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Cómo comenzar a invertir en bolsa

Guía básica y formación para principiantes en inversiones y mercados accionarios
Mejora tu formación y conoce a los expertos de la industria

Curiosidades del dinero

La palabra que ocupamos para denominar al dinero circulante: moneda proviene de “Juno Moneta”, que es el nombre de la Diosa junto a cuyo templo en Roma se acuñaron las primeras monedas de plata.

 

El billete de $100, tiene un poema, lo puedes leer en la parte del anverso y dice así:

 

Amo el canto del zentzontle

Pájaro de cuatrocientas voces

Amo el color del jade

Y el enervante perfume de las flores

Pero amo más a mi hermano el hombre

 

 

billete 100 pesos

 

Historia de las monedas

El año de 1234 es donde existe un registro de las primeras monedas fechadas, estas fueron acuñadas en Dinamarca.

 

La primera moneda de la que se tiene registro fue el Estatero, que se usó en el siglo VII a.C. en Lidia, que es una región situada entre Asia Menor y el Mar Egeo. Esta moneda es atribuible a un Rey llamado Jijes, y era acuñada en piedra, tenía forma ovalada y en la superficie tenía gravada una tortuga.   Leer más

Introducción a los swaps: Definición, tipos y ejemplos

Un swap (permuta financiera) se considera un derivado financiero y básicamente es un contrato entre dos partes, por el cual, estas pactan el intercambio de una serie de cantidades de dinero en una fecha futura. Por regla general, los intercambios futuros están referenciados a tipos de interés. Pueden también existir swaps en los que el intercambio futuro sea de bienes o servicios referenciados a cualquier variable observable.

Introducción a los swaps: Definición y ejemplos

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Señoras y señores: El edificio de la Bolsa Mexicana de Valores

Frente a la glorieta de la Palmera sobre la Avenida Paseo de la Reforma, se encuentra un edificio que en su momento fue reconocido por su vanguardismo, este lugar ostenta el número 255 de dicha avenida y esta construcción con una altura de 115 metros y 22 pisos (incluidos estacionamientos) es el Centro Bursátil 2000 o como es conocido de manera coloquial es el “edificio de la Bolsa”. Esta edificación que se compone de dos estructuras unidas, una en forma de arista y la otra que corona una cúpula de cristal fue desarrollada en dos colores básicos: el blanco y el negro con la finalidad de representar los recursos económicos que han sostenido al país a lo largo de la historia: La plata y el petróleo.

 

Edificio Bolsa Mexicana de Valores

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¿Cómo funciona Wall Street? Invierte desde México

Invirtiendo en Wall Street desde México

 

Avenida Paseo de la Reforma, lo que comúnmente llamamos en la Ciudad de México la milla de oro que empieza desde la entrada de la puerta de los leones en Chapultepec y llega hasta Avenida de los Insurgentes, es lo que podríamos denominar nuestro Wall Street, guardando proporciones y con el ánimo de transmitir que este céntrico espacio donde se encuentra el edificio de la Bolsa Mexicana de Valores es donde también se instalaron varios de los grupos financieros más importantes de México.

 

Durante los últimos años una constante ha sido el incremento del dólar. Las inversiones en pesos han sido castigadas por la depreciación de la moneda nacional y cada vez más inversionistas se inquietan buscando una alternativa de inversión en donde su dinero tenga cobertura cambiaria. Algunas personas llegan a la Casa de Bolsa donde trabajo preguntando. ¿Cómo podría invertir en Wall Street?   Leer más

Clasificación de los clientes de acuerdo a los servicios de inversión (Sofisticados e institucionales)

 

Para la clasificación de servicios de inversión, los clientes que tengan un contrato de intermediación bursátil entran dentro de una clasificación por categorías que determinan las obligaciones que tienen.

 

Clientes sofisticados

 

Son personas que acrediten haber mantenido en promedio durante los últimos 12 meses al momento en que lo manifiesten, inversiones en valores en una o varias entidades financieras, por un monto igual o mayor a $3,000,000 de unidades de inversión, o que hayan obtenido en cada uno de los últimos 2 años, ingresos brutos anuales iguales o mayores a 1,000,000 de unidades de inversión, caso en el cual deberá suscribir el formato de manifestación con los requisitos para ser considerado con tal carácter.

