eToro Chile Review 2021: Regulación, comisiones, productos y opiniones

eToro Chile Review 2021: Regulación, comisiones, productos y opiniones

eToro es uno de los brókers mundiales más grandes del mundo y muy conocido por sus grandes campañas de marketing. Más allá de la publicidad, eToro cuenta con varios productos muy interesantes que te explicaremos en este artículo. Si quieres conocer si eToro es confiable y otros aspectos a tener en cuenta si quieres operar con ellos, consulta nuestro artículo. 

eToro Chile Review 2021: Regulación, comisiones, productos y opiniones

 

¿Qué es eToro?

EToro es un broker especializado en copytrading, acciones y CFD sobre todo tipo de subyacentes. Fue fundado en 2007 en Israel por un grupo de emprendedores encabezado por Yoni Assia perteneciente al ecosistema de startups israelí.  

La propuesta de valor de eToro, es ser una red social de Traders, en la que pueden compartir experiencia entre clientes inversores de eToro. En la red social de eToro participan más de 4,5 millones de usuarios de 140 países. Solo en el mes de enero de 2021 anunciaban que habían añadido más de 400.000 nuevos clientes ante la volatilidad de las criptomonedas y el caso de Gamestop. 

 

eToro - Regulación: ¿Es confiable eToro?

eToro cuenta con varias regulaciones. Dependiendo del país desde que se opere estás bajo el paraguas de una regulación u otra. Por ejemplo para clientes europeos utiliza CySEC (Chipre), para británicos FCA y para toda Latinoamérica utiliza su filial en Australia bajo la regulación de ASIC que es el tercera entidad más reputada del mundo. 

eToro no se encuentra regulado en Chile ya que los brokers tienen la complejidad de para operar en Latinoamérica tener que abrirse una filial en cada país por la diferencia de las regulaciones. En caso de algún problema con eToro la jurisdicción aplicable sería Australia que es mucho más segura que otros brokers internacionales que se publicitan en Chile y operan desde islas del Caribe y Oceanía. 

Muchos usuarios preguntan si eToro es confiable o es una estafa, pero, por su regulación, sus más de 10 años de experiencia y las herramientas que ofrece a sus clientes, podemos concluir que eToro no es una estafa, sino que se trata de un bróker confiable

 

eToro: Opiniones

Sobre eToro existen una variedad de opiniones muy amplia, desde aquellos que les gusta simplicidad y los productos de copyportfolios, hasta aquellos que no les gusta los spreads que ofrece o necesitan una atención al cliente más ágil. 

Otro punto sobre el que hay mucho debate sobre eToro, es su publicidad en redes sociales y medios de comunicación.

eToro es uno de los brókers más populares entre los usuarios de Rankia Chile, lo que les ha llevado a obtener el Premio a mejor bróker de acciones para 2021, en los Premios Rankia Chile 2021, de entre todos los votos de los usuarios de nuestra comunidad:

eToro Chile Review 2021: opiniones

 

eToro: Qué productos ofrece

eToro ofrece cuatro principales productos para sus clientes:

  • Acciones: es uno de los principales atractivos para los chilenos. eToro te permitirá comprar acciones y ETFs de EEUU sin pagar comisiones y solo con el coste implícito del spread. En el resto de acciones del mundo si existen comisiones pero son inferiores a los costes de las corredoras de bolsa. 
  • CFD: eToro ofrece CFDs sobre casi cualquier subyacente. Aunque no es un especialista y sus spreads no son los menores del mercado. Sus mejores spreads los tiene en FOREX como podéis observar en la imagen siguiente.

eToro forex

  • Criptomonedas: es otro de los productos destacados de eToro. A través de su exchange eToro wallet puedes negociar casi cualquier criptomoneda y custodiarlas de forma segura. 

  • Copytrading: en este producto son líderes a nivel mundial. Sus popular investors cuentan con miles de seguidores y añaden una fuente de ingresos añadido a los beneficios de la operativa. En la siguiente imagen puedes observar los Popular Investors con más copiadores en eToro

eToro Popular investors

 

Como curiosidad puedes en la plataforma escoger los popular investor chilenos más seguidos. Aunque no ocupan una alta posición aún existen alrededor de 5 con buenas rentabilidades. 

