BancoEstadodispone de una serie de tarjetas de crédito diseñadas para cada perfil, ya sea uso personal o para tu empresa. Además, cuenta con opciones internacionales para realizar viajes sin preocupaciones. Las tarjetas de crédito de Banco Estado también son una alternativa para aquellas personas que buscan su primera tarjeta o tener otra adicional.
Una mujer con la mejor tarjeta de crédito de BancoEstado
La entidad es una de las más grandes de Chile, dispone de más de 300 sucursales, con planes para personas y empresas y con gran oferta de tarjetas de crédito. En este artículo, vamos a ver todo lo que necesitas saber sobre estas tarjetas, desde sus características hasta los beneficios exclusivos que ofrecen a sus usuarios. Los requisitos y el proceso de solicitud de cada una. Continúa leyendo para conocer todos los detalles.
Comparativa de las tarjetas de crédito BancoEstado
¿Qué tipos de tarjetas ofrecen? Podemos encontrarlas divididas en VISA y MasterCard, cada una con una serie de requisitos y beneficios anexionados.
Tarjetas VISA de BancoEstado
Disponen de tres productos activos para su adquisición: VISA SMART, VISA SMART + y VISA Universal.
Tarjeta VISA
Características
VISA SMART
Cuota de mantención mensual (0,08 UF)
Renta líquida de desde $350.000
2,5% de comisión en compras en el extranjero
VISA SMART +
Cuota de mantención mensual (0,11 UF)
Renta líquida desde $400.000
Sin comisión para compras en el extranjero
Visa Universal
Cuota de mantención mensual (0,025 UF)
Renta líquida desde $400.000
1,90% de comisión para compras en el extranjero
Con estas características más básicas, podemos decir que si buscas una tarjeta de crédito con la que viajar y hacer compras en el extranjero, la VISA SMART + es tu mejor elección. Ahora bien, si no consigues llegar a una renta de 350.000$ la opción clara es VISA SMART. La VISA Universal, por otro lado, es la que menor cuota de mantención mensual requiere. Por lo que todas las opciones son válidas en función de tu situación y el uso para el que destines la tarjeta.
Tarjetas MasterCard de BancoEstado
Encontramos la MasterCard Black y la MasterCard Estándar. Dos opciones de tarjetas de crédito sin ningún coste de mantención semestral.
Tarjetas MasterCard
Características
MasterCard Estándar
Protección por robo o daño accidental de tu compra
2,5% de comisión por compras en el extranjero
Acumula 0,67 puntos por cada 100$ gastados
Renta líquida desde 400.000$
MasterCard Black
Acceso a más de 850 salas VIP en aeropuertos
Sin comisión en compras internacionales
Acumula 1 punto por cada 100$ gastados
Renta líquida desde 300.000$
En este caso, la MasterCard Black da mayores beneficios, tanto por puntos acumulados, como por no tener comisión en compras internacionales. Sin embargo, no ofrece la protección a tu compra, como sí hace la tarjeta MasterCard Estándar.
Ahora vamos a conocer las mejores tarjetas de crédito de BancoEstado. ¿Conoces todas las tarjetas de las que disponen en la entidad?
Vamos a conocer más en profundidad las tres tarjetas de crédito de las que dispone BancoEstado, junto con sus requisitos y beneficios.
VISA SMART BancoEstado
Una tarjeta de crédito que puedes solicitar desde Internet en el portal del banco y rellenando un simple formulario que les permitirá ver si cumples con los requisitos para obtener la tarjeta VISA SMART. Para activarla basta con realizar el cambio de clave en la red de Cajeros Automáticos.
Es importante destacar que para acceder a esta tarjeta debes tener una renta líquida desde $350.000 y que el banco podría solicitar antecedentes adicionales para la evaluación del cliente.
