en solitario y de forma autodidacta durante unas semanas, eso sí, con una abundante carga de cafeína y una dotación con las mejores oraciones a todos los Santos a los que mi abuela me enseñó a bajar del cielo.

 

Tal vez, lo que me permitió cruzar sano y salvo por uno de los momentos más complejos de mi vida profesional fue la claridad que tenía sobre el beneficio que obtendría: esa certificación me permitiría ser un Asesor en Estrategias de Inversión. Años después encontré una publicación que explicaba (de forma resumida) que ante una señal: por ejemplo abrir un libro de texto, se incrementaba mi ansiedad por estudiar y repasar lo mejor que pudiera mi temario para obtener una recompensa: Mi certificación. Entendí, que así se creaba un hábito. Este bucle: Señal-Rutina-Recompensa, al parecer será lo único que nos permite construir un hábito duradero.

 

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La llave del éxito o cómo invertir de forma exitosa.

 

¿A qué se dedica un economista? La mitad del tiempo gasta sus energías en pronosticar lo que sucederá. ¿Y la otra mitad de tiempo? El otro 50% lo dedica a explicar por qué no sucedió lo que pronosticó. Mucha responsabilidad para alguien que la mitad del tiempo no acierta en sus expectativas,. Entendamos cómo encontrar la llave del éxito para invertir de forma exitosa.

 

¿Cómo invertir con éxito?

 

Difícilmente alguien podrá decirnos cuándo y cómo se comportarán los ciclos económicos en el futuro, pero la historia se ha caracterizado por distintos periodos de auge con sus respectivas depresiones; la crisis de 1929 y la gran depresión, el crack petrolero de 1973, hasta la burbuja inmobiliaria de 2008.

 

A la mitad de una montaña rusa de de auges, desaceleraciones, recesiones y recuperaciones estuvieron la revolución iraní en 1979, también el lunes negro de Wall street en 1987, el efecto tequila que nació en México durante 1994 o el efecto dragón de Asia en 1997 y la burbuja tecnológica que estalló en el inicio de este siglo.   Leer más

¡Pásele, que no le digan, que no le cuenten! ¡Se llama Bolsa de Valores!

Buenos días.

– Sr. Slim, ¿es usted?

– Sí, ¿puedo ayudarle en algo?

– Mi nombre es Buddy, me apellido Fox, soy agente de una casa de bolsa y lo volveré millonario…

 

Estas líneas parecen extraídas del dialogo de una obra cinematográfica. Si vieron la película “Wall Street” (Para México se intituló “El poder y la avaricia”) de Oliver Stone, sabrán de lo que hablo. Sin embargo, también fue un “speach” muy común para promover valores. No encuentro algo nefasto en querer tener una fortuna, pero la manera más segura de formar un robusto patrimonio es trabajar. Adicional a eso, podemos poner nuestro dinero en un lugar donde tendremos la oportunidad de seguirlo acrecentado. ¿Dónde? La Bolsa.

 

Invertir en la Bolsa es un concepto un poco ambiguo. Hay que entender muy bien cómo funciona antes de tomar la decisión de poner nuestro patrimonio en el mercado de capitales. Existen muchas alternativas en ese mercado, que tiene como fin primordial que la oferta y la demanda de títulos tengan un orden, y en donde, además haya transparencia y certidumbre para quienes desean comprar y vender títulos, que principalmente forman parte del capital de una empresa.   Leer más

Autor del blog

  • Edgar Arenas

    Economista y casabolsero con 18 años de experiencia. Gerente comercial en Estrategias de Inversión de CI Banco. Profesor de Economía Financiera de la Universidad Nacional Autónoma de México. Sígueme a través de Twitter: @garoarenas

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