 

¿Qué mercados ofrece eToro y en qué horario se operan?

En la siguiente tabla puedes observar todos los mercados en los que puedes invertir y el horario local de esas bolsas. 

 

Mercados ofrecidos por eToro

Mercado bursátil

Apertura del mercado

Cierre del mercado

Bolsa de Madrid

Lunes 09:00

Viernes 17:30

Borsa Italiana

Lunes 09:00

Viernes 17:25

Chicago Board Options Exchange

Lunes 15:30

Viernes 22:00

Copenhagen

Lunes 09:00

Viernes 16:55

Euronext Amsterdam

Lunes 09:00

Viernes 17:30

Euronext Brussels

Lunes 09:00

Viernes 17:30

Euronext Lisbon

Lunes 09:00

Viernes 17:30

Euronext Paris

Lunes 09:00

Viernes 17:30

Frankfurt

Lunes 09:00

Viernes 17:30

Helsinki

Lunes 09:00

Viernes 17:25

Hong Kong Stock Exchange

Lunes 02:30

Viernes 09:00

LSE

Lunes 09:00

Viernes 17:30

LSE – Russian GDRs

Lunes 09:00

Viernes 16:30

NASDAQ

Lunes 15:30

Viernes 22:00

NYSE

Lunes 15:30

Viernes 22:00

Oslo

Lunes 09:00

Viernes 16:30

SIX

Lunes 09:00

Viernes 17:20

Stockholm

Lunes 09:00

Viernes 17:25

Tadawul Saudi Arabia

Domingo 08:00

Jueves 13:00

Toronto Stock Exchange

Lunes 15:30

Viernes 22:00

US STOCKS

Lunes 15:30

Viernes 22:00

 

 

eToro: tipos de cuentas

Pueden elegir el tipo de cuenta eToro opera bajo diversos reglamentos y según el país eToro Reino Unido conforme a la FCA, eToro Europa, bajo la CySEC, y eToro Australia, bajo la ASIC. A ciertos clientes pueden abrir una cuenta dependiendo de la reglamentación de la UE:

  • Cliente minorista y Cliente profesional: Existe toda una descripción de la clasificación de clientes, sobre el reglamento de eToro en «Clasificación de clientes». Por lo que existen diferencias que hace que uno elija o no una cuenta broker eToro u otra.
  • Clientes minoristas: El tipo de cliente minorista es el inversor no profesional. Los clientes minoristas / inversores pueden acceder a todos los activos de inversión e invertir manualmente o vía copia a otros inversores.
  • Cuenta Demo: La cuenta Demo eToro permite practicar como si fuera una inversión real, invirtiendo dinero ficticio, pudiendo aplicar una estrategia de inversión sin arriesgar el dinero verdadero.
  • Cuenta Real: La cuenta Real eToro permite aplicar la estrategia de inversión e invertir el dinero en los diferentes activos lo que permite comenzar a invertir de forma real una vez practicado y aprendido con la cuenta demo.

 

El apalancamiento de clientes minoristas es restringido, pueden acceder a protecciones como la cobertura del Fondo de compensación a inversores y el Servicio de Protección y Defensa de Usuarios del Sector Financiero y protección contra saldos negativos y restricciones al cierre de márgenes.

 

eToro: Comisiones

Una de las mayores dudas de los inversionistas es que tarifas tiene eToro. Aquí te las explicamos.

  • Acciones Norteamericanas: sin comisiones solo el coste del spread
  • Acciones resto del mundo: 0,09%
  • CopyTrader: sin comisiones
  • CopyPortfolios: sin comisiones
  • Otras comisiones
    • Comisión de retirada de fondos: 5$
    • Conversión de divisas a $: 50 pips
    • Comisión de Inactividad de 1 años: 10$/ mes (no se cierran las operaciones para cobrar esta comisión). 
    • Comisión por depósito: 0€

 

Copy Trading con eToro: ¿Qué son los CopyPortfolios?

Una de las funcionalidades más desconocidas de eToro son los CopyPortfolios. En este programa existen carteras temáticas sobre la mayor variedad de activos que puedas imaginar. 

Los más populares son los copyportfolios de: 5G, Biotecnología, Videojuegos, Tecnología, Drones, Conectividad, Vacunas, Cannabis, etc. 