Tarifas vigentes
UF 0,08 de comisión de Mantención mensual
UF 0,10 de comisión para Avances en Efectivo
2,5% de comisión para compras en el extranjero
1,9% + US$2 de comisión para avances en el extranjero
Una tarjeta de crédito que puedes solicitar desde Internet en el portal del banco y rellenando un simple formulario que les permitirá ver si cumples con los requisitos para obtener la tarjeta VISA SMART. Para activarla basta con realizar el cambio de clave en la red de Cajeros Automáticos.
Para acceder a ella necesitas tener una renta líquida desde $400.000. Además, el banco podría solicitar antecedentes adicionales para la evaluación del cliente.
Tarifas Vigentes
UF 0,11 de comisión de Mantención mensual
UF 0,10 de comisión para Avances en Efectivo
Sin Comisión en tus compras en el extranjero
1,9% + US$2 de comisión para avances en el extranjero
Beneficios tarjetas SMART y SMART +
Estas tarjetas disponen de beneficios y ventajas exclusivas como la tecnología de pago Contact Less para una mayor rapidez y seguridad. Puedes inscribir tus cuentas de servicios o de aplicaciones y poner un pago automático con tu tarjeta de crédito.
Las dos tarjetas VISA SMARTy SMART + acumulan puntos y permiten canjearlos en determinados comercios asociados. Dispones de la opción de tener dinero la cualquier hora del día, mediante avances en efectivo con abono inmediato en tu cuenta. Además, puedes solicitar tarjetas adicionales sin coste para otras personas y determinar el cupo de cada una de ellas.
¿Te vas de viaje? Accede a descuentos en pasajes de avión, a embarcar de forma prioritaria y a una zona de asientos con precio preferencial solo por contar con tu tarjeta de crédito VISA SMART.
VISA Universal BancoEstado
Esta tarjeta está pensada para realizar compras nacionales e internacionales. Para activarla, solo tendrás que esperar a que dentro de las primeras 72 horas puede ser utilizada una vez activada, la horas desde que la recibas se haga efectiva y puedas usarla. Junto con la tarjeta, vvendrá el código PIN para que realices tus compras y avances, nuestra recomendación: cámbialo por uno personal en un Cajero Automático.
Para acceder a ella necesitas disponer de una renta Líquida desde $400.000
Tarifas Vigentes
UF 0,025 de comisión de Mantención mensual
2.000$ de comisión por Avances en Efectivo
1,90% de comisión en tus compras en el extranjero
1,9%+US$2 de comisión para avances en el extranjero
Beneficios de la Tarjeta VISA Universal
Posee un Chip de Seguridad y Tecnología Contactless para realizar tus compras con mayor rapidez y facilidad. Además, realiza avances de dinero en efectivo, con y sin cuotas en toda la red de atención BancoEstado.
Tarjetas de crédito MasterCard de BancoEstado
BancoEstado dispone de dos modalidades de tarjetas de crédito MasterCard, ambas con capacidad de realizar compras internacionales y nacionales y de agregar tarjetas adicionales sin costo.
Además, puedes inscribir tu tarjeta en tus aplicaciones de música, video, transportes o lo que necesites. Por otro lado, permite realizar avances de dinero en efectivo, con y sin cuotas, las 24 horas del día, en toda la red de atención BancoEstado: por Internet y APP BancoEstado, con abono inmediato en tu cuenta, en Cajeros Automáticos, CajaVecina, BancoEstado Express , llamando al 600 400 7000 o en Sucursales BancoEstado.
Posee un Chip de Seguridad que minimiza la posibilidad de fraude, y Tecnología Contactless (sin contacto), que te permite realizar tus compras con mayor rapidez y facilidad, acercando la Tarjeta al terminal de venta, sin necesidad de deslizarla o insertarla.