 

Además para encajar en esta categoría, el cliente que para prestación de servicios de inversión, deberá contar experiencia y conocimientos en materia financiera para comprender los riesgos, así como tener la capacidad económica para determinar el impacto de las pérdidas potenciales de las mismas en su patrimonio.   Leer más

¿Qué es el modelo Treynor-Black? Optimiza tu portafolio.

Jack L. Treynor fue un economista norteamericano que junto con su colega y paisano Fisher Black, desarrollaron en conjunto el modelo matemático conocido como Treynor-Black y que fue desarrollado a principios de la década de los setentas a través de la publicación “How to use security analysis to improve selection portfolio”.

El modelo que desarrollando los economistas de Harvard busca explicar cómo invertir en un portafolio de acciones donde todos los activos de inversión tienen rendimientos superiores a los del mercado, es decir, que cuentan con una alpha positiva, con la idea de que se maximicen los beneficios de la diversificación del portafolio en cuestión.

El análisis se desarrolla a partir del modelo de valoración de activos de capital, llamado CAPM, que postula lo siguiente:     Leer más

Aviso de privacidad en un contrato de intermediación bursátil

Para las instituciones gestoras de activos financieros la información de los clientes es un tema prioritario y desde hace algunos años el aviso de privacidad es una parte esencial en los contratos de intermediación bursátil.

 

El 5 de julio de 2010 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares, cuyas disposiciones coadyuvan al objetivo de instituciones, como las Casas de Bolsa, los clientes de ellas pueden acceder al contenido de la Ley a través de portales que el Gobierno Federal, por conducto de la Secretaría de Gobernación y la Cámara de Diputados tienen en Internet.

 

aviso de privacidad, casa de bolsa

 

Los intermediarios tienen la obligación  de que los datos personales que obtengan con motivo de las operaciones que los clientes realizan deben de ser tratados de manera confidencial a través de los sistemas y esquemas provistos para tales efectos.

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¿Qué es el ratio sharpe? Analiza el rendimiento de una inversión

Su nombre completo es William Forsyth Sharpe, es Doctor en economía y obtuvo un Premio Nobel por su contribución a la economía financiera. Por eso el nombre de Sharpe Ratio que fue desarrollado como parte de un proyecto en la Universidad de Stanford, Estados Unidos.

 

Sharpe Ratio, Rankia

 

El Sharpe Ratio realiza una medición numérica de la relación Rentabilidad / Volatilidad Histórica (la cual también es conocida como desviación standard) de un Fondo de Inversión.

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Concepto de beta en una acción, ¿qué significa?

 

Vamos a irnos por “el librito”, es lo ideal para conceptualizar la Beta cuando hablamos de inversiones: Es una variable que mide la diferencia de rentabilidad de un título accionario respecto a al índice que tiene como referencia. Otra definición seria que es un coeficiente de riesgo que mide la volatilidad de rendimiento de una acción respecto a la volatilidad del rendimiento del mercado.

 

La Beta es útil para una acción en particular o para un portafolio de acciones. Si la Beta de un portafolio es igual a 1.0 significa que este título se mueve proporcionalmente igual al índice de referencia del mercado.

 

En el caso de que la Beta, por ejemplo, sea igual a 1.2 significa que el movimiento de la acción ha sido de un 120% con respecto al movimiento del índice de referencia. Al contrario, si la Beta es igual a 0.7 significa que el movimiento de la acción ha sido de un 70% con respecto al índice contra el que se compara el tìtulo.   Leer más

Qué es un asesor independiente. Listados y comisiones

Los Asesores Independientes de Inversiones son personas físicas  o morales, autorizados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, fungen como intermediarios bursátiles, sin pertenecer a una Casa de Bolsa o institución financiera; estos ofrecen el servicio de administración, custodia y de gestión de portafolios de inversión, además de ejecutar operaciones a nombre de terceros.

 

ASESOR INDEPENDIENTE

 

Ventajas de contratar un Asesor Independiente

 

El Asesor Independiente busca brindar una atención personalizada al cliente, diseñando una estrategia adecuada para el inversionista, sin importar la institución en la que se encuentren los recursos, ya que solo se dedican a administrar y gestionar portafolios de inversión.

 

Los inversionistas disfrutan de una total independencia en las recomendaciones que hace un Asesor Independiente, ya que  las operaciones se realizan velando exclusivamente por sus intereses, además de que  asesorará libremente aportando seguridad jurídica, profesionalidad y transparencia, para ello  mostrara total independencia y libertad en la gestión de los portafolios sugeridos y que constantemente son retroalimentados por la comunicación constante con sus clientes.   Leer más