Preguntas frecuentes sobre CopyPortfolios

Tipos de CopyPortfolios

Un Top Trader CopyPortfolios se basa en un portafolio compuesto únicamente por inversores, en el que cada uno de los inversores que se copia como parte del portafolio se selecciona según la estrategia del CopyPortfolios. Por ejemplo,

Un CopyPortfolios cuyo objetivo sea incluir a los inversores en acciones a largo plazo y con el mejor rendimiento elegirá a esos inversores basándose en el rendimiento y con una significativa asignación de acciones como parte de su portafolio.

Por otra parte, un Market CopyPortfolios solo incluye activos financieros, no inversores, por eso su portafolio puede estar compuesto por acciones, ETF, índices, materias primas o divisas.

Mínimo de inversión en los CopyPortfolios

5000$ dólares

Compromiso de permanencia

Aunque no hay ninguna restricción en cuanto a poder cancelar su inversión en cualquier momento, los CopyPortfolios constituyen instrumentos de inversión de medio a largo plazo que requieren periodos de inversión más largos

Comisiones de los CopyPortfolios

Al contrario que las firmas tradicionales de inversión, invertir en CopyPortfolios no conlleva ninguna comisión de gestión. Sin embargo, las transacciones financieras subyacentes iniciadas por un CopyPortfolios incurren en los spreads de eToro

 

¿Qué son los Popular Investors de eToro y cómo copiarlos?

Los Popular Investor son aquellos inversores que abren su operativa y por sus resultados pueden ser copiados por los clientes de eToro. El programa tiene varios niveles según el número de copiadores y el patrimonio de la cartera. 

 

Cómo convertirse en Popular Investor

Los pasos son los siguientes: 

Cómo convertirse en un Popular Investor:

  • Crear una cuenta en eToro
  • Realizar un depósito 
    • Para ser aceptado en el programa, debe tener un capital de al menos $1000
  • Comenzar a invertir
    • debe tener al menos dos meses completos de estadísticas en la plataforma
  • Mantener una baja clasificación de riesgo
    • mantenga una clasificación de riesgo de 6 o menos durante al menos dos meses completos
  • Actualizar su perfil
    • debe contar con una biografía (unas pocas frases sobre usted y su estrategia inversora) y una foto profesional suya (en la que podamos identificarle con claridad)
  • Cumplir las restricciones de apalancamiento 
    • no se le aceptará en el programa hasta que cumpla todos los requisitos de apalancamiento como se indica en el artículo anterior

Niveles de Popular Investors

Los Popular Investors tienen los siguientes niveles y retribuciones. 

eToro Popular Investor

Ingresos Popular Investor

 

Los cambios de nivel tienen lugar con los pagos al principio de cada mes (normalmente hasta el día 10 de cada mes). Una vez que un Popular Investor haya pasado dos meses enteros en un nivel, podrá ascender al siguiente nivel suponiendo que cumpla todos los criterios. Si no cumplen todos los criterios necesarios para subir al siguiente nivel, sus activos gestionados podrían restringirse al impedir que consigan más copiadores. 

Se espera que un Popular Investor mantenga informados a sus copiadores al menos dos veces al mes, pero eToro recomienda que sea semanal. 

 

¿Cómo abrir una cuenta con eToro desde Chile?

 

eToro

Regulado por la Financial Conduct Authority (FCA), ASIC y CySec. Tiene un depósito mínimo de $200.

Los pasos son los siguientes: 

  • Ir a la web de eToro
  • En la siguiente página, verá un formulario electrónico donde podrá introducir todos los datos personales necesarios para abrir una nueva cuenta de inversión.
  • Rellene toda la información pertinente que se solicita en este formulario.
  • Antes de enviar su información para su revisión, dedique unos momentos a familiarizarse con los términos y condiciones y la política de privacidad de eToro.
  • Una vez leídos todos los términos, indique su aceptación marcando la correspondiente casilla.
  • Envíe su información haciendo clic en el botón «Registrarse».
  • Realizar el KYC (proceso elegido por los reguladores)
    • Como parte del proceso KYC, los inversonistas recién registrados deben aportar una confirmación de su residencia (por ejemplo, una factura de alguna empresa de suministros públicos fechada en los últimos seis meses), así como un comprobante de identidad, como un pasaporte en vigor u otra forma de documento de identidad oficial.
    • Como paso adicional en el proceso KYC, los nuevos inversores deberán rellenar un cuestionario para que eToro pueda personalizar un paquete de servicios perfectamente adaptado al perfil individual de cada inversionista. Algunos ejemplos de la información que se solicitaría son preguntas relativas al estatus profesional del nuevo inversionista

 

¿Cómo depositar dinero en eToro desde Chile?