Tarifas Vigentes de las tarjetas MasterCard
De la misma forma, comparten algunas tarifas y comisiones:
0,027 UF de comisión de mantención mensual
UF 0,10 de comisión por Avances en Efectivo
1,9%+US$2 de comisión para avances en el extranjero
Tarjeta MasterCard Estándar
Esta tarjeta de crédito no tiene comisiones de mantenimiento semestral y permite acceder al programa de puntos TodoSuma de BancoEstado. Si necesitas realizar compras internacionales, debes saber que tiene un 2,5% de comisión.
Como beneficio, dispone de un servicio de seguridad automático en el que si tu compra es robada o dañada accidentalmente, estarás protegido.
Promoción de Bienvenida de triple acumulación puntos TodoSuma
Seguro de desgravamen gratis
Pago flexible para repactar tus pagos mínimos hasta 4 veces por año
Costo mensual
UF 0,07
Tarjeta MasterCard Black
Esta tarjeta de crédito no tiene comisiones de mantenimiento semestral y permite acceder al programa de puntos TodoSuma de BancoEstado, dando 1 punto por cada $1000 gastado. Además, no tiene comisión por compras internacionales.
¿Viajas? Con la tarjetas MasterCard Black puedes acceder a 850 salas VIP en 400 aeropuertos del mundo. Y lo mejor, no tendrás comisión por compras en el extranjero.
Promoción de bienvenida de acumulación de puntos TodoSuma
Seguro de Desgravamen gratis
Costo mensual
UF 0,27
Requisitos para todas las tarjetas de crédito BancoEstado
Las tarjetas comparten unos requisitos "raíz" para poder solicitarlas:
Acreditar Domicilio.
Trabajadores independientes desde 1 año de antigüedad laboral desde la Iniciación de Actividades con al menos 1 declaración de Impuestos a la Renta.
Ser persona natural sin giro comercial.
Tener nacionalidad chilena o extranjera, con residencia definitiva mínima de un año.
Ser mayor de 18 años.
Cumplir con una política comercial y crediticia del banco.
Presentar la Cédula de Identidad vigente
Contar con una antigüedad laboral para trabajador dependiente mínimo de 1 año en el empleo actual.
¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito de BancoEstado?
Dependiendo de lo que estás buscando, será mejor una u otra para ti. Si nos fijamos solo en las tarjetas VISA, la que más beneficios ofrece y menos comisión retiene es la VISA SMART +, a la que puedes acceder teniendo más de 18 años y contando con una renta líquida de $400.000.
Si buscas una tarjeta con la que ir fuera de Chile, te recomendamos aquellas que no tienen comisión en compras en el extranjero, como MasterCard Black o VISA SMART + para que puedas disfrutar de tus salidas sin preocuparte por costos extra.
¿Cómo solicitar las tarjetas de crédito BancoEstado?
Todas las tarjetas de crédito de BancoEstado se pueden pedir por Internet desde su portal. Basta con seleccionar la tarjeta que consideras mejor para ti y hacer clic en "solicitar".
Preguntas frecuentes
Veamos algunas de las consultas más comunes sobre las tarjetas de crédito.
¿Cómo pagar mi tarjeta de crédito BancoEstado?
Con las Tarjetas VISA cada mes recibirás un Estado de Cuenta y que lo puedes pagar en diferentes modalidades.
¿Cómo bloquear las tarjetas de crédito BancoEstado?
Para ambas tarjetas, si estás en Chile debes solicita el bloqueo de tu tarjeta llamando a Emergencias Bancarias de BancoEstado al 800 80 20 20. En caso de estar en el extranjero, llama inmediatamente al Centro de Asistencia de VISA o MasterCard correspondiente a la marca de la tarjeta y solicita el bloqueo.
¿Dónde usar las tarjetas VISA o MasterCard de BancoEstado?
Puedes hacer uso de ambas modalidades de tarjetas en 100.000 comercios nacionales, en la red de cajeros automáticos y en CajaVecina en la opción de Avances de dinero en Efectivo. Además, para las tarjetas que uses en el extranjero, existen más de 19 millones de establecimientos comerciales donde comprar.
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