Las vías de ingreso permitidas por eToro desde Chile son: Paypal, Neteller y Skrill. 

También puede utilizarse tarjeta o transferencia internacional pero estos pueden generarle cargos con su entidad bancaria. Debes tener presente que eToro opera en dólares y siempre realiza el cambio a esta moneda aplicando una comisión de 50 pips. 

 

depósito eToro Chile

Importe mínimo eToro

Dependiendo de las regulaciones el importe mínimo de un primer depósito varía entre 50 $ y 10000 $.

Nota: las cuentas sin verificar están limitadas a un importe de depósito total de 2250 $. Las cuentas corporativas tienen un mínimo de 10.000$

 

Retirada de fondos en eToro desde Chile

Los fondos se retiran utilizando el mismo método y se envían a la misma cuenta que se usó para realizar el depósito. El pago se realizará en el siguiente orden de prioridad:

  1. Tarjeta de crédito
  2. PayPal
  3. Transferencia bancaria

Los tiempos de demora de la retirada son los siguientes

eToro tramita las solicitudes de retirada antes de un (1) día laborable, siempre y cuando tengan toda la información necesaria.

El tiempo estimado que tardará en recibir su pago dependerá de la forma de pago utilizada:

Forma de pago Tiempo estimado en recibir los fondos
Banca en línea ubicada en Asia 1-2 días laborables
China Union Pay 1-2 días laborables
Tarjeta de crédito/débito Hasta 8 días laborables
Neteller 1-2 días laborables
PayPal 1-2 días laborables
Skrill Limited UK 1-2 días laborables
WebMoney 1-2 días laborables
Transferencia bancaria Hasta 8 días laborables

Debes tener presente adicionalmente lo siguiente: 

  1. El importe mínimo de retirada es de 30 USD
  2. Debe tener fondos que puedan retirarse disponibles
  3. Su cuenta debe estar verificada, lo que significa que tiene una marca de verificación verde en su perfil (si todavía no ha verificado su cuenta, póngase en contacto con nosotros y cargue los documentos requeridos)

 

eToro: Conclusiones

Si quieres operar con acciones internacionales y copyportfolios eToro puede ser tu broker recomendado. En Chile representan una fuerte competencia frente a las altos costos de las corredoras de bolsa.

Como desventaja, con eToro tendrás acceso solo a las acciones chilenas que se negocien con ADRs en EEUU por lo que no podrás operar con acciones locales. 

  1. en respuesta a Jeao18
    -
    #10
    12/06/21 15:51
    De nada mi estimado @jeao18. Es un placer!

    En cuanto a Admiral Markets, es un muy buen broker regulado por la FCA y con varios años de presencia en el mercado. Sin duda una alternativa más que seria.

    También hay otros brokers donde puedes operar acciones reales como Interactive Brokers y Darwinex.

    De todas maneras, Admiral Markets es un excelente broker y si te ofrece los instrumentos y condiciones que te hacen sentir cómodo, tal vez no tendrías que ir a buscar otro.

    En cuanto a lo de eToro, es lamentable ya que veo a que muchos clientes que están contentos con el servicio que ofrecen les ha caído como un balde de agua fría la noticia pero tal vez se revierta a futuro y de hecho, estimo que así será y volverán a otorgar el servicio a clientes de Chile.

    Éxitos en tu operativa!

    Rodrigo Aguila Bahamonde
    Rankia Chile
  2. en respuesta a Rodrigomtm
    -
    #9
    12/06/21 10:52
    Gracias Rodrigo, estoy comenzando a ver otras alternativas de Broker en donde lo que me interesa principalmente son la compra/venta de Acciones/ETF reales internacionales. Estoy viendo Admiral Markets, tienes alguna referencia sobre este Broker u otro que me puedas recomendar?.

    Gracias
    Juan
  3. en respuesta a Jeao18
    -
    #8
    12/06/21 04:02
    Estimado Jeao18

    Probablemente eToro debe tener importantes razones para quitar este servicio. Estas razones no las conozco pero estoy seguro que las hay, pueden ser regulatorias o tal vez comerciales, no lo sé. De todas maneras podrías evaluar si los CFD's sobre acciones que te ofrece eToro pueden cumplir lo que esperas (es una muy buena opción) o bien buscar alternativas en la competencia si esta opción no satisface tus requerimientos. Lo importante es que como consumidor puedas optar por la oferta variada.

    Un saludo y te invito a seguir participando en Rankia Chile

    Rodrigo Aguila Bahamonde
    Rankia Chile
  4. en respuesta a Deibyod
    -
    #7
    09/06/21 18:01
    Estimado, a mi me paso lo mismo y es una lata, me respondieron que de vez en cuando ellos hacen modificaciones o restricciones a los servicios que ofrecen en determinados países. Me dicen que a partir del 30 de mayo 2021 los usuarios de etoro residentes en chile ya no pueden abrir nuevas posiciones en acciones o etf al contado, solo se puede hacer como CFD.
    Muy mal por Etoro

    Juan
  5. en respuesta a Deibyod
    -
    #6
    06/06/21 17:27
    De nada amigo!

    Te recomiendo seguir participando en Rankia Chile!

    Un abrazo!

    Rodrigo Aguila Bahamonde
    Rankia Chile
  6. en respuesta a Rodrigomtm
    -
    #5
    06/06/21 17:20
    ¡Muchas gracias Rodrigo! 

    Estaba equivocado con aspectos de los CFD de etoro. Gracias por la corrección y la referencia.

    También me sirven mucho las opciones que me comentas de broker, justo por esto que pasó estoy en búsqueda de un nuevo broker con acciones reales para operar desde Chile (los que he visto tienen montones de costos vs etoro).

    Saludos! 
  7. en respuesta a Deibyod
    -
    #4
    06/06/21 17:06
    Hola Deibyod

    Es un placer poder serte de alguna utilidad amigo!

    Lo primero es comentarte que los CFD's sí pagan dividendos. De hecho eToro los paga (escribiré un artículo de ello porque es algo que se tiende a desconocer).

    Aquí está la información oficial de eToro al respecto: https://www.etoro.com/es/customer-service/help/958271602/paga-etoro-dividendos/

    En cuanto al tipo de operativa, los CFD's son instrumentos creados especialmente para el trading y no para el largo plazo por su alto costo de mantención debido a el costo overnight. Así que si inviertes a largo plazo como indicas, te recomendaría optar por un broker de acciones reales y hay varias opciones para ello como TD Ameritrade, Flow Bank o Interactive Brokers o incluso Darwinex que ahora se puede comercializar acciones reales de IB a través de ellos.

    Espero haberte ayudado.

    Te mando un abrazo!

    Rodrigo Aguila Bahamonde
    Rankia Chile


  8. en respuesta a Rodrigomtm
    -
    #3
    05/06/21 22:04
    Gracias Rodrigo. 
    Tengo entendido que con los CFDs no pagan didividendos y tiene algunas condiciones y tarifas distintas. 
    Entiendo que para el Trading puede no marcar mucho la direferencia. En mi caso invierto a largo plazo. En ese escenario no conviene mucho. De igual manera creo que es importarte el respaldo de la activo subyacente ante alguna crisis, de las que nunca estamos exentos.
    Lo anterior hasta donde entiendo.
    Te agradezco haberte tomado el tiempo de responderme! 
  9. en respuesta a Deibyod
    -
    #2
    05/06/21 06:34
    Hola @deibyod

    Hasta ahora eToro no ha informado en forma precisa la razón por la cual ha dejado de ofrecer acciones reales. Sin embargo puedes operar en CFD's lo cual no tiene nada de malo siempre y cuando no abuses del apalancamiento y tengas atención por el costo overnight (swap).

    Saludos Cordiales

    Rodrigo Aguila Bahamonde
    Rankia Chile
  10. #1
    04/06/21 17:27
    Gracias por el artículo. ¿Tienen información acerca de porqué en etoro inhabilitaron la operación con acciones reales para residentes en Chile?